Nexo के साथ क्या चल रहा है?

क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया FTX के विफलता और Terra/Luna के बाद नाटकीय घटनाओं और जांचों के साथ लगातार हिलती रहती है। नवीनतम स्थिति के केंद्र में यूके-आधारित क्रिप्टो ऋणदाता Nexo है, जो कई बाधाओं का सामना कर रहा है।

बुल्गारिया में छापा

Nexo के मुख्यालय, सोफ़िया में स्थित कार्यालयों पर स्थानीय समाचार एजेंसियों के अनुसार पिछले गुरुवार 300 से अधिक अभियोजकों, जांचकर्ताओं और विदेशी एजेंटों की टीम ने छापा मारा। आरोपों में करों का उल्लंघन और मनी लॉन्ड्रिंग, एक संगठित अपराध रिंग बनाना, रूस पर वैश्विक वित्तीय प्रतिबंधों का उल्लंघन, और बिना लाइसेंस के संचालन शामिल हैं।

देश के प्रोसीक्यूटर-जनरल की प्रवक्ता Siika Mileva ने कहा कि उन्होंने यह भी स्थापित किया है कि आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण के लिए औपचारिक रूप से पहचाने गए एक व्यक्ति ने Nexo का उपयोग क्रिप्टो ट्रांसफ़र के लिए किया, लेकिन उन्होंने विस्तार से नहीं बताया।

स्थानीय पुलिस ने Nexo से जुड़े 15 स्थानों की तलाशी ली है जबकि कई अंतर्राष्ट्रीय एजेंसियां Nexo की जांच कर रही हैं।

ट्वीट्स की एक श्रृंखला में, संघर्षरत क्रिप्टोकरेंसी कंपनी ने कहा कि वह संबंधित प्राधिकरणों और नियामकों के साथ सहयोग कर रही है। Nexo ने यह भी दोहराया कि वह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) आवश्यकताओं और रूस पर लगाए गए प्रतिबंधों का पालन कर रहा है, साथ ही Chainalysis जैसी प्रमुख क्रिप्टो इंटेलिजेंस फर्मों के साथ सहयोग कर रहा है।

क्रिप्टो ऋणदाता ने आगे स्पष्ट किया कि छापे एक बुल्गारियाई इकाई को लक्षित कर रहे थे, जो समूह का ग्राहक-सम्पर्क नहीं रखने वाला बैक-ऑफ़िस फ़ंक्शन है।

“दुर्भाग्यवश, क्रिप्टो पर हालिया नियामक दमन के साथ, कुछ नियामकों ने हाल ही में पहले किक, बाद में सवाल पूछो का दृष्टिकोण अपनाया है। भ्रष्ट देशों में यह रैकिटियरिंग के कगार पर है, लेकिन यह भी गुजर जाएगा,” कंपनी ने जोड़ा।

Nexo अब पुलिस द्वारा अचानक रोक लगाए जाने के कारण हुए नुकसान के लिए बुल्गारिया के खिलाफ मुकदमा दायर करने की तैयारी कर रहा है।

‘राजनीतिक छापे’ के कारण मुकदमे की धमकी

बुल्गारिया की समाचार एजेंसी ने रिपोर्ट किया कि संकटग्रस्त क्रिप्टो कंपनी ने कंपनी के चल रहे जांच के प्रति कानून प्रवर्तन की प्रतिक्रिया को शर्मनाक कहा और सरकार के खिलाफ नुकसान की भरपाई के लिए मुकदमा दायर करने की तैयारी की। Nexo के अधिकारियों का मानना है कि मुकदमा जीतना छापे से हुए नुकसान की भरपाई करेगा।

सौ करोड़ों की क्षतिपूर्ति जो बुल्गारिया को Nexo के खिलाफ अदालत में हारने के बाद देनी पड़ेगी, रिकॉर्ड तोड़ देगी, कंपनी ने एक बयान में कहा, और यह भी जोड़ते हुए कहा कि इस बार बिलकुल बुल्गारिया के करदाता ही बिल का भुगतान करेंगे।

छापे के एक दिन बाद, अपने बयान में, Nexo ने कहा कि छापे “टैब्लॉइड मीडिया” द्वारा चलाए जा रहे राजनीतिक अभियानों से जुड़े थे। एक पक्ष जिससे इसे जोड़ा गया है वह है “We Continue the Change” — एक मध्यस्थ, भ्रष्टाचार-विरोधी राजनीतिक पार्टी जो वर्तमान में बुल्गारिया की संसद में दूसरा सबसे बड़ा दल है। दूसरा पक्ष है “Democratic Bulgaria”, जो तीन पार्टियों—The Greens, Democrats for a Strong Bulgaria, और Yes, Bulgaria!—के बीच एक चुनावी गठबंधन है।

