5 Scam na Dapat Maging Maingat: Crypto Edition

Bawat bull market ay nagdadala ng crypto sa mas mataas na antas. Ang kabuuang market capitalization ng cryptocurrency ngayon ay nasa itaas ng $2 trilyon habang ang mga presyo ay tumataas patungo sa mga bagong tuktok, na nagdudulot ng labis na kasiyahan at FOMO (takot na maiwan) na nagdadala ng napakaraming kapital sa industriya.

Ang lahat ng aktibidad na ito at mga kita na nagbabago ng buhay ay humahantong sa mapanlinlang na gawain, na karaniwang umaabot sa mga bagong tuktok sa mga bull market kasabay ng pagtaas ng presyo. Kaya, kung ayaw mong mawala ang iyong pera, napakahalaga na alam mo ang lahat ng scam na kumakalat sa sektor ng cryptocurrency bago pa huli.

Ang Pagdami ng mga Crypto Scam

Habang mabilis na tumataas ang pag-aampon ng crypto, na ayon sa $10 trilyong asset manager BlackRock (BLK ), ay nalalampasan na ang internet at mga mobile phone, ito ay nananatiling baguhan pa rin. Ang mundo ng blockchain ay kumplikado, na nagiging dahilan upang mas madaling manipulahin ang mga tao. Idagdag pa ang lubos na mapang-akit na kalikasan ng crypto, at ito ay lalong kaakit-akit sa mga scammer.

Hindi pa babanggitin, tuwing may pera na sangkot, sinusundan ito ng mga scam. Kaya, sa ganitong kalagayan, ang mga scam sa sektor ng crypto ay patuloy na umuunlad.

Ayon sa taunang ulat ng Better Business Bureau tungkol sa pinakamalaking scam noong 2023, humigit-kumulang 80% ng mga Amerikano na target ng cryptocurrency at investment scam ay nawalan ng pera, kung saan ang karaniwang halaga ng nawalang pera ay $3,800.

Gumagamit ang mga hacker ng mga text message, social media, at mga platform ng video game upang magyabang tungkol sa crypto investments, at pagkatapos sumagot ang target na biktima, pinipilit nila ito na bumili, mag-trade, o mag-imbak ng crypto sa mga mapanlinlang na platform.

Samantala, sinabi ng blockchain analyst na si Chainalysis sa kanyang Crypto Crime Report na ang 2022 ang pinakamalaking taon para sa pagnanakaw ng crypto, na may $3.7 bilyong ninakaw, na bumaba sa $1.7 bilyon noong 2023.

Ngayon, sa 2024, tumataas ang mga crypto scam, kung saan binigyang-diin ng Chainalysis na ang mga scammer ay “nag-aangkop sa on- at off-chain upang magsagawa ng mas mapaminsalang scam na may mas maikling tagal.” Gayundin, karamihan ng kabuuang pagpasok ng scam ngayong taon ay napunta sa mga wallet na naging aktibo lamang noong 2024, “na nagmumungkahi ng pagtaas ng mga bagong scam.”

Kaya, ano nga ba ang crypto scam? Ito ay tumutukoy sa anumang mapanlinlang na gawain na layuning lokohin ang mga indibidwal upang isuko ang kanilang pondo, ari-arian, o sensitibong impormasyon. Sa pamamagitan ng mapanlinlang na mga plano, sinasamantala ng mga nagkasala ang karaniwang emosyon ng tao tulad ng takot o kasakiman.

Maaaring maraming anyo ang crypto scam. Ang Ponzi scheme ay isang popular na uri ng multi-level marketing na humihikayat sa mga mamumuhunan na gumawa ng mapanganib na pamumuhunan. Bagaman nangangako ito ng mataas na kita at mababang panganib, umaasa ang Ponzi scheme sa pondo mula sa mga bagong mamumuhunan upang bayaran ang kita ng mga naunang mamumuhunan.

Isang malakas na banta sa crypto ay ang hacking, at sa pamamaraang ito, nagnakaw ang mga cybercriminal ng higit sa $3.1 bilyon sa DeFi hacks noong 2022 at $1.1 bilyon noong 2023. Ang mga kaso ng blackmail o extortion ay nakakaranas din ng malaking pagtaas sa crypto.

Mayroon ding iba’t ibang uri ng peke — pekeng initial coin offerings (ICOs), pekeng crypto exchange, pekeng wallet, at pekeng app na mukhang lehitimong proyekto ngunit biglang naglalaho kasama ang pondo ng mga tao.

