Canadas største kryptobeslag tester grænserne for privatliv

Hvad skete der: RCMP beslaglægger C$56M og nedlægger TradeOgre

Den Royal Canadian Mounted Police (RCMP) har for nylig beslaglagt en enorm C$56 millioner (USD 41 millioner) i kryptovaluta fra den digitale aktivbørs TradeOgre. Dette markerer landets største kryptobeslag indtil nu. 

I dette afgørende øjeblik for landets kryptovaluta-landskab er det også første gang, at canadiske politimyndigheder har lukket en kryptohandelsplatform, ifølge RCMP’s officielle udtalelse. 

RCMP er en agentur under den canadiske regering, der bekæmper organiseret kriminalitet og leverer polititjenester til næsten alle provinser og territorier.

Den beslaglagte kryptovaluta kommer efter en årlang efterforskning af Money Laundering Investigative Team (MLIT). I deres pressemeddelelse, udtalte myndighederne, at “det største kryptobeslag i Canadas historie” blev udført med hjælp fra efterforskere specialiseret i kryptovalutaer, cyberkriminalitet og økonomisk kriminalitet.

Det hele begyndte i juni sidste år, afslørede RCMP, som bemærkede, at et tip kom fra Europol, EU’s retshåndhævende organ, hvis primære mission er at støtte EU-medlemsstater i forebyggelse og bekæmpelse af cyberkriminalitet, organiseret kriminalitet og terrorisme gennem informationsdeling, analyse og operationel støtte.

Tipset fra agenturet markerede TradeOgres påståede manglende overholdelse af canadisk lovgivning, hvilket satte myndighedernes efterforskning af platformen i gang.

Efterforskningen afslørede, at TradeOgre ikke var registreret hos Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) som en money services business. Ifølge myndighederne forsømte platformen sit ansvar for at verificere sine kunders identiteter.

RCMP påstår, at “efterforskere har grund til at tro”, at størstedelen af de midler, der gik gennem kryptobørsen, stammer fra ulovlige kilder.

Man kan oprette en konto på den custodial, ikke-KYC TradeOgre blot ved at bruge en e-mailadresse. At undlade at kræve brugerne at identificere sig for at oprette en konto, og dermed skjule midlernes oprindelse, er den “primære tiltrækning” ved sådanne platforme, sagde myndighederne og tilføjede, at dette er “en almindelig taktik”, som kriminelle bruger til at hvidvaske penge.

Ifølge myndighederne har TradeOgre ved blot at tilbyde anonym kontooprettelse givet organiserede kriminelle grupper en nem indgang til at skjule oprindelsen af deres penge.

“Efterforskningen er i gang,” skrev RCMP i deres officielle udtalelse, og tilføjede, “Transaktionsdata indhentet fra platformen vil blive analyseret, og der kan komme anklager.”

Uskyldige brugere fanget i krydsilden

TradeOgre er en centraliseret kryptobørs (CEX), som er en platform, der fungerer som mellemmand mellem købere og sælgere af digitale aktiver. Sådanne børser tilbyder højere likviditet, fiat-understøttelse, brugervenlige grænseflader og kundesupport.

Den er kendt for at liste niche, lavkapital kryptovalutaer, herunder privatlivsfokuserede, som måske ikke er tilgængelige på andre platforme.

Meddelelsen fra RCMP er faktisk den første officielle opdatering om børsen, som har været offline i flere måneder. TradeOgre har også været tavs på sociale medier, med det sidste opslag på deres X‑konto foretaget for omkring fire måneder siden, i slutningen af maj i år. 

Quebec RCMP‑sergent Mathieu Lagarde har ifølge rapporter sagt, at den lokale politi mener, at børsen blev drevet af en mand i USA, som for nylig er død.

I denne måned er TradeOgre‑midlerne endelig i bevægelse med en OP_RETURN transaktion der hævder, at midlerne er i den canadiske regerings forvaring. Siden er også nu under myndighedernes kontrol.

“Dette site og dets kryptogoder er blevet beslaglagt af RCMP,” står der på den officielle børs hjemmeside. “Hvis du har nogen information, kontakt venligst Money Laundering Investigation Team.”

Børsens brugere og tilhængere er rasende over håndhævelsen, frygter at de vil blive fanget i rodet og miste adgangen til deres legitime midler. De kritiserer RCMP’s handling og anklager den for at tage midler fra uskyldige brugere på grund af nogle få dårlige aktører.

TradeOgre‑brugere argumenterer for, at mange af dem, der brugte tjenesten, ikke var kriminelle, og at brug af en ikke‑KYC børs ikke er en forbrydelse.

