FCA, Eski Kingly Solicitors Sahibi Nurul Miah’ı Finansal Hizmetlerden Yasaklıyor

Financial Conduct Authority, 15 Eylül 2026 tarihinde Nurul Miah’ı, ayrıca Neil Mia ve Neil Miah olarak da bilinen kişiyi, finansal hizmetlerde çalışmaktan yasakladığını duyurdu. FCA, Solicitors Regulation Authority’nin, Miah’ın, Kingly Solicitors Limited’te yasal olmayan bir yönetici olarak, Nisan 2019 ile Temmuz 2020 arasında müşterilerin izin vermeden £28 milyondan fazla müşteri parasını çekmesine ya da buna izin vermesine ve £10 milyondan fazla müşteri parasının eksik olduğuna ve Miah tarafından kendi yararına kullanıldığına karar vermesinin ardından harekete geçti.

Final Notice dated 15 Eylül 2026 içinde, FCA, 2000 Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası’nın 56. maddesi uyarınca Miah’ın yetkili bir kişi, muaf kişi veya muaf profesyonel firma tarafından yürütülen herhangi bir düzenlenmiş faaliyetle ilgili herhangi bir işlevi yerine getirmesini yasaklayan bir emir verdi ve 63. madde kapsamında Oracle Consultants Ltd.’deki SMF3 Executive Director üst yönetim fonksiyonunu yürütme onayını geri çekti. Oracle ve Kingly her ikisi de tasfiye aşamasındadır.

FCA, Miah’a 3 Ağustos 2026 tarihinde bir Karar Bildirimi vererek planlanan eylemi bildirdi. Miah, Karar Bildirimi kendisine verildikten sonraki 28 gün içinde konuyu Upper Tribunal (Vergi ve Şerefe Dairesi) ne yönlendirmedi ve çekilme ve yasaklama emri, Final Notice tarihinden itibaren yürürlüğe girdi. Karar, düzenleyici karar komitesinin bir Yardımcı Başkanı tarafından verildi; bu komitenin üyeleri, firmalar ve bireyler aleyhine soruşturma yürütüp eylem önermekte görev alan FCA personelinden ayrı bir yapıdır.

FCA’nın eylemi, 11 Eylül 2024 tarihli bir SRA Hakem Paneli kararını takiben gerçekleşti. Bir soruşturmanın ardından panel, 9 Nisan 2019 ile 23 Temmuz 2020 arasında Kingly’nin sahibi olarak hareket ederken, Miah’ın müşterilerin izni olmadan £28 milyondan fazla müşteri parasını çekmesine ya da buna izin vermesine ve £10 milyondan fazla bir açık bırakmasına ve bu fonları kendi yararına kullandığına karar verdi. SRA, £3.984.440 tutarında bir mali para cezası uyguladı, Miah’ın £41.670 tutarındaki soruşturma masraflarını ödemesini istedi ve 2007 Yasal Hizmetler Yasası’nın 99. maddesi uyarınca onu bir hukuk pratiği başkanı, finans ve idari başkan ya da herhangi bir SRA‑regüleli lisanslı kuruluşun yöneticisi ya da çalışanı olarak görev yapmaktan men etti.

Final Notice’ta tekrarlanan açıklamalarda, Hakem Paneli paranın, müşterilerin belgelenmiş bilgisi veya izni olmaksızın, kredi geri ödemeleri, diğer işletmelerin satın alınması ve lüks otomobil ve saat alımları için kullanıldığını belirtti. Panel, bu davranışın “kesinlikle sıradan dürüst insanlar tarafından sahtekârlık olarak değerlendirilecektir” dedi ve sıradan dürüst insanların, özellikle söz konusu büyük meblağ ve uzun süre göz önüne alındığında, Miah’ın müşteri fonlarını kişisel yararı için kullanmasına hayret edeceğini buldu. Panel ayrıca Miah’ın eylemlerinin bütünlükten yoksun olduğunu, kendi çıkarlarını firmanın müşterilerinin çıkarlarının önüne koyduğunu ve bu şekilde müşteri parasının kullanılmasının firmanın ve genel olarak hukuk hizmetlerinin güvenini azalttığını tespit etti.

Oracle ve Kingly’deki Onaylar

SRA, Kingly Solicitors’a lisans verdi ve 2 Nisan 2017’de, finansal hizmetler geçmişine sahip bir avukat olmayan Miah’ı şirketin tek sahibi olarak onayladı. FCA, Miah’ın Oracle’da 2 Aralık 2016’dan 8 Aralık 2019’a kadar CF1 Director kontrol fonksiyonunu yürütmesini onayladı; onay, 9 Aralık 2019’dan itibaren SMF3 Executive Director üst yönetim fonksiyonuna dönüştü ve Final Notice bu pozisyonu sürdürdüğünü belirtiyor. Oracle, perakende müşterilere yatırım hizmetleri sağladı ve Final Notice, bildiride belirtilen suistimalin bu onaylı rol üzerinden gerçekleşmediğini ifade ediyor. FCA’nın duyurusu, Oracle’ı Miah’ın 2016’da üst yönetim rollerinde çalışmak üzere onaylandığı bağımsız bir firma olarak tanımladı.

