SEC, Cryptoaiml ve TSAI Varlıklarına 15 Milyon Dolar Üzerinde Dolandırıcılık Suçlaması Getirdi

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, 29 Eylül 2026 tarihinde dolandırıcılık suçlamalarını duyurdu Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. ve TSAI Capital Foundation aleyhine; ajansın bu varlıkların muhtemelen yurt dışındaki bireyler tarafından işletildiğini belirttiği, ABD’deki birçok yatırımcı da dahil olmak üzere yüzlerce perakende yatırımcının sözde yatırım güveni dolandırıcılıklarıyla kandırıldığını iddia etti. İki ayrı şikayette, her ikisi de New York Güney Bölgesi ABD Bölge Mahkemesi’nde dosyalanan, SEC, bu düzeneklerin SEC uyumunu taklit ederken yatırımcılardan sırasıyla 12,5 milyon dolar ve 2,8 milyon dolar tutarında parayı çevrimiçi platformlar aracılığıyla usulsüz şekilde kullandığını ileri sürdü.

“Bu sahte yatırım dolandırıcılıklarında masum yatırımcıları kandırmak için kullanılan yöntemler değişiklik gösterse de, amaç aynıydı – potansiyel yatırımcılara olağanüstü getiriler vaat etmek, SEC tarafından düzenlenen meşru kuruluşlar olduklarını iddia etmek ve ardından paralarını çalmak,” dedi SEC Yürütme Bölümü Direktörü David Woodcock, kamuoyunu bu tür düzenekleri ajansın çevrimiçi ihbar portalı üzerinden bildirmeye teşvik etti. SEC Yatırımcı Eğitim ve Yardım Ofisi, dolandırıcıların popüler grup sohbetlerini kullanabileceği veya SEC’e resmi olarak kayıtlı olduklarını iddia edebileceği konusunda uyarı yayınladı ve yatırımcılara, yatırım sunan ya da satan kişilerin geçmişini kontrol etmek için Investor.gov’u kullanmalarını tavsiye etti. Ayrı olarak, Cryptoaiml Ltd. ve TSAI Pro Ltd. tarafından sunulan Form D’ler Komisyonun web sitesinden kaldırıldı.

Cryptoaiml İddiaları

SEC’in Cryptoaiml Ltd. ve Cryptoaiml Capital Foundation aleyhindeki şikayeti (Dava No. 1:26-cv-08508) uyarınca, en azından Ağustos 2024’ten Mart 2025’e kadar davalılar, deneyimli yatırım profesyonelleri tarafından yönetildiği iddia edilen WhatsApp grup sohbetleri oluşturmuş, sözde yapay zeka tarafından üretilen ticaret sinyalleri yayınlamış ve yatırımcıları iddia edilen bir kripto varlık ticaret platformunda hesap açmaya yönlendirmişlerdir. Şikayet, platformun gerçek bir ticaret platformu olmadığını, hiçbir ticaretin gerçekleşmediğini ve bildirilen kârların hayali olduğunu, ayrıca fon çekmeye çalışan yatırımcılara hesaplarının önceden ücret ödeyene kadar dondurulduğu söylendiğini iddia etmektedir.

Cryptoaiml Ltd., 28 Ağustos 2024 tarihinde kurulmuş bir New York şirketi olup, New York’ta 66 Hudson Boulevard East adresinde ana işyeri olduğu iddia edilmektedir; Cryptoaiml Capital Foundation ise 24 Ağustos 2024 tarihinde kurulmuş bir Colorado kar amacı gütmeyen kuruluştur ve 20 Ağustos 2024’te Finansal Suçları Önleme Ağı’na (FinCEN) bir Para Hizmetleri İşletmesi olarak kayıt olmuştur. Şikayette her iki kuruluşun da bilinmeyen kişiler tarafından sahiplenildiği ve kontrol edildiği belirtilmektedir. 3 Eylül 2024’te Cryptoaiml Ltd., SEC’e 100 milyon doların üzerinde gelir ve 10 milyon dolar sermaye topladığını iddia eden bir Form D sunmuş ve James Peat’ı yürütme yetkilisi, yönetici ve tanıtıcı olarak göstermiştir; SEC, imzalayanın var olmadığı, imzanın noter tasdikinin sahte olduğu ve SEC’in EDGAR sistemine sağlanan iletişim bilgilerinin yanlış olduğu iddiasını ortaya koymuştur.

