Samir Vasavada, Vise’in Kurucu Ortağı ve CEO’su – Röportaj Serisi

Samir Vasavada, Vise’in Kurucu Ortağı ve CEO’sudur, yapay zeka kullanan teknoloji destekli bir varlık yöneticisi olan Vise, finansal danışmanların müşterileri için kişiselleştirilmiş portföyler oluşturmasına, yönetmesine ve açıklamasına yardımcı olur.

12 yaşındayken Kurucu Ortağınızla tanıştınız, bu erken günlerle ilgili bazı detayları paylaşabilir misiniz ve birlikte çalıştığınız ilk uygulamalar nelerdi?

Erken günleri hatırlamak her zaman eğlencelidir. Runik ile 12 yaşında kolej yaz derslerinde tanıştığımızda, teknolojiye ortak bir tutku ve dünyaya merakla bakan iki çocuktuk. Birbirimizin hırsına çekildik ve küçük teknoloji projelerinde iş birliği yapmaya başladık. İlk uygulamalarımızdan biri basit bir oyundu ve her ne kadar çığır açıcı olmasa da, sıfırdan bir şey yaratmanın ilk tadını aldık. Bağlandık.

Bundan sonra ikiniz de finans kurumlarına yapay zekanın nasıl çalıştığını danışmaya başladınız, bu noktaya nasıl geldiniz ve hayatınızın bu bölümünden en büyük dersleriniz nelerdi?

Zamanla, ilgilerimiz sadece uygulama geliştirmekten, uygulamaları ölçeklenebilir bir şekilde inşa etmenin yeni bir yolunu bulmaya yöneldi ve yapay zekanın potansiyelini görmeye başladık. Yeteneğine hayran kaldık ve derinlemesine incelemeye başladık. Lise ikinci sınıfına geldiğimizde, yapay zekanın potansiyelini sağlam bir şekilde anlamıştık ve finans kurumlarına danışmanlık yapmaya başladık. Cesur bir adımdı, ancak sunabileceğimiz değere inanıyorduk. O bölümden alınan en büyük ders? Her zaman uyumlu olmak. Finans dünyası karmaşık ve yapay zeka sürekli evrimleşiyor. Değer sunabildiğimizden emin olmak için sürekli öğrenmeli, yinelemeli ve uyum sağlamalıydık.

Daha sonra finansal danışmanlar için bir yazılım uygulaması geliştirmeye nasıl geçtiniz ve bu Vise’in ilk sürümü oldu?

Danışmanlıkta ilişkilerin bütünleyici rolünü fark ederek, yazılımın bu müşteri-danışman etkileşimini önemli ölçüde derinleştirebileceği bana açıktı. Kişiselleştirmenin hayatımızın tüm alanlarında hızla temel bir unsur haline geldiği bir dünyada, Runik ve ben danışmanlık dönemimizde bu tür özelleştirilmiş çözümlere büyük bir ihtiyaç gördük. Bu farkındalık Vise fikrini ateşledi. Teknolojiyi kullanarak, danışmanın bireysel müşteri ihtiyaçlarını anlama ve karşılama kapasitesini artırmayı hedefledik ve böylece Vise’in ilk sürümünün temelini attık. Bu boşluğu tespit etmekten çözüm geliştirmeye kadar olan yolculuk zorlu ama son derece ödüllendiriciydi.

Alım veya satım emirleri için analiz edilen veri noktalarında piyasa ve hisse senedi duyarlılığı ne kadar önemlidir?

Kısa vadeli piyasa ve hisse senedi duyarlılıkları fiyat dinamiklerini etkileyebilir. Ancak Vise’de uzun vadeli bir strateji izliyoruz, emeklilik hedefleriyle uyumlu 20-30 yıllık portföy ömrü hayal ediyoruz. Benjamin Graham’in şu bakış açısından ilham alarak, “Kısa vadede piyasa bir oy verme makinesidir, uzun vadede ise bir tartma makinesidir,” detaylı faktör araştırmasıyla temelde sağlam şirketleri seçmeye yöneliyoruz. Bir şirketin varlıkları, araştırma ve geliştirme ve yazılım gibi maddi olmayan unsurlara göre ayarlanmış olmak üzere, şirketin mevcut piyasa değerine göre birçok unsuru analiz ediyoruz.

Vise kişiselleştirilmiş portföyler sunuyor, bu terim ne anlama geliyor ve yatırımcılar için neden değerlidir?

Vise’in sunduğu şeyin merkezinde, ‘tek beden herkese uyar’ yaklaşımının modern finansal ortamda artık geçerli olmadığı anlayışı vardır. Yapay zeka, hayatımızın birçok yönünde kişiselleştirmeyi güçlendiriyor, e-ticaret, eğlence ve hatta günlük kahve siparişlerimizde özelleştirilmiş deneyimler sağlıyor.

