Paano Makilala ang mga Scam sa Bitcoin at Cryptocurrency

Sa maraming paraan, ang mundo ng cryptocurrency ay parang ligaw na kanluran pa rin, isang mundong puno ng maling impormasyon na may layuning ilipat ang pondo mula sa mga hindi nag-aalinlangang mamumuhunan. Nakakatanggap ang aming koponan ng 1 hanggang 5 na email bawat araw na nagtatanong tungkol sa iba’t ibang kumpanya o tao na pinaniniwalaang nagtatangkang manloko o matagumpay nang nanloko sa kanila. Lahat ng mga halimbawang nasa ibaba ay mula sa mga taong nakipag-ugnayan sa amin.

Karamihan sa mga scam na ito ay medyo madaling matukoy sa pamamagitan ng kaunting pananaliksik at maingat na pagsusuri. Narito ang ilang paraan upang madaling matukoy ang mga scam na ito.

Garantiyadong Kita

Kung ang isang bagay ay tunog masyadong maganda para maging totoo, malamang ay hindi ito totoo, at ganito rin sa mundo ng cryptocurrency. Imposible para kanino man na magbigay ng garantiya ng anumang uri ng kita sa sinumang namumuhunan sa bitcoin o cryptocurrency.

Bagaman napakakasiya na ang cryptocurrency na binili mo ay maaaring tumaas ng 20% o kahit 50%, kasing posibilidad din na ito ay bumaba ng parehong halaga. Kung may nag-aalok ng garantiyadong pang‑araw‑araw, lingguhan, buwanan, o taunang kita, dapat mo na lamang itong iwanan. Ang panganib ay napakataas. Narito ang isang halimbawa ng dating website na nangako ng ganitong uri ng kita at nakalikom ng $15 milyong USD mula sa mga mamumuhunan.

Nasa ibaba ang isa pang halimbawa ng kumpanya na nangako ng garantiyadong kita na may domain name na dapat magsilbing palatandaan na hindi lehitimo ang kumpanyang ito: https://www.standard-optimumminer.com/

Ang ipinangakong kita ay 20% na tubo bawat linggo, batay sa compound interest; kung kanilang ini‑invest ang kanilang sariling pera, ito ay magiging taunang kita na 1,310,363.1% bawat taon. Malinaw na ito ay hindi sustainable o realistic na kita.

Mga Scam sa Cloud Mining

Bagaman may ilang lehitimong operator ng bitcoin cloud mining, kakaunti lamang sila. Ipinagbabawal naming mag‑advertise ng anumang cloud mining na kumpanya dahil sa mataas na panganib ng pandaraya. Kung interesado ka sa Bitcoin, mas mainam na bumili ng Bitcoin direkta mula sa isang reguladong palitan kaysa “mag‑invest” sa mga cloud mining na kumpanya.

How cloud mining works is “investors” Bumibili o nagle‑lease ng hash rates mula sa ikatlong‑party na cloud provider, at binabayaran ang mga investor ng porsyento ng na‑mine na bitcoin. Maganda ang tunog nito sa teorya, ngunit walang garantiya mula sa cloud mining operator na magpapatuloy silang magbayad matapos nilang kolektahin ang iyong pera. Ito rin ang pinaka‑karaniwang uri ng scam, dahil ang mapanlinlang na operator ay maaaring mangolekta ng pera ng ilang buwan bago magsimulang magtanong ang mga hindi nag‑aalinlangang customer kung nasaan ang kanilang bitcoin, at sa oras na iyon ay maaaring isara ng operator ang website at mag‑lunsad ng bago.

Hindi mo man lubos na kilala ang industriya ng cryptocurrency, dapat mong iwasan ang anumang bagay na may kinalaman sa cloud mining.

Ang halimbawang website sa ibaba https://coinlite.io/ ay matagumpay sa pagnanakaw ng pondo, kahit na hindi nila magawang isulat nang tama ang salitang “mining” sa buong website.

ICOs (Initial Coin Offerings)

Naging popular ito noong boom ng ICO noong 2017, ngunit nawalan na ito ng kasikatan at napalitan na ng IEOs (Initial Exchange Offerings), STOs (Security Token Offerings) at iba pang uri ng pagpopondo. Maliban kung may impormasyon ka mula sa mapagkakatiwalaang kontak, dapat mong iwasan ang pag‑invest sa mga ICO. Kung plano mong mag‑invest sa isang ICO, huwag kailanman gawin ito sa pamamagitan ng pag‑click sa link na in‑advertise sa social media, o sinumang nag‑advertise sa Google. Sa kasamaang palad, kilala ang Google sa pagtanggap ng mga ad mula sa mapanlinlang na kumpanya, dahil wala silang due diligence. May automated system ang Google para tanggihan ang ilang uri ng cryptocurrency ads, ngunit napakadaling lampasan ito sa pamamagitan ng paggamit ng mga keyword na hindi trigger sa ad mismo.

