डिजिटल संपत्तियाँ
कनाडा की सबसे बड़ी क्रिप्टो जब्ती ने गोपनीयता की सीमाओं की परीक्षा की
Securities.io को Google पर अपने पसंदीदा स्रोतों में जोड़ें
क्या हुआ: आरसीएमपी ने C$56M जब्त किए और TradeOgre को नष्ट किया
रॉयल कनाडियन माउंटेड पुलिस (RCMP) ने हाल ही में डिजिटल एसेट एक्सचेंज TradeOgre से एक विशाल C$56 मिलियन (USD 41 मिलियन) की क्रिप्टोकरेंसी जब्त की। यह अब तक देश की सबसे बड़ी क्रिप्टो जब्ती को चिह्नित करता है।
देश के क्रिप्टोक्यूरेंसी परिदृश्य के इस महत्वपूर्ण क्षण में, यह भी पहली बार है जब कनाडाई पुलिस प्राधिकारियों ने एक क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म को बंद किया है, जैसा कि आरसीएमपी के आधिकारिक बयान में कहा गया है।
आरसीएमपी, कनाडा सरकार की एक एजेंसी है जो संगठित अपराध से लड़ती है और लगभग सभी प्रांतों और क्षेत्रों को पुलिस सेवाएँ प्रदान करती है।
प्राधिकारियों द्वारा जब्त की गई क्रिप्टो, मनी लॉन्ड्रिंग इन्क्वायरी टीम (MLIT) द्वारा एक साल की जांच के बाद आई है। अपने प्रेस रिलीज़ में, प्राधिकारियों ने कहा कि “कनाडाई इतिहास में सबसे बड़ी क्रिप्टोक्यूरेंसी जब्ती” को क्रिप्टोक्यूरेंसी, साइबरक्राइम और वित्तीय अपराध में विशेषज्ञ जांचकर्ताओं की मदद से किया गया था।
यह सब पिछले साल जून में शुरू हुआ, आरसीएमपी ने बताया, जिसमें बताया गया कि एक टिप यूरोपोल से आई थी, जो यूरोपीय संघ की कानून प्रवर्तन एजेंसी है, जिसका मुख्य मिशन सूचना साझाकरण, विश्लेषण और संचालन समर्थन के माध्यम से ईयू सदस्य देशों को साइबरक्राइम, संगठित अपराध और आतंकवाद को रोकने और मुकाबला करने में सहायता करना है।
एजेंसी की टिप ने TradeOgre की कथित कनाडाई कानून के साथ गैर-अनुपालन को उजागर किया, जिससे प्राधिकारियों की प्लेटफ़ॉर्म की जांच शुरू हुई।
जांच से पता चला कि TradeOgre ने फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन्स एंड रिपोर्ट्स एनालिसिस सेंटर ऑफ़ कनाडा (FINTRAC) के साथ एक मनी सर्विसेज़ बिज़नेस के रूप में पंजीकरण नहीं किया था। प्राधिकारियों के अनुसार, प्लेटफ़ॉर्म ने अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने की जिम्मेदारी को नज़रअंदाज़ किया।
आरसीएमपी का आरोप है कि “जांचकर्ताओं को कारण है मानने का” कि अधिकांश फंड जो इस क्रिप्टो एक्सचेंज से गुज़रते थे, अवैध स्रोतों से आए थे।
कस्टोडियल, गैर-KYC TradeOgre पर केवल ईमेल पता उपयोग करके खाता बनाया जा सकता है। उपयोगकर्ताओं को पहचान प्रदान करने की आवश्यकता न होना, जिससे फंड के स्रोत को छिपाया जा सके, इन प्लेटफ़ॉर्म का “मुख्य आकर्षण” है, प्राधिकारियों ने कहा, और यह बताया कि यह “एक सामान्य रणनीति” है जो अपराधियों द्वारा धन शोधन के लिए उपयोग की जाती है।
