Coinbase ने AML प्रथाओं के कारण NYDFS के साथ $100,000,000 का समझौता करने पर सहमति व्यक्त की

Coinbase कई वर्षों से डिजिटल एसेट सेक्टर में एक स्थापित संस्थान रहा है। इसने यह इस धारणा को विकसित करके हासिल किया है कि यह अपने प्रकार की सबसे विश्वसनीय, प्रतिष्ठित और नियमनित सेवाओं में से एक है।

हालांकि यह अधिकांशतः सत्य है, एक्सचेंज पूरी तरह से विवाद से बच नहीं पाया है। इसका सबसे हालिया उदाहरण न्यूयॉर्क डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (NYDFS) से आया है, जिसने एक्सचेंज के खिलाफ $100,000,000 fine/settlement लगाया है।

जुर्माने का विवरण

यह समझौता NYDFS द्वारा Coinbase द्वारा उपयोग की गई पिछले एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) प्रथाओं की जांच का परिणाम है। AML का एक मुख्य स्तंभ अक्सर ‘नो-योर-क्लाइंट (KYC)’ जांच कहा जाता है। इसमें ग्राहक की पहचान संबंधी जानकारी एकत्र करना, यह सुनिश्चित करना कि वे वही हैं जो वे कहते हैं, और भविष्य में धन शोधन या समान अवैध गतिविधियों के प्रयासों की स्थिति में व्यक्ति को ट्रैक करने का मार्ग प्रदान करना शामिल है। यहाँ Coinbase ने गलती की, क्योंकि उसने पर्याप्त KYC पृष्ठभूमि जांच करने में विफल रहा। स्थिति और बिगड़ गई, क्योंकि माना जाता है कि Coinbase को KYC में खामियों का पता था, फिर भी उसने उपयुक्त नियामकों को सूचित किए बिना और प्रभावित खातों की निरंतर निगरानी सुनिश्चित किए बिना सामान्य व्यापार जारी रखा।

निम्नलिखित वह विवरण है कि Coinbase को ठीक-ठीक किन बातों के लिए आरोपित किया गया था।

• असुरक्षित और अस्थिर तरीके से व्यापार करने में विफल
• एक प्रभावी और अनुपालनशील BSA/AML कार्यक्रम बनाए रखने में विफल
• NYDFS को साइबर सुरक्षा घटना की सही रिपोर्ट करने में विफल

जैसा कि कहा गया है, इन दो पक्षों के बीच पहुँचा समझौता कुल $100M है। इसमें से $50M को जुर्माने के रूप में माना गया है, जबकि शेष $50M को प्लेटफ़ॉर्म की AML प्रक्रियाओं को भविष्य में सुदृढ़ करने के लिए उपयोग किया जाना आवश्यक है।

NYDFS ने कहा कि ‘अनुपालन विफलताओं की गंभीरता’ के बावजूद, Coinbase की सहयोग करने और अपनी प्रथाओं को सुधारने की इच्छा ने समझौते की शर्तों में बड़ी भूमिका निभाई।

बाजार प्रतिक्रिया

2022 Coinbase के लिए एक कठिन वर्ष साबित हुआ, क्योंकि इस अवधि में एक्सचेंज के शेयर (COIN) में तीव्र गिरावट आई। जबकि ARK Innovation ETF जैसे निवेश फंडों ने नियमित रूप से इसका लाभ उठाते हुए, शेयरों को अत्यधिक कम मूल्य पर खरीदने का प्रयास किया, इस विस्तारित गिरावट ने कई लोगों को यह सोचने पर मजबूर कर दिया कि COIN कब अपनी स्थिति पुनः स्थापित करेगा।

अब इस समझौते की घोषणा के साथ, ऐसा लगता है कि COIN के भविष्य को लेकर निवेशकों की बनी हुई चिंताएँ कुछ हद तक कम हो गई हैं। समाचार के प्रसारित होने के कुछ घंटों बाद, लेखन समय में COIN लगभग 8% अधिक मूल्य पर ट्रेड कर रहा है।

लंबित प्रतिबंध

संयुक्त राज्य में ही हर साल ट्रिलियन डॉलर की धन शोधन होती है, इसलिए यहाँ चर्चा किए गए समझौतों का होना आश्चर्यजनक नहीं है। प्रत्येक अपराधी को जवाबदेह ठहराने की तुलना में अपराध को रोकना अधिक प्रभावी है। इसका मतलब है कि Coinbase जैसे प्लेटफ़ॉर्म को AML के संबंध में सख्त और व्यापक उपाय अपनाने चाहिए।

आगे देखते हुए, डिजिटल एसेट सेक्टर में AML प्रथाओं पर एक लंबित प्रतिबंध बन रहा है, जिसका रूप ‘डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट ऑफ 2022‘ है। जबकि AML पर कड़ी कार्रवाई का विचार अच्छी मंशा वाला हो सकता है, कई लोगों ने नोट किया है कि यदि यह पारित हो जाता है, तो इस विशेष अधिनियम की संरचना केवल FTX जैसी घटनाओं की पुनरावृत्ति की संभावना को बढ़ाएगी।