Nanalo ang FCA ng mga Kautusan ng Pagkumpiska para sa mga Biktima ng £1.5 Milyong Panlilinlang sa Crypto

Ang Financial Conduct Authority nang-secure na mga kautusan ng pagkumpiska laban kina Raymondip Bedi at Patrick Mavanga sa Southwark Crown Court noong 28 Setyembre 2026, na nag-aatas sa magkasama na ibalik ang pondo na sinabi ng regulator na ibabalik sa mga biktima ng £1.5 milyong panlilinlang sa pamumuhunan sa cryptoasset.

Inutusan si Bedi na magbayad ng £603,404.28 at si Mavanga na magbayad ng £247,997.99. Ayon sa FCA, natukoy at nakontak na nito ang mga biktima ng panlilinlang at titiyakin na ang mga pondong nakalap sa proseso ng pagkumpiska ay maibabalik sa kanila. Hindi bababa sa 65 na mamumuhunan ang naloko at nawalan ng £1,541,799.

Mula Pebrero 2017 hanggang Hunyo 2019, nagpapatakbo sina Bedi at Mavanga ng isang mapanlinlang na iskema ng pamumuhunan, tumawag nang malamig sa mga mamimili at ikinukumbinsi silang mag-invest sa pekeng cryptoasset na mga pagkakataon sa pamamagitan ng mga kumpanyang tulad ng CCX Capital at Astaria Group LLP. Nang inihayag ang mga hatol sa magkasama, sinabi ng FCA na ang grupo ay nagdirekta sa mga mamimili sa isang propesyonal na hitsura na website kung saan inalok sila ng mataas na kita para sa pekeng pamumuhunan sa crypto.

Si Bedi, taga-Bromley, London, ay isinilang noong 9 Oktubre 1989, at si Mavanga, taga-Peckham, London, ay isinilang noong 24 Nobyembre 1984. Ang mga indibidwal ay kinasuhan noong Abril 2023.

Mga Hatol at Paghatol

Umamin si Bedi ng pagkakasala sa apat na kaso noong 2 Mayo 2023: pagsasabwatan upang manloko, pagsasabwatan upang lumabag sa pangkalahatang pagbabawal alinsunod sa Financial Services and Markets Act 2000, at mga kasong money laundering. Umamin si Mavanga ng tatlong kaso noong 9 Hunyo 2023: pagsasabwatan upang manloko, pagsasabwatan upang lumabag sa pangkalahatang pagbabawal, at pagmamay-ari ng pekeng dokumento ng pagkakakilanlan na may maling layunin.

Napatunayan din si Mavanga noong 7 Nobyembre 2024 ng pagbabago sa takbo ng hustisya dahil sa pagbura ng mga pag-record ng tawag matapos ang pag-aresto kay Bedi noong Marso 2019. Si Rowena Bedi ay napawalang-sala sa iisang kasong money laundering na kinaharap niya, habang ang hurado ay hindi nakapagbigay ng hatol sa ikatlong akusado, na ayon sa FCA ay haharap sa muling paglilitis sa Setyembre 2025. Isang karagdagang indibidwal, si Minas Filippidis, ay hinahanap kaugnay ng parehong mga krimen, ayon sa FCA.

Ayon sa Seksyon 19 ng Financial Services and Markets Act 2000, hindi maaaring magsagawa ng isang reguladong gawain sa UK ang isang tao kung hindi awtorisado o exempted ng FCA, isang restriksyon na kilala bilang pangkalahatang pagbabawal, at ang paglabag dito ay isang krimeng may pinakamataas na parusang 2 taon ng pagkakakulong, ayon sa FCA. Ang money laundering sa ilalim ng Proceeds of Crime Act 2002 ay pinarurusahan sa pagkakakulong ng hanggang 14 taon o multa, ang pagsasabwatan upang manloko ay may pinakamataas na parusang 10 taon, at ang pagmamay-ari ng pekeng dokumento ng pagkakakilanlan na may maling layunin ay may pinakamataas na parusang 10 taon, ayon sa regulator.