प्राधिकारियों के अनुसार, केवल अनाम खाता निर्माण की सुविधा प्रदान करके, TradeOgre ने संगठित अपराध समूहों को अपने धन के स्रोत को छिपाने के लिए एक आसान मार्ग प्रदान किया है।
“जांच जारी है,” आरसीएमपी ने अपने आधिकारिक बयान में लिखा, और जोड़ा, “प्लेटफ़ॉर्म से प्राप्त लेनदेन डेटा का विश्लेषण किया जाएगा और आरोप लग सकते हैं।”
निष्पक्ष उपयोगकर्ता क्रॉसफ़ायर में फँसे
TradeOgre एक केंद्रीकृत क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज (CEX) है, जो डिजिटल एसेट खरीदारों और विक्रेताओं के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है। ऐसे एक्सचेंज अधिक लिक्विडिटी, फिएट समर्थन, उपयोगकर्ता‑मैत्री इंटरफ़ेस और ग्राहक सहायता प्रदान करते हैं।
यह निच, कम पूँजी वाले क्रिप्टोक्यूरेंसी, जिसमें गोपनीयता‑उन्मुख भी शामिल हैं, को सूचीबद्ध करने के लिए जाना जाता है, जो अन्य प्लेटफ़ॉर्म पर उपलब्ध नहीं हो सकते।
आरसीएमपी की घोषणा वास्तव में एक्सचेंज पर पहला आधिकारिक अपडेट है, जो कई महीनों से ऑफ़लाइन है। TradeOgre ने सामाजिक रूप से भी चुप्पी बनाए रखी है, इसका X अकाउंट पर अंतिम पोस्ट लगभग चार महीने पहले, इस वर्ष के मई के अंत में किया गया था।
क्यूबेक आरसीएमपी सार्जेंट मैथ्यू लगार्डे ने रिपोर्ट के अनुसार कहा कि स्थानीय पुलिस का मानना है कि एक्सचेंज को एक अमेरिकी व्यक्ति द्वारा संचालित किया गया था जो हाल ही में मृत्युदंडित हो गया।
इस महीने, TradeOgre के फंड अंततः एक लेनदेन के साथ चल रहे हैं, जिसमें फंड को कनाडाई सरकार की हिरासत में बताया गया है। साइट अब प्राधिकारियों के नियंत्रण में है।
“यह साइट और इसके क्रिप्टोएसेट्स को आरसीएमपी ने जब्त कर लिया है,” पढ़ता है आधिकारिक एक्सचेंज वेबसाइट। “यदि आपके पास कोई जानकारी है, तो कृपया मनी लॉन्ड्रिंग इन्क्वायरी टीम से संपर्क करें।”
एक्सचेंज उपयोगकर्ता और समर्थक इस प्रवर्तन कार्रवाई से अत्यधिक नाराज़ हैं, डरते हैं कि वे इस गड़बड़ी में फँस जाएंगे और अपने वैध फंड तक पहुँच खो देंगे। उन्होंने आरसीएमपी के इस कदम की निंदा की, यह आरोप लगाते हुए कि उसने कुछ बुरे अभिनेताओं के कारण निष्पक्ष उपयोगकर्ताओं से फंड ले लिए।
TradeOgre उपयोगकर्ता तर्क देते हैं कि सेवा का उपयोग करने वाले कई लोग अपराधी नहीं थे और गैर-KYC एक्सचेंज का उपयोग करना अपराध नहीं है।
