Crowdfunding Får En Eldig Ansiktslyftning Med Tokenisering

Crowdfunding har uppstått som en omvandlande kraft inom finans. Till exempel, den globala equity crowdfunding ökade till 113,52 miljarder dollar 2022 från 8,61 miljarder dollar 2020.

Denna explosion visar populariteten för crowdfunding, som är ett sätt att samla in kapital från ett stort antal människor för att finansiera projekt och företag via onlineplattformar.

Equity crowdfunding, samtidigt, innebär att sälja små aktieandelar i ett företag till ett stort antal investerare, vilket möjliggör tillgång till en större grupp investerare. Genom att tillåta företag att nå ett stort antal investerare, särskilt de som tidigare inte haft möjlighet att investera, sänker det inträdesbarriärerna.

“Från utländska investerare till ackrediterade och icke-ackrediterade investerare, crowdfunding tillåter nästan alla att investera. Dessutom används det som en sorts bootstrap för att finansiera efterföljande större emissioner, inte bara för att samla in kapital och lansera under crowdfunding, utan också under andra sub-crowdfunding-typer av emissioner.”

– Laura Pamatian, Tokenization Project Manager på Upside på Security Token Market’s (STM) första konferens, TokenizeThis.

På detta sätt tillåter crowdfunding företag att samla in kapital med mindre restriktiva krav och lägre minimiinvesteringar, samtidigt som det möjliggör investeringar från retail-investerare som annars skulle ha lämnats utanför och ger dem möjlighet att diversifiera sin portfölj och enkelt sprida risk över ett antal företag och branscher.

En Ny Väg Att Attrahera Nästa Generation

Enligt Joel Steinmetz, COO och medgrundare av Rialto Markets:

“Det kommer att finnas trillions av dollar som överförs till nästa generation, som handlar och investerar på ett annat sätt — de investerar med sina fötter, hjärtan och i saker de bryr sig om, och de vill kontrollera sina investeringar.”

Så, vi borde kunna ta traditionella kapitalmarknader till nästa generation, som inte är traditionell. Därför behöver det mycket mer innovativt tänkande för att skapa rikedom för nästa generation och för att skapa nya företag, nya möjligheter och nya visioner i alla olika branscher, sa han vid den virtuella konferensen.

Crowdfunding är en ny väg inte bara för emittenter att samla in kapital och kunna vara “entrepreneurial som nödvändigt” utan det är också en ny väg för investerare att diversifiera sina investeringar och “deltaga i områden som för bara några år sedan de inte kunde göra”, sa Steinmetz.

Genom crowdfunding, som bara kom till 2016, har startups tillhandahållit demokratiserad tillgång till privata företag. Men crowdfunding kommer med sina egna begränsningar. Avsaknaden av ansvar och regulatorisk tillsyn presenterar risker för bedrägeri, misskötsel och mer.

Här erbjuder användningen av blockchainteknologi genom tokenisering en unik lösning på många utmaningar som plågar crowdfunding-plattformar. Tokenisering är processen att utfärda en digital representation av en verklig tillgång, såsom konst, fastigheter eller aktier i ett företag, med hjälp av tokens på en blockkedja.

Från startups och småföretag till stora organisationer som BlackRock och JPMorgan, alla tar tillvara på tokenisering för att modernisera, effektivisera och automatisera många praktiker i den traditionella finansvärlden.

Crowdfunding Möter Tokenisering

Tokenisering revolutionerar crowdfunding-marknaden, och öppnar upp en värld av möjligheter för investerare och entreprenörer.

Digitala tokens kan köpas, säljas och handlas online via digitala tillgångsplattformar, på samma sätt som aktier handlas på en aktiebörs. Genom att göra det lätt att handla med dessa tokens på sekundärmarknader, gör det kapital lätt tillgängligt, vilket hjälper företag att attrahera fler investerare och, samtidigt, större likviditet för investerare, samt möjligheten att avsluta positioner som tidigare helt saknade likviditet.

Tokenisering som en crowdfunding-plattform är att ge investerare en annorlunda typ av sätt att interagera med traditionella aktie-tillgångar som de har haft tidigare, och tillhandahåller mer likviditet genom sekundärhandel och också ett mer påtagligt sätt att hålla och interagera med dina investeringar, sa Caitlin Szikszai, investeringsteam-medlem på Republic.

Dessutom möjliggör tokenisering fraktionsägande, vilket tillåter aktier i ett företag eller fastighet att delas in i mindre, mer överkomliga enheter. Detta gör det möjligt för investerare att köpa fraktionsägande i stället för att behöva köpa en hel aktie. Så, medan crowdfunding sänker inträdesbarriärerna, eliminerar tokenisering dem helt.

“Tokenisering plus crowdfunding har potentialen att förändra kapitalmarknader”, är hur Corey Goodlander, VD på Chainraise, känner om denna kombination.

Tokeniseringens Påverkan På Crowdfunding

Idag finns det många privata aktiefonder, och retail-investerare har alltid läst om dem att alla blir rika av dem. Så, nu tokeniserar fonder sina produkter så att de kan få investeringar som tidigare hade minimikrav på 250 000 dollar till så lågt som 25 och 100 dollar, eftersom de har tokeniserats. Om detta sa Steinmetz:

“Genom att tokenisera dessa fonder, tar vi dem till retail-segmentet. Så, nu är hela fondmarknaden som tidigare var avsedd för PE-företag eller hedgefonder och allt annat som retail-investerare har läst om men aldrig kunnat delta i, nu tillgänglig för deras deltagande.”

