Ipinagbawal ng FCA ang Dating May-ari ng Kingly Solicitors na si Nurul Miah mula sa Serbisyong Pinansyal

Inanunsyo ng Financial Conduct Authority noong 15 Setyembre 2026 na ipinagbawal nito si Nurul Miah, na kilala rin bilang Neil Mia at Neil Miah, mula sa pagtatrabaho sa mga serbisyong pinansyal. Kumilos ang FCA matapos matuklasan ng Solicitors Regulation Authority na si Miah, isang hindi-abogadong tagapamahala sa Kingly Solicitors Limited, ay hindi tapat na nagdulot o nagpayag na mahigit £28 milyon ng pera ng kliyente ang kunin mula sa mga account ng kliyente nang walang pahintulot mula Abril 2019 hanggang Hulyo 2020, at na mahigit £10 milyon ng pera ng kliyente ang nawawala at ginamit ni Miah para sa kanyang sariling kapakinabangan.

Sa isang Final Notice dated 15 Setyembre 2026, naglabas ang FCA ng kautusan alinsunod sa seksyon 56 ng Financial Services and Markets Act 2000 na nagbabawal kay Miah na magsagawa ng anumang tungkulin kaugnay ng anumang reguladong aktibidad na isinasagawa ng isang awtorisadong tao, exempt na tao o exempt na propesyonal na kumpanya, at bawiin, alinsunod sa seksyon 63 ng Batas, ang kanyang pag-apruba na gampanan ang tungkuling SMF3 Executive Director sa senior management sa Oracle Consultants Ltd. Ang parehong Oracle at Kingly ay nasa likidasyon.

Nagbigay ang FCA kay Miah ng Decision Notice noong 3 Agosto 2026 na nagpaalam sa kanya tungkol sa planong aksyon. Hindi iniharap ni Miah ang usapin sa Upper Tribunal (Tax and Chancery Chamber) sa loob ng 28 araw mula sa petsa ng pagkakaloob ng Decision Notice, at ang pag-urong at kautusan ng pagbabawal ay nagsimulang ipatupad mula sa petsa ng Final Notice. Ang desisyon ay ginawa ng isang Deputy Chair ng Regulatory Decisions Committee, isang komite kung saan ang mga kasapi ay hiwalay sa mga kawani ng FCA na kasangkot sa pagsasagawa ng imbestigasyon at pagrekomenda ng aksyon laban sa mga kumpanya at indibidwal.

Sinundan ng aksyon ng FCA ang desisyon ng SRA Adjudication Panel noong 11 Setyembre 2024. Pagkatapos ng isang imbestigasyon, natuklasan ng panel na mula 9 Abril 2019 hanggang 23 Hulyo 2020, habang kumikilos bilang may-ari ng Kingly, si Miah ay hindi tapat na nagdulot o nagpayag na mahigit £28 milyon ng pera ng kliyente ang ma-withdraw mula sa mga account ng kliyente nang walang pahintulot ng mga kliyente, na nag-iwan ng kakulangan na higit sa £10 milyon, at na ginamit niya ang mga pondong iyon para sa kanyang sariling kapakinabangan. Nagpataw ang SRA ng pinansyal na multa na £3,984,440, inutusan si Miah na magbayad ng £41,670 para sa gastos sa imbestigasyon, at diniskwalipika siya alinsunod sa seksyon 99 ng Legal Services Act 2007 mula sa pagganap bilang pinuno ng legal practice o pinuno ng pananalapi at administrasyon, o bilang manager o empleyado ng anumang SRA-regulated licensed body.

Sa mga pahayag na muling inilathala sa Final Notice, sinabi ng Adjudication Panel na ang pera ay ginamit para sa pagbabayad ng mga pautang, pagbili ng ibang negosyo, at pagbili ng mga mamahaling sasakyan at relo, nang walang dokumentadong kaalaman o pahintulot ng mga kliyente. Sinabi ng panel na ang pag-uugaling ito ay “tiyak na ituturing na hindi tapat ng karaniwang marangal na tao” at natuklasan na ang karaniwang marangal na tao ay magugulat sa paggamit ni Miah ng pondo ng kliyente para sa personal na pakinabang, lalo na dahil sa malaking halaga at sa haba ng panahon. Natuklasan din ng panel na kulang sa integridad ang mga kilos ni Miah, na inilagay niya ang kanyang sariling interes bago ang interes ng mga kliyente ng kumpanya, at na ang paggamit ng pera ng kliyente sa ganitong paraan ay nagpababa ng tiwala sa kumpanya at sa mga serbisyong legal sa pangkalahatan.

Mga Pag-apruba sa Oracle at Kingly

Nagbigay ng lisensya ang SRA sa Kingly Solicitors at noong 2 Abril 2017, inaprubahan si Miah, isang hindi-abogadong may kasaysayan sa serbisyong pinansyal, bilang nag-iisang may-ari ng kumpanya. Inaprubahan ng FCA si Miah na gampanan ang CF1 Director na kontroladong tungkulin sa Oracle mula 2 Disyembre 2016 hanggang 8 Disyembre 2019; ang pag-apruba ay naging SMF3 Executive Director na tungkulin sa senior management mula 9 Disyembre 2019, isang posisyon na ayon sa Final Notice ay patuloy niyang hinawakan. Nagbigay ang Oracle ng mga serbisyong pamumuhunan sa mga retail na kliyente, at binanggit sa Final Notice na ang maling pag-uugaling nakasaad sa paunawa ay hindi naganap sa pamamagitan ng aprubadong tungkuling ito. Inilarawan ng anunsyo ng FCA ang Oracle bilang isang hindi konektadong kumpanya kung saan inaprubahan si Miah noong 2016 na magtrabaho sa mga tungkuling senior management.