“आपके ‘विश्वासों’ से असहमत होने के लिए क्षमा करें लेकिन जब मैंने आखिरी बार जाँच की, मेरे दोस्त और मैं अपराधी नहीं हैं,” मेटामास्क सुरक्षा प्रमुख टेलर मोनाहन ने X पर एक पोस्ट में कहा, आरसीएमपी की घोषणा के जवाब में। “सबूत देखने के लिए बहुत उत्सुक हूँ, और आप सभी निष्पक्ष पक्षों को पुनर्स्थापना प्रदान करें जिनसे आपने बिना सूचना और बिना उचित प्रक्रिया के पैसा चुराया।”
गोपनीयता‑उन्मुख क्रिप्टोक्यूरेंसी Firo (पहले ZCoin) के सह‑संस्थापक रूबेन याप ने भी X पर जाकर एजेंसी के इरादों पर सवाल उठाया कि वैध स्रोतों से आए एसेट्स के बारे में।
“क्या आप सिर्फ यह कह रहे हैं कि आप सभी के बैलेंस जब्त कर सकते हैं क्योंकि हमने KYC नहीं किया? यह कई निष्पक्ष उपयोगकर्ताओं से चोरी है,” पूर्व वकील ने कहा।
आरसीएमपी के एक प्रवक्ता के अनुसार, कनाडा और विदेशों के उपयोगकर्ता “कनाडाई न्यायालय प्रणाली के माध्यम से उपाय कर सकते हैं यदि आरसीएमपी संबंधित क्रिप्टोक्यूरेंसी की जब्ती का पीछा करने का निर्णय लेता है।”
भविष्य में निष्पक्ष उपयोगकर्ताओं के लिए ‘दावे’ करने का कोई तरीका हो सकता है, याप ने कहा कि यह “बहुत लंबी और कठिन प्रक्रिया होगी जिसमें कई गलतियों की संभावना है।” उन्होंने जोड़ा कि उपयोगकर्ता “अभी भी फंसने की संभावना है।”
याप ने BTC-e का उदाहरण दिया, एक क्रिप्टो एक्सचेंज जो मुख्य रूप से रूसी बाजार को सेवा देता था और उसके सर्वर यू.एस. में स्थित थे। एक समय, शुरुआती 2015 में, यह सभी BTC एक्सचेंज वॉल्यूम का लगभग 3% संभाल रहा था।
2017 में, यू.एस. सरकार ने BTC-e की वेबसाइट और फंड जब्त किए। यह उस बाद आया जब न्याय विभाग (DOJ) ने सह‑संस्थापक एलेक्ज़ेंडर विंनिक पर एक कथित अंतरराष्ट्रीय धन शोधन योजना चलाने का आरोप लगाया, जिसके माध्यम से उन्होंने कथित तौर पर अपराधियों को अरबों डॉलर की धन शोधन में मदद की।
2020 में, न्यूज़ीलैंड पुलिस ने विंनिक की लगभग $90 मिलियन मूल्य की संपत्तियों को फ्रोज़ किया, जो Canton Business Corporation के मालिक भी थे। रिपोर्ट के अनुसार BTC-e के पास कोई एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग नीतियां नहीं थीं, जिससे पुलिस के अनुसार विभिन्न साइबरक्राइम्स हुए।
BTC-e की जब्तियों की ओर इशारा करते हुए, याप ने बताया कि उसके दावेदारों को एक जटिल प्रक्रिया से गुजरना पड़ा, “कठोर और अलग‑अलग समय सीमाओं के साथ।” एक साधा गलती जैसे “मान लेना कि प्रशासनिक याचिका कोर्ट की समय सीमा को रोक देगी, दावे को मार सकती है,” उन्होंने कहा। फिर बड़ी मात्रा में साक्ष्य इकट्ठा करने की आवश्यकता होती है।
“साक्ष्य का बोझ अत्यधिक था, जिससे दावेदारों को विशिष्ट फंडों की स्वामित्व और उनके वैध स्रोत को सिद्ध करने के लिए ऑन‑चेन और ऑफ‑चेन दोनों दस्तावेज़ प्रदान करने पड़े। यदि आपके फंड प्राइवेसी कॉइन्स थे तो यह और भी जटिल हो जाता है।”
