Binance Naghahangad ng Pagsunod sa AML sa Taiwan Sa Gitna ng Pag-alis mula sa mga Pamilihang Europeo

Ang Binance ay nag-aaplay upang sumunod sa mga patakaran ng Taiwan laban sa money laundering (AML); isang lokal na media iniulat ngayong linggo na binabanggit ang mga pinagmumulan na pamilyar sa mga pangyayari. Ang nangungunang crypto exchange ay nagbabalak magrehistro sa ilalim ng Money Laundering Control Act ng bansang Silangang Asya, ayon sa mga pinagmumulan na sumubaybay sa mga pagdinig ng isang saradong pulong na ginanap noong Martes kasama ang Taiwan Financial Supervisory Commission (FSC).

Ayon sa ulat, ipinabatid ng regulator ng mga pamilihan ng pananalapi sa mga dumalo, kabilang ang mga kinatawan ng mga crypto service provider na nagsisilbi sa mga lokal, na ang Binance ay nagkakamit ng rehistrasyon alinsunod sa mga patnubay ng AML. Ipinatupad ng FSC ang mga batas nito sa AML na sumasaklaw sa lahat ng virtual assets service providers (VASPs) noong Hulyo 2021, kung saan ang patnubay ay kumakatawan sa nag-iisang reguladong aspeto ng industriya ng crypto nito hanggang ngayon.

Mahalagang tandaan, ang Binance ay patuloy na nagpapalawak sa Asya habang sabay na iniiwan ang karamihan ng mga pamilihang Europeo nito sa pamamagitan man ng boluntaryong pag-alis o pagtanggi mula sa mga regulator. Inilunsad ng palitan ang yunit nito na naglilingkod sa Japan, ang Binance Japan, sa simula ng Agosto. Nakuha ng Binance Japan ang lisensya mula sa Japan Financial Services Agency sa pamamagitan ng pagkuha nito sa Sakura Exchange BitCoin para sa isang hindi ibinunyag na halaga noong nakaraang Nobyembre.

Patnubay sa Digital na Asset sa Taiwan

Naunang ipinabatid ng FSC sa publiko noong Marso 30 na ito ay naghahanap na magtatag ng balangkas para sa kalakalan at pagbabayad ng crypto para sa mga VASP na may takdang panahon na ilathala ang mga patnubay bago ang Oktubre. Binanggit ng mga lokal na eksperto sa industriya na malamang na gagamitin ng komisyon ang parehong mahigpit na pamamaraan sa pag-regulate ng mga tradisyunal na institusyong pinansyal sa pangangasiwa ng mga platform ng digital na asset. Ang ganitong pamamaraan ay mag-uutos sa mga VASP na magpanatili ng hiwalay na reserba para sa kanilang mga crypto asset at sa mga asset ng kanilang mga kliyente.

Malamang ding ipag-uutos ng mga patakaran ang taunang audit ng mga reserbang asset na ito ng mga accounting firm na maaaring maging malaking hamon para sa karamihan ng mga crypto company dahil ipinakita ng mga accounting firm ang pag-aatubiling kumuha ng mga crypto na kliyente.

Noong Abril, isang grupo ng mga mambabatas ng Taiwan ang nagpanukala ng isang amendment upang magtatag ng isang dibisyon sa regulasyon ng crypto sa loob ng FSC upang higit pang kontrolin ang industriya ng crypto. Iniulat ng lokal na news outlet na Economic Daily noong Abril 26 na ang bagong yunit ay, partikular, hahawakan ang mga isyung may kinalaman sa crypto na hiwalay sa mga tinatalakay ng kasalukuyang apat na bureau na namamahala sa banking, securities at futures, insurance, at auditing.

Iniulat ng news outlet nang hiwalay ang Forkast noong Hulyo 2022 na hiniling ng FSC sa mga bangko at ahensya ng credit card na huwag suportahan ang mga credit card bilang paraan ng pagbabayad para sa mga serbisyo ng virtual assets. Hayagang ipinabatid ng komisyon sa lokal na industriya ng pagbabangko na huwag tanggapin ang mga VASP bilang mga merchant habang binibigyan ang mga card acquirer ng tatlong buwang panahon upang sumunod.

Mga Paghahanda sa Pagsunod sa MICA sa EU

Samantala sa Europa, ang regulator ng securities ng Pransya, ang Autorité des Marchés Financiers (AMF), ay binago ang umiiral nitong rehimen sa lisensya ng crypto upang umayon sa mas malawak na pan-European na balangkas batay sa Markets in Crypto-Assets (MiCA) na inaprubahan noong Abril. Sa ilalim ng MiCA, ang mga kumpanyang crypto ay kailangan lamang ng regulasyong pag-apruba sa isang bansa ng EU upang magsilbi sa lahat ng 27 na bansa sa iisang pamilihan.

Gayunpaman, ang pag-apruba ng mga kumpanyang crypto sa ilang hurisdiksyon tulad ng Pransya at Alemanya ay maaaring mangailangan ng karagdagang hakbang dahil sa mahigpit na mga kinakailangan sa pagpaparehistro. Sa kabaligtaran, ang ibang mga miyembrong estado ng EU tulad ng Italya at Espanya ay halos hindi nag-isip ng karagdagang patnubay lampas sa minimum na kinakailangan na itinakda ng anti-money laundering directive ng EU na AMLD5.

Pinahusay na Balangkas sa Pagpaparehistro ng Pransya para sa mga DASP

Ang mga probisyon ng Pangkalahatang Regulasyon at ang na-update na patakaran para sa mga digital asset service providers (DASPs) na inanunsyo ng AMF noong Huwebes ay magkakabisa simula Enero 2024 bago pa man ang ikalawa at ikatlong antas ng MiCA na ipatutupad sa huling bahagi ng 2024 at 2025. Ang mga DASP na nagbabalak magtatag ng ganap na custodial, exchange, at operasyon ng kalakalan ng crypto sa bansa ay kailangang sumunod sa mga ‘pinahusay’ na kinakailangan.

Sila rin ay obligadong magtatag ng “mga sistema ng seguridad at internal control, mga sistema para sa pamamahala ng mga salungatan ng interes” at ilahad ang “tumpak at hindi mapanlinlang na impormasyon, pampublikong patakaran sa pagpepresyo.” Sa ngayon, isang kumpanya lamang — SG‑Forge — ang lisensyado upang magbigay ng lahat ng serbisyo ng crypto na kinikilala ng pangunahing awtoridad sa pananalapi (AMF), na nagsisilbing regulator ng pamilihan ng sapi sa Pransya. Bagaman ang Binance ay nakarehistro sa regulador ng Pransya, ito ay hindi pa nakakakuha ng lisensya na kumakatawan sa pinakamataas na anyo ng sertipikasyong regulatori.