Ang dahilan para iwasan ang mga ICO ay halos imposibleng matukoy kung lehitimo ang isang ICO. Kung nais mong mag‑invest sa cryptocurrency, mas makatuwiran na bilhin ang mga token sa isang lehitimong palitan kaysa mag‑risk na bumili mula sa isang hindi kilalang ICO.

Batay sa ulat na sinusuri, mula 70% hanggang 90% ng mga ICO noong 2017 at 2018 ay mga scam. Ang pag‑invest sa mga ICO ay katumbas lamang ng paglalaro ng apoy.

Social Media

Ang pinaka‑karaniwang paraan kung paano naloloko ang mga hindi nag‑aalinlangang mamumuhunan ay sa pamamagitan ng social media at YouTube. Ang Twitter at Reddit ang pinakapopular na plataporma para sa mapanlinlang na gawain.

Ang ganitong uri ng scam ay halatang halata sa sinumang nasa industriya ngunit nakakagulat pa rin ang tagumpay nito. Karaniwan, hinahanap nila ang isang kilalang tao, kadalasan isang politiko o isang taong dati nang nag‑tweet nang positibo tungkol sa cryptocurrency, at gumagawa ng pekeng promosyon.

Ang promosyon na ito ay dinisenyo upang magmukhang galing sa kilalang tao, ngunit sa katotohanan ay ginawa lamang upang lokohin ang mga gumagamit, at walang tunay na pag‑endorso mula sa kilalang tao at tiyak na hindi tumatanggap ng pondo ang nasabing tao.

Huwag kailanman lumahok sa anumang uri ng promosyon kung saan kailangan mong magpadala ng cryptocurrency upang makatanggap ng kapalit. Ang BTC address na ibinibigay ay kadalasang kontrolado ng isang manloloko sa Ukraine, Russia, North Korea, o iba pang banyagang hurisdiksyon na nagtitiyak na malabong mabawi mo ang ninakaw na pondo.

Ang dapat mong matutunan ay huwag kailanman bumili ng crypto mula sa sinumang nakikita mo sa social media, at huwag kailanman ipadala ang iyong crypto sa sinumang nasa social media. Kumuha lamang ng 30 segundo para gumawa ng Twitter account, at walang KYC na isinasagawa ng anumang social media platform.

Nagdudulot ito sa atin sa susunod na seksyon, kung paano mabilis na matukoy ang mga mapanlinlang na operator.

Branding/Logos/Pangalan ng Domain

Ang mga lehitimong kumpanya ay nag-iinvest sa pagdidisenyo ng mga brandable na logo at madaling tandaan na mga pangalan ng domain. Nag-iinvest din sila sa kanilang sarili. Tingnan natin ang screenshot ng scam website na ito https://bitcoinminingexchange1.com.

Nagbibigay ang website na ito ng napakaraming red flag na mahirap malaman kung saan magsisimula. Simulan natin sa pangalan ng domain, ang bitcoinminingexchange1.com ay hindi domain name na gagamitin ng sinumang lehitimong operator dahil imposibleng i‑brand ito. Kilala ito bilang throwaway domain, para sa mga taong hindi nagmamalasakit sa pagbuo ng brand, sa halip ay naglulunsad ng website na may intensyong hindi ito panatilihin nang matagal. Kapag natapos na nila ang website/pangalan ng domain, kinokopya nila ito at nagsisimula ng bago.

Ang logo ay isa ring malaking red flag, mukhang 30 segundo lang ang ginugol sa pagdidisenyo nito. Isa pang red flag ay ang kanilang pag‑claim na isang “cloud mining” operator ngunit ang mga larawan sa website ay may kaugnayan sa forex trading, isang bagay na ganap na hindi konektado sa cryptocurrency, at hindi rin sa cloud mining.

Madaling mapansin ang mga kahinaan ng website na ito, at bagaman sumisigaw ito ng SCAM, naging matagumpay pa rin ito sa pagkuha ng pera mula sa malaking bilang ng mga hindi nag‑aalinlangang mamumuhunan.

