İzlenmesi Gereken En İyi 5 Finans Sektörü Hissi (2026)

Portföyünüz için umut vaat eden finans sektörü varlıkları mı arıyorsunuz? O halde, doğru yerdesiniz. Bugün, portföyünüze ekleyebileceğiniz bazı etkileyici ve yüksek potansiyelli fırsatları keşfedeceğiz.

Ama önce, finans sektörü hisseleri nedir? Ekonomi, tüketicilere farklı mal ve hizmetler sunan çeşitli sektörlerden oluşur. Örneğin, teknoloji sektörü (NVIDIA (NVDA ), Apple ve Microsoft (MSFT )), sağlık sektörü (Pfizer (PFE ) ve Moderna), enerji sektörü (Chevron (CVX ) ve NextEra Energy (NEE )), havacılık & savunma sektörü (Lockheed Martin (LMT ) ve Boeing) ve daha fazlası.

Finans sektörü artık bankacılık, yatırım ve sigorta gibi finansal hizmetler sunan şirketlerden oluşur. Güçlü bir finans sektörü, sağlıklı ve istikrarlı bir ekonominin göstergesidir.

O halde, portföyünüze potansiyel bir ek olarak keşfedebileceğiniz bazı kaliteli finans hisselerine bir göz atalım.

1. Berkshire Hathaway &

1.16 trilyon dolar piyasa değerine sahip Berkshire Hathaway (BRK.A ), dünyanın 8. en büyük şirketidir. Şirketin hisseleri, yazı itibarıyla, hisse başına 537,72 dolar işlem görmekte ve yılbaşından bu yana %18,63 artış kaydetmiştir.

Bu kazançlar, geniş hisse senedi piyasasının aşırı dalgalanma yaşadığı ve fiyatların genel olarak düşüş gösterdiği bir dönemde ortaya çıkıyor. Genel piyasa ile karşılaştırıldığında bu muazzam performans, hisseleri bu yıl %30 düşen teknoloji devi Tesla (TSLA ) (TSLA) gibi şirketlerden daha değerli hâle getirmiştir.

Yeniden sigorta operasyonları, yük demiryolu taşımacılığı, kamu hizmetleri ve enerji, üretim ve perakende gibi alanlarda yoğun olarak faaliyet gösteren bu finans sektörü hissesinin başarısının temelinde efsanevi yatırımcı Warren Buffett’in liderliği, güçlü bir yatırım portföyü ve devasa nakit rezervleri bulunmaktadır.

Berkshire Hathaway iki tür hisseye sahiptir: BRK-A ve BRK-B. Her ikisi aynı şirketi temsil eder, ancak fiyat ve oy hakları açısından büyük bir fark vardır. BRK-A hisseleri daha pahalıdır ve büyük kurumlar için tercih sebebidir. BRK-B ise çok daha uygun fiyatlıdır.

One of the key differences between these two types of shares is how the voting works. BRK-A shares give you one vote per share—so if you have a single BRK-A, you’ve got voting power. But for BRK-B, you’d need 1,500 shares to get the same voting power as just one BRK-A share. Moreover, one can convert BRK-A shares into BRK-B, but it doesn’t work the other way around.

Berkshire Hathaway’in portföyü, Bank of America (BAC ), American Express (AXP ), Mastercard (MA ), ve Visa (V ) gibi finans devlerine büyük yatırımların yanı sıra BYD, DaVita (DVA ), Mitsubishi, Mitsui, Apple (AAPL ), Coca-Cola (CCC3.DE ) (KO ), ve Sumitomo gibi şirketlerde de önemli hisselere sahiptir. Bu, şirketin hissesine yatırım yaparak yatırımcıların bu önemli isimlere de maruz kalacağı anlamına gelir. İlginç bir şekilde, BRK hisseleri temettü dağıtmasa da, çeşitlendirilmiş yatırım portföyü temettü ödeyen hisse senetlerine odaklanır. Bu değer odaklı strateji, yatırımcılar için çekici bir seçenek haline getirir.

While the conglomerate does not pay a dividend, it uses its cash reserves to buy back shares, thereby increasing shareholder value.