– याप
TradeOgre के साथ, उपयोगकर्ता ऐसा नहीं कर सकते क्योंकि प्लेटफ़ॉर्म अब कुछ महीनों से संचालन में नहीं है। इसकी साइट पहली बार 30 जुलाई को बंद हुई।
इन सबके ऊपर, एसेट्स का मूल्यांकन एक बड़ी चुनौती पेश करता है। प्राधिकारियों का रुझान है कि वे नुकसान को क्रिप्टोक्यूरेंसी के फिएट मूल्य (USD) के आधार पर जब्ती के समय मूल्यांकित करते हैं, न कि जब दावे प्रक्रिया में होते हैं, जिसका अर्थ है कि सफल दावेदार भी केवल अपने एसेट्स के मूल्य का एक अंश ही वापस पाते हैं।
हमने यह देखा जब दिवालिया क्रिप्टो एक्सचेंज FTX ने 2024 में अपने क्लेम विंडो को खोला ताकि लेनदार अपने क्रिप्टो एसेट्स पुनः प्राप्त कर सकें। प्रमुख क्रिप्टो के दावों को अत्यंत कम मूल्यांकन पर रखा गया, BTC के लिए $17K से कम, ETH के लिए $1,258, और SOL के लिए $16 से थोड़ा अधिक (BTC ), (ETH ),, जो उस समय इन एसेट्स के बाजार मूल्यों से बहुत बड़ा अंतर है।
क्रिप्टो के आसपास नियामक जाल कस रहा है
KYC (Know Your Customer) और AML (Anti-Money Laundering) नियंत्रणों की कमी ने TradeOgre और उसके उपयोगकर्ताओं के लिए गंभीर परिणाम उत्पन्न किए हैं, जिससे यह क्रिप्टो एक्सचेंज कानून प्रवर्तन के लिए प्रमुख लक्ष्य बन गया है।
जैसा कि प्राधिकारियों ने कहा, कनाडाई कानूनों और नियमों का उल्लंघन करने से TradeOgre “स्वयं में अवैध” हो गया।
हालांकि एजेंसी के पास इस बात का कोई डेटा नहीं है कि प्लेटफ़ॉर्म पर कितने कनाडाई उपयोगकर्ता सक्रिय थे या वह किस मात्रा को संभाल रहा था।
जबकि एजेंसी को यह भी नहीं पता कि कितने प्रतिशत लेनदेन कनाडा से उत्पन्न हुए, आरसीएमपी प्रवक्ता ने मीडिया को बताया कि “आरसीएमपी की कार्रवाई कनाडा से लेनदेन की मात्रा पर आधारित नहीं है। प्लेटफ़ॉर्म कनाडा के भीतर संचालित हो रहा था और इसलिए उसे कनाडाई नियमों का पालन करना आवश्यक था।”
हालांकि, क्रिप्टो क्षेत्र में कई केंद्रीकृत एक्सचेंजों में KYC जांच नहीं होती, लेकिन जैसे-जैसे नियम कड़े होते जा रहे हैं, यह संख्या घट रही है। CEXs अन्य उपायों का उपयोग करते हैं, जैसे ब्लॉकचेन एनालिटिक्स और निकासी प्रतिबंध, ताकि उनके सेवाओं के आपराधिक उपयोग को रोका जा सके।
लेकिन जैसे-जैसे क्रिप्टो बाजार बड़ा हो रहा है, अब कुल बाजार पूँजीकरण $4 ट्रिलियन से अधिक हो गई है, नियामकों ने इस क्षेत्र की जांच को तेज़ कर दिया है, और एक्सचेंजों को नियमों का पालन करने और भरोसेमंद रहने की आवश्यकता बढ़ा दी है।
KYC सत्यापन इस प्रक्रिया का एक मुख्य भाग है। यह जोखिम‑आधारित दृष्टिकोण के हिस्से के रूप में एक कानूनी आवश्यकता है।
