Silvergate Isinasakdal Dahil sa Papel nito sa Pagbagsak ng FTX, Alameda

Patuloy na kumakalat ang kontagyon ng FTX sa crypto space ilang linggo matapos ang nabagsak na crypto exchange na nagsampa ng kahilingan ng pagkalugi. Ang susunod na haharap sa demanda ay ang Silvergate Bank, Silvergate Capital Corporation, at ang CEO ng Silvergate na si Alan Lane. Isang class-action lawsuit isinampa sa California Southern District Court ang nagsasabing direktang tinulungan at sinuportahan ng Silvergate ang pandaraya ng FTX at paglabag sa tungkuling fiduciary sa pamamagitan ng pakikilahok sa pagsasama-sama ng pondo at maling mga paglilipat. “Pinroseso ng Silvergate ang bilyong dolyar na mga paglilipat mula sa account ng kliyente ng FTX sa Silvergate patungo sa mga account ng Alameda. Tinanggap din ng Silvergate ang mga deposito mula sa mga mamumuhunan ng FTX—na inilaan para i-imbak, ipagpalit, o i-cash out—na ayon sa utos ni Bankman-Fried ay direktang ipinadala sa mga bank account ng Alameda at maling nagamit, ang nagsasakdal ay nag-aangkin sa demanda. Ang class-action lawsuit ay isinampa ng isang mamumuhunan ng FTX na si Joewy Gonzalez, na kumakatawan sa kanyang sarili at sa lahat ng iba pang mamumuhunan ng FTX na nasa parehong sitwasyon.

Ang Crypto Bank ay Humaharap sa mga Tanong

Nakuha ng Silvergate Bank ang tawag na “the crypto bank,” dahil sa kanyang pakikilahok sa pagpasok at paglabas ng fiat sa karamihan ng mga US-based na crypto exchange.

Sa pag-urong ng pagbagsak ng FTX, naglabas ang Silvergate ng press release tungkol sa kanilang relasyon at pagkakalantad sa FTX. “Sa liwanag ng mga kamakailang pangyayari, nais kong magbigay ng update tungkol sa pagkakalantad ng Silvergate sa FTX. Noong Setyembre 30, 2022, ang kabuuang deposito ng Silvergate mula sa lahat ng mga customer ng digital asset ay umabot sa $11.9 bilyon, kung saan ang FTX ay bumubuo ng mas mababa sa 10%. Walang nakabinbing pautang o pamumuhunan ang Silvergate sa FTX, at hindi custodian ang FTX para sa mga bitcoin-collateralized SEN Leverage loan ng Silvergate. Upang maging malinaw, limitado lamang ang aming relasyon sa FTX sa mga deposito,” sabi ni Alan Lane, CEO ng Silvergate, sa press release.

Hiniling nina Senadora Elizabeth Warren kasama sina Senador Roger Mashall at John Kennedy ang Silvergate, sa isang sulat, na ilabas ang buong rekord ng mga transaksyon ng FTX upang matukoy ang posibleng papel ng Silvergate sa pagbagsak ng FTX. Binigyan ng deadline na Disyembre 19 ang Silvergate upang sumunod sa kahilingan ng mga mambabatas. “Ang pakikilahok ng inyong bangko sa paglilipat ng pondo ng mga customer ng FTX patungo sa Alameda ay nagpapakita ng tila isang labis na kabiguan ng responsibilidad ng inyong bangko na subaybayan at iulat ang kahina-hinalang aktibidad pinansyal na isinagawa ng mga kliyente nito. Ang publiko ay may karapatang makatanggap ng buong ulat ng mga aktibidad pinansyal na maaaring nagdulot ng pagkawala ng bilyong dolyar sa mga asset ng mga customer, at anumang papel na maaaring gumanap ang Silvergate sa mga pagkalugi na ito,” sumulat ang mga senador.

Sa gitna ng FTX debacle, ang presyo ng stock ng Silvergate ay patuloy na bumabagsak, bumaba ng halos 14% noong Martes, na umabot sa dalawang taong pinakamababa.