Digital na Securities
FCA Nagsampa ng Kaso sa High Court Laban sa Nagbebenta ng Loan-Note na si Hunter Jones
Idagdag ang Securities.io sa mga gusto mong mapagkunan sa Google
The Financial Conduct Authority nagsimula ng mga proseso sa High Court laban sa Osborne Baldwin Limited, na nagnenegosyo bilang Hunter Jones at Hunter Jones Group, na nag-aakusa na ang nagbebenta ng loan-note ay nagsasagawa ng reguladong aktibidad nang walang awtorisasyon. Ang regulator ay inanunsyo ang aksyon noong 21 Setyembre 2026.
Hiniling ng FCA sa hukuman na itigil ang pagsasagawa ng reguladong aktibidad ng Hunter Jones at ipagkaloob na ibalik ang pera sa mga mamumuhunan. Sinabi nito na ang mga proseso ay nasa maagang yugto, na ang hukuman ay hindi pa nagtatakda ng hatol, at na wala pang itinakdang petsa ng paglilitis.
Sinabi ng FCA na ang mga mamimili na nakikipagtransaksyon sa mga hindi awtorisadong kumpanya ay “mas mataas ang panganib at maaaring mawalan ng mahalagang proteksyon kung magkaproblema,” at hinihikayat nito ang mga mamimili na gamitin ang kanilang tool na Firm Checker. Sinumang namuhunan sa pamamagitan ng Hunter Jones at nababahala tungkol sa kahulugan ng mga prosesong ito para sa kanila, o may impormasyong nais ibahagi sa regulator, ay dapat makipag-ugnayan sa [email protected]. Sinabi ng FCA na magbibigay pa ito ng karagdagang impormasyon para sa mga mamumuhunan kapag maaari na.
Ang Kumpanya at ang Dating Prinsipal Nito
Osborne Baldwin Limited, numero ng kumpanya 08744562, ay isang aktibong pribadong limitadong kumpanya na itinatag noong 23 Oktubre 2013, ayon sa kanyang profile sa Companies House. Ito ay nakarehistro sa pangalang Haspel Limited hanggang 31 Oktubre 2014. Ang nakarehistrong opisina nito ay matatagpuan sa One Oaks Court, Warwick Road, Borehamwood, Hertfordshire, WD6 1GS, at ang uri ng negosyo nito ay financial intermediation not elsewhere classified. Ang huling mga account nito ay ginawa hanggang 31 Disyembre 2024, at ang susunod na mga account, na sumasaklaw sa panahon hanggang 31 Disyembre 2025, ay dapat isumite bago 30 Setyembre 2026.
Dati, ang Hunter Jones ay nag-operate bilang isang appointed representative ng Equity for Growth (Securities) Limited, isang corporate finance firm na nagsilbing principal para sa ilang appointed representatives mula 2015 hanggang 2020, kabilang din ang Amyma Ltd. Ang isang appointed representative ay nagsasagawa ng reguladong aktibidad sa ilalim ng responsibilidad ng isang awtorisadong kumpanya, na kilala bilang principal.
Ayon sa isang ulat ng FCA tungkol sa likidasyon ng EFG na inilathala noong Marso 2026, nakatanggap ang EFG ng malaking bilang ng mga reklamo mula sa mga mamumuhunan na inireport sa Financial Ombudsman Service, kabilang ang mga claim na may kaugnayan sa mini bonds na inisyu ng mga hindi awtorisadong kumpanya at ipinromote ng mga appointed representative nitong Amyma at Hunter Jones. Itinuring ng FCA na insolvent ang EFG at walang sapat na mapagkukunan kaugnay ng mga claim ng ombudsman, na nangangahulugang hindi nito kayang bayaran ang anumang kompensasyon na maaaring utang sa mga konsyumer. Nagsampa ang regulator ng petisyon noong 18 Oktubre 2024 para mapawalang-bisa ang EFG upang ma-assess ang mga claim ng Financial Services Compensation Scheme, at sa parehong petsa ay naglagay ito ng mga restriksyon sa kumpanya na pumipigil dito na magsagawa ng reguladong aktibidad. Noong 25 Marso 2026, inutusan ng High Court na ipawalang-bisa ang EFG. Ang Official Receiver, bahagi ng Insolvency Service, ay isinasagawa ang likidasyon, at ang FSCS ay tumatanggap ng mga claim ng customer habang iniimbestigahan kung natutugunan nila ang mga kwalipikadong kondisyon para sa kompensasyon.
