Centraliserade utbyten under ökad granskning globalt som regulatorer undersöker verksamheten

Centraliserade utbyten som verkar inom nationer på egen hand kan snart vara ett minne blott. Med ett ökat mainstream-antagande av digitala tillgångar har räckvidden och inflytandet för sådana plattformar bara vuxit över tiden, vilket gör det avgörande att se till att investerare ges lämpligt skydd. Följande är några senaste utvecklingar som belyser detta, eftersom globala myndigheter ser ut att regera i centraliserade utbyten.

USA

Inom USA möter två stora börser vardera regulatorproblem – Coinbase och Kraken.

Coinbase i synnerhet har mottagit stämningar från Securities and Exchange Commission (SEC), med begäran om dokumentation kring dess, "...processer för notering av tillgångar, klassificering av vissa börsnoterade tillgångar, dess insatsprogram och dess stablecoin och avkastningsgenererande produkter."  Dessa stämningar var bekräftade by Coinbase själv i sin senaste kvartalsrapport.

Medan Coinbase konstaterar att det är för tidigt att säga vilken typ av varaktig effekt denna sond kommer att ha på sin verksamhet, vissa investerare har redan börjat förbereda sig på det värsta. Framför allt, lång tid Coinbase aktieägare, Ark Investment Management, minskade nyligen sin exponering mot företaget med hänvisning till osäkerheten i situationen.

Kraken å andra sidan utsätts för en Undersökningen av sin egen praxis inte av SEC, utan snarare av United States Office of Foreign Assets Control (OFAC). Medan Coinbase står inför frågor om potentiella värdepappersintrång, känner Kraken värmen på grund av dess påstådda betjäning av kundkrets i länder som sanktionerats av USA, såsom Iran, Syrien och Kuba.

Indien

Den populära indiska börsen WazirX skapade nyligen rubriker när direktoratet för tillsyn (ED) meddelade att man genomförde en utredning av börsen gällande påstådd penningtvätt. ED beslutade att frysa börsens tillgångar med hänvisning till WazirX medvetna beslut att "fördunkla ägandet av kryptobörsen" genom att ge "Motsägelsefulla och tvetydiga svar för att undvika tillsyn från indiska tillsynsmyndigheter". Utöver detta påstående indikerar ED att WazirX inte bara har misslyckats med att generera lämpliga register kring sin verksamhet, företaget har vägrat att tillhandahålla KYC-detaljer för 16 företag som tros ha tvättat medel genom sin plattform.

Nu när hammaren har fallit på WazirX, verkar det som om ED är redo att börja hålla liknande utbyten som verkar inom landet, även ansvarig för tidigare handlingar. Lokala medier rapporter att mer än 10 börser utreds för underlåtenhet att upprätthålla AML-standarder, vilket resulterar i att betydande summor kapital tvättas.

Uzbekistan

Under tiden i Uzbekistan har National Agency of Perspective Projects (NAPP) just utfärdat ett uttalande som indikerar att det förbjuder utbyte av digitala tillgångar från att verka inom dess gränser som inte har uppfyllt vissa krav.

Från och med nu bekräftas följande utbyten att ha blockerats.

• Binance
• Bybit
• FTX
• HTX

NAPP noterar att endast blockerade utbyten saknar lämplig licens, de som vill tjäna medborgare i Uzbekistan måste upprätthålla verksamhet/servrar inom dess gränser. Tiden får utvisa om dessa utbyten kan sluta fred med NAPP, eller om det är lättare att helt enkelt stänga butiken tills vidare i landet. För närvarande noterar Binance särskilt att de har inlett en dialog med NAPP i ett försök att bli kompatibel.

Kanada

Inom USA undersöks den omtvistade utbytes- och utlåningsplattformen Celsius av en mängd olika tillsynsmyndigheter. Dessa åtgärder har nu filtrerats norrut till Kanada där det är tros att inte bara Ontario Securities Commission (OSC) undersöker Celsius, utan att Autorité des marchés financiers (AMF) också gör det.

Innan dess kollaps och efterföljande konkursansökan behöll Celsius en stor närvaro i Kanada. Denna kollaps kändes dock av mer än bara mängder av plattformsanvändare, där den största pensionsfondförvaltaren i Quebec nyligen deltog i en finansieringsrunda på 400 miljoner USD för företaget.