Habang lumalawak ang paggamit ng AI, ginagamit na ngayon ng mga nagkasala ang teknolohiyang ito upang samantalahin ang merkado ng crypto sa mga bagong paraan.

Maraming uri ng crypto scam, ngunit may ilang kilalang uri na kasalukuyang malawakang ginagamit ng mga manloloko upang linlangin ka at kunin ang iyong pera. Tingnan natin ang limang crypto scam na dapat mong bantayan:

1. Phishing

Sa ganitong uri ng crypto scam, gumagamit ang mga scammer ng mga mensahe, pekeng website, at spam email upang lokohin ang mga gumagamit na ibigay ang kanilang pribadong impormasyon, na pagkatapos ay ginagamit upang magnakaw mula sa mga biktima o ibenta ang impormasyong iyon.

Kadalasang tinatarget ng crypto phishing scam ang mga account ng crypto exchange. Para dito, gumagamit ang mga scammer ng software na may malware o hacking upang magnakaw mula sa mga tao. Gumagamit din sila ng phishing link, na mukhang lehitimo ngunit mapanlinlang, na hinihikayat ang tatanggap na i-click ito upang nakawin ang impormasyon ng walang kamalay-malay na biktima, tulad ng mga kredensyal sa pag-login.

Ang mga online wallet ay karaniwang tinatarget din ng mga scammer, na hinahanap ang mga private key na nagbibigay sa kanila ng access sa pondo sa loob ng mga wallet. Katulad ng ibang phishing attempt, dito rin, nagpapadala ang scammer ng email sa mga tatanggap. Pagkatapos i-click ito, nireredirekta sila sa isang espesyal na website. Hinihiling ng site sa biktima na ilagay ang kanilang private key, at kapag nakuha na ito ng attacker, ninanakaw nila ang pondo ng gumagamit.

Upang hikayatin ang mga tao na ibahagi ang kanilang sensitibong impormasyon, ginagaya ng mga scammer ang mga pinagkakatiwalaang platform. Gumagawa rin sila ng pakiramdam ng kagyat na pangangailangan — tulad ng pag-claim na compromised ang iyong account, sinasamantala ang kahinaan ng tao, at pinipilit ang mga walang kamalay-malay na biktima na isuko ang kanilang crypto.

Halimbawa, ang popular na Ethereum wallet na MetaMask ay naging paksa ng maraming phishing scam, kabilang ang mga kahilingan para sa KYC verification, airdrop, at iba pa. Noong 2020, ang kilalang hardware wallet brand na Ledger ay nakaranas ng data breach, na nagdulot sa mga scammer na magpadala ng phishing email na hinihikayat ang mga gumagamit na i-download ang pekeng bersyon ng Ledger Live app. Ang mga nag-install ng app ay natapos na nawalan ng kanilang crypto funds.

Isang anyo ng social engineering at scam, ang phishing ay hindi limitado lamang sa crypto. Sa labas ng crypto, ginagamit ng mga attacker ang taktikang ito upang lokohin ang mga tao na ibunyag ang sensitibong impormasyon tulad ng username, password, impormasyon ng bank account, numero ng credit card, o anumang mahalagang datos. Maaari rin itong magsama ng pag-install ng malware, kabilang ang virus, worm, adware, o ransomware.

Hindi bago ang phishing scam; sa katunayan, ito ang pinakakaraniwang pag-atake, kung saan halos 300,000 tao ang naging biktima noong 2023, ayon sa FBI. Ang mga taong ito ay nagbigay ng kabuuang $18.7 milyon sa mga scammer.

Upang matagumpay na makilala ang ganitong uri ng scam, laging i-verify ang mga URL upang matiyak na ito ay lehitimong website. Huwag din kailanman mag-click sa mga link mula sa hindi kilalang pinagmulan. At kung makatanggap ka ng hindi hinihinging text o email mula sa mga platform na ginagamit mo, pumunta ka direkta sa opisyal na website.

Iba pang paraan upang protektahan ang sarili mula sa ganitong uri ng scam ay ang paggamit ng antivirus software sa iyong mga device at pag-enable ng two-factor authentication (2FA) sa lahat ng iyong account.

2. Panlilinlang na Nangangako ng Romansa

Matagal nang ginagamit ng mga scammer ang mga dating website upang ipaniwala sa mga walang kamalay-malay na indibidwal na sila ay nasa tunay na relasyon upang nakawin ang kanilang pera. Ngayon, ginagamit na ang mga romance scam o romance fraud upang nakawin ang crypto ng biktima.

