Inaasahan ng Binance ang mga Multa mula sa mga Regulator ng US, Serbisyo ng Crypto Custody sa Radar ng SEC, at Iba Pa

Ang kamakailang imbestigasyon sa alok ng BUSD stablecoin ng Paxos; una ng New York State Department of Financial Services (NYDFS) patungo sa katapusan ng nakaraang linggo at pagkatapos ay ng US Securities and Exchange Commission (SEC) ngayong linggo, ay nagdulot ng ilang pressure sa mismong Binance.

Isang kwento noong Pebrero 15 mula sa Wall Street Journal ang nagdetalye na ang palitan na pinamumunuan ni CZ ay handang makipagkasundo sa mga lokal na regulator kung mapatunayang may kasalanan sa paglabag sa regulasyon. Binigyang-diin ni Patrick Hillmann, chief strategy officer ng Binance, ang yugto kung kailan ang plataporma ng kalakalan ay nakaranas ng napakalaking paglago bilang isang panahon kung saan ito ay maaaring managot. Ang Miyerkules na ulat ay nagpakita na inaasahan ng palitan ang mga multa mula sa mga regulator sa US upang tugunan ang mga nakaraang isyu sa regulasyon na lumitaw noong panahong iyon. Tinanggap din ng palitan ang mga patnubay sa proseso ng remediasyon kung mapatunayang may pagkakamali.

Madilim na Nakaraan

Kapansin-pansin, ang Binance ay nagpatupad ng mapagkasundong lapit upang lutasin ang mga alitan sa mga kaugnay na awtoridad sa mga hurisdiksyon kung saan ito ay inakusahan ng hindi pagsunod. Sa US, ang palitan ay nabanggit sa ilang imbestigasyon ng iba’t ibang ahensya, kabilang ang SEC, na sumali sa pagkuha ng Voyager Digital ng yunit ng Binance na nagpapatakbo sa US. Ang Department of Justice ay dati nang nagsimula ng imbestigasyon laban sa palitan noong 2018 dahil sa pinaghihinalaang paglabag sa mga sanction laban sa anti-money-laundering (AML).

Isang ulat ng Reuters noong Disyembre 12 ulat, na nagbanggit ng apat na taong pamilyar sa pinakabagong pag-unlad ng imbestigasyon, ay nagdetalye na ang mga pederal na taga-usig ay hindi nagkasundo sa petsa upang magsagawa ng hakbang laban sa palitan at sa tagapagtatag nito na si Changpeng Zhao. Ang isang grupo ay naniniwala na dapat maghain ng kaso dahil sa malakas na ebidensyang nakalap na, samantalang ang isa pang grupo ay nagrekomenda ng mas mahabang panahon bago kumilos. Samantala, sinimulan ng Commodity Futures Trading Commission ang pagsisiyasat sa palitan noong Marso 2021 upang alamin kung nag-aalok ito ng hindi rehistradong crypto derivatives sa mga mamumuhunan sa US. Gayunpaman, hindi nagdala ng anumang paratang ang ahensya laban sa palitan.

Binance CEO tinatanggi ang mga balita tungkol sa Circle na nagbabala

Ang mga hindi pa nakumpirmang ulat na lumitaw noong Martes ay nag-claim na ang kakumpitensyang stablecoin issuer na Circle ay nagbigay ng babala sa imbestigasyon ng Paxos sa pamamagitan ng pag-notify sa regulator ng New York tungkol sa kakulangan ng sapat na reserba na sumusuporta sa BUSD stablecoin. Tinanggihan ni Binance CEO Changpeng Zhao ang mga ulat sa isang Feb 14 na Twitter Spaces pag-uusap, na sinabing hindi propesyonal ang ganoong gawain.

Sa pagkomento sa pinataas na aksyon ng mga awtoridad regulatori, hinikayat ni CZ ang mga potensyal na mamumuhunan at negosyante sa sektor na isaalang-alang ang paglipat sa mga hurisdiksyon tulad ng Dubai, Bahrain, at France na kamakailan ay bukas sa mga digital asset. Ang init sa tanawin ng mga digital asset sa US ay napatunayang hindi na kayang tiisin ng ilang kumpanya, kung saan karamihan ay naghanap ng mas magiliw na hurisdiksyon. Ilang mahahalagang personalidad sa sektor ang nanawagan sa mga regulator ng US na baguhin ang kanilang pamamaraan sa pangangasiwa, kabilang si Coinbase CEO Brian Armstrong.