“Undskyld at modsige jeres ‘overbevisninger’, men sidste gang jeg tjekkede, er mine venner og jeg ikke kriminelle,” sagde MetaMask‑sikkerhedsleder Taylor Monahan i et opslag på X som svar på RCMP’s meddelelse. “Ser meget frem til at se beviserne, og til at I giver genoprettelse til ALLE uskyldige parter, I har stjålet penge fra uden varsel og uden retssikkerhed.”

Reuben Yap, medstifter af den privatlivsfokuserede kryptovaluta Firo (tidligere ZCoin), gik også på X for at stille spørgsmål ved agenturets motiver vedrørende de aktiver, der stammer fra legitime kilder.

“Siger I bare, at I kan konfiskere alles saldoer, fordi vi ikke udførte KYC? Det er tyveri fra mange uskyldige brugere,” sagde den tidligere advokat.

Ifølge en RCMP‑talsmand kan brugere i Canada og i udlandet “have mulighed for at søge erstatning gennem det canadiske retssystem, hvis RCMP beslutter at forfølge konfiskationen af den pågældende kryptovaluta.”

Selvom der muligvis er en måde for uskyldige brugere at fremsætte ‘krav’ i fremtiden, sagde Yap, at det “sandsynligvis vil være en lang og vanskelig proces med mange måder at begå fejl på.” Brugerne “vil sandsynligvis stadig blive snydt,” tilføjede han.

Yap gav eksemplet med BTC-e, en kryptobørs, der primært betjente det russiske marked med sine servere placeret i USA. På et tidspunkt, i begyndelsen af 2015, håndterede den omkring 3 % af al BTC‑handelsvolumen.

I 2017 beslaglagde den amerikanske regering websitet og midlerne fra BTC-e. Dette fulgte efter at Department of Justice (DOJ) anklagede medstifter Alexander Vinnik for at drive et påstået internationalt hvidvaskningssystem, hvormed han angiveligt hjalp kriminelle med at hvidvaske milliarder af dollars.

I 2020 fryste New Zealands politi omkring $90 millioner i aktiver tilhørende Vinnik, som også var ejer af Canton Business Corporation. BTC-e havde angiveligt ingen anti-hvidvaskningspolitikker, hvilket ifølge politiet resulterede i en række cyberforbrydelser.

Med henvisning til BTC-e‑beslaglæggelserne bemærkede Yap, hvordan kravstillere måtte gennemgå en kompliceret proces, “med strenge og separate deadlines.” En fejl så simpel som “at antage, at den administrative anmodning ville pause domstolens deadline, kunne dræbe kravet,” sagde han. “Derefter er der behov for at samle enorme mængder beviser.”

“Bevisbyrden var enorm, idet kravstillere skulle fremlægge omfattende on-chain og off-chain dokumentation for at bevise både deres ejerskab af specifikke midler og den legitime kilde til disse midler. Dette kompliceres yderligere, hvis dine midler var privacy‑coins.”

– Yap

Med TradeOgre kan brugerne ikke gøre det, da platformen ikke har været operationel i flere måneder nu. Sitet gik først ned den 30. juli.

Udover alt dette udgør værdiansættelsen af aktiver en stor udfordring. Myndighederne har en tendens til at værdiansætte tabet baseret på kryptovalutaens fiat‑værdi (USD) på tidspunktet for beslaglæggelsen og ikke på det tidspunkt, hvor kravene behandles, hvilket betyder, at selv succesfulde kravstillere kun får en brøkdel af deres aktivers værdi tilbage.

Vi så dette ske, da den konkursramte kryptobørs FTX åbnede sin kravperiode i 2024 for kreditorer til at hente deres kryptomidler. Kravene for store kryptovalutaer blev prissat til ekstremt lave vurderinger, under $17 K for BTC (BTC ), $1.258 for ETH (ETH ), og lige over $16 for SOL, hvilket er et enormt gap i forhold til disse aktivers markedspriser på det tidspunkt.

Det regulatoriske net strammer omkring kryptovaluta

Manglen på Know Your Customer (KYC) og Anti-Money Laundering (AML) kontroller har ført til alvorlige konsekvenser for TradeOgre og dets brugere, hvilket gør kryptobørsen til et primært mål for retshåndhævelse.

Som myndighederne sagde, gør overtrædelse af canadiske love og regler TradeOgre “ulovlig i sig selv.” 

Agenturet har dog ingen data om, hvor mange canadiske brugere der var aktive på platformen, eller hvilket volumen den håndterede.

Selvom agenturet heller ikke kender procentdelen af transaktioner, der stammede fra Canada, fortalte RCMP‑talsmanden medierne, at “RCMP’s handlinger er ikke baseret på transaktionsvolumen fra Canada. Platformen opererede fra Canada og var derfor forpligtet til at overholde canadiske regler.”