Ayon sa FBI, ang pinaka-kilalang anyo ng crypto scam noong 2023 ay ang relationship scam, kung saan ang mga biktima ay nawalan ng higit sa $652.5 milyon. Ipinapakita ng datos na tumaas ng 85 beses ang romance scam mula 2020. Isang popular na fraud shop lamang ang nakatanggap ng $10.5 milyon mula 2022 hanggang 2024 mula sa mga scammer na kilala sa pagganap ng romance scam, ayon sa Chainalysis.

Sa lahat ng uri ng scam, ito ang may pinakamalalang epekto sa mga biktima batay sa average na laki ng bayad. Sa average, ang pagkawala sa dolyar ay humigit-kumulang $178,000 bawat tao, ayon kay Kim Casci-Palangio, pinuno ng romance scam recovery group sa Cybercrime Support Network.

Sa ganitong uri ng pandaraya, lumilikha ang mga kriminal ng pekeng profile at pagkatapos ay kinukuha ang tiwala ng kanilang mga biktima upang nakawin ang crypto mula sa kanila. Ang mga nagkasala ay humihingi ng pera para sa medikal na emergency o nag-aalok ng kumikitang oportunidad sa cryptocurrency upang sa huli ay ilipat ang pondo.

Nagbabala ang mga opisyal ng pederal na ang mga mamumuhunan ay nasa mas mataas na panganib ng crypto scam na may kaugnayan sa pekeng relasyon na nabuo sa mga dating app, social media, encrypted messaging app, at mga propesyonal na networking site. Ang mga pag-unlad sa AI ay malamang na magpahirap pa sa pagtuklas ng crypto romance scam, na kadalasang “long cons,” ayon kay Micah Hauptman, direktor ng investor protection sa nonprofit consumer advocacy group na Consumer Federation of America.

“Ang mga scam sa investment ng relasyon, kabilang ang mga may kinalaman sa crypto-asset investment, ay nagdudulot ng panganib ng mapaminsalang pinsala sa mga retail investor, at ang banta ay mabilis na tumataas habang nagiging mas popular ang mga scam na ito sa mga manloloko.”

– Gurbir S. Grewal, direktor ng Division of Enforcement ng SEC

Habang lumilipat ang mga scammer mula sa mas komplikadong scam patungo sa mas target na scam tulad ng romance scam, maaari mong maiwasan ang pagiging biktima sa pamamagitan ng pagiging maingat sa iyong personal na impormasyon, pagtitiwala sa iyong instinct, at huwag kailanman magpadala ng pera sa isang tao na hindi mo pa nakikilala nang personal.

“Kung nakatagpo ka ng isang tao sa isang dating site, app, o social media at nais nilang ipakita sa iyo kung paano mag-invest sa crypto o hilingin na ipadala mo sa kanila ang cryptocurrency, ito ay isang panlilinlang,” ayon sa Homeland Security Investigations sa kanilang mga tip upang maiwasan ang pagkawala ng pera sa romance scam.

3. Rug Pulls

Isa pang popular na scam sa kasalukuyang merkado ay ang rug pull, na nagmula sa pariralang “pulling the rug out from under.” Ang ganitong uri ng scam ay karaniwang nangyayari sa mga bagong proyekto, coin, o NFT na inilunsad na may maraming ingay ngunit kulang sa transparency.

Sa scam na ito, lumilikha ang mga nagkasala ng maraming kasabikan at atensyon sa paligid ng isang bagong proyekto upang akitin ang mga mamumuhunan at makalikom ng pondo para sa pag-unlad nito. Gayunpaman, tumatakas sila kasama ang pondo ng mamumuhunan bago pa man mabuo ang proyekto, at ganap na iniiwan ito. Kapag nakuha na ng fraudster ang pondo, kadalasan ay naglalaho sila at hindi na maaabot.

Habang nag-aalok ang crypto ng mataas na volatility at mataas na kita, palaging naghahanap ang mga mamumuhunan ng mga proyekto sa kanilang maagang yugto. Sa pamamagitan ng pamumuhunan sa token sa pinaka-ubod, ang potensyal na kita ay maraming beses na nadadagdagan. Halimbawa, ang mga sumali sa Bitcoin isang dekada na ang nakalipas, tulad ng Winklevoss twins, o sa Ethereum noong ICO nito nang ibenta ito sa $0.30 bawat token, ay nagkamit ng malaking kayamanan mula sa kanilang pamumuhunan.