 “Ang Amerika ay nanganganib na mawalan ng katayuan bilang isang financial hub sa pangmatagalan, dahil walang malinaw na regulasyon sa crypto, at may mapanirang kapaligiran mula sa mga regulator. Dapat agad kumilos ang Kongreso upang ipasa ang malinaw na batas. Ang crypto ay bukas sa lahat sa mundo at ang iba ay nangunguna. Ang EU, ang UK, at ngayon ang HK,” isinulat ng executive ng Coinbase sa isang tweet.

Katulad na pananaw ang ibinahagi ni Algorand Foundation CEO Staci Warden na nagsabi sa isang panayam noong Lunes na ang mga kumpanya ng crypto ay binubugbog sa halip na bigyan ng mga direksyon sa anyo ng malinaw at maayos na mga patakaran.

“Hindi ito tungkol sa regulasyon mismo, kundi sa paraan kung paano isinasagawa ang regulasyon,” sabi niya. “Sinusubukan ng mga [palitan] na gawin ang tama […] at kung may mas malinaw na regulasyon mula pa sa simula, sa aking pananaw ay marahil nagawa na nila eksaktong kung ano ang kailangan ng SEC na gawin nila.”

Kinumpirma ng regulator ng mga pamilihan sa US (SEC) noong Miyerkules na layunin nitong palawakin ang pinakabagong sunod-sunod na mga aksyon sa pagpapatupad na naglalayong pamahalaan ang mga panganib ng crypto lampas sa mga sentralisadong palitan at mga kumpanyang nagpapautang ng crypto.

Mga Equity Firm at Pension Fund na Target ng Pinakabagong Proposisyon ng SEC

Ang pagguho ng grupong FTX noong Nobyembre ay nagdulot ng sunod-sunod na epekto sa mga kumpanyang may exposure sa palitan, na nagpalawig ng mga pagkalugi na naitala noong Mayo matapos ang pagbagsak ng Terra. Ang market-making firm na Auros Global, na ang mga pondo ay na-lock sa FTX, ay hindi nakabayad ng ikalawang bayad na $7.5 milyon sa mga decentralized finance loan sa Maple Finance ngayong linggo. Ang market maker ay naghain ng bankruptcy noong Disyembre at hindi nabayaran ang isang wrapped ether (WETH) na nagkakahalaga ng $10.8 milyon. Isang pahayag noong Miyerkules mula sa pangunahing creditor nito na M11 Credit ang nagsabi na ang trading firm ay nag-restructure ng utang sa Maple na umabot sa humigit-kumulang $18 milyon.

Maaaring masangkot din ang mga hedge fund at venture capital firm sa saklaw ng ahensya sa isang proposisyon na binoto ng limang miyembro ng SEC team noong Miyerkules. Pinamunuan ni Gensler, iginiit ng komisyon na ang mga crypto firm ay hindi sumusunod sa mga patakaran sa custodial na naglalayong protektahan ang mga mamumuhunan at mga kalahok. Sa pagtuon ng pagsaway sa mga palitan, sinabi ng SEC chair na ang kasalukuyang mga trading platform ay dinisenyo nang ganito na “hindi tumutugma sa mga pamantayan ng qualified custodian ng kasalukuyang regulasyon. Dapat sumunod ang mga crypto exchange sa isang komprehensibong proseso ng pagpaparehistro sa ilalim ng mga pederal na kinakailangan sa custody na nag-aatas ng paghihiwalay ng pondo na pag-aari ng kumpanya at ng mga gumagamit.”

Sa reaksyon sa proposisyon, inakusahan ni SEC Commissioner Hester Peirce ang market watchdog sa pagmamadali ng draft, na nag-aargumento na maaaring magdulot ito ng malalaking epekto kaya’t kailangan itong suriin nang maayos.

“Ang patakarang ito ay mangangailangan ng maraming trabaho, at isang taon ay tila napakaikli upang maisakatuparan ang lahat nito,” sabi niya sa isang pahayag, na nagdagdag, “Pinahahalagahan ko ang pinalawig na oras para sa mga mas maliliit na tagapayo, ngunit kahit labing-walong buwan ay tila agresibong takdang panahon para sa mga pagbabagong iniisip dito.”

Pagkatapos ng paglilinaw ni Gensler tungkol sa kung ano ang saklaw ng ‘qualified custodians,’ ipinabatid ng Coinbase sa mga gumagamit nito na ang Coinbase Custody Trust ay malinaw na isang qualified custodian. Gayunpaman, ang pagtaas ng pagtatanong sa mga sentralisadong palitan at mga alok ng stablecoin sa US ay nagbunga para sa mga native token ng mga desentralisadong solusyon tulad ng GMX. Ipinapakita ng datos ng merkado na ang GMX, ang token ng GMX derivatives exchange, ay nagte-trade sa halos all-time high na $84.