“एक सक्रिय नागरिक रुख द्वारा निर्देशित,” Nexo की टीम ने भी पारदर्शी और वैध तरीके से राजनीतिक पार्टियों को दान दिया, कंपनी ने अपने बयान में कहा।

प्रवक्ता Siika Mileva ने कहा कि Nexo की जांच में कोई राजनीतिक पहलू नहीं है, और जोड़ा कि “यह राष्ट्रीय खेल बन गया है संस्थानों पर हमला करने का।”

Nexo ने बुल्गारिया के स्थानीय प्राधिकरणों की कार्रवाई को अवैध कहा, यह दर्शाते हुए कि यह शामिल लोगों की अयोग्यता को उजागर करता है। कंपनी ने इन कार्यों को स्थानीय बुल्गारियाई मनमानेपन कहा और कहा कि वे सफल व्यवसाय को नुकसान पहुँचाने और शोषण करने के लिए तैयार किए गए थे।

क्रिप्टो ऋणदाता ने बताया कि उन्होंने दशकों में कई मिलियन BGN कर और बीमा के रूप में भुगतान किए हैं। उन्होंने यह भी स्पष्ट किया कि Nexo बुल्गारियाई निवासियों को कोई सेवा नहीं देता क्योंकि स्थानीय सरकार के साथ संभावित मुद्दे हो सकते हैं। उन्होंने फिर दोहराया कि वे AML आवश्यकताओं और रूस के खिलाफ प्रतिबंधों का पालन कर रहे हैं।

छापे के बाद निकासी को लेकर चिंता?

यह समाचार निश्चित रूप से निवेशकों को डरा गया है, जिससे Nexo से धन बह रहा है। Nexo के ऑडिटर Armanino द्वारा उनकी वेबसाइट पर प्रदान किए गए वास्तविक‑समय प्रमाणन के स्नैपशॉट के अनुसार, जब बुल्गारिया में क्रिप्टो ऋणदाता के कार्यालयों पर छापा पड़ा, कंपनी के पास 133,263 बिटकॉइन थे। छापे के एक दिन बाद, लगभग 8,324 BTC (158 मिलियन डॉलर) Nexo से निकाले गए।

क्रिप्टोकरेंसी विश्लेषण प्लेटफ़ॉर्म Arkham Intelligence के अनुसार, Nexo ने सैकड़ों हजारों डॉलर की निकासी देखी है। ब्लॉकचेन ट्रैकिंग प्लेटफ़ॉर्म Cielo Finance ने भी संघर्षरत कंपनी से महत्वपूर्ण निकासी की रिपोर्ट की, विशेष रूप से जनवरी 12 से प्लेटफ़ॉर्म से $200,000 से अधिक के USDC लेनदेन को नोट किया।

“ग्राहक स्थिरकॉइन निकासी की बाढ़” के अलावा, कंपनी ने Nexo ट्रेज़री वॉलेट को WETH, BNB, और Polygon तथा BNB चेन पर स्थिरकॉइन की गति भी देखी।

Nexo के एक प्रवक्ता ने हालांकि किसी असामान्य निकासी को अस्वीकार किया, कहा कि वर्तमान निकासी बाजार स्थितियों के आधार पर सामान्य मानी जाती हैं और “यह सब सामान्य व्यापार है।” प्रतिनिधि ने जोड़ा कि निकासी केवल Nexo की कुल प्रबंधित संपत्तियों के 2% ही हैं, जो वर्तमान में $2.3 बिलियन है।

कैमन द्वीप में VASP आवेदन अस्वीकृत

बुल्गारिया के अधिकारियों द्वारा Nexo के कार्यालयों पर छापे के उसी सप्ताह, क्रिप्टो ऋणदाता ने कैमन द्वीप में मुकदमा दायर किया।

Nexo ने 12 जनवरी को कैमन द्वीप मौद्रिक प्राधिकरण (CIMA) के खिलाफ मुकदमा दायर किया क्योंकि उसने द्वीप राष्ट्र में वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) के रूप में पंजीकरण को मंजूरी नहीं दी। क्रिप्टो ऋणदाता ने तर्क दिया कि वह कैमन द्वीप के निवासियों को क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करने के लिए “उपयुक्त” है और अदालत से वित्तीय नियामक के निर्णय को उलटने का अनुरोध किया।

Nexo ने जनवरी 2021 में CIMA को आवेदन किया, नियामक द्वारा अनुरोधित अतिरिक्त जानकारी प्रदान की, जैसा कि अदालत के दस्तावेज़ों में बताया गया है। हालांकि, पिछले अक्टूबर में, मौद्रिक प्राधिकरण ने आवेदन पर स्पष्टीकरण मांगा, यह कहते हुए कि “समाचार मीडिया में उल्लेखित कुछ कानूनी और नियामक मुद्दे” हैं जो Nexo ने प्रकट नहीं किए थे। आवेदन को दिसंबर में अस्वीकृत कर दिया गया।

