Day Trading – Allt du behöver veta

Om du är duktig på det kan day trading vara mycket lönsam. Du kan generera en inkomst eller växa ditt kapital med ett relativt litet konto. Det kan också vara väldigt spännande om du har rätt temperament. Och det är hemligheten med day trading – det passar en viss typ av personlighet. Följande är en introduktion till day trading och några tips för att avgöra om det kan vara rätt för dig.

Vad är Day Trading?

Den enkla definitionen av en daghandel är en handel som öppnas och stängs samma dag. Day traders har inga positioner när de loggar ut i slutet av dagen och behöver inte oroa sig för overnight‑rörelser.

Vissa day traders håller positioner under mycket korta perioder – minuter eller till och med sekunder. Andra håller en handel tills den antingen når ett vinstmål eller en stop‑loss‑nivå. Och vissa håller sin position ända fram till precis innan marknaden stänger om den är ‘in the money’.

Tidsbegränsningarna i day trading innebär att du bara köper eller säljer ett instrument om du är ganska säker på att det kommer att göra det du tror det kommer att göra innan dagen är slut. Detta betyder att utbud och efterfrågan är de viktigaste egenskaperna på en marknad. Fundamental analys har begränsat värde för day traders, och de flesta använder någon form av teknisk analys eller ‘tape reading’.

Day traders måste känna sina valda marknader intimt och förstå vilka de olika aktörerna på marknaden är, hur de är positionerade och hur de sannolikt kommer att reagera på prisrörelser.

Marknader för Day Trading

Day trading är bara genomförbart på likvida marknader som är relativt billiga att handla på. Det innebär låga provisionssatser och snäva spreadar. Tillgången till marginalkonton eller hävstångsinstrument som terminer är också nödvändig.  Detta är de populära marknaderna för day traders:

Aktier

Om du ska day handla aktier, är halva striden att bestämma vilka aktier du ska handla. Den genomsnittliga aktien rör sig helt enkelt inte tillräckligt varje dag för att motivera intradagshandel. De som day handlar aktier tenderar att specialisera sig på en av tre grupper av aktier.

Först finns de aktier som är mycket likvida och rimligt volatila de flesta dagar. Detta är aktier i företag som Amazon (AMZN ) och Tesla (TSLA ) som handlas av tusentals day traders varje dag, vilket ökar volatiliteten och likviditeten.

För det andra specialiserar sig vissa traders på ‘in play’-aktier. En aktie är ‘in play’ när den är föremål för spekulation och nyheter, eller under dagarna före och efter dess resultatrapport. En aktie kan vara ‘in play’ i några dagar efter ett nyhetsutsläpp, eller i månader om den är måltavla för ett övertagande eller är föremål för en pågående berättelse.

Den tredje gruppen, penny stocks, skulle vanligtvis inte kvalificera sig som kandidater för day trading på grund av deras låga likviditet. Dock kan penny stocks uppleva explosiva intradagsrörelser när förutsättningarna är rätt. Day trading av penny stocks är mycket riskabelt, men vissa traders verkar lyckas.

Aktieindex

Indexterminer har varit en grundläggande marknad för day traders sedan de introducerades på 1970-talet. De mest populära indexen är S&P500, FTSE 100 och DAX 30. Terminmarknader har vanligtvis längre handelsdagar, med S&P500 som handlas nästan 24 timmar om dagen.

Huvudindex är en barometer för den övergripande marknaden och används för att säkra aktiepositioner och spekulera i nästa drag av de största fonderna och institutionerna i världen. Terminmarknader rör sig ofta före någon annan marknad när stora händelser inträffar. Att handla indexterminer innebär att du måste veta exakt vad som driver marknaden en given dag och vara uppmärksam på allt nytt som påverkar marknaden.

Forex

Den globala valutamarknaden är den största i världen, vilket betyder att den också är den mest likvida. Day handel med forex är mer populär utanför USA på grund av att den är strikt reglerad i Amerika och relativt löst reglerad på andra håll.

Vissa day traders handlar forex framgångsrikt, men många forextraders föredrar något längre tidsramar. Den stora skillnaden mellan forex och andra marknader är att forexmarknaderna är öppna dygnet runt. Dock är olika valutor mer aktiva vid olika tider på dagen, så day traders måste bestämma vilka valutapar de föredrar och vilken tid på dagen de ska handla.

Forexhandel kräver en god förståelse för både diagram och ekonomi – särskilt räntor och vad som påverkar dem.