इस अनिवार्य प्रक्रिया के तहत, नियामक बैंकों, वित्तीय संस्थानों और क्रिप्टो एक्सचेंजों से अपने ग्राहकों की पहचान और अन्य प्रमुख विवरण, जैसे पता, पृष्ठभूमि और वित्तीय लेनदेन, सत्यापित करने की मांग करते हैं, ताकि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जैसे अपराधों को रोका जा सके।
क्रिप्टो में, KYC उपयोगकर्ता की वैधता सुनिश्चित करता है और किसी भी अवैध लेनदेन को रोकता है। और जैसे-जैसे क्रिप्टो व्यापक रूप से अपनाया जा रहा है, जहाँ अब विश्वभर में 560 मिलियन से अधिक लोग क्रिप्टो रखते हैं, नियामक एक्सचेंजों को, बैंकों की तरह, AML और CFT नियमों का पालन करने के लिए बाध्य कर रहे हैं, ताकि ग्राहकों को ऑनबोर्ड किया जा सके और क्रिप्टो की गुमनामी और स्वतंत्रता के दुरुपयोग को रोका जा सके।
क्रिप्टो उपयोगकर्ता को सत्यापित होने के लिए व्यक्तिगत विवरण और सरकारी जारी किया हुआ आईडी जमा करनी होती है। पते के प्रमाण के अलावा, कुछ मामलों में अतिरिक्त सुरक्षा के लिए सेल्फी और अन्य डेटा भी प्रदान करना पड़ सकता है।
KYC के साथ, लक्ष्य उपयोगकर्ता सुरक्षा को बढ़ाना, जवाबदेही को बढ़ावा देना, विश्वास स्थापित करना और बड़े निवेशकों को आकर्षित करना है। हालांकि, जैसे-जैसे KYC क्रिप्टोक्यूरेंसी दुनिया में एक मानक प्रक्रिया बनता जा रहा है, यह महत्वपूर्ण जोखिम प्रस्तुत करता है। गोपनीयता खोने का डर सबसे बड़ा है, और यह स्पष्ट कारणों से है।
डेटा उल्लंघन आज की डिजिटल और परस्पर जुड़ी दुनिया में आम हो गए हैं। इस वर्ष की शुरुआत में, प्रमुख अमेरिकी क्रिप्टो एक्सचेंज Coinbase ने भी अपने दसियों हजार उपयोगकर्ताओं को प्रभावित करने वाले डेटा उल्लंघन की रिपोर्ट की।
डेटा हैक के बढ़ते खतरे के बीच, यह पूरी तरह समझ में आता है कि उपयोगकर्ता अपने डेटा के उजागर या दुरुपयोग होने को लेकर चिंतित हैं।
KYC प्रक्रिया के समय लेने के अलावा, KYC बहुत सी गुमनामी को भी समाप्त कर देता है। एक्सचेंज आसानी से लेनदेन को किसी व्यक्ति तक ट्रेस कर सकता है और उन प्रतिबंधों को लागू कर सकता है जिन्हें मूल रूप से क्रिप्टो ने हटाने के लिए बनाया था। और यदि एक्सचेंज ट्रैक कर सकता है, तो कानून प्रवर्तन एजेंसियां भी कर सकती हैं, जिससे उन्हें लेनदेन और लोगों को सेंसर करने की शक्ति मिलती है।
एक पैटर्न जो क्रिप्टो के मूल सिद्धांत को खतरे में डालता है
आरसीएमपी द्वारा क्रिप्टो की जब्ती की नवीनतम रिपोर्टें सरकार की गोपनीयता पर कड़ी कार्रवाई की नवीनतम घटनाएँ हैं। अतीत में कई घटनाएँ हुई हैं जहाँ यू.एस., यू.के., ईयू और अन्य स्थानों की कानून प्रवर्तन एजेंसियों ने बिटकॉइन सहित कई अन्य कॉइन्स को जब्त किया है।