Ngunit siyempre, ang ‘aping’ sa isang bagong proyekto nang walang tamang pananaliksik ay maaaring magdulot ng pinansyal na sakuna. Noong 2021, nawalan ng higit sa $2.8 bilyon na halaga ng crypto sa mga rug pull, na kumakatawan sa hanggang 37% ng kabuuang kita mula sa crypto scam noong taon, ayon sa Chainalysis. Ang mga rug pull ay partikular na laganap sa DeFi dahil sa kawalan ng mga intermediary, kakayahang madaling at murang lumikha ng mga bagong token, at dahil walang pangangailangan ng audit upang ilista ang mga token sa isang DEX.

Isang kilalang halimbawa ng rug pull ay ang dog coin project na AnubisDAO, na nag-raise ng $60 milyon sa ETH mula sa mga mamumuhunan kapalit ng ANKH token, ngunit ipinadala ang lahat ng pondo sa ibang address sa loob ng mas mababa sa 24 oras, at hindi na naibalik ang mga pondo. Dahil walang natitirang liquidity para sa pag-trade ng coin, ang rug pull ay nagdala sa presyo ng ANKH sa zero.

Ang Web3 Squid Game (SQUID) ay isa pang halimbawa, na gumamit ng press coverage upang i-hype ang proyekto at nag-raise ng $3.3 milyon lamang para sa mga developer na ubusin ang liquidity pool at tumakas kasama ang pondo ng mga user. Ang website ng proyekto ay puno ng mga pagkakamali sa gramatika at may anti-dump mechanism.

Upang protektahan ang sarili mula sa mga scam na ito, suriin ang reputasyon ng mga developer at ng koponan sa likod ng proyekto at beripikahin ang kanilang mga kredensyal. Bukod dito, hanapin ang liquidity lock, external audit, at patuloy na komunikasyon mula sa koponan. Ang pagbibigay-pabor sa mga itinatag na proyekto at pagiging maingat sa mga nag-aalok ng kahina-hinalang mataas na kita ay makakatulong din upang maprotektahan ang iyong kapital.

I-click dito upang matutunan ang limang pinakamalalang rug pull.

4. Pump and Dump

Habang ang mga meme coin ay tumataas nang labis sa kasalukuyang bull run, nararamdaman ng mga trader at mamumuhunan ang FOMO, na ginagawang madali para sa mga scammer na lokohin sila sa pamamagitan ng pagpapakita ng kanilang sinasabing napakalaking kita.

Gumagamit ang mga scammer ng social media upang i-advertise ang kanilang kita, nangangako ng mataas na balik. Una, ang isang aktor o grupo ng mga aktor ay nag-iinvest sa isang token at artipisyal na pinapataas ang presyo nito, pinapahype ito sa pamamagitan ng mabigat na promosyon. Dahil ayaw mapag-iwanan, nagmamadaling bumili ang mga tao, na nagdudulot ng pagtaas ng presyo nito.

Kapag sapat na ang bilang ng mga bumili, at ang mga presyo ay tumaas nang malaki, ginagamit ng mga scammer ang mga walang kamalay-malay na biktima bilang kanilang exit liquidity. Sa paghawak ng malaking bahagi ng asset, mabilis nilang dinidump ang mga coin, na nagreresulta sa matinding pagbaba o ganap na pagbagsak ng presyo ng token.

Ayon sa ulat ng Chainalysis, 54% ng ERC-20 token na nakalista sa mga DEX noong 2023 ay nagpakita ng mga pattern na nagpapahiwatig ng pump-and-dump scheme, na kumakatawan lamang sa 1.3% ng DEX trading volume. Mahigit 370,000 coin ang inilunsad sa Ethereum noong nakaraang taon, ngunit tanging humigit-kumulang 14% lamang sa mga ito ang nakamit ang higit sa $300 sa DEX liquidity, ayon sa tala.

Ang sitwasyon ay naging mas malala pa sa kamakailang meme coin mania, kung saan nakakita ng milyun-milyong token na inilunsad ng Solana-based na Pump.fun. Gayunpaman, iilan lamang ang “nag-graduate” sa DEX Raydium, at mas kaunti pa ang may market cap na higit sa $1 milyon.

Ang mga crypto pump at dump ay nagiging napakaprominente na kaya’t kamakailan lamang nagbabala ang Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) tungkol sa mga panganib ng mga scam na ito. Dagdag pa nito, sinabi na “ang pag-oorganisa at pakikilahok sa pump-and-dump scheme ay ipagbabawal sa ilalim ng bagong Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR),” na ipatutupad simula Disyembre 30, 2024.

Sa unang bahagi ng taong ito, naglabas din ng babala ang Canadian Securities Administrators (CSA) tungkol sa scam na ito. Nagbabala ang ahensya sa mga retail investor na mag-ingat sa hindi hinihinging payo sa pamumuhunan, lalo na sa social media. Inirerekomenda rin nitong suriin ang background, kwalipikasyon, at kasaysayan ng mga investment advisor bago mag-invest.