Förutom att demokratisera kapitalanskaffning genom automatisering, minskar tokenisering kostnaderna och komplexiteten i processen, såsom emission, överföring, hantering och regelefterlevnad, vilket gör det mer tillgängligt för företag och investerare. Tokenisering hjälper också till att öka investerarnas förtroende genom att göra det lättare att få tillgång till realtidsinformation och spåra och verifiera ägande, vilket förbättrar transparens, minskar risken för bedrägeri och förbättrar tillit och säkerhet.

Dessutom, tokenisering “token-gates” dessa processer genom att endast öppna kommunikationskanalerna för dem som har gjort en insats, vilket möjliggör för dem att komma åt exklusiva förmåner och innehåll.

Inte att glömma, tokenisering transcenderar gränser, och investerare kan delta i crowdfunding oavsett deras plats. Genom att expandera den globala räckvidden, förbättrar tokenisering mångfalden av investerare, främjar gränsöverskridande samarbete och nya investeringsmöjligheter.

Tokeniseringens Gräns

Som vi såg, har tokenisering mycket att erbjuda, och det gynnar särskilt traditionellt illikvida tillgångar, såsom tidiga startup-aktier. Men det är inte bara det, Pamatian från Upside betonar särskilt en organisations förmåga att låta människor investera i en idé de är entusiastiska över.

Tokenisering tillåter dem som verkligen älskar och är passionerade om orsaken att delta i ett sådant projekts utveckling, och idén att de kan dela i framgången är en spelväxlare för branschen, sa Pamatian.

Tokens kan vidare utformas med olika funktioner, såsom rösträtt, intäktsdelningsmekanismer eller tillgång till exklusiva förmåner. Specifika funktioner inciterar investerare att aktivt engagera sig i företaget och anpassa sina intressen med långsiktig framgång.

Den lokala affären du besöker regelbundet låter dig njuta av extra förmåner som token-innehavare av den restaurangen. Oavsett om det är företrädesrätt till platser, rabatter eller drycker, har möjligheten att få förmåner från en etablering du har investerat i är en betydande fördel, förklarade Goodlander.

Det är viktigt eftersom när du verkligen tänker på varför tidiga investerare vanligtvis investerar i ett visst företag, sa han, är det vanligtvis för att de är kopplade till den produkten av personliga skäl; åtminstone är det vad jag har sett från ängelinvesterare. Så, på detta sätt investerar de i något som de vill använda sig själva och har en skriven incitament, något som är bokstavligen strukturerat i deras rättigheter som aktieägare, sa Goodlander.

En Ny Era Av Investeringar

När det gäller framtiden för crowdfunding-marknader, hänger det på effektivitet och demokratisering. Vad som händer med crowdfunding och med tokenisering i allmänhet är idén att vi ska göra investeringar i fastigheter, kommersiella tillgångar och andra effektiva och, samtidigt, ge möjlighet för alla att verkligen göra det, sa Pamatian.

Samtidigt, för Goodlander, handlar det inte bara om att bygga en bra produkt utan också att marknadsföra den lika bra. Till slut kan vi bygga all denna teknik i världen, men om någon inte önskar tillgången som erbjuds, är allt detta för showen. Så, jag hoppas att framtiden för digital kapitalanskaffning och tokenisering betonar vikten av robust digital marknadsföring och byggande av en gemenskap, sa han.

Det är slutligen din ansvar att skapa den efterfrågan på sekundärmarknaden, så entreprenörer måste förstå att de måste utnyttja kraften i internet för att få människor intresserade, sa Goodlander, och de ska göra allt som krävs för att få människor entusiastiska över att vara aktieägare, eftersom det inte finns någon genväg runt det.

När det gäller vad som ligger framför för crowdfunding-marknader, är Szikszai särskilt intresserad av tokenisering av reala tillgångar, som redan har börjat hända och som får ökat intresse från TradFi-aktörer. Till exempel har 690,3 miljoner dollar av totalt värde tokeniserats i statsobligationer hittills.

Något som är riktigt spännande och som går in i en andra fas, särskilt med tokeniseringen som kommer in i spelet, är möjligheten att fraktionalisera och investera i reala tillgångar, sa Szikszai.

Det förändrar verkligen spelet eftersom traditionellt, med startups, har du en mycket längre innehavsperiod, och du får inte den omedelbara likviditeten eller intäkterna eftersom startups inte nödvändigtvis betalar utdelning, så det är ett ganska långsiktigt åtagande som du måste göra. Men med tokenisering, gör det det möjligt för investerare att få tillgång till dessa projekt med möjligheten att likvidera sin investering ganska snabbt, en utgångsstrategi, tillade hon.

Som allt visar, konvergerar crowdfunding och tokenisering och skapar oöverträffade möjligheter, som inte bara ger investerare utan också entreprenörer möjlighet att ta tillvara på en effektiv och gränsöverskridande finansieringsekosystem.