फ़ेडरल रिज़र्व बोर्ड ने बैंकिंग उद्योग से तीन पूर्व कर्मचारियों पर प्रतिबंध लगाया

Federal Reserve Board ने 18 सितंबर 2026 को तीन सहमति प्रतिबंध आदेशों के कार्यान्वयन की घोषणा की, जो Northstar Bank, American Express (AXP ) के पूर्व कर्मचारियों को प्रतिबंधित करते हैं Travel Related Services Company, Inc., और Regions Bank को बीमा प्राप्त जमा संस्थानों और उनके होल्डिंग कंपनियों के मामलों में पूर्व लिखित नियामक स्वीकृति के बिना भाग लेने से प्रतिबंधित किया गया। बोर्ड की घोषणा 11:00 a.m. EDT के लिए समयबद्ध थी।

इस घोषणा में चार्ल्स एलन राइट, Northstar Bank के पूर्व कर्मचारी, बैड एक्स, मिशिगन; स्टेफ़नी K. हडर्स, American Express Travel Related Services Company, Inc. के पूर्व कर्मचारी, न्यूयॉर्क, न्यूयॉर्क; और एलविशा व्हाइट, Regions Bank के पूर्व कर्मचारी, बर्मिंघम, अलाबामा का उल्लेख किया गया। बोर्ड ने राइट मामले को ग्राहक निधियों के दुरुपयोग के रूप में, हडर्स मामले को निधियों के दुरुपयोग और हितों के टकराव के रूप में, और व्हाइट मामले को चेक धोखाधड़ी के रूप में वर्णित किया।

प्रत्येक संलग्न आदेश फ़ेडरल डिपॉज़िट इंश्योरेंस एक्ट की धारा 8(e), 12 U.S.C. 1818(e) के तहत सहमति पर जारी प्रतिबंध आदेश है। प्रत्येक आदेश 9 सितंबर 2026 को प्रभावी हुआ, और प्रत्येक को बोर्ड के एसोसिएट सचिव मिशेल टेलर फेनल द्वारा बोर्ड के लिए हस्ताक्षरित किया गया।

तीन सहमति आदेश

Wright के खिलाफ आदेश, Docket No. 26-047-E-I, उसे एक पूर्व कर्मचारी और संस्थान-संबद्ध पक्ष के रूप में पहचानता है, जैसा कि FDI एक्ट की धारा 3(u) और 8(b)(3) में परिभाषित है, Northstar Bank, एक राज्य सदस्य बैंक का।

23 अक्टूबर 2023 को, राइट ने मिशिगन राज्य अदालत में $100,000 से अधिक की एक गिनती के लिए और कम से कम $1,000 लेकिन $20,000 से कम की एक गिनती के लिए झूठी नीयत के एक आरोप में दोषी ठहराया, जो 2012 से 2022 तक के दौरान हुए व्यवहार से संबंधित है, जैसा कि आदेश में बताया गया है। अपनी दलील के हिस्से के रूप में, राइट ने स्वीकार किया कि वह उस अवधि में बैंक में एक वाणिज्यिक ऋण अधिकारी के रूप में कार्यरत था, उसने धोखाधड़ी से बैंक ग्राहकों की क्रेडिट लाइनों से धन प्राप्त किया और उन ऋणों के लिए ग्राहकों के भुगतान चेक को अपने व्यक्तिगत लाभ के लिए नकद किया। 8 जनवरी 2024 को, राइट को दोनों अपराधों के लिए दोषी ठहराया गया, कारावास की सजा सुनाई गई, और उसे बैंक को लगभग $327,958 की प्रतिपूर्ति करने का आदेश दिया गया।

आदेश में कहा गया है कि राइट का व्यवहार कानून या नियमों का उल्लंघन, असुरक्षित या अनभद्र प्रथाओं, या फिड्यूशियरी कर्तव्य का उल्लंघन था, और इसमें उसकी व्यक्तिगत बेईमानी शामिल थी या उसने बैंक की सुरक्षा और स्थिरता के प्रति जानबूझकर या निरंतर अनादर दिखाया।

Hudders के खिलाफ आदेश, Docket No. 26-038-E-I, उसे American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), एक पंजीकृत बैंक होल्डिंग कंपनी, के पूर्व कर्मचारी और संस्थान-संबद्ध पक्ष के रूप में पहचानता है। Hudders को कैरिबियन मार्केट के लिए मर्चेंट सर्विसेज विभाग में सीनियर बिजनेस डेवलपमेंट मैनेजर के रूप में काम किया गया था, जब तक कि 22 फरवरी 2023 को उसकी सेवा समाप्त नहीं हुई।

जुलाई 2020 से सितंबर 2022 तक, Hudders ने Amex को कम से कम $165,040 की भुगतान एक तृतीय-पक्ष बाहरी बिक्री एजेंसी को करने के लिए अनुचित रूप से प्रेरित किया, जिसका उपयोग नए Amex-स्वीकार करने वाले व्यापारियों को भर्ती करने और एक रिश्तेदार को नियुक्त करने के लिए किया गया, जैसा कि आदेश में बताया गया है। Hudders का इस तृतीय-पक्ष बाहरी बिक्री एजेंसी में अनधिकृत हित था, जो Amex नीतियों का उल्लंघन था, और उसका दुराचार Amex को वित्तीय नुकसान पहुंचाया, आदेश में कहा गया है। उसका आदेश उसकी सहमति पर जारी किया गया और बोर्ड ऑफ गवर्नर्स द्वारा किए गए या संकेतित किसी भी आरोप को स्वीकार या अस्वीकार किए बिना जारी किया गया।

