Investera i Balancer (BAL) – Allt du behöver veta

Vad är Balancer (BAL)?

Balancer är ett Ethereum-baserat automatiskt market maker‑protokoll, och det är byggt på Uniswaps funktioner. Med över $2.51 billion i låst värde, Balancer är den tionde största aktören i DeFi‑området. Det införlivar automatisk market maker‑teknik i likviditetspooler, som består av flera pooler med ojämn viktning. 

Allt började 2018 när Fernando Martinelli och Mike McDonald startade ett forskningsprojekt på Blockscience, ett mjukvarukonsultföretag. När de såg projektets omfattning och genomförbarhet investerade investerare $3 million i Balancer Labs år 2020. 

Som ersättning fick investerarna 5 million BAL‑token, medan aktieägare och anställda i Balancer Labs tilldelades 25 million token. Den maximala tillgången av BAL‑token är begränsad till 100 million. 

Hur fungerar Balancer (BAL)?

Balancer fungerar som en indexfond inom kryptovärlden. Eftersom det inte finns någon central myndighet som styr protokollet säkerställer smarta kontrakt att alla pooler, oavsett de aktuella tokenpriserna, behåller en korrekt andel av tillgångarna. Varje pool på Balancer kan bestå av upp till 8 kryptovalutor.

Inledningsvis jämförde många Balancer‑användare dess funktioner med Uniswap, pionjären inom automatisk market maker‑teknik och decentraliserade börser. Men Balancer bevisade dem fel på många fronter. Till exempel tillåter Uniswap endast två kryptovalutor i en pool. Balancer, å andra sidan, tillåter upp till 8 kryptovalutor i en likviditetspool. Med Balancer kan användarna också fritt sätta egna handelsavgifter. 

Det finns två typer av deltagare i Balancer: likviditetsleverantörer och handlare. Likviditetsleverantörerna tillhandahåller den nödvändiga likviditeten till protokollet. I gengäld får de en del av de avgifter som Balancer tjänar. De får också BAL‑token för att tillhandahålla likviditet. Likviditetsleverantörer kan tjäna upp till 145,000 BAL‑token varje vecka, vilket motsvarar cirka 7.5 million BAL‑token per år. 

Handlare, å andra sidan, kan utnyttja någon av Balancers pooler för att byta kryptovalutor. För att byta kryptovalutor måste handlarna betala en liten avgift. 

Det finns tre typer av pooler på Balancer. Dessa pooler är delade pooler, smarta pooler och privata pooler. De delade poolerna är öppna för alla som vill bidra med likviditet. Smarta pooler, som namnet antyder, styrs av smarta kontrakt. Privata pooler är inte öppna för alla eftersom parametrarna för en privat pool sätts av poolens ägare.

I början startar en Balancer‑pool med en fast tokenfördelning. När en handlare initierar en handel med poolerna leder det till ombalansering. Det säkerställer att alla token i poolen behåller ett värde proportionellt mot resten av poolen. 

Låt oss anta att en pool består av 50% Ether, 25% USDC, och 25% BAT‑token. Om Ether‑priset stiger under de kommande dagarna kommer en ombalanseringsprocess att starta där en del av Ether tas bort för att upprätthålla den korrekta fördelningen av tillgångarna i poolen.

Vilket problem löser Balancer (BAL)?

Indexfonder har varit populära sedan 1972. Alla som vill använda indexfondernas tjänster för att ombalansera sin portfölj har behövt betala avgifter till portföljförvaltare. Balancer fungerar som en indexfond men på ett helt annat sätt. 

I Balancer betalar handlarna en avgift för att ombalansera din portfölj. Varför gör de det? Jo, de gör det för att utforska arbitragemöjligheter. Kan ett protokoll som Balancer överleva utan någon form av avgifter? Tyvärr inte! Avgifterna spelar en avgörande roll eftersom de hjälper till att hantera kostnaderna för den regelbundna ombalanseringen av fonder. Oavsett om en bot eller en portföljförvaltare ombalanserar systemet, håller avgifterna det igång. 

Alla användare som innehar Ethereum‑baserade tillgångar kan utnyttja Balancer och tjäna avgifter på dem. De kan använda alla sina Ethereum‑baserade portföljer och deponera dem i Balancer‑poolerna. Handlare kommer att handla mot poolerna och betala avgifter för handeln. Så ger Balancer en möjlighet för ERC‑20‑tokeninnehavare att utnyttja sina inaktiva Ethereum‑baserade tillgångar och generera en inkomst på dem. 