FCA, Miah’ın düzenlenmiş bir faaliyetle ilgili herhangi bir fonksiyonu yerine getirecek uygun ve dürüst bir kişi olmadığını sonucuna vardı; suistimalinin açık ve ciddi bir dürüstlük ve bütünlük eksikliği gösterdiğini belirledi. Final Notice, FCA’nın Uygunluk ve Dürüstlük Testi rehberine atıfta bulunarak, dürüstlük, bütünlük ve itibarın uygunluk ve dürüstlük değerlendirmesindeki en önemli faktörler arasında yer aldığını ve FCA’nın ihlalin alaka düzeyini, maddi önemini ve Miah’ın tüketicilere ve Birleşik Krallık finansal sistemine olan güvene yönelik riskinin ciddiyetini göz önünde bulundurduğunu kaydetti. Bildiri, bu eylemin FCA’nın tüketici koruma ve bütünlük hedeflerini 1C ve 1D maddeleri kapsamında ilerlettiğini belirtiyor.

SRA Cezası ve Şirketin Kapatılması

news release dated 15 Mayıs 2025 içinde, Solicitors Regulation Authority, Kingly Solicitors’ın eski avukat olmayan sahibi Miah’a, şimdiye kadarki en büyük para cezası olan yaklaşık £4 milyon ceza uyguladığını duyurdu. Aslen RH Legal (Bristol) Ltd olan firma, müşteri fonlarının kötüye kullanımıyla ilgili ciddi endişeler sonrasında 2020’de SRA tarafından kapatıldı. SRA, soruşturmasının müşteri hesaplarından Miah ile bağlantılı şirketlere 310 uygunsuz transferi ortaya çıkardığını, bu transferlerin kredi geri ödemeleri ve işletmeyle alakasız varlık alımları gibi uygunsuz amaçlar için kullanıldığını ve yetkisiz işlemleri gizlemeye çalışan sahte beyanların tespit edildiğini belirtti. SRA, bulgularını ve destekleyici kanıtları kolluk kuvvetlerine bildirdi.

Bazı fonların iade edilmesine rağmen, Kingly’de yaklaşık £10 milyonluk bir açık kaldı. SRA, firmayı kapatarak, müşterileri korumak için devreye girdiğini, £22,5 milyon tutarındaki müşteri parasını güvence altına aldığını ve tazminat fonu aracılığıyla uygun bir tazminat sağladığını, ayrıca firmanın çeşitli ofislerinden 220 000 dosyayı, 90 000’den fazla vasiyet ve senet de dahil olmak üzere topladığını ve güvenceye aldığını belirtti. SRA’nın baş yöneticisi Paul Philip, bu cezanın düzenleyicinin şimdiye kadar verdiği en büyük ceza olduğunu, Miah’ın dürüst olmamasının binlerce kişiyi etkilediğini ve bu adımın SRA’nın soruşturmasını sonuçlandırdığını, aynı zamanda müşteri fonlarını korumanın en iyi yolunu gözden geçirmeye devam ettiklerini söyledi.

SRA ayrıca üç başka kişi hakkında da işlem yaptı. Miah’a yardımcı olan ve avukat olmayan bir danışman olan Lalou Tifrit, SRA izni olmadan düzenlenmiş bir firmada çalışmaktan men edildi ve £28 230 tutarında masraf ödemeye mahkum edildi. Kingly’de çalışan ve avukat olmayan Colin Buckingham, SRA izni olmadan düzenlenmiş bir firmada finans ve idari başkanlık yapmaktan men edildi ve £1 350 tutarında masraf ödemeye mahkum edildi. Avukat Simon Hutcheson ise £26 766 para cezasına çarptırıldı, £1 350 masraf ödemeye mahkum edildi ve 2023’ten beri yürürlükte olan uygulama kısıtlamalarına tabi tutuldu.

FCA’nın icra ve piyasa denetiminden sorumlu yürütme direktörü Therese Chambers, şu sözlerle açıklama yaptı: “Mr Miah, müşteri parasını kendi çıkarı için sahte bir şekilde kullandı. Finansal hizmetlerde yeri yok. Tüketicileri korumak ve finansal sisteme duyulan güveni sürdürmek amacıyla onu yasakladık.” FCA, bu kararı kamuoyuna duyuruyor, böylece tüketicilerin ve firmaların Miah’ın finansal hizmetlerde çalışamayacağını bilmelerini sağlıyor.