Nexo ने CIMA पर आरोप लगाया कि उसने आवेदन अस्वीकार करने के अपने निर्णय में पर्याप्त विवरण प्रदान करने के कर्तव्य का उल्लंघन किया। Nexo के अनुसार, CIMA ने उन नियामकों पर बहुत अधिक वजन दिया जिन्होंने कंपनी के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई की थी।

संयुक्त राज्य अमेरिका में राज्य-स्तरीय नियामकों ने भी Nexo के खिलाफ रोक आदेश जारी किए हैं, लेकिन कंपनी ने अपने मुकदमे में कहा कि उन्होंने सभी अमेरिकी राज्य और संघीय नियामक पूछताछों के साथ सहयोग करने में सतर्कता बरती है। हालांकि, अमेरिका में डिजिटल एसेट्स के संबंध में नियामक अस्पष्टताएं बनी हुई हैं, जिससे नियामकों द्वारा प्रवर्तन का अर्थ आवश्यक रूप से किसी गलत कार्य से नहीं है, Nexo ने जोड़ा।

अमेरिका में ऋण सेवाओं का ठहराव

पिछले महीने, Nexo ने आने वाले महीनों में धीरे‑धीरे अमेरिका से बाहर निकलने की घोषणा की और तुरंत आठ राज्यों में अपने Earn Interest Product तक पहुंच को रोक दिया। Nexo ने कहा कि अमेरिका से बाहर निकलने का निर्णय “दुर्भाग्यपूर्ण लेकिन आवश्यक” है।

यह तब आया जब प्लेटफ़ॉर्म ने नई अमेरिकी ग्राहकों को अपने कमाई‑ब्याज उत्पादों तक पहुंचने से रोक दिया, क्योंकि सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज कमिशन (SEC) ने फरवरी 2022 में ब्याज प्रदान करने वाले क्रिप्टो उत्पादों के लिए मार्गदर्शन जारी किया था।

Nexo ने दिसंबर 2022 की शुरुआत में कहा कि वह अमेरिका में राज्य और संघीय नियामकों के साथ वार्ता में था, लेकिन ये वार्ताएं “डेड एंड” पर पहुंच गई थीं। कंपनी ने यह भी कहा कि उसने कानून प्रवर्तन एजेंसियों की चिंताओं के जवाब में “सक्रिय रूप से अपना व्यवसाय बदलने” की कोशिश की, लेकिन कोई सफलता नहीं मिली।

“अब हमारे लिए यह स्पष्ट हो गया है कि विरोधाभासी बयान के बावजूद, अमेरिका ब्लॉकचेन व्यवसायों के लिए आगे का रास्ता प्रदान करने से इनकार कर रहा है, और हम अपने ग्राहकों को यह भरोसा नहीं दे सकते कि नियामक उनके सर्वोत्तम हितों पर केंद्रित हैं,” कंपनी ने अपने आधिकारिक घोषणा में कहा।

Nexo ने आगे कहा कि प्रारंभ में नियामकों ने सहयोग को प्रोत्साहित किया, लेकिन FTX के पतन से उत्पन्न उथल‑पुथल ने कंपनी के लिए “असम्भव माहौल” बना दिया।

Nexo के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई दायर

अमेरिका से बाहर निकलने का निर्णय Nexo को नियामकों की बढ़ती जांच के बाद आया। कंपनी पर न्यूयॉर्क राज्य अटॉर्नी जनरल Letitia James ने मुकदमा दायर किया, यह दावा करते हुए कि क्रिप्टो ऋणदाता ने ग्राहकों को धोखा दिया था यह कहकर कि वह प्रतिभूतियों और वस्तुओं की बिक्री के लिए पंजीकृत है और Earn Interest Product जैसी सेवाएं प्रदान करने के लिए अनुमोदित नहीं है।

कैलिफ़ोर्निया, केंटकी, मैरीलैंड, ओक्लाहोमा, साउथ कैरोलिना, वॉशिंगटन और वर्मोंट के राज्य नियामकों ने भी Nexo Group, जो Nexo का मूल कंपनी है, के खिलाफ कार्रवाई की है, क्योंकि उन्होंने ग्राहकों को ऐसे खाते प्रदान किए जिनमें ब्याज कमाया जाता है, बिना इसे सुरक्षा के रूप में पंजीकृत किए और आवश्यक खुलासे प्रदान किए।

