FCA, Yasadışı Kripto Ticaret Şüphesi Taşıyan Üç Londra İşyerini Hedef Alıyor

Financial Conduct Authority (FCA) duyurdu ki, Londra’daki çeşitli yerlerde yasa dışı eşler arası kripto ticaretini bozmak için ortaklarıyla birlikte daha fazla operasyon gerçekleştirdi. 10 Eylül 2026 tarihinde HM Revenue & Customs (HMRC) ve Metropolitan Police Service ile çalışarak, FCA yasa dışı eşler arası kripto ticareti şüphesi taşıyan üç işyerini hedef aldı. Tüm üç işyerine durdurma ve vazgeçme mektupları gönderildi ve tüccarların şüpheli yasa dışı kripto faaliyetlerini durdurmaları istendi.

Bu eylem, 2017 tarihli Kara Para Aklamayı Önleme, Terör Finansmanını Önleme ve Fon Transferi (Ödeyen Bilgileri) Yönetmelikleri kapsamında gerçekleştirildi.

Eşler arası ticaret, bireylerin kriptoyu doğrudan birbirleriyle alıp satmasıdır. Birleşik Krallık’ta bu işi işletme olarak yapan herkesin uygun kayıta sahip olması gerekir. Düzenleyiciye göre şu anda Birleşik Krallık’ta FCA kaydı bulunan eşler arası kripto işletmesi bulunmamaktadır.

Kayıtsız eşler arası kripto tüccarlarının işletme olarak faaliyet göstermesi, suçluların yasa dışı fonları hareket ettirmesi ve aklaması için bir yol sağlayabilir, FCA söyledi ve kayıt rejimi dışındaki faaliyetlerin kara para aklamayı tespit ve önlemeye yönelik kontrollerden kaçındığını ekledi.

Steve Smart, FCA’da uygulama ve piyasa denetimi yürütme direktörü, şöyle dedi: “Ortaklarla çalışarak, yasa dışı kripto faaliyetlerini izlemeye ve bozmayı sürdürmeye devam ediyoruz. Kayıtsız bir eşler arası kripto işletmesi yürüten herkes, bizi izlediğimizi varsaymalıdır.”

Metropolitan Police Service’den Dedektif Çavuş Sathish Alalasundaram, kolluk kuvvetleri ve ortak ajansların dijital varlıkları içeren suç faaliyetleriyle mücadele etmek için çalıştıklarını ve kripto paraların karmaşık yapısı ile fonların yargı bölgeleri arasında hızlı bir şekilde hareket edebilmesinin araştırmacılar için sürekli zorluklar yarattığını söyledi. “Suçlular yöntemlerini uyarlamaya devam ettikçe, Met Police de soruşturma yeteneklerini ve bozma taktiklerini geliştirerek yasaları çiğneyenleri adalete teslim etmeye devam ediyor,” dedi.

Nisan 2026 Operasyonu

Eylül eylemi, Nisan 2026’da FCA’nın yönettiği bir operasyonun ardından yasa dışı eşler arası kripto ticaret işletmelerine karşı gerçekleştirildi. O operasyon sırasında toplanan kanıtlar, düzenleyiciye göre suç soruşturmalarını ve diğer uygulama eylemlerini desteklemek için kullanılmaktadır.

Nisan ayında, FCA HMRC ve South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) ile birlikte yasa dışı eşler arası kripto ticareti şüphesi taşıyan sekiz işyerini hedef aldı ve her bir siteye tüccarları yasa dışı faaliyetlerini derhal durdurmaları konusunda bilgilendiren durdurma mektupları gönderdi. Yerinde yapılan denetimler sırasında elde edilen kanıtlar, bir dizi devam eden suç soruşturmasını desteklemektedir.

FCA, 18 Mayıs 2026 tarihinde Nisan duyurusunu güncelleyerek, Birleşik Krallık’ta faaliyet işletme şeklinde yürütülüyorsa uygun kaydın gerekli olduğunu ve kayıtsız yapılmasının yasa dışı olduğunu, kişisel bazda gerçekleştirilen eşler arası işlemlerin ise FCA kaydı gerektirmediğini belirtti.

