Sumasang-ayon ang Coinbase sa $100,000,000 na Kasunduan sa NYDFS Dahil sa mga Praktis ng AML

Ang Coinbase ay matagal nang matatag na bahagi ng sektor ng digital na asset. Nakuha nito ang posisyon sa pamamagitan ng paglinang ng pananaw na isa ito sa pinaka-mapagkakatiwalaan, kagalang-galang, at reguladong serbisyo sa kanyang uri.

Bagaman ito ay karamihan ay totoo, hindi pa rin nakaligtas ang palitan mula sa mga kontrobersiya. Ang pinakabagong halimbawa nito ay nagmula sa New York Department of Financial Services (NYDFS), na nagpatong ng $100,000,000 na multa/kasunduan laban sa palitan.

Mga Detalye ng Multa

Ang kasunduan ay resulta ng imbestigasyon ng NYDFS sa mga nakaraang praktis ng anti-money-laundering (AML) na ginamit ng Coinbase. Isa sa mga haligi ng AML ay ang tinatawag na ‘know-your-client (KYC)’ na pagsusuri. Kabilang dito ang pangangalap ng impormasyon upang makilala ang kliyente, pagtiyak na sila ay kung sino ang kanilang sinasabing sila, at pagbibigay ng paraan upang subaybayan ang indibidwal sakaling may susunod na pagtatangka na maglaba ng pera o makilahok sa katulad na ilegal na gawain. Dito nagkulang ang Coinbase, dahil nabigong magsagawa ng sapat na KYC background checks. Mas lalong pinalala ang sitwasyon, dahil pinaniniwalaang alam ng Coinbase ang mga kakulangan sa KYC, at nagpatuloy ng normal na operasyon nang hindi iniulat sa mga naaangkop na regulator o siniguro ang patuloy na pagmamanman ng mga apektadong account.

• Nabigong magsagawa ng negosyo sa hindi ligtas at hindi matatag na paraan
• Nabigong mapanatili ang isang epektibo at sumusunod na BSA/AML program
• Nabigong maayos na iulat ang isang insidente sa cybersecurity sa NYDFS

Ayon sa nabanggit, ang kasunduan na napagkasunduan ng dalawang panig ay umabot sa $100M. Mula rito, $50M ay itinuturing na multa, habang ang natitirang $50M ay kinakailangang ilaan sa pagpapalakas ng mga AML na pamamaraan ng platform sa hinaharap.

Ayon sa NYDFS, sa kabila ng ‘malubhang paglabag sa pagsunod’, ang kahandaan ng Coinbase na makipagtulungan at baguhin ang mga praktis nito ay nagkaroon ng malaking bahagi sa mga kondisyon ng kasunduan.

Reaksyon ng Merkado

Naging mahirap ang taong 2022 para sa Coinbase, kung saan ang palitan ay nakita ang matinding pagbagsak ng kanyang mga shares (COIN) sa panahong iyon. Habang ang mga investment fund tulad ng ARK Innovation ETF ay regular na sinasamantala ito, bumibili ng shares na sa tingin nila ay labis na undervalued, ang patuloy na pagbaba ay nagdulot ng maraming nagtatanong kung kailan makakahanap ng balanse ang COIN.

Ngayon na inanunsyo ang kasunduang ito, tila ang natitirang takot ng mga mamumuhunan hinggil sa kinabukasan ng COIN ay bahagyang nawala. Sa mga oras matapos ang balita, ang COIN ay nagte-trade nang halos 8% mas mataas sa araw na ito sa oras ng pagsulat.

Nakahihintay na Pagsupil

Sa trilyong dolyar na nalalaba bawat taon sa Estados Unidos lamang, hindi nakapagtataka na ang mga kasunduan tulad ng tinalakay dito ay naisasakatuparan. Mas epektibo ang pag-iwas sa krimen kaysa paghabol sa bawat nagkasala. Ibig sabihin nito ay ang pagtiyak na ang mga platform tulad ng Coinbase ay may mahigpit at masusing mga hakbang ukol sa AML.

Sa hinaharap, tila may nakahihintay na pagsupil sa mga praktis ng AML sa sektor ng digital na asset sa anyo ng ‘Digital Asset Anti-Money Laundering Act of 2022’. Bagaman ang ideya ng pagsupil sa AML ay may mabuting layunin, maraming nagsabi na kung ito ay maipapasa, ang paraan ng pagkakabuo ng batas na ito ay magdudulot lamang ng pagtaas ng posibilidad ng pag-uulit ng mga pangyayaring tulad ng fiasco ng FTX.