Topp 5 DeFi-protokoll att hålla ögonen på 2022

DeFi-sektorn har funnits i åratal, men var underutvecklad och lockade helt enkelt inte någon uppmärksamhet. År 2020 exploderade den dock, och även om många förväntade sig att den skulle bli en kortlivad trend som nådde sin topp omkring oktober 2020, fortsatte den att växa även under 2021.

Efter att ha bevisat sitt värde har den också fångat mitt intresse, särskilt när det gäller flera specifika projekt, inklusive:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink är ett av de största DeFi-protokollen som växte så mycket tack vare sitt nätverk av decentraliserade orakler, som samlar in off‑chain‑data och översätter den så att blockchain‑produkter som smarta kontrakt kan använda den on‑chain. Dessutom levererar projektet dessa data i realtid.

Sedan 2019 har det börjat samarbeta med många olika projekt och tillhandahåller för närvarande över 75 prisflöden till 300 smarta kontrakt och dApps. Vid skrivande stund är projektet den 15:e största kryptovalutan med ett marknadsvärde på 12,1 miljarder dollar. Dess maximala och totala utbud är båda 1 miljard token, medan den cirkulerande mängden vid skrivande stund är 456,5 miljoner LINK.

Tokenarna är förutpräglade, med 35 % låst i smarta kontrakt, 41 % i cirkulation och 24 % tilldelade nodoperatörer. LINK har ingen vesting‑ eller låsningsplan, men data från CoinMarketCap visar att projektet ser en årlig ökning på 4–5 % av sin cirkulerande mängd.

LINK‑token används vanligtvis för staking, nätverksavgifter och användning i smarta kontrakt.

För att lära dig mer, besök vår Investering i Chainlink guide.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap är välkänt för att vara den största decentraliserade börsen baserad på Ethereum. Det fungerar som ett handelsprotokoll och byggdes för att vara en on‑chain AMM (Automated Market Maker) som kan bestämma kryptopriser baserat på förhållandet mellan två mynt i en pool. Uniswap stödjer ett brett utbud av DeFi‑token och generellt ERC‑20‑token.

Vid skrivande stund är den den 12:e största kryptovalutan med ett marknadsvärde på 24,9 miljarder dollar. Dess maximala och totala utbud är identiska, båda på 1 miljard UNI, medan den cirkulerande mängden är över hälften, för närvarande 611,6 miljoner UNI.

På liknande sätt som Chainlink har tokenarna förutpräglats, med 60 % distribuerade till community‑medlemmar, 21,266 % tilldelade teammedlemmar, 18,04 % till investerare och 0,69 % behållna för rådgivare.

UNI har en vestingperiod på fyra år under vilken 40 % kommer att tilldelas teamet, investerare, anställda och rådgivare, och därefter har den en evig inflationsnivå på 2 %. Token används främst för staking, utdelning av staking‑belöningar och för on‑chain‑styrning.

För att lära dig mer, besök vår Investering i Uniswap guide.

3) Maker (MKR)

Maker (MKR) — ett projekt som består av mjukvaruplattformen Maker Protocol och MakerDAO. Det låter användare låsa ETH‑mynt och i utbyte utfärda och hantera DAI‑token. Dess MKR‑token används främst för rösträtt, men kan också stakas, användas för avgifter eller som ett återkapitaliseringssystem.

Maker är ett gammalt projekt som var bland de första DeFi‑protokollen som utvecklades. Det är också unikt eftersom det låter användare delta direkt i DAI‑styrningen. Vid skrivande stund är det den 55:e största kryptovalutan med ett marknadsvärde på 2,4 miljarder dollar. Dess maximala utbud är 1 005 577, medan dess totala utbud är samma som den cirkulerande mängden — 991 328 MKR vid skrivande stund. Med en hård takgräns på 1 005 577 kan projektets tokenantal aldrig överstiga denna nivå, och dess system upprätthåller balansen mellan pris och cirkulerande token genom ett återköps‑och‑bränningssystem.

