FCA, Loan-Note Satıcısı Hunter Jones’a Karşı Yüksek Mahkeme Dava Açtı

Financial Conduct Authority Yüksek Mahkeme davası başlattı Osborne Baldwin Limited’a karşı, şirket Hunter Jones ve Hunter Jones Group adıyla faaliyet gösteriyor, loan-note satıcısının yetkisiz düzenlenmiş faaliyet yürüttüğünü iddia ediyor. Regülatör, eylemi 21 Eylül 2026’da duyurdu.

FCA, mahkemeden Hunter Jones’un düzenlenmiş faaliyet yürütmesini durdurmasını ve paranın yatırımcılara iade edilmesini talep ediyor. Dava erken aşamada olduğunu, mahkemenin henüz talebi belirlemediğini ve bir duruşma tarihinin belirlenmediğini söyledi.

FCA, yetkisiz firmalarla işlem yapan tüketicilerin “daha büyük risk altında olduklarını ve bir şeyler ters gittiğinde önemli korumalara erişimlerini kaybedebileceklerini” belirtti ve tüketicileri Firm Checker aracını kullanmaya teşvik etti. Hunter Jones aracılığıyla yatırım yapan ve davanın kendileri için ne anlama geldiği konusunda endişe duyan ya da düzenleyiciye bilgi vermek isteyen herkes [email protected] ile iletişime geçmelidir. FCA, yatırımcılara daha fazla bilgi sağlayabileceği zaman bunu yapacağını söyledi.

Şirket ve Eski Yetkilisi

Osborne Baldwin Limited, şirket numarası 08744562, 23 Ekim 2013 tarihinde kurulan aktif bir özel limited şirketidir, Companies House profiline göre. 31 Ekim 2014 tarihine kadar Haspel Limited adıyla kayıtlıydı. Kayıtlı ofisi One Oaks Court, Warwick Road, Borehamwood, Hertfordshire, WD6 1GS adresinde bulunmakta ve kayıtlı iş faaliyetleri sınıflandırılamamış finansal aracılık olarak tanımlanmıştır. Son hesapları 31 Aralık 2024’e kadar hazırlanmış, bir sonraki hesapları ise 31 Aralık 2025 dönemini kapsamakta ve 30 Eylül 2026’ya kadar sunulması gerekmektedir.

Hunter Jones daha önce Equity for Growth (Securities) Limited’in atanmış temsilcisi olarak faaliyet gösterdi; bu şirket 2015 ve 2020 yılları arasında, ayrıca Amyma Ltd. dahil olmak üzere, bir dizi atanmış temsilci için ana firma olarak görev yapan bir kurumsal finans firmasıydı. Atanmış bir temsilci, yetkili bir firmanın sorumluluğu altında düzenlenmiş faaliyet yürütür; bu firma ise ana firma olarak bilinir.

Mart 2026’da yayınlanan bir EFG likidasyonu hakkında FCA raporuna göre, EFG, yatırımcılardan Finansal Ombudsman Servisi’ne yönlendirilen çok sayıda şikayet aldı; bu şikayetler arasında yetkisiz şirketler tarafından ihraç edilen ve atanmış temsilcileri Amyma ve Hunter Jones tarafından tanıtılan mini tahvillere ilişkin talepler de vardı. FCA, EFG’nin bu ombudsman talepleriyle ilgili olarak iflas etmiş ve uygun kaynaklardan yoksun olduğunu, bu nedenle tüketicilere ödenecek herhangi bir tazminatı karşılayamayacağını belirledi. Regülatör, 18 Ekim 2024’te EFG’nin tasfiye edilmesi için bir dilekçe sundu, böylece talepler Finansal Hizmetler Tazminat Planı (FSCS) tarafından değerlendirilebilsin ve aynı tarihte firmaya düzenlenmiş faaliyet yürütmesini engelleyen kısıtlamalar getirdi. 25 Mart 2026’da Yüksek Mahkeme, EFG’nin tasfiye edilmesine karar verdi. Tasfiye, Insolvency Service’in bir parçası olan Resmi Alacaklı (Official Receiver) tarafından yürütülmekte ve FSCS, tazminat için gerekli koşulları karşılayıp karşılamadıklarını araştırırken müşteri taleplerine açıktır.