Berkshire Hathaway’ın etkileyici nakit rezervlerine bir de bakın. GEICO’nun ana şirketi geçen yılın sonunda 334,2 milyar dolar nakit tutuyordu; bu sadece belirsiz piyasa koşullarına dayanma kapasitesini artırmakla kalmaz, aynı zamanda düşüş dönemlerinde cazip yatırım fırsatlarından yararlanma esnekliği sağlar. Çeşitli işletmeleri, resesyon gibi olaylara karşı koruma sağlar.

Berkshire’ın finansalları da olumlu bir tablo çiziyor. 2024’ün 4. çeyreğinde şirket, tamamen sahip olduğu işletmelerden elde ettiği kazançları %71 artırarak 14,527 milyar dolar elde etti. Toplam kazanç 19,694 milyar dolar oldu.

Tam yıl için, işletme kazançları %27 artarak 47,437 milyar dolar oldu, net kar ise 88,995 milyar dolar. CEO Buffett, hissedarlara yıllık mektubunda şunları söyledi:

“2024’te Berkshire beklentilerimin üzerindeydi, ancak 189 işletmemizin %53’ü kazançta düşüş bildirdi. Hazine bonosu getirileri iyileştikçe yatırım gelirlerindeki öngörülebilir büyük artış ve bu yüksek likit kısa vadeli menkul kıymetlerdeki tutumlarımızı önemli ölçüde artırmamız bize yardımcı oldu.” 

2. Visa Inc. (V )

Dijital ödemelerde küresel bir lider olan Visa, 676,58 milyar dolar piyasa değerine sahip ve bu da onu dünya çapında 15. en büyük şirket yapıyor. Hisseleri şu anda 334,50 dolar seviyesinde ve yılbaşından bu yana %9,58 artış gösterdi. EPS (TTM) 9,93, P/E (TTM) oranı 34,89 ve temettü getirisi %0,68.

Fintech sektörü büyüyor ve rekabet artıyor olsa da, Visa geniş ölçeği ve sağlam iş temelleri sayesinde ilerlemeye devam ediyor. 200’den fazla ülkede faaliyet gösteriyor ve tüketicilere, perakendecilere, finans kurumlarına ve hükümetlere teknolojileri aracılığıyla hizmet veriyor. Bankalar gibi kredi riski üstlenmez; sadece işlemleri işler ve ücret kazanır, bu da iş modelini zor piyasa koşullarına karşı dayanıklı kılar.

Ödeme kartı hizmet sağlayıcısı, mali 2025 1. çeyrek için güçlü kazançlar açıkladı. Geliri 9,5 milyar dolar oldu ve bir önceki yıla göre %10 artış gösterdi; işletme nakit akışı ise 5,4 milyar dolar olarak yükseldi.

31 Aralık 2024’te sona eren çeyrekte Visa tarafından işlenen işlemler yıllık %11 artarak 63,8 milyar oldu. Ödeme hacmi ise bir önceki yıla göre %9 yükseldi. Bu, ABD ödemelerinde %7 ve uluslararası ödemelerde %11 büyüme içeriyor.

Visa’nın nakit pozisyonuna gelince, çeyrek sonunda 16 milyar doların üzerinde nakit ve nakit benzeri varlıklarla güçlü bir şekilde kapattı. 

Şirket ayrıca 3,9 milyar dolar değerinde hisse geri alımı yaptı ve çeyrek içinde 1,2 milyar dolar temettü dağıttı; bu, hissedarlara toplam 5,1 milyar dolar değerinde geri dönüş sağladı.

Ayrıca Visa, dünya çapında birkaç önemli ortaklığı başarıyla yeniledi ve genişletti. Ancak şirket, Asya Pasifik pazarında ödeme hacmi büyümesinin yavaş olması nedeniyle zorluklarla karşılaşıyor. Visa ayrıca güçlü bir ABD doları nedeniyle sınır ötesi ödeme kalıplarını etkileyebilecek potansiyel zorluklarla da yüzleşiyor.

Bu süreçte şirket, Mastercard’ı devralmak ve Apple’ın Apple Card’ı için birincil ödeme ağı olmak amacıyla 100 milyon dolarlık bir teklif sundu.

