केंद्रीकृत एक्सचेंजों पर FUD के बाद कठोर सप्ताह – Gemini, Binance, KuCoin

पिछले सप्ताह केंद्रीकृत एक्सचेंजों के लिए आसान नहीं रहा है। चाहे वह योग्य हो या न हो, ऐसे प्लेटफ़ॉर्म FTX और उसकी हालिया विफलता के बाद अभूतपूर्व जांच का सामना कर रहे हैं। चाहे वह ग्राहकों की डॉक्सिंग हो, केंद्रीय बैंक की चेतावनियाँ हों, या संदिग्ध रिपोर्टें, निम्नलिखित तथ्य इस बात को उजागर करते हैं कि वर्तमान में इस क्षेत्र में काम करने वाले लोगों के लिए परिस्थितियाँ कितनी ख़तरनाक हैं।

Gemini

इस सप्ताह जेमिनी ने न केवल विस्तारित डाउनटाइम का सामना किया, जो 7 घंटे से अधिक था जिसमें ग्राहक अपने खातों तक पहुँच नहीं सकते थे, बल्कि समाचार साइट CoinTelegraph ने रिपोर्ट किया कि उसने एक प्लेटफ़ॉर्म उल्लंघन के विवरण वाले दस्तावेज़ प्राप्त किए। एक्सचेंज स्थिति को संबोधित किया, यह कहते हुए,

“कुछ जेमिनी ग्राहकों को हाल ही में फ़िशिंग अभियानों का लक्ष्य बनाया गया है, जिन्हें हम मानते हैं कि यह एक तृतीय‑पक्ष विक्रेता की घटना का परिणाम है। इस घटना के कारण जेमिनी ग्राहक ईमेल पते और आंशिक फोन नंबर एकत्र किए गए। इस तृतीय‑पक्ष घटना के परिणामस्वरूप कोई जेमिनी खाता जानकारी या सिस्टम प्रभावित नहीं हुआ, और सभी फंड और ग्राहक खाते सुरक्षित बने हुए हैं।”

कहा जाता है कि इस उल्लंघन के कारण 5.7 मिलियन से अधिक ग्राहकों की विभिन्न जानकारी उजागर हो गई – जिसे ‘डॉक्सिंग’ कहा जाता है।

एक अधिक सकारात्मक नोट पर, जेमिनी ने भी साझा किया कि वह अपनी वैश्विक विस्तार जारी रख रहा है, और अपनी सेवाओं को ग्रीस और बुल्गारिया दोनों में स्थित ग्राहकों के लिए खोल रहा है।

Binance

शायद इस सप्ताह कोई अन्य एक्सचेंज बिनांस जितनी गर्मी महसूस नहीं कर पाया। न केवल एक्सचेंज की प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स को सवाल के घेरे में लाया गया, बल्कि रिपोर्ट तैयार करने वाले ऑडिटर ने रिपोर्टedly सेक्टर के साथ संबंध तोड़ दिए। यह, CZ द्वारा स्व‑कस्टडी के लाभों पर अनुचित समय पर टिप्पणी के साथ मिलकर, एक्सचेंज के ग्राहकों द्वारा अपने फंड प्लेटफ़ॉर्म से बड़े पैमाने पर निकालने का कारण बना।

जबकि बिनांस उतना खुला और पारदर्शी नहीं हो सकता जितना लोग चाहते हैं, इसने संचालन के दृष्टिकोण से स्थिति को अच्छी तरह संभाला है। आगे यह प्रतीत होता है कि इस गतिविधि में से अधिकांश निवेशकों की अत्यधिक सतर्क प्रतिक्रिया हो सकती है, जो FTX से जुड़ी घटनाओं के बाद हुई है। यह डेटा एनालिटिक्स फर्म CryptoQuant द्वारा समर्थित था, जिसने बिनांस और उसकी देनदारियों को भी देखा, और पाया कि पहले की प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व रिपोर्ट को सवाल में लाया गया था, वह वास्तव में सही थी।

एक बड़े एक्सचेंज से जुड़ी फिर एक दिवालियापन की उचित चिंता समाप्त होने के बाद, यह नकली तनाव‑परीक्षण बिनांस को उसकी प्रतिष्ठा को मजबूत करने में मदद कर सकता है। हालांकि, वर्तमान में किसी पर भी भरोसा नहीं करना चाहिए।

KuCoin

जबकि जेमिनी संचालन संबंधी समस्याओं से जूझ रहा था, और बिनांस भरोसे की समस्याओं से, डच प्राधिकरण KuCoin के संबंध में चेतावनियाँ जारी कर रहे थे। De Nederlandsche Bank ने कहा,

“MEK Global Limited (MGL), जो ‘KuCoin’ के नाम से व्यापार करता है, नीदरलैंड्स में DNB के साथ आवश्यक कानूनी पंजीकरण के बिना क्रिप्टो सेवाएँ प्रदान कर रहा है। इसका अर्थ है कि MGL एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग और एंटी‑टेररिस्ट फाइनेंसिंग एक्ट (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) के अनुपालन में नहीं है और यह वर्चुअल और फिड्यूशियरी मुद्राओं के बीच एक्सचेंज की सेवाएँ अवैध रूप से प्रदान कर रहा है तथा कस्टोडियन वॉलेट्स भी अवैध रूप से पेश कर रहा है।”

संचार में यह भी बताया गया कि जबकि KuCoin अवैध रूप से संचालित हो सकता है, प्लेटफ़ॉर्म के ग्राहक उल्लंघन में नहीं हैं। बल्कि, वे केवल ‘धन शोधन या आतंकवादी वित्तपोषण’ में शामिल होने के बढ़े हुए जोखिम में हैं।

2021 को देखते हुए, इस स्थिति का एक पूर्व उदाहरण है जिसमें बिनांस भी इसी स्थिति में था। इस मुद्दे को हल किया गया क्योंकि एक्सचेंज ने लगभग $3.5M का भारी जुर्माना भुगतान किया।