Kumuha ng Aksyon ang CFTC Laban sa Binance at CEO ng Palitan, Changpeng Zhao ‘CZ’

Mula pa noong kalagitnaan ng 2021, ang Binance ay natagpuan ang sarili sa ilalim ng mapagbantay na mata ng ahensyang regulatori ng Estados Unidos na Commodities Futures and Trading Commission (CFTC).  Ngayon, tila ang atensyong ito sa palitan ay sa wakas lumitaw sa U.S. District Court para sa Northern District of Illinois, kung saan kamakailan lamang ay nagsampa ng demanda ang CFTC batay sa maraming paratang.

Ang mga Paratang

Ang mga paratang na inilatag ng CFTC ay nagtatakda sa Binance, ang CEO nitong si Changpeng Zhao ‘CZ’, at si Samuel Lim bilang mga nasasakdal.  Bagaman iba-iba ang mga paratang, nagmula ito sa Binance na naglilingkod at nag-aalok sa mga kliyenteng nakabase sa U.S., nang hindi nagparehistro sa mga angkop na regulator.

“Hindi kailanman narehistro ang Binance sa CFTC sa anumang kapasidad at hindi pinansin ang mga pederal na batas na mahalaga sa integridad at kasiglahan ng mga pamilihang pinansyal ng U.S.”

Bilang resulta ng kabiguang ito na magparehistro, iba’t ibang serbisyo na inaalok ng plataporma (hal. pangangalakal ng futures, options, swaps, atbp) ay direktang lumalabag sa iba’t ibang batas.

“Hindi pinansin ng mga nasasakdal ang mga naaangkop na pederal na batas habang pinapalago ang base ng mga kustomer ng Binance sa U.S. dahil ito ay kumikita para sa kanila.”

Dagdag pa ng CFTC na ang palitan ay gumamit ng “…pinagplanuhang, yug-yugong pamamaraan upang palakihin ang presensya nito sa United States,”  habang sabay na nililihim ang lokasyon ng mga operasyon nito.

Sa pamamagitan ng mga hakbang na ito, naniniwala ang CFTC na hindi lamang nilabag ng mga nasasakdal ang batas ng U.S., kundi pinadali rin nila ang paglabag ng mga residente ng U.S. sa pamamagitan ng pagtulong sa pag-access sa plataporma gamit ang mga paraan sa pag-iwas sa KYC.

Kagiliw-giliw, partikular na binanggit ng CFTC ang tatlong asset na inaalok na itinuturing nitong mga kalakal – Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), at Litecoin (LTC).

Regulatory Blitz

Ang pag-unlad na ito ay ang pinakabagong bahagi ng kamakailang serye ng mga legal na hakbang laban sa mga pangunahing manlalaro sa sektor ng digital na asset.  Para sa marami, tila ito ay isang koordinadong blitz, na layuning ilagay ang industriya sa kahinaan habang sabay na sinusubukang ilihis ng pamahalaang U.S. ang atensyon mula sa patuloy na krisis sa pagbabangko, at naghahanda na itulak ang sarili nitong CBDC.

Maraming bagay ang maaaring totoo, at ang katotohanan ay napakaraming kumpanya ang gumagamit ng digital na asset na nagpapatakbo sa pandaigdigang saklaw, sa pagsisikap na iwasan ang pangangasiwa.  Ito ay kailangang magbago kung nais ng industriya na umunlad sa hinaharap.

Ilalim ng ilang halimbawa ng mga kamakailang hakbang sa pagpapatupad laban sa mga pangunahing kumpanya na kasangkot sa digital na asset ay kinabibilangan ng,

• Kraken isinakdal dahil sa pag-aalok ng staking program
• Coinbase naglabas ng hindi malinaw na Wells notice para sa mga serbisyo ng plataporma
• Paxos naglabas ng Wells notice kaugnay ng kanilang aktibidad sa stablecoin

Ang pagpigil ay higit pa sa mga hakbang sa pagpapatupad.  Kamakailan, nagdulot ng galit ang Federal Reserve sa marami, dahil hayagang sinabi nitong tinanggihan ang aplikasyon ng Custodia Bank na magsilbing full-reserve bank dahil sa kaugnayan nito sa digital na asset.
Dagdag pa, matapos ang pinilit na pagsasara ng Signature bank, ang pagbebenta nito ay ginawa sa Flagstar Bank kung saan lahat ng ugnayan sa mga kliyenteng ‘crypto-focused’ ay pinutol.  Nangyari ito sa kabila ng pagtiyak ng FDIC sa publiko na kabaligtaran ito ilang araw bago ito.

Reaksyon ng Merkado

Sa pagiging pinakamalaking palitan ng ganitong uri sa buong mundo, nagkaroon ng mabilis ngunit hindi nakakagulat na malawakang pagbaba sa buong merkado.  Sa oras ng pagsulat, ang Bitcoin (BTC) ay bumaba ng tahimik na 3% sa araw na iyon, kung saan ang karamihan ng merkado ay sumunod nang malapit.
Ang mga susunod na araw ay dapat magbigay-liwanag sa katatagan ng merkado, dahil ang Bitcoin partikular ay patuloy na itinuturing na ligtas na kanlungan mula sa kaguluhan sa pananalapi sa mga nakaraang linggo.  Magbabago ba ang balita tungkol sa pinakamalaking digital na asset na palitan na humaharap sa mga hakbang sa pagpapatupad sa salaysay na ito? O mabilis bang babangon ang merkado at magpapatuloy sa pataas na takbo nito?

Mabaw?

Kagiliw-giliw, sa kabila ng mga tunay na isyu ukol sa pandaraya, maling praktis, atbp. sa sektor, marami sa mga kamakailang hakbang ng mga regulator ng U.S. ay hindi maganda ang pagtanggap ng publiko.  May lumalaking pagkakasundo na ang pamahalaang U.S. ay nakasasama sa sarili kaysa nakakatulong sa pamamagitan ng hindi pagbibigay ng malinaw na kapaligiran sa regulasyon, na nagreresulta ngayon sa paglipat ng mga serbisyo sa ibang bansa.

Sa panahon kung kailan ang USD ay humihina at ang mga bansa sa buong mundo ay nagsusumikap na bawasan ang pag-asa rito bilang reserbang pera, ang U.S. ay naghahanda rin na maaaring mapalampas ang isang sektor na pinaniniwalaan ng karamihan na mahalaga sa hinaharap na pandaigdigang ekonomiya.