2022 में, ट्रेजरी विभाग के ऑफिस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (OFAC) ने Tornado Cash, एक क्रिप्टो मिक्सर पर प्रतिबंध लगाए, जो उपयोगकर्ताओं को कई उपयोगकर्ताओं से प्राप्त सभी डिजिटल मुद्राओं को एक साथ पूल और शफ़ल करके उनके क्रिप्टो के स्रोत को अस्पष्ट करने की अनुमति देता है। OFAC ने इस प्लेटफ़ॉर्म पर $7 बिलियन से अधिक की धन शोधन में मदद करने का आरोप लगाया।
2024 में, एक और क्रिप्टो मिक्सर, Samourai Wallet, को अमेरिकी अधिकारियों ने बंद कर दिया। इसके सह‑संस्थापकों पर भी मनी लॉन्ड्रिंग और बिना लाइसेंस के मनी‑ट्रांसमिटिंग व्यवसाय चलाने का आरोप लगाया गया।
ईयू में, नीति निर्माताओं ने वर्तमान में अपने व्यापक AML नियमों के माध्यम से गोपनीयता टोकन और अनाम क्रिप्टो खातों पर प्रतिबंध लगाने पर काम किया है, जो 2027 में प्रभावी होंगे। इसके अनुसार, वित्तीय संस्थानों, क्रेडिट संस्थानों और क्रिप्टो एसेट सेवा प्रदाताओं (CASPs) को अनाम खाते बनाए रखने या गोपनीयता‑सुरक्षित कॉइन्स को संभालने से प्रतिबंधित किया जाएगा।
कनाडा में, कुछ साल पहले, एंटी‑वैक्सीन मंडेट विरोधों से जुड़े व्यक्तियों के व्यक्तिगत बैंक खाते बिना कोर्ट आदेश के फ्रीज़ कर दिए गए थे, जबकि विरोधी दानों से जुड़े क्रिप्टो वॉलेट न केवल निलंबित किए गए बल्कि सरकार द्वारा आपातकालीन शक्तियों का उपयोग करने के बाद जब्त भी किए गए।
उक्त समय में उप प्रधानमंत्री क्रिस्टिया फ्रीलैंड ने कहा कि वे राष्ट्र के “आतंकवादी वित्तपोषण” नियमों को क्रिप्टो और प्लेटफ़ॉर्म दोनों को कवर करने के लिए विस्तारित कर रहे हैं, और कहा “यह सब पैसे का पीछा करने के बारे में है।”
इन घटनाओं से स्पष्ट होता है कि आरसीएमपी का TradeOgre उपयोगकर्ता फंडों को जब्त करने का नवीनतम कदम एक अलग घटना नहीं है, बल्कि यह एक समन्वित वैश्विक कानून प्रवर्तन प्रवृत्ति का हिस्सा है जो लोगों की वित्तीय गोपनीयता को कमजोर करता है, जो क्रिप्टोक्यूरेंसी का मूल सिद्धांत है।
बिटकॉइन जैसी क्रिप्टो के निर्माण का मुख्य प्रेरक कारण केंद्रीकृत संस्थाओं से नियंत्रण वापस लेना और इसे लोगों को सौंपना था।
क्रिप्टो ब्लॉकचेन पर चलता है, एक डिजिटल लेज़र जो कई कंप्यूटरों में फैला होता है, न कि एकल इकाई द्वारा नियंत्रित। यह व्यवस्था लोगों को बिना बैंकों या अन्य मध्यस्थों के सीधे एक‑दूसरे को पैसा भेजने की अनुमति देती है।
जब क्रिप्टोक्यूरेंसी पहली बार उभरी, तो इसका मुख्य उद्देश्य था: लोगों को पारंपरिक बैंकिंग का एक विकल्प देना जहाँ उन्हें अपने पैसे पर अधिक नियंत्रण और गोपनीयता मिले, जैसे नकद लेनदेन निजी रहते हैं। दुर्भाग्यवश, वह मूल दृष्टिकोण अब बनाए रखना अधिक कठिन हो रहा है।