Mga Typo/Mali sa Pagbaybay

Isa sa mga karaniwang palatandaan ng scam website ay kapag ang isang kumpanya ay hindi naglalaan ng oras upang i‑proofread ang kopya sa kanilang website. Tingnan natin ang scam website na ito https://cctg.io/ bilang halimbawa, tila mahirap paniwalaan na anumang lehitimong operator ay magkakamali sa pagbaybay ng parehong salita ng 8 sunod‑sunod na beses. Sa kasong ito, maling isinulat nila ang “up to” ng 8 beses, at pagkatapos ay maling isinulat ang “average” ng 8 beses, at ito ay nasa screenshot na ito lamang. Ipinakita namin sa puti ang mga typo.

Masusing Pagsusuri

Ano ang ilang hakbang sa masusing pagsusuri na maaari mong gawin? Una sa lahat, tanungin ang sarili mo kung ito ay hindi isang cryptocurrency website, magtitiwala ka ba rito? Magtitiwala ka ba sa isang stock broker na may website na katulad ng sinusuri mong website? Kung hindi, bakit ka mag‑risk? Kung may kahit 1% na posibilidad na mawala ang iyong pondo, napakataas ng panganib at dapat mo na lamang itong iwanan.

Narito ang ilang pangunahing hakbang sa masusing pagsusuri:

1. Suriin ang website para sa mga pagkakamali sa baybay o amateur na error. Madalas ang mga scammer ay nakabase sa Ukraine o Russia, at Ingles ay hindi kanilang unang wika.
2. Suriin ang website para sa mga logo, o mga larawan, na mukhang kinopya mula sa ibang mga website.
3. Suriin ang pahina ng “About Us”, o “Meet the Team”. Ang mga profile ng mga Founder/Owner/Executive ay karaniwang dapat mag‑link sa LinkedIn, o iba pang social media. I‑click ang mga social media account na ito at magsagawa ng ilang pananaliksik.
4. Tiyaking ang mga LinkedIn profile ay talagang naglalaman ng mga detalye tungkol sa negosyong sinusuri mo, ito ay upang maiwasan ang kaso kung saan ang isang fraudster ay basta nagdadagdag ng profile ng isang tao nang hindi ito nalalaman ng tao. (Oo, ito ay karaniwan lalo na sa mga ICO scam).
5. Suriin kung kailan narehistro ang pangalan ng domain at i‑cross‑check ito sa pahina ng “About Us” o “Meet the Team”. Makikita mo kung kailan narehistro ang isang domain name sa pamamagitan ng paggamit ng “Who Is” service tulad ng ito here. Ang Who Is ay simpleng nag‑verify kung kailan narehistro ang isang domain name at nagbibigay ng ilang pangunahing impormasyon tungkol sa pagmamay‑ari. Karamihan sa impormasyon sa Who Is ay maaaring peke, ang mahalagang detalye na hinahanap mo ay ang petsa ng rehistrasyon. Dapat walang hindi pagkakatugma sa pagitan ng kanilang sinasabi sa website at kung kailan narehistro ang domain name. Halimbawa, kung sinasabi nilang nasa negosyo na ng 3 taon, ngunit ang domain name ay narehistro lamang noong nakaraang taon, may problema ka na.
6. Maghanap ng pangalan ng domain o brand + scam sa Google, halimbawa:  “BitConnect Scam”.
7. Kung narinig mo ang tungkol sa bagong crypto, ICO, o cloud mining company mula sa Twitter, o Reddit, malamang scam ito. Kadalasan ay mga bot ito na awtomatikong nag‑reply sa mga kaugnay na post, at karamihan ng mga biktima ay natagpuan sa dalawang higanteng social media na ito. Ang Facebook ay ikatlong pinakamalapit.
8. Pressure Tactics: Kung sinabihan ka na may limitadong panahon ka upang samantalahin ang bagong buzzword na crypto, o sinusubukang samantalahin ang iyong FOMO (Takot na Maiwan) basta iwanan mo na.
9. Phone Calls: Walang lehitimong kumpanya o broker na tatawag nang biglaan sa iyo para mag‑invest.
10. Sundin ang iyong kutob, huwag hayaang mag‑traydor ang kasakiman. Madalas alam natin kung may mali sa isang bagay, kung nararamdaman mo ito, basta iwanan mo na. Palagiang may iba pang pagkakataon.