Noong 2022, inakusahan ng US SEC ang Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc., at ang kanilang mga principal sa pagganap ng inaakalang pump-and-dump scheme na kinasasangkutan ng “Dignity” (DIG) token.

Kadalasan, kapag ang isang hindi kilalang proyekto ay biglang tumaas nang labis ang halaga, ito ay kadalasang isang pump-and-dump scheme. Upang protektahan ang sarili mula sa ganitong scam, alamin ang koponan sa likod ng proyekto, kung ang hype sa paligid ng token ay orihinal o gawa-gawa, at siyempre, iwasan ang pagiging biktima ng FOMO.

5. Pig-butchering

Ang pig butchering scam o Shazhupan ay isang uri ng online investment fraud kung saan unti-unting dinadala ng scammer ang biktima na mag-invest ng mas maraming pera sa isang mapanlinlang na plano. Maaaring payagan pa ang biktima na mag-withdraw ng pera ng ilang beses bago mawalan ng malaking halaga.

Natuklasan ng mga mananaliksik mula sa University of Texas na higit sa $75 bilyon ang nawala sa pig butchering scam mula 2020 hanggang 2024. Ang tunay na numero, gayunpaman, ay maaaring mas mataas dahil maraming biktima ang hindi nag-uulat ng kanilang pagkawala sa mga awtoridad.

Tinawag itong scam dahil pinapabigat ng mga masamang aktor ang kanilang mga biktima upang kunin ang pinakamalaking halaga mula sa kanila. Kadalasan, kinabibilangan ito ng mga scammer na nagde-develop ng romantikong relasyon sa biktima sa paglipas ng panahon at pagkatapos ay ipinakikilala ang crypto scheme o pekeng trading platform. Sa simula, ipinapakita ng scammer ang pekeng kita upang makabuo ng tiwala at hikayatin pa silang mag-invest, ngunit sa huli, hindi na makakakuha ng pondo ang biktima.

Hindi pa ito lahat. Kadalasan, hindi ito isang indibidwal na scammer; sa halip, malalaking grupong kriminal ang nasa likod ng mga panlilinlang na ito sa karamihan ng mga kaso. Ang mga organisasyong ito ay nagpapatakbo ng malalaking mapanlinlang na “farm” na may libu-libong tao na nagtatrabaho doon. Sa isang madilim na baluktot, ang scam na ito ay may kinalaman sa human trafficking, kung saan pinipilit ang mga scammer na magtrabaho sa mga labor camp at magsagawa ng pig butchering scam.

Ayon sa blockchain analytics firm na Elliptic, ang mga marketplace ng Huione Guarantee na nakabase sa Cambodia ay nagbebenta ng iba’t ibang kagamitan, kabilang ang AI-based na software para baguhin ang mukha kasama ang ninakaw na data, mga pig butchering investment site, at kahit kagamitan para sa pagpapahirap. Ayon sa pananaliksik ng Elliptic, isang malaking tagapagpadali ng crypto investment scam ay ang mga URL at pangalan ng pig-butchering scam site na gumagamit ng kombinasyon ng mga salitang tulad ng arbitrage, AI, web3, at quantum upang akitin ang mga gumagamit.

Upang protektahan ang sarili mula sa mga scam na ito, mag-ingat sa hindi hinihinging payo sa pamumuhunan, lalo na mula sa mga taong nakilala mo lamang online. Gumamit lamang ng mga pinagkakatiwalaan at reguladong platform at iulat ang anumang kahina-hinalang aktibidad.

I-click dito upang matutunan ang mga paraan upang protektahan ang iyong digital assets.

Konklusyon

Habang ang crypto market ay nagtatamasa ng mga bagong tuktok sa presyo at pag-aampon, ang mga crypto scam ay patuloy na tumataas nang malaki at nagiging mas sopistikado. Ayon sa ulat ng FBI tungkol sa pandaraya, ang mga consumer ay nawalan ng $5.6 bilyon mula sa mga crypto-related scam noong 2023, tumaas ng 45% mula sa nakaraang taon.

Sa harap ng mga numerong ito, napakahalaga na maging pamilyar ang mga tao sa lahat ng panganib na umiiral upang mabawasan ang panganib na maging biktima ng mga mapanlinlang na gawain at maprotektahan ang kanilang pera at ari-arian.

I-click dito upang matutunan kung paano kilalanin ang mga crypto scam.