Kryptovalutor (även kända som digitala tillgångar)

Den nyaste day trading-marknaden är kryptovalutamarknaden. Eftersom marknaden fortfarande är i sin linda förändras likviditet och volatilitet ständigt, och de digitala valutor som är lämpliga för day trading förändras också kontinuerligt.

Det betyder att alla som handlar kryptovalutor måste hålla sig uppdaterade med kryptomarknaden, de mest likvida mynten och vad som driver deras pris och volym.

Råvaror

Vissa day traders specialiserar sig på att handla råvaror – vanligtvis olja, gas, guld och silver. Dessa marknader dayhandlas också av traders som handlar andra terminmarknader.

Att handla råvaror på intradagsbasis kräver mycket branschkunskap. Du måste förstå diagrammen, industrierna och alla olika aktörer på marknaden. Varje marknad har många nyanser som påverkar hur den underliggande marknaden handlas, liksom dess terminmarknad.

Day Trading-strategier

De flesta framgångsrika day traders utvecklar sin egen unika metod för att analysera och handla på sin valda marknad. För att utveckla sin metod anpassar de vanligtvis en eller flera av strategierna som listas nedan. I många fall överlappar dessa strategier varandra – och i nästan alla fall är diagram det viktigaste verktyget.

Trendföljning

Trendföljning är ett mycket framgångsrikt tillvägagångssätt när den dagliga räckvidden är tillräckligt bred eller om den expanderar under perioder av volatilitet. Trendföljare använder trendlinjer, glidande medelvärden eller liknande indikatorer för att identifiera nya trender. En trendföljande strategi är vanligtvis mycket systematisk och baserad på ett regelverk.

Momentum

Momentumtraders identifierar mönster som visar ökande momentum i trendens riktning. De håller positioner så länge momentumet fortsätter, ofta med en trailing stop loss för att säkra vinster.

Diagrammönster

Vissa av de klassiska diagrammönstren som traders använder på dagliga och veckovisa diagram kan också användas för intradagshandel. Diagrammönster har specifika prismål och positioner stängs när målet nås. Candlestick-mönster används också ofta av day traders, särskilt på forexmarknaden.

Många day traders föredrar också Elliott Wave-diagrammönster – även om detta tillvägagångssätt kräver tid att lära sig.

Mean reversion och rangehandel

När en marknad handlar inom ett tydligt definierat handelsintervall, eller i en trendkanal, kan intervallet handlas. Detta innebär att korta marknaden när priset är i toppen av intervallet och köpa när det är i botten av intervallet.

Reversaler

Reversaler kan uppstå inom ett handelsintervall eller när en trend ändrar riktning. Traders använder mönster och indikatorer för att identifiera potentiella reversaler och vinstmål. Under rätt marknadsförhållanden kan reversaler vara mycket lönsamma för kortsiktiga traders.

Scalping

Scalpers identifierar tillfälliga obalanser i utbud och efterfrågan för att fånga snabba prisförändringar innan de tar vinster och går vidare till nästa handel. Scalpers utför ibland 20 eller fler affärer på en dag.

Nyhetshandel

Priser rör sig ofta avsevärt efter att ekonomiska eller företagsnyheter har släppts. Företagsnyheter släpps ofta före eller efter handelsperioden, så möjligheterna för aktieaffärer är begränsade. Däremot är ekonomiska nyheter schemalagda, och forex- och indextraders kan handla före eller efter att data har släppts.

Är Day Trading rätt för dig?

Medan vissa personer trivs med day trading är det inte för alla. Det passar vissa personlighetsdrag mer än andra. Vissa egenskaper hos en bra day trader gäller för de flesta typer av handel – men när det gäller day trading är de ännu viktigare.

Först och främst måste du kunna hålla fokus och bevaka marknaden hela dagen. Om du lätt blir distraherad eller sannolikt blir uttråkad på lugna dagar, kommer du att missa viktiga möjligheter.

För att behålla fokus och motivation hjälper det om du faktiskt är fascinerad av marknader. Detta inkluderar intresse för ekonomi, affärer, psykologi och spelteori. Nyfikenhet och en vilja att lära sig hjälper också med idéutveckling.

Därefter är disciplin. Du måste vara mycket disciplinerad för att lyckas med day trading. Detta gäller att hålla sig till en riskhanteringsram och att ta hand om din hälsa samt göra förberedelser inför marknaden varje dag.