Bu nedenle, Visa sadece pazarda güçlü bir varlık oluşturmakla kalmadı, aynı zamanda işlerini büyütmeye devam ediyor. Kripto sektörüne bile genişledi ve blokzincir tabanlı ödeme çözümlerini araştırıyor. Ayrıca, ödeme devi AI’yi hizmetlerine aktif olarak entegre ediyor. Visa, yüzlerce generatif AI uygulaması kullandığını ve son on yılda AI ve veri altyapısına 3,3 milyar dolar yatırım yaptığını bildiriyor.

3. Mastercard Incorporated (MA ) 

Visa’ya benzer şekilde, Mastercard da neredeyse 500 milyar dolar piyasa değerine sahip büyük bir ödeme teknolojisi şirketidir ve bu, rakibinin üç sıra altında 18. sırada yer almasını sağlar. Hisseleri ise 533 dolar seviyesinde ve yılbaşından bu yana %3,95 artış göstermiştir. EPS (TTM) 13,89, P/E (TTM) oranı 39,40 ve temettü getirisi %0,56.

Küresel ödeme şirketi, tüketicileri, işletmeleri, perakendecileri, finans kurumlarını, dijital ortakları, hükümetleri ve dünya çapındaki diğer organizasyonları elektronik ödemelerle bağlayarak bu işlemleri basit, akıllı ve güvenli hale getirir.

2024’ün 4. çeyreğinde Mastercard, net gelir olarak 3,3 milyar dolar açıkladı; bu, bir önceki çeyreğe göre %22 artış anlamına geliyor. Bu büyüme, tatil sezonunda artan tüketici harcamalarından kaynaklandı. Dönem için seyreltilmiş EPS %25 artarak 3,64 milyar dolar oldu.

2024’ün 4. çeyreğinde net gelir 7,5 milyar dolara yükseldi. Aynı dönemde brüt dolar hacmi %12 artarken, sınır ötesi hacim %20 artış gösterdi. CFO Sachin Mehra, sınır ötesi hacim artışını seyahat harcamalarındaki artış ve kripto para alımlarındaki yükselişe bağladı.

Hissedarlarına geri dönen değer açısından, Mastercard 4. çeyrekte 3,4 milyar dolar değerinde hisse geri alımı yaptı ve 606 milyon dolar temettü ödedi. Yıl boyunca hisse geri alım maliyeti 11 milyar dolar iken, temettü ödemeleri 2,4 milyar dolar oldu.

Tüm yıl boyunca Mastercard, net gelir olarak 12,9 milyar dolar açıkladı; bu, bir önceki yıla göre %17 artış ve seyreltilmiş EPS toplamı 13,89 milyar dolar.

CEO Michael Miebach’e göre, Mastercard’ı diğerlerinden ayıran şey “ödemeler ve hizmetler ve çözümlerindeki çeşitli yetenekler” ve bu da “bizi uzun vadeli büyüme için iyi bir konuma getiriyor.”

Bu güçlü rakamların yanı sıra, ödeme devi PayPal (PYPL ), Stripe ve Square gibi şirketlerle iş birliği yaparak dijital ödemelerde öncü kalıyor ve hükümetlerle dijital para işlemlerini etkinleştirmek için ortaklık kuruyor. Ayrıca, AI gibi en yeni teknolojileri uygulayarak uygulamalarını ölçeklendiriyor, hesap düzeyinde dolandırıcılık risklerini yönetiyor ve sağlam süreçler sürdürüyor.

Ayrıca, dijital ödeme ortamında gezinmeyi kolaylaştırmak için çalışıyor. Bu girişimlerden biri, Venmo benzeri bir platform geliştirerek kripto işlemlerini basitleştirmek ve ana akıma taşımak.

Büyüyen bir miras ödeme şirketi olarak, güçlü finansal konumu ve temassız ve kripto ödemeler gibi yeni trendlere uyum sağlamasıyla Mastercard, mevcut belirsiz ortamda umut vadeden bir girişim sunuyor.

4. JPMorgan Chase & Co.   

Amerika Birleşik Devletleri’nin en büyük bankası, JPMorgan Chase, Eylül 2024 itibarıyla toplam varlıkları 4 trilyon doların üzerinde. İki yüzyıllık tarihçesiyle operasyon ve başarısını destekleyen banka, yatırım bankacılığı, varlık yönetimi ve tüketici bankacılığı gibi geniş hizmet yelpazesi sunan küresel bir finans devidir. 