BAL‑tokenarna 

BAL‑token kommer att spela en integrerad roll i styrningen av Balancer‑protokollet eftersom det är deras styrningstoken. Balancer‑teamet tror att med BAL‑token kan de göra Balancer till en verkligt decentraliserad plattform.

Styrningsstrukturen för Balancer‑protokollet har ännu inte slutförts. Men det är mycket sannolikt att den liknar DeFi‑protokollen som har en styrningsstruktur på plats tillsammans med styrningstoken. Därför kommer BAL‑tokeninnehavare att ha all makt att delta i viktiga beslut som kommer forma Balancers framtid och dess community. 

Några av de avgörande besluten som BAL‑tokeninnehavare kommer att rösta om inkluderar vilka andra blockkedjeplattformar Balancer bör välja i framtiden. Ett annat viktigt beslut som BAL‑tokeninnehavare sannolikt kommer att rösta om är införandet av avgifter på protokollnivå. Mer intäkt betyder mer inkomst för BAL‑tokeninnehavare. 

När man beskriver BAL‑tokenarnas roll nämner det officiella dokumentet om BAL‑token:

“Vi tror att BAL‑token är fordonet för att driva samordning och deltagande i protokollet. BAL‑token är ingen investering; BAL‑tokeninnehavare bör vara personer som på något sätt interagerar med protokollet, är engagerade i dess framtida utveckling och vill ha en plats vid styrningstabellen.”

Vid skrivtillfället finns det 6,943,831 BAL token med ett marknadsvärde på över $422 million. BAL har den 143:e platsen i listan över största kryptovalutor efter marknadsvärde globalt. Det lägsta historiska priset för BAL‑token är $7.88, och det högsta priset är $72.5. 

Hur man köper Balancer (BAL)

Balancer (BAL) finns på följande börser:

Uphold – Detta är en av de toppbörser för amerikanska invånare som erbjuder ett brett utbud av kryptovalutor. Tyskland & Nederländerna är förbjudna.

Uphold‑ansvarsfriskrivning: Villkor gäller. Kryptotillgångar är mycket volatila. Ditt kapital är i riskzonen. Investera inte om du inte är beredd att förlora alla pengar du investerar. Detta är en hög‑risk investering, och du bör inte förvänta dig skydd om något går fel.

Coinbase – En börs som är börsnoterad på NASDAQ. Coinbase accepterar invånare från över 100 länder, inklusive Australien, Kanada, Frankrike, Tyskland, Nederländerna, Singapore, Storbritannien och USA (exklusive Hawaii).

Kraken – Grundat 2011, Kraken är ett av de mest betrodda namnen i branschen och erbjuder handelsåtkomst till över 190 länder, inklusive Australien, Kanada, Europa och USA (exklusive Maine, och New York).

Kraken‑ansvarsfriskrivning: Inte investeringsråd. Kryptohandel innebär risk för förlust. Payward European Solutions Limited t/a Kraken är auktoriserad av Irlands centralbank.

Hur man lagrar Balancer (BAL)

Om du vill göra en stor investering i Balancer (BAL) eller planerar att HODL:a denna krypto under långa perioder, är en hårdvaruplånbok det bästa alternativet. Hårdvaruplånböcker förvarar din krypto offline i “cold storage.” Denna strategi gör det omöjligt för online‑hot att komma åt dina tillgångar. Ledger Nano S eller den mer avancerade Ledger Nano X stödjer båda Balance (BAL).

Balancer – Ett dominerande namn inom DeFi‑området

På DeFi‑vågen har Balancer etablerat sig som en av nyckelspelarna inom DeFi‑området. Genom att nå den 10:e platsen bland de största DeFi‑protokollen med över $2.5 billion i låst värde har Balancer cementerat sin position bland flaggskepparna för automatiska market‑maker‑protokoll. 

Allteftersom DeFi‑området växer och lockar fler användare, kommer Balancer också fortsätta öka sin dominans. Användare som inser fördelarna med dess funktioner kommer fortsätta förlita sig på Balancer för att tjäna avgifter och handla mot dess likviditetspooler. Oavsett den konkurrens som Balancer möter ser framtiden ljus ut för Balancer och dess community.