cryptoaiml.vip web sitesi, SEC ve MSB etiketli sekmeler göstererek Form D ve MSB kaydını sergilemiş ve 1 milyondan fazla kullanıcı, 190’dan fazla desteklenen ülke ve çeyrek dönemlik 207 milyar doların üzerinde işlem hacmi olduğunu, ayrıca kullanıcı varlıkları için 1:1 rezerv oranı, çevrim dışı çoklu imzalı soğuk depolama ve bir kullanıcı koruma fonu bulunduğunu iddia etmiştir, şikate göre. WhatsApp sohbetlerinde, davalılar gerçek yatırım profesyonellerini taklit etmiş; bunlar arasında Raymond James & Associates, Inc. ile ilişkili olduğu iddia edilen bir kişi ve Citadel Securities LLC’nin başkanı olarak tanımlanan bir diğer kişi yer almış; bu kişilerin biyografik bilgileri Citadel Securities’in kamu web sitesindeki gerçek başkanın biyografisinden kopyalanmıştır. Şikayet, gerçek profesyonellerin veya firmalarının hiçbirinin davalılarla bir ilişkisi olmadığını ve isimlerinin kullanılmasına yetki vermediklerini belirtmektedir. Sohbetlerde, yapay zeka tarafından üretilen sinyallerin %98 doğruluk oranına sahip olduğu, 60 gün içinde %1.600’a varan kar vaat edildiği, iddia edilen firmanın ticaret risklerinin %90’ına kadarını üstleneceği ve olası kayıpları telafi edeceği bir VIP programı sunulduğu ve taklit yatırımcılardan oluşturulmuş sahte referansların yer aldığı belirtilmiştir.

Davalılar ayrıca belirli müşterilere yatırım yönetim sözleşmeleri göndermiş, şikayette en az iki müşterinin yönetim ve performans ücretlerini içeren sözleşmeleri imzaladığı belirtiliyor. Bir sözleşmede yöneticilik Cryptoaiml Venture Capital Management Group olarak belirlenmiş ve danışmanın, kârların ayda %1.200 veya daha fazla olduğu sürece ücret almayacağı bir ücret çizelgesi eklenmiştir; diğerinde yatırım yöneticisi, Raymond James & Associates’in bir yatırım holding şirketi olarak tanımlanmış ve müşteriler SEC’in kamu danışman bilgi web sitesine yönlendirilmiştir; burada yapılan bir arama gerçek yatırım danışmanı temsilcisini ve SEC’e kayıtlı yatırım danışmanını gösterecekti. Şikayette, bazı yatırımcıların platform hesaplarını finanse etmek veya davalıların ücret taleplerini karşılamak için hisse portföylerinden ya da 401(k) hesaplarından menkul kıymet sattıkları iddia edilmektedir.

SEC, Cryptoaiml sanıklarının en az 300 yatırımcıdan yaklaşık 12.512.032 $ tutarında kripto varlık ve fiat para birimini usulsüz bir şekilde kullandıklarını iddia etmektedir. Platformla ilişkili dört ana kripto cüzdan adresi 11.998.455 $ kripto varlık alırken, yaklaşık 513.577 $ fiat para, hesaplarını açmak için fon transferi yapan veya daha fazla para yatırmaları için sahte gerekçeler sunulan dört yatırımcı ve müşteriden gelmiştir. Bu fiat fonlar, Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC ve Enjoy Time adlı şahıs şirketi adındaki ABD banka hesaplarına gönderilmiştir; sanıklar bu şirketleri yatırımcılara piyasa yapıcıları, kooperatif tedarikçileri veya büyük miktarda kripto varlık tutan kripto firmaları olarak tanıtmışlardır. Flavyo ve Neurotech hesaplarına yatırılan fonlar daha sonra Birleşik Arap Emirlikleri’nde kurulan King Cloud Information Technology Consultants Est ve Summit Information Technology Consultants Est adlı hesaplara aktarılmış, INTY ve Enjoy Time hesaplarına yatırılan fonlar ise karıştırılarak Çinli şirketler Global Transline Services Co. Ltd. ve Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd. adındaki ABD tabanlı hesaplara gönderilmiştir, şikayet iddia etmektedir.