Noong 4 Hulyo 2025, si Kagalang-galang na Hukom Griffiths sa Southwark Crown Court ay nagparusa kay Bedi ng 5 taon at 4 na buwan ng pagkakakulong at kay Mavanga ng 6 taon at 6 na buwan ng pagkakakulong, ayon sa FCA sa kanyang anunsyo ng paghatol. Sa paghatol, binigyang-diin ni Hukom Griffiths na sina Bedi at Mavanga ay ‘kapwa nanguna sa isang pagsasabwatan kung saan ang mga biktima ng panlilinlang ay kinumbinsi na mag-invest sa konsultasyon ng crypto currency’ at sinabi sa kanila na ‘nagsabwat kayo upang ipasok ang isang coach at mga kabayo sa sistemang regulatorio.’

Ang hatol kay Bedi ay binubuo ng 5 taon para sa pagsasabwatan upang manloko, isang sunod-sunod na 4 na buwan para sa pagsasabwatan upang lumabag sa pangkalahatang pagbabawal, at mga 2-taong termino para sa pagmamay-ari ng kriminal na ari-arian at conversion ng kriminal na ari-arian, na parehong isinasabay sa 5 taon at 4 na buwan. Ang hatol kay Mavanga ay binubuo ng 5 taon at 8 buwan para sa pagsasabwatan upang manloko, isang 6-na-buwang dating suspendidong parusa na pinagana upang tumakbo nang sunod-sunod, isang sunod-sunod na 4 na buwan para sa pagsasabwatan upang lumabag sa pangkalahatang pagbabawal, at magkasabay na mga termino ng 12 buwan para sa pagmamay-ari ng pekeng dokumento ng pagkakakilanlan na may maling layunin at 9 buwan para sa pagbabago sa takbo ng hustisya. Noong panahong iyon, sinabi ng FCA na ang mga proseso ng pagkumpiska ay nagpapatuloy upang mabawi ang benepisyo mula sa mga krimen ng parehong akusado.

Mga Kundisyon ng Pagkumpiska at Pagbabayad sa mga Biktima

Ang mga kautusan ng pagkumpiska ay ginagawa alinsunod sa Proceeds of Crime Act 2002 at inaatas sa mga nagkasala na ibalik ang benepisyong kanilang nakuha mula sa kriminal na gawain o ang halaga ng kanilang magagamit na ari-arian, alinman ang mas mababa, ayon sa FCA. Kung ang mga akusado ay hindi makabayad ng mga kautusan sa loob ng tatlong buwan, haharap si Bedi sa karagdagang hanggang 5 taon ng pagkakakulong at si Mavanga ay maaaring humarap sa hanggang 2 taon.

Sinabi ni Steve Smart, magkasanib na executive director ng pagpapatupad at pangangasiwa ng merkado sa FCA: ‘Niloko nina Bedi at Mavanga ang mga mamumuhunan at iniwan silang walang pera. Ang mga kautusang ito ay nagdadala sa mga biktima ng isang hakbang papalapit sa pagbawi ng kanilang pera. Patuloy naming hahabulin ang mga manloloko at hahawakan silang managot.’

Ayon sa FCA, dati na nitong sinubukang kontakin ang mga apektadong mamumuhunan at sinasabi na sinumang naniniwala na maaaring naapektuhan at hindi pa nakatanggap ng tawag mula sa kanila ay dapat tumawag sa Consumer Helpline nito. Ang paglaban sa krimen sa pananalapi ay isang prayoridad sa limang-taong estratehiya ng regulator, ayon sa kanila. Sa 2023/24, nakamit ng FCA ang siyam na matagumpay na pag-uusig sa panlilinlang at nagsampa ng kaso laban sa 21 indibidwal sa mga krimen sa pananalapi, na sinabi nilang pinakamataas na bilang ng mga kaso sa anumang taon.