Precis som med de två tidigare nämnda projekten är MKR‑token förutpräglade, med 21,35 % som används i styrningskontraktet, 8,42 % för MCD Pause Proxy, 55 % tilldelade likviditetsleverantörer, investerare och börser, medan 15,23 % distribueras till andra konton.

För att lära dig mer, besök vår Investering i Uniswap guide.

4) Synthetix (SNX)

I fjärde plats har vi Synthetix, som är ett av de snabbast växande DeFi‑protokollen i sektorn. Det fungerar som ett Ethereum‑baserat decentraliserat tillgångsförsäkringsprotokoll, och med tanke på alla problem som kryptobranschen måste hantera på grund av bristande reglering är det lätt att förstå varför ett sådant protokoll är efterfrågat.

Synthetix används för att skapa syntetiska representationer av verkliga tillgångar i form av token. Tokenarna är naturligtvis knutna till värdet på den underliggande tillgången. Det liknar på sätt och vis stablecoins.

Synthetix upprätthåller peggen genom principen om ingen arbitrage, vilket innebär att den låter stakers bränna eventuella extra synths. Projektet ligger för närvarande på 86:e plats på listan över största kryptovalutor efter marknadsvärde, med ett marknadsvärde på 1,1 miljarder dollar.

Tillgången har ett totalt utbud på 215 258 834 SNX och ett maximalt utbud på 212 424 133 SNX. För närvarande är antalet token i cirkulation något över 114,8 miljoner. Tokenarna används främst för att säkra syntetiska tillgångar och för staking, men de kan också användas för styrning, avkastningsodling och för att betala handelsavgifter.

Som nämnts är tokenarna förutpräglade, med det totala utbudet avsett för flera ändamål. 0,87 % såldes i en förförsäljning, 19,20 % i en privat försäljning och 3,05 % i en offentlig försäljning. 18,49 % behölls av teamet, medan 0,77 % gick till rådgivare. Stiftelsen fick 4,62 %, 1,93 % gick till partnerskapsincitament och 1,16 % ska användas för bounty‑program och airdrops. Slutligen används nästan hälften av utbudet (49,92 %) för staking.

För att lära dig mer, besök vår Investering i Synthetix guide.

5) PancakeSwap (CAKE)

Till sist finns PancakeSwap — den största decentraliserade börsen på Binance Smart Chain. Börsen blev snabbt populär tack vare att den inte kräver att användare genomgår KYC‑proceduren. Den finansieras av Binance själva, som investerade i den för att stödja den växande DeFi‑sektorn.

PancakeSwap är i princip BSC:s version av Uniswap, men den har också några unika funktioner, såsom två inbyggda yield‑farming‑verktyg, lotteribiljetter, ett initialt farm‑erbjudande, en auktionsmarknad för NFT‑er, och den fokuserar starkt på spelifiering genom användning av topplistor, olika uppdrag, community‑team, prestationer och liknande.

PancakeSwap är den 39:e största kryptovalutan med ett marknadsvärde på 4,2 miljarder dollar. Dess totala utbud är 228 805 858 CAKE, vilket också är den mängd som släpps i cirkulation. Token har ingen maximal mängd, vilket betyder att det inte finns någon gräns för hur många som kan präglas.

När det gäller tokenfördelningen är 38,35 % låst i huvud‑staking‑kontraktet, medan 38,41 % finns i den plånbok som används för att bränna token. De återstående 23,24 % är tilldelade olika innehavare och smarta kontrakt.

Eftersom CAKE saknar ett maximalt utbud skapades börsen med en inflation på 750 000 CAKE per dag, även med bränningsmekanismerna inkluderade. De nya tokenarna går till Syrup‑Pools (40 %) och yield‑farmers (60 %).

CAKE‑mynt används främst som belöningar och för deltagande i olika funktioner i börsens ekosystem, men även för NFT‑auktioner och crowd‑pooling.

För att lära dig mer, besök vår Investering i PancakeSwap guide.