Du måste ha motståndskraft för att fortsätta när saker och ting inte går din väg. Day trading kan vara mycket frustrerande och det kommer dagar då du vill ge upp. Varje framgångsrik day trader har gått igenom perioder av självtvivel och lyckats fortsätta.

Förmågan att anpassa sig skiljer ofta de bästa day traders från de som har svårigheter. Marknader förändras, och traders måste fortsätta anpassa sig till olika marknadsförhållanden, och ibland till helt nya marknader.

Day trading är inte en hobby. För att bli framgångsrik krävs tid och hårt arbete. Du måste vara beredd att avsätta 8 till 10 timmar per dag åt det och behandla det som ett företag, vilket det exakt är.

För- och nackdelar med Day Trading

Precis som de flesta saker i livet har day trading sina fördelar och sina nackdelar.

Fördelar med Day Trading

• Day traders får delta i alla upp- och nedgångar som utgör de långsiktiga prisrörelserna. Mellan 2010 och 2020 gav S&P500-indexet cirka 13 % per år. Under samma period var den genomsnittliga dagliga rörelsen omkring 0,7 %, vilket blir 175 % per år. Day traders får handla alla dessa dagliga rörelser.
• Day trading är ett mycket effektivt sätt att använda kapital. Du kan flytta kapital från en möjlighet till nästa flera gånger per dag.
• Det är också ett bra sätt att använda hävstång med gynnsamma belönings‑till‑risk‑förhållanden. Eftersom stop‑lossar är snäva riskerar du en relativt liten summa under en begränsad period varje dag, med potential för mycket större belöningar.
• Eftersom positioner stängs varje dag behöver du inte oroa dig för overnight‑rörelser.

Nackdelar med Day Trading

• Day traders vinster beskattas vanligtvis som inkomst, inte som kapitalvinst, och därför betalar de en högre skattesats.
• Day trading kan vara otroligt stressigt och utmattande ibland. Det är särskilt viktigt att hantera stress och ta ledigt när det behövs. Det är också avgörande att träna, äta bra och få tillräckligt med sömn.

Vad du behöver för att börja med Day Trading?

Så, vad behöver du för att börja day trading? Det första du behöver är tid. Day trading är ett heltidsyrke, och du måste kunna avsätta tillräckligt med tid för det. Det finns dock viss flexibilitet. Det är möjligt att bara handla öppnings- eller stängningssessionen varje dag – så länge det är samma session varje dag. Du måste hitta en strategi med mycket kort tidshorisont och kommer gå miste om några av de större rörelserna. Sammantaget kommer du inte kunna tjäna lika mycket och det tar längre tid att lära sig – men det går att göra.

Det andra kravet är kapital. Alla aktietraders som utför fyra eller fler day trades per vecka med ett marginalkonto klassificeras som day trader av FINRA. Det betyder att deras kontosaldo måste vara över $25 000. Så för aktietraders är $25 000 minimum för att komma igång. Teoretiskt kan du day handla terminer med så lite som $1 000 – men de flesta mäklare kräver ett större konto. Idealiskt bör du ha minst $20 000 oavsett vilken marknad du handlar på.

Du kommer också behöva kapital eller någon form av regelbunden inkomst för att leva på tills du konsekvent tjänar inkomst från marknaden. Det finns ingen specifik summa – men ju mer du börjar med, desto större chans har du att bli lönsam.

Självklart behöver du också en mäklare. Mäklaren beror på vilken marknad du väljer att handla. Det är alltid bäst att välja en mäklare som är specialiserad på den marknad du avser att handla. Dessutom finns det många resurser för att undersöka mäklare.

Day traders behöver handelsplattformar som är snabba, pålitliga och har ett brett utbud av verktyg för teknisk analys. Lyckligtvis erbjuder de flesta mäklare bra plattformar för sina kunder att handla på. Du kommer dock behöva en bra PC med en extra skärm – du behöver inte en hel bank av monitorer, men en extra skärm hjälper. Du kommer också behöva en pålitlig internetanslutning och en reservanslutning ifall din linje går ner.

Hur du kommer igång

För att komma igång bör du börja lära dig om marknader och strategier. Läs så mycket du kan om olika marknader och börja följa dem dagligen. Samtidigt kan du börja läsa mer om de olika handelsstrategierna som beskrivs ovan. Du bör börja få en uppfattning om vilka marknader som intresserar dig och vilka handelsmetoder som känns logiska för dig. Detta bör sätta dig i en position att börja leta efter en mäklare där du kan öppna ett demokonto, börja med pappershandel och så småningom börja använda riktigt kapital.