Mga Natuklasan ng Ombudsman sa Pagbebenta ng Dolphin Loan-Note
Isang panghuling desisyon ng Financial Ombudsman Service, sanggunian DRN-4807617, ay nagtatala kung paano inayos ng Hunter Jones ang mga pamumuhunan sa Dolphin loan-note habang gumaganap sa ilalim ng EFG. Naging appointed representative ng EFG ang Hunter Jones noong 4 Mayo 2018, sa ilalim ng isang kasunduan na limitado sa pag-aayos ng mga deal sa pamumuhunan, kung saan tinanggap ng EFG ang responsibilidad.
Ang desisyon ay tumukoy sa isang nagrereklamo na kinilala bilang Ms R, na 90 taong gulang noong panahong iyon. Nag-invest siya ng £20,000 sa Dolphin loan notes noong 22 Enero 2019 at karagdagang £10,391.78 noong 19 Pebrero 2019, kung saan ang huli ay muling pamumuhunan ng £10,000 na investment na ginawa noong 13 Marso 2017 kasama ang mga kita na natanggap niya mula rito. Ang Dolphin loan notes ay wala nang halaga ngayon.
Natuklasan ng Ombudsman na si Laura Parker na ang Hunter Jones ay nagsagawa ng reguladong aktibidad ng pag-aayos ng mga deal sa pamumuhunan alinsunod sa Article 25(1) at/o Article 25(2) ng Regulated Activities Order, na binanggit ang paghawak nito sa mga expression-of-interest at loan-note-offer na dokumento na ipinadala nito kay Ms R at ipinasa sa Dolphin. Ipinagtanggol ng EFG na ang Hunter Jones ay kumilos lamang bilang isang introducing agent para sa mga certified exempt investors, na natugunan ang anumang regulasyong kinakailangan, at na ang Ms R ay gumawa ng sarili niyang desisyon na mag-invest na may kaalaman sa mga panganib. Tinanggihan ng ombudsman ang posisyon na iyon. Natuklasan niya na nilabag ng Hunter Jones ang FCA conduct rule COBS 4.7.7R sa paggawa ng direct-offer financial promotion kay Ms R nang hindi dapat siya sertipikadong sophisticated investor, at wala siyang nakitang dokumentasyon na nagpapatunay ng appropriateness assessment maliban sa isang tinik na questionnaire. Kung ang appropriateness ay nasuri nang maayos, natuklasan niya, dapat ay natukoy ng Hunter Jones na si Ms R ay may kaunting karanasan at kaalaman sa pamumuhunan at na ang loan notes, na inilarawan niya bilang “complex, risky and specialist,” ay hindi angkop para sa kanya.
Natuklasan din ng ombudsman na dapat nagsagawa ng due diligence ang Hunter Jones sa mga loan note ng Dolphin bago ito i-promote at ayusin. Bilang batayan ang ulat na isinama sa mga proseso ng insolvency laban sa Dolphin, binigyang-diin niya na hindi nailathala ng nag-iisyu ang taunang financial statements kahit na ilang taon na itong nakikipagkalakalan, na malaking porsyento ng pondo nito ay inilaan para bayaran ang mga umiiral nang mamumuhunan sa halip na para sa pag-renovate ng mga ari-arian, at na hindi palaging inaayos ang mga land charge sa mga development ng ari-arian kahit na ito ay iniaadvertise. Inamin niya na wala pang umiiral na ulat noong panahon ng mga pamumuhunan, ngunit natuklasan na ang ilang isyu ay maaaring napansin nang mas maaga kung isinagawa ang due diligence, kaya tinanggihan ang argumento na ang pag-asa rito ay katumbas ng paghuhusga nang may hindsight.
Pinagtibay ng ombudsman ang reklamo at inutusan ang EFG na bayaran si Ms R sa pamamagitan ng paghahambing ng pagganap ng kanyang mga pamumuhunan sa isang benchmark kung saan kalahati ay sinusukat laban sa FTSE UK Private Investors Income Total Return Index at kalahati laban sa average rate para sa isang taong fixed-rate bonds na inilathala ng Bank of England, na binabayaran ang pagkakaiba sa pagitan ng fair value at ng aktwal na halaga. Kung ang aktwal na halaga ay mas mataas kaysa sa fair value, walang kabayaran. Dapat ding bayaran ng EFG kay Ms R ang £250 para sa stress at pagkabahala na idinulot, at ang interes na 8% simple kada taon ay ilalapat mula sa huling desisyon hanggang sa settlement kung ang award ay hindi nabayaran sa loob ng 28 araw mula nang matanggap ng negosyo ang kanyang pagtanggap. Kinakailangan ni Ms R na tanggapin o tanggihan ang desisyon bago mag-18 Hunyo 2024.