Napagpasyahan ng FCA na si Miah ay hindi isang angkop at wastong tao upang gampanan ang anumang tungkulin kaugnay ng reguladong aktibidad, natuklasan na ang kanyang maling pag-uugali ay nagpakita ng malinaw at seryosong kakulangan sa katapatan at integridad. Binabanggit ng Final Notice ang patnubay ng FCA na Fit and Proper Test, na nagtutukoy ng katapatan, integridad, at reputasyon bilang ilan sa pinakamahalagang salik sa pagsusuri ng pagiging angkop at wastong tao, at itinatala na isinasaalang-alang ng FCA ang kaugnayan at materyalidad ng paglabag pati na ang tindi ng panganib na idinudulot ni Miah sa mga mamimili at sa tiwala sa sistemang pinansyal ng UK. Sinasaad ng paunawa na ang aksyon ay nagtataguyod sa mga layunin ng FCA para sa proteksyon ng mamimili at integridad alinsunod sa seksyon 1C at 1D ng Batas.

Parusa ng SRA at Pagsasara ng Kumpanya

Sa isang news release dated 15 Mayo 2025, sinabi ng Solicitors Regulation Authority na ipinataw nito ang pinakamalaking multa nito kailanman, halos £4 milyon, kay Miah, ang dating hindi-abogadong may-ari ng Kingly Solicitors. Ang kumpanya, na orihinal na RH Legal (Bristol) Ltd, ay isinara ng SRA noong 2020 matapos ang seryosong alalahanin tungkol sa maling paggamit ng pondo ng kliyente. Ayon sa SRA, natuklasan ng kanilang mga imbestigasyon ang 310 hindi wastong paglilipat mula sa mga account ng kliyente patungo sa mga kumpanyang konektado kay Miah, na ginamit para sa hindi angkop na layunin tulad ng pagbabayad ng mga pautang at pagbili ng mga asset na hindi kaugnay sa negosyo, at natuklasan nila ang mga peke na pahayag na sinusubukang itago ang mga hindi awtorisadong transaksyon. Iniulat ng SRA ang kanilang mga natuklasan at sumusuportang ebidensya sa mga awtoridad ng pagpapatupad ng batas.

Sa kabila ng pagbabalik ng ilang pondo, nanatili ang kakulangan na humigit‑kumulang £10 milyon sa Kingly. Ayon sa SRA, intervened ito upang protektahan ang mga kliyente sa pamamagitan ng pagsasara ng kumpanya, pag‑secure ng £22.5 milyon na pera ng kliyente at pagtiyak ng angkop na kabayaran sa pamamagitan ng kanilang compensation fund, at nakolekta at na‑secure ang 220,000 na file mula sa iba’t ibang opisina ng kumpanya, kabilang ang mahigit 90,000 na testamento at deed. Sinabi ni Paul Philip, chief executive ng SRA, na ito ang pinakamalaking multa na naipataw ng regulator kailanman, na ang hindi pagkamatapat ni Miah ay nakaapekto sa libu‑libong tao, at na ang hakbang ay nagwawakas sa mga imbestigasyon ng SRA habang patuloy nitong sinusuri kung paano pinakamahusay na protektahan ang pondo ng kliyente.

Kumuha rin ng aksyon ang SRA laban sa tatlong iba pang indibidwal. Si Lalou Tifrit, isang consultant na tumulong kay Miah at hindi isang solicitor, ay pinagbawalan na magtrabaho sa isang reguladong kumpanya nang walang pahintulot ng SRA at inutusan na magbayad ng £28,230 para sa mga gastos. Si Colin Buckingham, na nagtrabaho sa Kingly at hindi isang solicitor, ay pinagbawalan na maglingkod bilang pinuno ng pananalapi at administrasyon sa isang reguladong kumpanya nang walang pahintulot ng SRA at inutusan na magbayad ng £1,350 para sa mga gastos. Si Simon Hutcheson, isang solicitor, ay pinatawan ng multa na £26,766, inutusan na magbayad ng £1,350 para sa mga gastos at isinailalim sa mga restriksyon sa pagsasanay na ipinatupad mula 2023.

Sinabi ni Therese Chambers, executive director ng enforcement at market oversight ng FCA: “Ginamit ni G. Miah nang hindi tapat ang pera ng kliyente para sa kanyang sariling kapakinabangan. Wala siyang puwang sa financial services. Ipinagbawal namin siya upang protektahan ang mga consumer at makatulong na mapanatili ang tiwala sa sistemang pinansyal.” Idinagdag ng FCA na inilalathala nito ang desisyon upang malaman ng mga consumer at kumpanya na hindi maaaring magtrabaho si Miah sa financial services.