Cryptoaiml şikayetinde, 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Yasası’nın 10(b) Bölümü ve 10b-5 Kuralı ile 1940 tarihli Yatırım Danışmanları Yasası’nın 206(1) ve (2) Bölümlerinin ihlali iddia edilmektedir. SEC, kalıcı ihtiyamlara, her bir sanığın yatırım danışmanı olarak hareket etmesini veya herhangi bir yatırım danışmanıyla ilişkilendirilmesini kalıcı olarak engelleyen davranış temelli bir ihtiyama, önceden tahakkuk eden faizle birlikte usulsüz kazançların iadesine ve sivil para cezalarına karar verilmesini talep ediyor ve jüri kararı istiyor.

TSAI İddiaları

SEC, TSAI Pro Ltd. ve TSAI Capital Foundation aleyhindeki şikayet (diğer adıyla TSAI Exchange Ltd.) (Case No. 1:26-cv-08518) iddia etmektedir ki Eylül 2024’ten Mart 2025’e kadar sanıklar techstarvoip.com web sitesi, WhatsApp grup sohbetleri ve halka açık Facebook gönderileri aracılığıyla bir AI Ticaret Botu Programı sunmuş, yatırımcılara fon yatırarak yapay zeka ile programlandığı iddia edilen botları kiralayarak garantili kar elde edebileceklerini temsil etmişlerdir. Giriş seviyesi bir bot, 100 $ kiralama ücreti alıyor ve iki gün boyunca günde 10 $ ödeme yapıp ücreti iade edeceğini iddia ederken; en pahalı bot, 500.000 $ kiralama ücreti alıyor ve 360 gün boyunca günde 17.500 $ ödeme yapacağını, toplamda 6,3 milyon $ tutarında bir kazanç sağlayacağını iddia etmektedir. Yatırımcılar, sanıkların belirlediği cüzdan adreslerine BTC, ETH, USDT ve USDC yatırmışlardır.

Şikayet, programın ayrıca yatırımcılara başkalarını işe almaları için ödeme yaptığını, doğrudan işe alınan üyelerden %5, dolaylı işe alınanlardan ise %3 ve %2 komisyon verildiğini, yatırımcı seviyelerinin S0’dan S7’ye kadar işe alım ve yatırım toplamına göre belirlendiğini ve S1 seviyesi ve üzerindeki grup liderlerine üç yıl boyunca aylık maaş vaat edildiğini iddia etmektedir. 20 Mart 2025 tarihli bir WhatsApp gönderisi, en üst 100 S7 seviyesi yöneticisine hisse senedi temettüsü vaat ederken, diğer üst 300 S7 seviyesi yöneticisinin maaşını 50.000 $’dan 100.000 $’a yükselteceğini söylemiştir. Profit Box özelliği, web sitesinin kısa vadeli yüksek frekanslı nicel ticaret stratejisi olarak tanımladığı yöntemle 24 saat başına minimum %0,35 getiri vaat etmiştir.