JPMorgan’un piyasa değeri 687,3 milyar dolar ve hisseleri 36,40 dolar seviyesinde işlem görmekte; yılbaşından bu yana %2,55 artış kaydetmiştir. EPS (TTM) 19,75, P/E (TTM) 12,45 ve temettü getirisi %2,28.

Şirketin finansallarına gelince, JPMorgan etkileyici sonuçlar bildirdi; geliri 43,74 milyar dolar, %10 artış ve hisse başına 4,81 dolar kazanç. Sabit getirili ticaret geliri %20 artarak 5 milyar dolar, hisse senedi geliri ise %22 artarak 2 milyar dolar oldu. Yatırım bankacılığı ücretleri ise %49 artarak 2,48 milyar dolar.

Tüketici & Toplum Bankacılığı (CCB) bölümünde JPMorgan, yıl içinde neredeyse 2 milyon net yeni çek hesabı açarak yeni müşteriler kazandığını bildirdi. Varlık & Servet Yönetimi (AWM) segmenti ise 486 milyar dolar net varlık girişine imza attı.

Özellikle banka, günlük ortalama 10 trilyon dolar işlem hacmi işledi; bu, yıllık %12 artış anlamına geliyor. Ticari hizmetleri de 2 trilyon dolar hacme ulaştı. JPMorgan’ın USD SWIFT pazar payı %28,7’ye yükseldi ve yıllık müşteri memnuniyeti skoru %91 oldu.

Banka karı, 4. çeyrekte %50 artarak 14 milyar dolar seviyesine yükseldi; faiz dışı giderleri bir önceki yıla göre %7 azaldı. Bu dönemde firma, bölgesel banka iflasları nedeniyle FDIC tarafından 2,9 milyar dolar en büyük değerlendirme ödemesi yaptı. Aynı zamanda, First Republic’u FDIC alacaklılığından satın alarak mevduat ve varlıklarını artırdı.

Bunlar, JPM’yi cazip bir yatırım seçeneği yapan gerçekten etkileyici rakamlar. Sonuçta banka, birçok piyasa döngüsüne dayanmış ve çeşitli ekonomik ortamlar içinde mükemmel bir performans geçmişi sergilemiştir.

5. Citigroup    

135 milyar dolar piyasa değerine sahip Citigroup, hisseleri yazı itibarıyla 68,54 dolar seviyesinde ve yılbaşından bu yana %1,95 artış gösteren üst düzey finans şirketlerinden biridir. Bu, EPS (TTM) 5,95 ve P/E (TTM) oranı 12,06 demektir. En önemlisi, %3,12’lik çekici bir temettü getirisi sunmaktadır.

Citigroup, yatırım bankacılığı, nakit yönetimi, ticaret ve işletme sermayesi çözümleri ve hisse senetleri, faiz oranları, döviz ve emtia gibi alanlarda tam bir ticaret hizmeti yelpazesi sunan çeşitlendirilmiş bir finans şirketidir.

Şirket finansallarına gelince, Citigroup geliri 19,6 milyar dolar olarak bildirdi; bu %12 artış ve 4. çeyrek 2024 için hisse başına 1,34 dolar seyreltilmiş karla 2,9 milyar dolar net gelir anlamına geliyor. 2024 tam yılı için net gelir %40 artarak 12,7 milyar dolar, gelir ise 81,1 milyar dolar oldu.

“2024 kritik bir yıldı ve sonuçlarımız stratejimizin amaçlandığı gibi ilerlediğini ve işlerde daha güçlü bir performans sağladığını gösteriyor,” dedi CEO Jane Fraser, ayrıca konferans sırasında uzun vadeli başarı için şirketi konumlandırmayı ve yatırım kapasitesini sağlamlaştırmayı hedeflediğini belirtti.

Fraser’ın liderliğinde Citigroup, organizasyonu tamamen yeniden yapılandırıyor, maliyetleri azaltmaya ve performansı artırmaya odaklanıyor. Ayrıca, çekirdek bankacılık operasyonlarına odaklanmak için çekirdek dışı işlerini satıyor ve uluslararası operasyonları sadeleştiriyor.

Şirket ayrıca 20 milyar dolarlık çok yıllı bir hisse geri alım programı duyurdu; bu da potansiyel alıcıların bekleyebileceği bir avantaj.