White के खिलाफ आदेश, Docket No. 26-032-E-I, उसे Regions Bank, एक राज्य सदस्य बैंक, के पूर्व कर्मचारी और संस्थान-संबद्ध पक्ष के रूप में पहचानता है। White बैंक की हिकोरी रिज ब्रांच, मेम्फिस, टेनेसी में एक रिलेशनशिप बैंकर थीं, जब तक कि 1 नवंबर 2024 को उनकी सेवा समाप्त नहीं हुई।

White ने जानबूझकर नकली या धोखाधड़ी चेक को नकद किया, व्यक्तिगत लाभ के लिए, जिसमें नकद भी शामिल है, एक व्यापक चेक-धोखाधड़ी गिरोह का हिस्सा थे, जिसने बैंक को $396,000 से अधिक का नुकसान पहुंचाया, जैसा कि आदेश में बताया गया है। Hudders आदेश की तरह, White का आदेश उसकी सहमति पर जारी किया गया और बोर्ड ऑफ गवर्नर्स द्वारा किए गए या संकेतित किसी भी आरोप को स्वीकार या अस्वीकार किए बिना जारी किया गया।

Hudders और White दोनों आदेश यह बताते हैं कि उत्तरदाता का व्यवहार कानून या नियमों का उल्लंघन, असुरक्षित या अनभद्र बैंकिंग प्रथाओं, या फिड्यूशियरी कर्तव्य का उल्लंघन था, और इसमें व्यक्तिगत बेईमानी या संस्थान की सुरक्षा और स्थिरता के प्रति जानबूझकर या निरंतर अनादर शामिल था।

प्रतिबंध शर्तें और अवधि

प्रत्येक आदेश उत्तरदाता को, बोर्ड ऑफ गवर्नर्स की पूर्व लिखित स्वीकृति के बिना और, जहाँ आवश्यक हो, FDI एक्ट की धारा 8(e)(7)(B) के तहत किसी अन्य संघीय वित्तीय संस्थान नियामक एजेंसी की स्वीकृति के बिना, FDI एक्ट की धारा 8(e)(7)(A) में निर्दिष्ट किसी भी संस्थान या एजेंसी के मामलों के संचालन में किसी भी प्रकार से भाग लेने से प्रतिबंधित करता है। उन संस्थानों में कोई भी बीमा प्राप्त जमा संस्थान, किसी बीमा प्राप्त जमा संस्थान की होल्डिंग कंपनी या ऐसी होल्डिंग कंपनी की कोई सहायक कंपनी, और कुछ विदेशी बैंक या कंपनियां और उनकी सहायक कंपनियां शामिल हैं।

इन प्रतिबंधों में ऐसे संस्थानों में किसी भी मतदान अधिकार से संबंधित किसी भी प्रॉक्सी, सहमति या प्राधिकरण का आह्वान करना, प्राप्त करना, स्थानांतरित करना, स्थानांतरण का प्रयास करना, मतदान करना या मतदान का प्रयास करना; किसी भी मतदान समझौते का उल्लंघन करना जो पहले किसी संघीय बैंकिंग एजेंसी द्वारा स्वीकृत था; तथा निदेशक के लिए मतदान करना या संस्थान से जुड़े पक्ष के रूप में कार्य करना, जैसे अधिकारी, निदेशक या कर्मचारी, शामिल है।

प्रत्येक उत्तरदाता ने आदेश जारी होने की स्वीकृति दी, सभी प्रावधानों का पालन करने पर सहमति व्यक्त की, और नोटिस ऑफ इंटेंट टू प्रोहिबिट, साक्ष्य सुनवाई, आदेश की न्यायिक समीक्षा, तथा आदेश के आधार, जारी करने, शर्तों, वैधता, प्रभावशीलता या प्रवर्तन को चुनौती देने या विवाद करने के किसी भी अधिकार को त्याग दिया। प्रत्येक आदेश यह बताता है कि इसे किसी भी नोटिस के दाखिल होने, किसी भी गवाही लेने, या किसी तथ्य या कानून के मुद्दे के निर्णय से पहले जारी किया गया था, केवल औपचारिक प्रक्रिया या लंबी मुकदमेबाजी के बिना मामले को सुलझाने के उद्देश्य से।

किसी आदेश का कोई भी उल्लंघन उत्तरदाता को उपयुक्त नागरिक या आपराधिक दंड, या दोनों, के अधीन करता है, जैसा कि FDI अधिनियम के अनुभाग 8(i) और (j), 12 U.S.C. 1818(i) और (j) में निर्धारित है। ये आदेश बोर्ड ऑफ गवर्नर्स या किसी अन्य संघीय या राज्य एजेंसी या विभाग को उत्तरदाताओं के विरुद्ध कोई अन्य कार्रवाई करने से नहीं रोकते, हालांकि बोर्ड ने वर्तमान में ज्ञात तथ्यों के आधार पर आदेशों में संबोधित मामलों पर आगे कोई कार्रवाई न करने पर सहमति व्यक्त की है। आदेशों का प्रत्येक प्रावधान पूरी तरह से प्रभावी और प्रवर्तनीय रहता है, जब तक कि बोर्ड ऑफ गवर्नर्स द्वारा लिखित रूप में स्पष्ट रूप से स्थगित, संशोधित, समाप्त या निलंबित न किया जाए।