Ombudsman’ın Dolphin Loan-Note Satışlarıyla İlgili Bulguları

DRN-4807617 referanslı bir Finansal Ombudsman Servisi’nin nihai kararı, Hunter Jones’un EFG altında faaliyet gösterirken Dolphin loan-note yatırımlarını nasıl düzenlediğini kaydeder. Hunter Jones, 4 Mayıs 2018’de EFG’nin atanmış temsilcisi oldu; bu, yalnızca yatırım anlaşmalarını düzenlemeyi kapsayan bir anlaşmaydı ve bu sorumluluğu EFG kabul etti.

Karar, o dönemde 90 yaşında olan Ms R olarak tanımlanan bir şikayetçiyi ilgilendiriyordu. 22 Ocak 2019’da Dolphin loan note’larına £20,000 ve 19 Şubat 2019’da ek olarak £10,391.78 yatırım yaptı; ikincisi, 13 Mart 2017’de yapılan £10,000’lik yatırımın ve elde ettiği getirilerin yeniden yatırılmasıydı. Dolphin loan note’ları artık hiçbir değere sahip değildir.

Ombudsman Laura Parker, Hunter Jones’un Regulated Activities Order’ın Madde 25(1) ve/veya 25(2) kapsamında yatırım anlaşmalarını düzenleme düzenlenmiş faaliyetini yürüttüğünü, Ms R’ye gönderdiği ve Dolphin’a ilettiği ilgi beyanı ve loan-note teklif belgelerini ele almasını örnek göstererek belirledi. EFG, Hunter Jones’un yalnızca sertifikalı muaf yatırımcılar için bir tanıtım ajanı olarak hareket ettiğini, tüm düzenleyici gerekliliklerin karşılandığını ve Ms R’nin risklerin farkında olarak kendi yatırım kararını verdiğini savundu. Ombudsman bu görüşü reddetti. Ms R’nin sofistike bir yatırımcı olarak sertifikalandırılmaması gerektiği halde doğrudan teklif finansal promosyonu yaptığı için Hunter Jones’un FCA davranış kuralı COBS 4.7.7R’yi ihlal ettiğini ve işaretli bir anketin ötesinde uygunluk değerlendirmesine dair belge bulunmadığını tespit etti. Uygunluk yeterli şekilde değerlendirilseydi, Hunter Jones’un Ms R’nin yatırım deneyimi ve bilgisi çok az olduğunu ve onun “karmaşık, riskli ve uzmanlık gerektiren” olarak tanımladığı loan note’ların kendisi için uygun olmadığını belirleyeceğini buldu.

Ombudsman ayrıca, Hunter Jones’ın Dolphin kredi notlarını tanıtmadan ve düzenlemeden önce gerekli özeni göstermesi gerektiğini buldu. Dolphin’a karşı yürütülen iflas sürecine katkıda bulunan bir raporu alıntılayarak, ihraççının yıllık finansal tabloları yayınlamadığını, birkaç yıldır işlem görmesine rağmen, fonlarının büyük bir yüzdesinin mevcut yatırımcılara ödeme yapmak için ayrıldığını, mülk yenileme yerine bu fonların kullanılmadığını ve arazi tahsislerinin, reklamı yapılmasına rağmen mülk geliştirmelerinde her zaman düzenlenmediğini belirtti. Raporun yatırımların yapıldığı dönemde mevcut olmadığını kabul etti, ancak gerekli özenin gösterilseydi bazı sorunların daha erken ortaya çıkacağını ve geriye dönük yargılamanın dayanağı olmadığı argümanını reddetti.

Ombudsman şikayeti kabul etti ve EFG’yi, Ms R’nin yatırımlarının performansını, yarısının FTSE UK Private Investors Income Total Return Index’i, diğer yarısının ise Bank of England tarafından yayımlanan bir‑yıllık sabit faizli tahvil ortalama oranını baz alarak bir kıyaslama yapıp, adil değer ile gerçek değer arasındaki farkı ödeyecek şekilde tazminat ödemeye mahkum etti. Gerçek değer adil değerden yüksekse, tazminat ödenmez. EFG ayrıca Ms R’ye yaşadığı sıkıntı ve üzüntü için £250 ve kararın kesinleşmesinden itibaren, işyeri kabulünü 28 gün içinde sonuçlandırmazsa, yıllık %8 basit faiz ödemek zorundadır. Ms R, kararını 18 Haziran 2024 tarihine kadar kabul ya da reddetmek zorundadır.