इन ब्याज‑कमाने वाले खातों ने निवेशकों को Nexo के साथ संपत्तियां जमा करने की अनुमति दी, जिससे वे अपनी जमा पर 36% तक की रिटर्न कमा सकते थे। लेकिन कैलिफ़ोर्निया डिपार्टमेंट ऑफ़ फाइनेंशियल प्रोटेक्शन एंड इनोवेशन (DFPI) ने कहा कि ये दरें “छोटे‑अवधि, निवेश‑ग्रेड, फिक्स्ड‑इनकम प्रतिभूतियों या बैंक बचत खातों की दरों से काफी अधिक हैं।”

Nexo ने प्रतिद्वंद्वी Vauld पर हमला किया

Nexo को घेरने वाले कई मुद्दों के बीच, कंपनी ने पिछले गर्मियों में घोषणा की कि वह सिंगापुर‑आधारित कंपनी Vauld के पूर्ण अधिग्रहण के लिए वार्ता कर रहा है, क्योंकि Vauld ने अपने प्लेटफ़ॉर्म पर सभी ग्राहक निकासी, जमा और ट्रेडिंग को फ्रीज़ कर दिया था और Celsius के पतन के बाद संभावित पुनर्गठन का पता लगाने के लिए सलाहकारों को नियुक्त किया था। तब से, इस सौदे में कई बाधाएं आई हैं, और Nexo ने अपना प्रस्ताव कई बार संशोधित किया है।

दोनों क्रिप्टो ऋण कंपनियों के बीच तनाव बढ़ रहा है, जिसमें Nexo ने एक खुले पत्र में Vauld पर अपने लेनदारों के सर्वोत्तम हितों में कार्य न करने का आरोप लगाया। Nexo ने कहा कि कंपनी ने इसे अस्वीकार किया है और एक संबद्ध फंड मैनेजर के साथ “संदेहास्पद” सौदा करने के लिए धक्का दिया है।

इस महीने की शुरुआत में, Vauld ने Nexo के अंतिम प्रस्ताव को अस्वीकार कर दिया। Vauld के सह-संस्थापक और CEO Darshan Bathija ने एक निजी पत्र में Nexo को बताया कि उनकी कंपनी Nexo द्वारा प्रस्तुत अंतिम प्रस्ताव को अस्वीकार करेगी। Bathija ने कहा कि Nexo ने उसकी सॉल्वेंसी का आकलन करने में विफल रहा, और यह चिंता व्यक्त की कि Nexo कैसे Vauld के अमेरिकी ग्राहकों को संभालेगा क्योंकि Nexo ने उस देश के निवासियों को सेवा देना बंद कर दिया है।

इसी बीच, सिंगापुर की अदालत ने Vauld की ऋणदाता संरक्षण अवधि को 28 फरवरी तक बढ़ा दिया है क्योंकि कंपनी अभी तक पुनरुद्धार योजना विकसित नहीं कर पाई है। रिपोर्टों के अनुसार, Vauld अपने ग्राहकों को $400 मिलियन से अधिक का ऋण दे रहा है, जो उसके पतन के समय के क्रिप्टो मूल्य पर आधारित है।

Nexo अधिक समस्याओं में फँसा है क्या?

क्रिप्टो क्रेडिट उद्योग को एक बड़ा झटका लगा है, क्योंकि Nexo के कई बड़े प्रतिस्पर्धी, जैसे BlockFi, Celsius Network, और Voyager Digital, ने पिछले कुछ महीनों में दिवालिया सुरक्षा के लिए आवेदन किया है। यह Nexo की वर्तमान स्थिति को और गंभीर बनाता है।

पिछले साल, इन क्रिप्टो ऋणदाताओं और कई एक्सचेंजों ने अपनी गिरावट से पहले निकासी पर तनाव परीक्षण का सामना किया, और छापे के बाद, Nexo भी समान समस्याओं का सामना कर रहा है। हालांकि, अभी यह स्पष्ट नहीं है कि बुल्गारिया के अधिकारियों की जांच का परिणाम क्या होगा या इसका Nexo और उसके ग्राहकों पर क्या प्रभाव पड़ेगा।

क्रिप्टो ऋणदाता का मूल टोकन, NEXO, हालांकि, अभी तक Nexo द्वारा सामना की जा रही सभी समस्याओं से अप्रभावित रहा है। NEXO ने पिछले महीने लगभग 15% की वृद्धि दर्ज की है और $0.74 पर ट्रेड कर रहा है, लेकिन पिछले वर्ष में 69% गिरा है और मई 2021 में अपने सर्वकालिक उच्च (ATH) से 82% नीचे है। NEXO टोकन की यह उछाल व्यापक क्रिप्टो बाजार द्वारा दर्ज किए गए हरे रंग के साथ समानांतर रही है।