Küresel bir banka lideri olarak Citigroup, 100’den fazla ülkede önemli bir varlık kurmuş ve küresel ticaret ve yatırımlardan faydalanıyor. Ancak bu, devam eden makroekonomik belirsizliklerin şirketi olumsuz etkileyebileceği anlamına geliyor; bu durum sadece Citigroup’a özgü değil, listedeki diğer hisse senetleri ve diğer finansal ve finans dışı varlıklar için de geçerli.

Olumlu olan, şirketin çalışanları için AI araçları dağıtarak dijital stratejisini hızlandırması, Google Cloud ile bir anlaşma yapması ve ipotek başvurusunu otomatikleştirmek için Pylon gibi yatırımlar yapması.

Bonus Pick: Coinbase    

Coinbase, ABD’deki önde gelen kripto para borsası, şu anda tek halka açık borsa olup, 46,44 milyar dolar piyasa değerine sahiptir. Hisseleri 169,80 dolar seviyesinde işlem görmekte ve yılbaşından bu yana %26,32 düşüş kaydetmiştir. EPS (TTM) 9,52, P/E (TTM) 19,22. Şirket ise temettü ödememektedir.

Ancak temettü eksikliğini, Coinbase hisse değerinde cömertçe geri ödeyerek telafi ediyor. Örneğin, Ocak 2023’te yaklaşık 32 dolar seviyesine düştükten sonra COIN fiyatı Aralık 2024’te 349 dolara kadar yükselerek iki yılda %990’dan fazla artış gösterdi.

Şimdilik, COIN hisseleri zor bir dönemden geçiyor; fiyatları 2025’in 1. çeyreğinde %33 düştü ve bu, 2022’de kripto borsası FTX’in çöküşünden bu yana en kötü çeyrek oldu; fiyatı %40,4 düşmüştü. Bu düşüş sadece Coinbase’e özgü değil, aynı zamanda küresel ticaret savaşı endişeleri nedeniyle kripto ve geleneksel piyasalar genelinde yaşanıyor.

O halde, borsanın finansallarına bir göz atalım. 2024’ün 4. çeyreğinde Coinbase, beklentilerin üzerinde sonuçlar açıkladı; net geliri 1,3 milyar dolar, hisse başına 4,68 dolar ve geliri 2,27 milyar dolar oldu. Bu, üç yıldaki en büyük çeyrek geliri, seçim sonrası bir yükselişin Bitcoin fiyatını yeni bir zirveye taşımasıyla gerçekleşti.

İşlem geliri 1,56 milyar dolar oldu; bu, geçen yıla göre iki katına çıktı. Toplam işlem hacmi yıllık %185 artarak 439 milyar dolar seviyesine ulaştı. Perakende işlem hacmi kurum işlem hacmine (176%) kıyasla çok daha büyük bir artış (%224) gösterdi.

Coinbase, bu muazzam büyümeyi yılın başında Bitcoin Spot ETF’lerinin lansmanına ve son çeyrekte kripto dostu bir Başkan ve Kongre seçilmesine bağladı.

İşlem hacmi toplam gelirinin %68,5’ini oluşturduğundan, borsa gelir akışlarını çeşitlendirmek için aktif olarak çalışıyor. Şu ana kadar, staking, stablecoin’ler, custody ve Coinbase One ürününü içeren abonelik ve hizmet işinden elde edilen gelir, mevcut çeyrek için 685 milyon dolar ile 765 milyon dolar arasında olması bekleniyor.

USDC stablecoin’in burada büyük bir rol oynaması bekleniyor; Kongre’nin yakında bir stablecoin yasası çıkarması bekleniyor. Şirket aslında USDC’yi bir numaralı stablecoin yapmayı hedefliyor. USDC şu anda %25,5 stablecoin pazar payına sahip, Tether’in (USDT) %60,6 hakimiyetiyle karşılaştırılıyor.

Bu nedenle, kripto dostu bir yönetim ortamının sektöre düzenleyici netlik kazandırmak üzere olduğu bir dönemde, Coinbase, son kazanımı SEC’e karşı, küresel genişleme planları, lider L2 Base ve düşük fiyatlarıyla cazip bir alım fırsatı sunuyor.