O dönemde Smart, Birleşik Krallık’ta kayıtlı olmayan eşler arası kripto tüccarlarının yasa dışı faaliyet gösterdiğini ve finansal suç riski oluşturduğunu söyledi. SWROCU’dan DI Ross Flay, ajansların suçlulara yasa dışı parayı hareket ettirme, gizleme ve harcama yolu sağlamalarını engellemeyi amaçladığını belirtti. FCA ayrıca, Hükümetin Kara Para Aklamayı ve Terör Finansmanını Önleme Ulusal Risk Değerlendirmesi’nin kripto varlıkların suç gelirlerini aklamak için giderek daha fazla kullanıldığını ortaya koyduğunu vurguladı.

Önceki Kripto Uygulamaları

FCA, yasa dışı kripto varlık faaliyetleriyle mücadeledeki sicilinin, yasa dışı bir kripto ATM ağının işleticisini kovuşturmayı ve yasa dışı bir kripto borsası yürüttüğü şüphesiyle iki kişinin tutuklanmasını desteklemeyi içerdiğini söyledi. Haziran 2024’te, FCA Metropolitan Police Service ile birlikte yasa dışı bir kripto varlık borsası yürüttüğü şüphesiyle iki kişiyi tutukladı.

Olumide Osunkoya, 46, 28 Şubat 2025 tarihinde 2,5 milyon £ üzerindeki yasa dışı kripto faaliyeti ve ilgili suçlar nedeniyle dört yıl hapis cezasına çarptırıldı; bu, FCA’nın söylediği üzere Birleşik Krallık’ta kayıtsız kripto varlık faaliyeti için verilen ilk ceza idi. 30 Aralık 2021 ile 12 Mart 2022 tarihleri arasında Osunkoya, şirketi GidiPlus Ltd aracılığıyla 28 farklı lokasyonda kripto ATM’leri işletti, FCA kaydı reddedilmiş olmasına rağmen. Daha sonra makineleri GidiPlus’tan transfer ederek sahte bir isim ve şirket altında azalan bir ağda, en fazla 12 kripto ATM’ini kişisel olarak işletti ve tespitten kaçındı. Osunkoya, 30 Eylül 2024’te beş suçtan suçunu kabul etti ve ayrıca sahtecilik, sahte kimlik belgeleri kullanma ve suç geliri niteliğindeki mülk bulundurma suçlarından da mahkum edildi. Southwark Crown Court duruşmasında, FCA mahkemeden 2002 Suç Gelirlerinin Tahsilatı Yasası kapsamında el koyma prosedürlerini başlatmasını talep etti ve suçtan elde edilen mali faydayı geri almayı istedi.

Bu dava, yasa dışı kripto ATM’lere karşı kolluk ortaklarıyla birlikte yürütülen bir FCA operasyonunun ardından gerçekleşti. 2023’te FCA 38 lokasyonu ziyaret ederek 30 makineyi etkisiz hâle getirdi ve düzenleyiciye göre, Birleşik Krallık’ta CoinATMRadar’da ilan edilen kripto ATM sayısı 2022’de 80’den fazla iken 2024’te sıfıra düştü.

FCA, 10 Ocak 2020 tarihinden itibaren İngiltere kripto varlık işletmelerinin denetleyicisi olarak anti-para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele görevini yürütmektedir. Kriptonun yüksek riskli bir yatırım olduğunu ve Ekim 2027’ye kadar İngiltere’de büyük ölçüde düzenlenmediğini, yalnızca anti-para aklama ve finansal tanıtım gereklilikleri dışında, belirtti. Regülatör, tüketicileri bir kripto firmanın doğru şekilde kayıtlı olup olmadığını kontrol etmeleri için Firm Checker aracına yönlendirdi ve Birleşik Krallık ve yurt dışındaki ortaklarıyla finansal suçla mücadele etmeye ve tüketicileri korumaya devam edeceğini söyledi.