Mange centraliserede børser i kryptoverdenen har dog ingen KYC‑kontroller, men efterhånden som reguleringerne bliver strengere, falder antallet. CEX’er anvender andre foranstaltninger, såsom blockchain‑analyse og begrænsninger på udbetalinger for at stoppe kriminel brug af deres tjenester.

Men efterhånden som kryptomarkedet vokser, nu over $4 billioner i samlet markedsværdi, har regulatorerne intensiveret deres granskning af sektoren og kræver i stigende grad, at børser følger regler for at forblive overholdende og troværdige.

KYC‑verifikation er en central del af denne proces. Det er et lovkrav som en del af den risikobaserede tilgang. 

Under denne obligatoriske proces kræver regulatorer, at banker, finansielle institutioner og kryptobørser verificerer deres kunders identitet og andre nøgleoplysninger, såsom adresse, baggrund og økonomiske transaktioner, for at forhindre kriminalitet som hvidvaskning af penge og terrorfinansiering.

I kryptovaluta sikrer KYC legitimiteten af en bruger og blokerer ulovlige transaktioner. Og efterhånden som kryptovaluta bliver bredt adopteret, med over 560 millioner mennesker ejer nu kryptovaluta verden over, pålægger regulatorerne børser, ligesom banker, at overholde AML‑ og CFT‑regler for at onboarde kunder som en måde at forhindre misbrug af kryptovalutaens anonymitet og frihed.

For en kryptobruker at blive verificeret skal de indsende personlige oplysninger og et regeringsudstedt ID. Ud over bevis på adresse kan man i nogle tilfælde også skulle levere en selfie og andre data for yderligere sikkerhed.

Med KYC er målet at forbedre brugerens sikkerhed, fremme ansvarlighed, etablere tillid og tiltrække betydelige investorer. Men efterhånden som KYC bliver en standardproces i kryptoverdenen, medfører det betydelige risici. Frygten for tab af privatliv er den største, og af åbenlyse grunde.

Databrud er blevet almindelige i dagens digitale og sammenkoblede verden. Tidligere i år rapporterede den førende amerikanske kryptobørs Coinbase også et databrud, der påvirkede titusinder af deres brugere.

Midt i den stigende trussel om datalæk, giver det fuldstændig mening, at brugerne er bekymrede for, at deres data kan blive eksponeret eller misbrugt. 

Udover at KYC‑processen er tidskrævende, fjerner KYC også meget af anonymiteten. Børsen kan let spore transaktioner til en enkeltperson og pålægge restriktioner, som kryptovaluta oprindeligt skulle fjerne. Og hvis børsen kan spore, kan retshåndhævende myndigheder også gøre det, hvilket giver dem magten til at censurere transaktioner og personer.

Et mønster der sætter kryptovalutaens grundprincip under belejring

De seneste rapporter om RCMP’s beslaglæggelse af kryptovaluta er blot den seneste i regeringens nedslag på privatliv. Der har været mange hændelser i fortiden, hvor retshåndhævende myndigheder i USA, Storbritannien, EU og andre har beslaglagt Bitcoin og andre mønter.

I 2022 pålagde Treasury Departments Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanktioner på Tornado Cash, en kryptomixer der tillader brugere at skjule oprindelsen af deres kryptovaluta ved at samle og blande alle digitale valutaer, den modtager fra mange brugere. OFAC anklagede platformen for at hjælpe med at hvidvaske over $7 milliarder.

I 2024 blev endnu en kryptomixer, Samourai Wallet, lukket ned af de amerikanske myndigheder. Dens medstiftere blev også anklaget for hvidvaskning af penge og for at drive en ulicenseret pengeoverførselsvirksomhed.

I EU arbejder lovgivere i øjeblikket på at forbyde privatlivstokens og anonyme kryptokonti gennem deres omfattende AML‑regler, som træder i kraft i 2027. I henhold hertil vil finansielle institutioner, kreditinstitutioner og kryptovaluta‑serviceudbydere (CASP’er) blive forbudt fra at opretholde anonyme konti eller håndtere privatlivsbevarende mønter.

I Canada blev personlige bankkonti for alle, der var forbundet med anti‑vaccine‑mandatsprotesterne, frosset for nogle år siden uden domstolsordre, mens kryptowallets knyttet til protestdonationer ikke kun blev suspenderet, men også beslaglagt efter at regeringen påkaldte nødret.

Vicepremierminister Chrystia Freeland sagde på det tidspunkt, at de udvidede nationens “terrorfinansierings‑regler” til også at omfatte kryptovaluta samt platforme, og at “det hele handler om at følge pengene.”

Disse hændelser viser, at RCMP’s seneste skridt med at beslaglægge TradeOgre‑brugermidler ikke er en isoleret begivenhed, men snarere en del af en koordineret global retshåndhævelses‑trend, der underminerer folks finansielle privatliv, et kerneprincip for kryptovaluta.