वित्तीय निगरानी के युग में अपने पैसे का स्वामित्व
वित्तीय निगरानी विश्व स्तर पर एक बड़ा मुद्दा है, जहाँ सरकारें यह सीमित करती हैं कि कोई कितना खर्च कर सकता है, दूसरों को कितना भेज सकता है, या नकद में कितना रख सकता है। हम अपनी इच्छा अनुसार अपने पैसे का उपयोग स्वतंत्र रूप से नहीं कर सकते, और हर गुजरते दिन के साथ, प्राधिकारियों की पकड़ कड़ी होती जा रही है।
TradeOgre के मामले में जैसा कि हम देख रहे हैं, प्राधिकारियों ने व्यक्तिगत अधिकारों या उचित प्रक्रिया की परवाह किए बिना एक व्यापक जब्ती की है। इस कदम के साथ, प्रशासन वैध उपयोगकर्ताओं के समुदाय को अपराधियों के समान मान रहा है।
मूलभूत अधिकार के रूप में मानने के बजाय, गोपनीयता को नियामकों द्वारा नागरिकों के खिलाफ हथियार के रूप में उपयोग किया जा रहा है।
क्रिप्टो को इस समस्या को हल करने के लिए बनाया गया था। हालांकि, जब सामान्य लोग इसका उपयोग करने लगे, न केवल बैंकों से स्वतंत्रता के लिए, बल्कि अपनी बचत की सुरक्षा के लिए भी, सरकारों ने भी इस पर कड़ी कार्रवाई शुरू कर दी।
अब सवाल यह है: यदि आप अब उन एक्सचेंजों का उपयोग नहीं कर सकते जिनमें आईडी सत्यापन की आवश्यकता नहीं है, तो आप अपने लेनदेन को निजी कैसे रख सकते हैं? अभी भी कुछ विकल्प उपलब्ध हैं।
Decentralized exchanges (DEXs) are one such venue. These non-custodial exchanges use blockchain and smart contracts to enable peer-to-peer trading without an intermediary or KYC. Instead of using an order book, an automated market maker (AMM) uses community-funded liquidity pools to execute buy and sell orders.
Swipe to scroll →
| विशेषता | केंद्रीकृत एक्सचेंज (CEX) | विकेंद्रीकृत एक्सचेंज (DEX) | स्व-नियंत्रित वॉलेट |
|---|---|---|---|
| KYC/AML | नियामकों द्वारा सामान्यतः आवश्यक | आज सामान्यतः आवश्यक नहीं | लागू नहीं (उपयोगकर्ता कुंजियों को नियंत्रित करता है) |
| हिरासत | प्लेटफ़ॉर्म एसेट्स को नियंत्रित करता है | स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स के माध्यम से नॉन‑कस्टोडियल | उपयोगकर्ता निजी कुंजियाँ रखता है |
| गोपनीयता | निम्न; आईडी खातों से जुड़ी | उच्च; वॉलेट‑आधारित | उच्च; केवल ऑन‑चेन मेटाडाटा |
| काउंटरपार्टी जोखिम | एक्सचेंज और अधिकारक्षेत्रीय जोखिम | स्मार्ट‑कॉन्ट्रैक्ट और लिक्विडिटी जोखिम | कुंजी प्रबंधन जोखिम |
| उपयोग में आसानी | उच्च; समर्थन और फिएट रैंप्स | मध्यम; वॉलेट और शुल्क आवश्यक | मध्यम; बैकअप और सुरक्षा |