Kişiselleştirme, yatırımda zaten muazzam bir büyüme gördü, en büyük ve en hızlı büyüyen danışmanlar öncülük ediyor. Bloomberg’e göre, finansal danışman müşterilerinin %51’i özel veya değiştirilmiş bir model kullanıyor. Ancak finans sektörü bu ihtiyacı karşılamak için yılda yüzlerce ETF oluşturuyor olsa da, geleneksel yaklaşımların sınırlamaları nedeniyle gerçek kişiselleştirmeye ulaşamıyor.

Burada teknoloji ve özellikle yapay zeka, kişiselleştirme ikilemini çözmek için güçlü bir çözüm sunarak oyunun kurallarını değiştiriyor. Vise’de, danışmanların değişen müşteri ihtiyaçlarına ve piyasa dinamiklerine hızlı ve akıllıca uyum sağlamasını sağlayan bir platform geliştirmek için son teknoloji AI’yi kullandık. Böylece danışmanların gerçekten kişiselleştirilmiş portföyler oluşturup yönetmelerini sağlıyoruz; bu portföyler ETF’lerin sunabildiğinden çok daha öteye tasarlandı.

Kişiselleştirilmiş portföyler, yatırım stratejilerini bireysel müşterilerin finansal hedeflerine, risk toleransına ve tercihlerine hassas bir şekilde uyarlamak anlamına gelir; bu hizmet sadece menkul kıymet ve ürün satmakla kalmaz, aynı zamanda finansal güvenlik ve refaha giden bir yol oluşturur. Yatırımcılara sağladığı değer büyük olabilir; bu, daha duyarlı, uyumlu ve nihayetinde bireysel ihtiyaç ve hedeflerini karşılamada daha başarılı stratejilere dönüşür.

Belirli sektör ve alt sektörlere yatırım gibi özelleştirme seçeneklerinden bazılarını tartışabilir misiniz?

Vise’de, vergi faydalarını optimize etmeye yardımcı olmak için bireysel vergi stratejileri ve mevcut sermaye kazançları gibi çeşitli boyutlara dayalı portföy özelleştirmeleri sunuyoruz. Müşteriler, devam eden yatırımlar için tercih ettikleri şirketleri vurgulayabilir, bu da portföylerinin belirli şirket büyümesi ve etik duruşa olan güvenlerini yansıtmasını sağlar. Belirli sektör veya alt sektörlerde aşırı maruziyeti önlemek için kısıtlamalar uygulayabilir, böylece piyasa dalgalanmalarına daha dirençli dengeli bir portföy teşvik ederiz. Ayrıca, müşterilerin ‘kötü hisse’ler veya yıpratıcı kredi geçmişi olan şirketlere yatırım yapmalarını sınırlayarak portföylerini etik olarak düzenlemelerine olanak tanırız. Danışmanlar, sermaye piyasası trendlerini anlayarak kişiselleştirilmiş bir varlık dağılım stratejisi oluşturabilir. Son olarak, risk toleransı ve finansal hedefler gibi faktörleri kapsayan strateji seviyesinde özelleştirmeyi kolaylaştırarak, portföylerin bireysel müşteri ihtiyaçlarıyla gerçekten uyumlu olmasını sağlarız.

AI ile finansal yönetimi otomatikleştirmenin bazı zorlukları nelerdir?

Çoğu zaman, insanlar finans hizmetlerine yıkıcı olma zihniyetiyle girerler. Ancak, servet yönetiminde başarı elde etmek, sektörü ve geleneksel servet yönetimi yaklaşımlarını yeni fikirler ve teknolojiyle dengelemeyi gerektirir. Bir engel örneği, teknolojinin hızla evrimleşmediği düzenleyici ortamda gezinmek; bu, iyi bir sebeple anlaşılabilir. Vise’de, bu zorlukların üstesinden gelmek için çok çalışıyor ve her iki yaklaşımın en iyisini bir araya getiriyoruz.

Kişiselleştirilmiş AI yatırımlarının geleceği için vizyonunuz nedir?

Bizim bakış açımıza göre, servet yönetimi dünyası Wealth 3.0 paradigmasına doğru yöneliyor; burada ölçeklenebilir özelleştirme sadece bir avantaj değil, norm haline geliyor. Bu, tek beden herkese uyan çözümlerin ötesine geçerek, özenle hazırlanmış ve ileri teknolojiyle desteklenen portföy çözümleri sunmak anlamına geliyor. AI bu geçişte sadece bir araç değil, aynı zamanda bir katalizör olarak merkezi bir konumda; daha önce hayal edilemeyen bir kişiselleştirme seviyesini sunma yeteneğini artırıyor ve bunu geniş bir müşteri yelpazesinin taleplerine uygun ölçekle gerçekleştiriyor. Vise’de hayal ettiğimiz gelecek, AI’nin finansal danışmanların sadece kişiselleştirilmiş değil, aynı zamanda derinlemesine kişisel portföy çözümleri sunmasını sağladığı, her bireyin benzersizliğine göre stratejiler oluşturduğu, daha güçlü ilişkiler geliştirdiği ve nihayetinde daha iyi yatırım sonuçları elde ettiği bir dünyadır.

Harika röportaj için teşekkür ederiz, daha fazla bilgi edinmek isteyen okuyucular Vise ziyaret etmelidir.