Den vigtigste drivkraft bag oprettelsen af kryptovalutaer som Bitcoin var at tage kontrollen tilbage fra centraliserede enheder og give den tilbage til folket.

Krypto kører på blockchain, en digital hovedbog, der er spredt over talrige computere i stedet for at blive kontrolleret af en enkelt enhed. Denne opsætning gør det muligt for folk at sende penge direkte til hinanden uden banker eller andre mellemled.

Det var hele pointen, da kryptovalutaerne først opstod: give folk et alternativ til traditionel bankvirksomhed, hvor de får mere kontrol og privatliv over deres penge, ligesom kontanttransaktioner forbliver private. Desværre bliver den oprindelige vision i stigende grad sværere at opretholde.

Eje dine penge i en æra med finansiel overvågning

Finansiel overvågning er et stort problem verden over, hvor regeringer pålægger begrænsninger på, hvor meget man kan bruge, sende til andre eller bære i kontanter. Vi er ikke fri til at bruge vores penge, som vi vil, og for hver dag, der går, strammer myndighederne grebet.

Som vi ser i TradeOgre‑sagen, har myndighederne foretaget en omfattende beslaglæggelse uden hensyn til individets rettigheder eller retssikkerhed. Med dette skridt behandler administrationen et fællesskab af legitime brugere på samme måde som kriminelle. 

I stedet for at blive behandlet som en grundlæggende rettighed, bliver privatliv gjort til et våben af regulatorer mod borgere. 

Krypto skulle løse dette problem. Men da almindelige mennesker begyndte at bruge det, ikke kun for frihed fra banker, men også for at beskytte deres opsparing, begyndte regeringerne også at slå ned på det.

Nu er spørgsmålet: hvis du ikke længere kan bruge børser, der ikke kræver ID‑verifikation, hvordan holder du dine transaktioner private? Der er stadig nogle muligheder.

Decentraliserede børser (DEX’er) er et sådant alternativ. Disse ikke‑custodial børser bruger blockchain og smarte kontrakter til at muliggøre peer‑to‑peer handel uden en mellemmand eller KYC. I stedet for at bruge en ordrebog, bruger en automatiseret market maker (AMM) fællesskabsfinansierede likviditetspuljer til at udføre købs‑ og salgsordrer.
Swipe for at rulle →

Selvom de er decentraliserede, tilbyder de mange af de samme tjenester og nemhed som CEX’er, håndterer tusinder af milliarder af dollars i dagligt volumen. Samtidig giver DEX’er fordelen ved øget privatliv, da handlende ikke behøver at give personlige oplysninger, mens de forbliver i fuld kontrol over deres midler.

I øjeblikket er DEX’er ikke påkrævet at overholde KYC‑ eller AML‑regler. Ligesom DEX’er overfører al kontrol til brugerne, gør selv‑custodial wallets det samme.

Mens DEX’er er til handel, er wallet’en til at opbevare dine midler. Det betyder, at du selv er ansvarlig for at administrere og sikre din krypto, da du har kontrol over dine private nøgler, som giver adgang til dine midler. Dette eliminerer modpartsrisiko, forbedrer privatliv og øger sikkerheden.

I modsætning til en custodial wallet eller platform, har du i ikke‑custodial tjenester, hvad enten det er en børs eller wallet, fuld ejerskab af dine midler. Du er i bund og grund din egen bank. 

Selvom privatlivs‑coins og -værktøjer står over for juridiske risici, udvikler kryptobranchens teknologi som zero‑knowledge proofs (zk‑SNARKs) for at forbedre brugerens privatliv. Tidligere i år foreslog Ethereum‑medstifter Vitalik Buterin en køreplan for at indarbejde privatlivsfunktioner ikke kun i Ether (ETH) wallets, men i hele økosystemet.

“Privatliv er en vigtig garant for decentralisering,” skrev Buterin, “(det) giver dig friheden til at leve dit liv på en måde, der bedst passer til dine personlige mål og behov.”

Disse værktøjer tilbyder kritiske løsninger for folk til at bevare deres frihed i en æra med overvågning, hvor retten til at handle privat og sikkert er under stigende angreb. Canadas største kryptobeslag afspejler faktisk et bredere skift i, hvordan regeringer ser på privatliv, og hvordan kryptovalutaens grundprincipper bliver sat i forbindelse med kriminel intention.

Men midt i den stramme greb fra globale regulatorer, som har fået brugere til at stille spørgsmål ved, om finansiel privatliv stadig er en rettighed eller blot en privillegium, der kan tilbagekaldes når som helst, fortsætter kryptobranchens tilpasning, udvikler decentraliserede værktøjer for at holde den oprindelige vision i live og bygger en privatlivsfokuseret fremtid for digital penge.

Klik her for en liste over de bedste hardware‑wallets.