विकेंद्रीकृत होने के बावजूद, वे CEXs जैसी कई सेवाएँ और उपयोग में आसानी प्रदान करते हैं, दैनिक वॉल्यूम में दशकों अरब डॉलर को संभालते हैं। साथ ही, DEXs बेहतर गोपनीयता का लाभ देते हैं क्योंकि ट्रेडर को कोई व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता नहीं होती, जबकि वे अपने फंड्स पर पूर्ण नियंत्रण बनाए रखते हैं।
वर्तमान में, DEXs को KYC या AML नियमों का पालन करने की आवश्यकता नहीं है। जैसे DEXs सभी नियंत्रण उपयोगकर्ताओं को सौंपते हैं, वैसे ही स्व-नियंत्रित वॉलेट भी ऐसा ही करते हैं।
जबकि DEXs ट्रेडिंग के लिए होते हैं, वॉलेट आपके फंड्स को संग्रहीत करने के लिए होता है। इसका मतलब है कि आप ही अपने क्रिप्टो को प्रबंधित और सुरक्षित रखने के लिए जिम्मेदार हैं, क्योंकि आपके पास निजी कुंजियों का नियंत्रण है, जो आपके फंड्स तक पहुँच देता है। यह काउंटरपार्टी जोखिम को समाप्त करता है, गोपनीयता को बढ़ाता है, और सुरक्षा को बढ़ाता है।
कस्टोडियन वॉलेट या प्लेटफ़ॉर्म के विपरीत, नॉन‑कस्टोडियल सेवाओं में, चाहे वह एक्सचेंज हो या वॉलेट, आपके पास अपने फंड्स का पूर्ण स्वामित्व होता है। आप मूलतः अपना खुद का बैंक हैं।
जबकि प्राइवेसी कॉइन्स और टूल्स कानूनी जोखिमों का सामना कर रहे हैं, क्रिप्टो उद्योग उपयोगकर्ता गोपनीयता को सुधारने के लिए ज़ीरो‑नॉलेज प्रूफ़ (zk‑SNARKs) जैसी तकनीकों का विकास कर रहा है। इस वर्ष की शुरुआत में, एथेरियम के सह‑संस्थापक विटालिक ब्यूटेरिन ने प्रस्तावित किया कि एक रोडमैप तैयार किया जाए जिससे न केवल ईथर (ETH) वॉलेट्स में बल्कि पूरे इकोसिस्टम में गोपनीयता सुविधाएँ शामिल की जाएँ।
“गोपनीयता विकेंद्रीकरण का एक महत्वपूर्ण गारंटर है,” ब्यूटेरिन ने लिखा, “(यह) आपको अपनी व्यक्तिगत लक्ष्यों और आवश्यकताओं के अनुसार अपने जीवन को जीने की स्वतंत्रता देती है।”
ये टूल्स निगरानी के युग में लोगों को अपनी स्वतंत्रता बनाए रखने के लिए महत्वपूर्ण समाधान प्रदान करते हैं, जहाँ निजी और सुरक्षित लेनदेन का अधिकार लगातार हमले का शिकार हो रहा है। कनाडा की सबसे बड़ी क्रिप्टो प्रवर्तन कार्रवाई वास्तव में यह दर्शाती है कि सरकारें गोपनीयता को कैसे देखती हैं और कैसे क्रिप्टो के मूल सिद्धांतों को आपराधिक इरादे के बराबर माना जा रहा है।
लेकिन वैश्विक नियामकों की कड़ी पकड़ के बीच, जिसने उपयोगकर्ताओं को यह सवाल करने पर मजबूर किया है कि क्या वित्तीय गोपनीयता अभी भी एक अधिकार है या केवल एक विशेषाधिकार जो कभी भी रद्द किया जा सकता है, क्रिप्टो उद्योग अनुकूलन जारी रखता है, विकेंद्रीकृत टूल्स विकसित करता है ताकि उसकी मूल दृष्टि जीवित रहे और डिजिटल पैसे का एक गोपनीयता‑उन्मुख भविष्य बनाया जा सके।
