Binance, Avrupa Pazarlarından Çekilme Ortasında Tayvan’da AML Uyumluluğu Arıyor

Binance, Tayvan’ın kara para aklamayı önleme (AML) kurallarına uyum sağlamak için başvuruda bulunuyor; yerel bir medya bu haftaki gelişmeleri bilen kaynakları alıntılayarak haberlendirdi. Önde gelen kripto borsası, Tayvan Finansal Denetleme Komisyonu (FSC) ile Salı günü yapılan kapalı kapı toplantısının sürecini takip eden kaynakların belirttiğine göre, Doğu Asya ülkesinin Kara Para Aklamayı Önleme Yasası kapsamında kaydolmayı planlıyor.

Finans piyasaları düzenleyicisinin, yerel müşterilere hizmet veren kripto hizmet sağlayıcıları temsilcileri de dahil olmak üzere katılımcılara, Binance’in AML yönergelerine uygun olarak kaydolduğunu bildirdiği bildirildi. FSC, Temmuz 2021’de tüm sanal varlık hizmet sağlayıcılarına (VASP’ler) uygulanan AML yasalarını yürürlüğe koymuştu ve bu rehber, kripto sektörünün bugüne kadar tek düzenlenmiş yönünü temsil ediyor.

Dikkate değer bir nokta, Binance’in Asya’da genişlemeye devam ederken aynı zamanda Avrupa pazarlarının çoğunu ya gönüllü çekilmelerle ya da düzenleyicilerin reddiyle terk etmesidir. Borsa, Ağustos başında Japonya’ya hizmet veren bir birimini, Japonya hizmet birimini tanıttı, Binance Japan, at the start of August. Binance Japan obtained licensing from the Japan Financial Services Agency through its acquisition of Sakura Exchange BitCoin for an undisclosed amount last November.

Digital assets guidance in Taiwan

FSC, 30 Mart’ta kamuoyunu, VASP’ler için kripto ticareti ve ödemeleri kapsayan bir çerçeve oluşturmak istediğini ve yönergeleri Ekim’den önce yayınlamayı hedeflediğini bildirmişti. Yerel sektör uzmanları, komisyonun dijital varlık platformlarını denetlemek için geleneksel finans kurumlarını düzenleyen aynı katı yaklaşımı benimseyebileceğini belirtti. Böyle bir yaklaşım, VASP’lerin kripto varlıkları ile müşterilerinin varlıkları için ayrı rezervler tutmasını gerektirecektir.

Kurallar, bu varlık rezervlerinin yıllık denetimlerini muhasebe firmaları tarafından yapılmasını da zorunlu kılabilir; bu durum, muhasebe firmalarının kripto müşterilerini kabul etmeye isteksiz olmaları nedeniyle çoğu kripto şirketi için büyük bir hayal kırıklığı olabilir.

Nisan ayında, bir grup Tayvanlı milletvekili, kripto endüstrisini daha da kontrol altına almak amacıyla FSC içinde bir kripto düzenleme birimi kurmak için bir değişiklik önerdi. Yerel haber kaynağı Economic Daily, 26 Nisan’da yeni birimin özellikle, mevcut dört büronun (bankacılık, menkul kıymetler ve vadeli işlemler, sigorta ve denetim) sorumlu olduğu konulardan ayrı olarak kriptoyla ilgili konularla ilgileneceğini bildirdi.

News outlet separately Forkast reported in Temmuz 2022 that the FSC had asked banks and credit card agencies not to support credit cards as a payment means for virtual assets services. The commission explicitly notified its local banking industry not to take on VASPs as merchants while giving card acquirers a three-month window to comply.

MICA alignment preparations in EU

Meanwhile in Europe, France’s securities regulator, the Autorité des Marchés Financiers (AMF), amended its existing crypto licensing regime to align with a broader pan-European framework based on Kripto Varlıklarda Piyasalar (MiCA) which was approved in April. Under MiCA, crypto companies only need regulatory approval in one EU nation to serve all 27 in the single market.

Still, approval of crypto firms in some jurisdictions like France and Germany might need going through additional hoops due to the strict registration requirements in place. In contrast, other EU member states like Italy and Spain have hardly considered more guidelines beyond the minimum requirements stipulated by the EU’s anti-money laundering directive AMLD5.

France’s enhanced registration framework for DASPs

AMF tarafından Perşembe günü duyurulan Genel Düzenleme ve güncellenmiş dijital varlık hizmet sağlayıcıları (DASP’ler) politikası hükümleri, 2024 yılının Ocak ayından itibaren yürürlüğe girecek ve MiCA’nın ikinci ve üçüncü seviyelerinin 2024 ve 2025’te devreye girmesinden önce uygulanacak. Ülkede tam custodial, borsa ve kripto ticareti operasyonları kurmak isteyen DASP’ler, ‘geliştirilmiş’ gereksinimlere uymak zorunda kalacak.

Ayrıca, “güvenlik ve iç kontrol sistemleri, çıkar çatışmalarını yönetme sistemleri” kurmak ve “doğru ve yanıltıcı olmayan bilgi, kamu fiyat politikaları” açıklamak zorunda olacaklar. Şu ana kadar, sadece bir firma olan SG-Forge, Fransa’da hisse senedi piyasası düzenleyicisi olarak görev yapan ana finans otoritesi (AMF) tarafından tanınan tüm kripto hizmetlerini sunmak için lisans almıştır. Binance, Fransız düzenleyiciye kayıtlı olmasına rağmen, en yüksek düzeydeki düzenleyici sertifikasyonu temsil eden lisansı henüz güvence altına almamıştır.