Binance, Avrupa Pazarlarından Çekilme Ortasında Tayvan’da AML Uyumluluğu Arıyor

Ağustos 2023’te yerel basın, Binance’in Tayvan’ın kara para aklamayı önleme (AML) kurallarına uyum için başvuru üzerinde çalıştığını bildirdi. Gelişmeler hakkında bilgi sahibi kaynaklara dayanan habere göre borsa, o salı Tayvan Finansal Denetleme Komisyonu (FSC) ile yapılan kapalı toplantı sonrasında Kara Para Aklamayı Önleme Yasası kapsamındaki süreci tamamlamayı amaçlıyordu.

Habere göre FSC, yerel müşterilere hizmet veren kripto şirketlerinin temsilcileri de dahil olmak üzere toplantı katılımcılarını Binance’in AML uyum çalışmaları hakkında bilgilendirmişti. Sanal varlık hizmet sağlayıcılarına (VASP) yönelik özel kara para aklamayı önleme kuralları Temmuz 2021’de uygulanmaya başlamıştı. Daha geniş bir çerçeve hazırlanırken bunlar sektörün başlıca özel düzenlemelerini oluşturuyordu.

Binance, bazı Avrupa pazarlarından kendi kararıyla ya da düzenleyici engeller nedeniyle çekilirken Asya’da genişliyordu. Borsa, Ağustos 2023’ün başında Japonya faaliyetlerini başlattı. Binance Japan’ın kuruluşu, Japon finansal denetim kurumu JFSA’ya kayıtlı Sakura Exchange BitCoin’in Kasım 2022’de satın alınmasına dayanıyordu. Satın alma bedeli açıklanmamıştı.

Tayvan’da dijital varlıklara ilişkin yönergeler

Makalede aktarılan bilgilere göre FSC, 30 Mart 2023’te kripto ticareti ve ödeme hizmetleri için bir çerçeve hazırladığını ve yönergeleri ekimden önce yayımlamayı hedeflediğini duyurmuştu. Yerel sektör uzmanları, geleneksel finans kuruluşlarına benzer sıkı bir denetim yaklaşımı bekliyordu. Beklenen koşullar arasında müşterilere ait varlıkların platformun kendi varlıklarından ayrı tutulması da bulunuyordu.

Bu varlıkların muhasebe ve denetim firmalarınca yıllık olarak incelenmesinin de istenebileceği öngörülüyordu. Firmaların kripto müşterileri kabul etmeye isteksiz olması, sektör açısından uygulamada güçlük yaratabilirdi. Makalenin yayımlandığı tarihte bunlar henüz hazırlanmakta olan yönergelere ilişkin beklentilerdi.

Nisan ayında, bir grup Tayvanlı milletvekili, kripto endüstrisini daha da kontrol altına almak amacıyla FSC içinde bir kripto düzenleme birimi kurmak için bir değişiklik önerdi. Yerel haber kaynağı Economic Daily, 26 Nisan’da yeni birimin özellikle, mevcut dört büronun (bankacılık, menkul kıymetler ve vadeli işlemler, sigorta ve denetim) sorumlu olduğu konulardan ayrı olarak kriptoyla ilgili konularla ilgileneceğini bildirdi.

Haber sitesi Forkast, Temmuz 2022’de FSC’nin bankalara ve kredi kartı kuruluşlarına sanal varlık hizmetleri için kredi kartıyla ödeme kabul etmemelerini söylediğini bildirmişti. Habere göre VASP’lerin kart kabul eden üye işyeri olarak sisteme alınmaması istenmiş ve üye işyeri anlaşması yapan kuruluşlara uyum için üç ay tanınmıştı.

AB’de MiCA’ya uyum hazırlıkları

Avrupa’da Fransa’nın finansal piyasalar düzenleyicisi Autorité des marchés financiers (AMF), ulusal kurallarını AB’nin Kripto Varlık Piyasaları Tüzüğü’ne (MiCA) hazırlık amacıyla değiştiriyordu. MiCA, Avrupa Parlamentosu tarafından Nisan 2023’te onaylanmış, AB Konseyi tarafından mayısta kabul edilmişti. Tüzük, yetkilendirilmiş sağlayıcılara gerekli sınır ötesi bildirim prosedürünün ardından izin verilen hizmetleri AB genelinde sunma olanağı sağlayacaktı. Ulusal bir AML kaydı tek başına bu hakkı vermiyordu.

MiCA uygulanmaya başlamadan önce ulusal sistemler arasında farklar vardı. Makale, Fransa ve Almanya’yı daha kapsamlı koşullar uygulayan ülkeler olarak nitelendirirken İtalya ve İspanya’nın yaklaşımını ağırlıklı olarak kayıt ve AB’nin beşinci kara para aklamayı önleme direktifi AMLD5 kapsamındaki yükümlülüklerle ilişkilendiriyordu. Bu karşılaştırma, ortak MiCA kurallarından önceki 2023 durumunu anlatıyordu.

Fransa’da DASP’ler için güçlendirilmiş kayıt sistemi

AMF, 10 Ağustos 2023’te genel düzenlemesi ve dijital varlık hizmet sağlayıcılarına (DASP) ilişkin politikasındaki değişikliklerin 1 Ocak 2024’ten itibaren uygulanacağını duyurdu. Güçlendirilmiş kayıt, zorunlu kayda tabi dört hizmeti sunmak isteyen yeni işletmeler için gerekli olacaktı: saklama, yasal ödeme araçları karşılığında alım satım, dijital varlıklar arasında takas ve işlem platformu işletme. Daha önce basit kayıt yaptırmış işletmeler için geçiş hükümleri bulunuyordu. MiCA’nın stablecoin hükümleri 30 Haziran 2024’te, hizmet sağlayıcılarına ilişkin hükümler dahil genel kuralları ise 30 Aralık 2024’te uygulanmaya başlayacaktı.

Güçlendirilmiş koşullar; güvenlik ve iç kontrol sistemlerini, çıkar çatışmalarının yönetimini, açık ve yanıltıcı olmayan doğru bilgileri ve kamuya açık ücret politikalarını kapsıyordu. Ağustos 2023 itibarıyla SG-Forge, AMF’nin basit kayıttan daha yüksek koşullar arayan isteğe bağlı DASP lisansını alan ilk şirketti. İzin verilen hizmetler arasında saklama, yasal ödeme araçları karşılığında alım satım ve dijital varlıklar arasında takas yer alıyordu. Binance o tarihte Fransız düzenleyiciye kayıtlıydı, ancak bu isteğe bağlı lisansı henüz almamıştı.