TSAI Pro, New York’ta 250 Greenwich Street adresinde ana iş yeri bulunan bir New York şirketi, 23 Eylül 2024 tarihinde Form D’yi dosyalamış ve 100 milyon $ üzeri gelir iddiasında bulunmuş, ayrıca Regülasyon D’nin 506(c) Kuralı kapsamında asla sona ermeyen muaf bir teklif sunduğunu ve minimum yatırım tutarının 1.000 $ olduğunu beyan etmiştir, şikayet belirtmektedir. TSAI web sitesi, Form D’ye atıfta bulunan ve SEC tarafından verilmiş gibi gösterilen bir sertifikaya bağlamış ve sanıklar TSAI’nin SEC tarafından tam olarak düzenlendiğini temsil etmişlerdir. SEC, sertifikanın ajans tarafından verilmediğini ve sahte ve dolandırıcı bir belge olduğunu, Form D’de TSAI Pro ile gerçek bir ilişkisi olmayan Benjamin Douglas Cook adlı bir yöneticinin listelendiğini, SEC dosya erişimi için kullanılan Form ID’nin sahte bir noter damgası içerdiğini ve SEC’nin belirtilen adreste TSAI Pro adlı bir işletme bulamadığını iddia etmektedir. TSAI Capital Foundation, Colorado’da kurulmuş ve Denver’da merkezi olduğu iddia edilen bir şirket, 5 Ağustos 2024 tarihinde FinCEN’e Para Hizmetleri İşletmesi olarak kayıt olmuştur.

Şikayet, tüm programın bir aldatmaca olduğunu iddia etmektedir: AI ticaret botları bulunmamış, yatırımcıların adına hiçbir ticaret gerçekleşmemiş ve yatırımcı hesaplarında gösterilen karlar sahteydi. Para çekmek isteyen yatırımcılara, yasa dışı arbitraj şüphesi, daha önce çekilen fonların yeniden yatırılması gerekliliği, %25 vergi ödenmesi talebi ve platformun hacklendiği bahanesiyle 280 $ ile 12.000 $ arasında doğrulama ödemeleri gibi bahanelerle engel konulmuştur. Bir yatırımcıya, Mart 2025 ortalarında, 5.250 $ hesap bakiyesi üzerinden 1.312,50 $ tutarında %25 vergi uygulanacağı ve vergi ödenmezse hesabın geçici olarak kapatılacağı bildirilmiştir, şikayet iddia etmektedir. 23 Mart 2025 itibarıyla web sitesi artık çalışmamış ve sadece bakımda olduğu mesajını göstermiştir. SEC, TSAI sanıklarının yaklaşık 1.715 perakende yatırımcıdan en az 2,8 milyon $ kripto varlığı usulsüz bir şekilde kullandığını, bu miktarın yaklaşık 2,7 milyon $’ının Bitcoin blok zincirine, geri kalanının ise Ethereum blok zincirine yatırıldığını, konsolidasyon cüzdanlarında toplandığını ve sanıkların daha sonra bu fonları çektiğini iddia etmektedir.

TSAI şikayeti, 1933 tarihli Securities Act’in Bölüm 5(a), 5(c) ve 17(a) ile Exchange Act’in Bölüm 10(b) ve Kural 10b-5 ihlallerini iddia ederek, AI Trading Bot Programının kayıtsız bir yatırım‑sözleşmesi menkul kıymeti olarak sunulduğunu ve satıldığını, yatırımcı fonlarının toplandığını ve davalıların iddia edilen yönetimsel ve girişimci çabalarından kar vaat edildiğini öne sürüyor. SEC, kalıcı tedbir kararları, her bir davalının herhangi bir menkul kıymetin ihraç, satın alma, teklif veya satışıyla ilgilenmesini kalıcı olarak yasaklayan davranışa dayalı bir tedbir, önceden tahakkuk eden faizle birlikte geri ödeme ve sivil para cezaları talep ediyor ve sorumluluk konusunda jüri kararı istiyor.

Her iki şikayet de 29 Eylül 2026 tarihli olup, SEC’nin Los Angeles Bölgesel Ofisi’nden Ruth C. Pinkel tarafından imzalanmıştır; pro hac vice başvurusu beklemede olduğu belirtilmiştir.