FCA ने पूर्व Kingly Solicitors के मालिक Nurul Miah को वित्तीय सेवाओं से प्रतिबंधित किया

Financial Conduct Authority ने 15 सितंबर 2026 को घोषणा की कि उसने Nurul Miah, जिन्हें Neil Mia और Neil Miah के रूप में भी जाना जाता है, को वित्तीय सेवाओं में कार्य करने से प्रतिबंधित कर दिया है। FCA ने तब कार्रवाई की जब Solicitors Regulation Authority ने पाया कि Miah, Kingly Solicitors Limited में एक गैर‑कानूनी प्रबंधक, ने अप्रैल 2019 से जुलाई 2020 के बीच ग्राहक खातों से बिना अनुमति के £28 मिलियन से अधिक की ग्राहक धनराशि को बेईमानी से निकाला या अनुमति दी, और £10 मिलियन से अधिक की ग्राहक धनराशि गायब थी और Miah ने उसे अपने लाभ के लिए उपयोग किया।

In a 15 सितंबर 2026 की अंतिम सूचना, FCA ने वित्तीय सेवाओं और बाजार अधिनियम 2000 की धारा 56 के तहत आदेश जारी किया कि Miah को किसी अधिकृत व्यक्ति, मुक्त व्यक्ति या मुक्त पेशेवर फर्म द्वारा संचालित किसी नियमनित गतिविधि से संबंधित किसी भी कार्य को करने से प्रतिबंधित किया जाए, और अधिनियम की धारा 63 के तहत Oracle Consultants Ltd में SMF3 कार्यकारी निदेशक वरिष्ठ प्रबंधन कार्य करने की उसकी स्वीकृति को वापस ले लिया। Oracle और Kingly दोनों ही लिक्विडेशन में हैं।

FCA ने 3 अगस्त 2026 को Miah को एक निर्णय सूचना दी, जिसमें उसे नियोजित कार्रवाई की सूचना दी गई। Miah ने 28 दिनों के भीतर, जब निर्णय सूचना उसे दी गई थी, मामले को ऊपरी न्यायाधिकरण (कर और चांसरी चैम्बर) के पास नहीं भेजा, और वापसी तथा प्रतिबंध आदेश अंतिम सूचना की तिथि से प्रभावी हो गया। यह निर्णय नियामक निर्णय समिति के एक उपाध्यक्ष द्वारा किया गया, जिसकी सदस्यता FCA के उन कर्मचारियों से अलग है जो जांच कर रहे हैं और फर्मों और व्यक्तियों के खिलाफ कार्रवाई की सिफारिश कर रहे हैं।

FCA की कार्रवाई SRA न्यायाधिकरण पैनल के 11 सितंबर 2024 के निर्णय के बाद हुई। जांच के बाद, पैनल ने पाया कि 9 अप्रैल 2019 से 23 जुलाई 2020 के बीच, Kingly के मालिक के रूप में कार्य करते हुए, Miah ने बेईमानी से £28 मिलियन से अधिक की ग्राहक धनराशि को ग्राहक की अनुमति के बिना ग्राहक खातों से निकाला या अनुमति दी, जिससे £10 मिलियन से अधिक की कमी रह गई, और उसने उन निधियों को अपने व्यक्तिगत लाभ के लिए उपयोग किया। SRA ने £3,984,440 का वित्तीय दंड लगाया, Miah को £41,670 की जांच लागत का भुगतान करने का आदेश दिया, और Legal Services Act 2007 की धारा 99 के तहत उसे कानूनी प्रैक्टिस के प्रमुख, वित्त और प्रशासन के प्रमुख, या किसी भी SRA‑नियंत्रित लाइसेंसधारी निकाय के प्रबंधक या कर्मचारी के रूप में कार्य करने से अयोग्य घोषित किया।

पैनल ने कहा कि यह धन ऋणों की पुनर्भुगतान, अन्य व्यवसायों की खरीद और लक्ज़री कारों व घड़ियों की खरीद को वित्तपोषित करने के लिए उपयोग किया गया, बिना ग्राहकों के दस्तावेज़ित ज्ञान या सहमति के। पैनल ने कहा कि यह व्यवहार ‘सामान्य सभ्य लोगों द्वारा निश्चित रूप से बेईमानी माना जाएगा’ और पाया कि सामान्य सभ्य लोग Miah द्वारा ग्राहक निधियों को व्यक्तिगत लाभ के लिए उपयोग करने पर अत्यधिक आश्चर्यचकित होंगे, विशेषकर जब शामिल राशि बड़ी हो और अवधि लंबी हो। पैनल ने यह भी पाया कि Miah की कार्रवाइयों में ईमानदारी की कमी थी, उसने अपने हितों को फर्म के ग्राहकों के हितों से ऊपर रखा, और इस प्रकार ग्राहक धनराशि का उपयोग फर्म और सामान्य रूप से कानूनी सेवाओं में विश्वास को कम करता है।

Oracle और Kingly में अनुमोदन

SRA ने Kingly Solicitors को लाइसेंस दिया और 2 अप्रैल 2017 को Miah, जो वित्तीय सेवाओं में पृष्ठभूमि रखने वाले गैर‑वकील हैं, को कंपनी के एकमात्र मालिक के रूप में स्वीकृत किया। FCA ने Miah को 2 दिसंबर 2016 से 8 दिसंबर 2019 तक Oracle में CF1 निदेशक नियंत्रित कार्य करने की स्वीकृति दी; यह स्वीकृति 9 दिसंबर 2019 से SMF3 कार्यकारी निदेशक वरिष्ठ प्रबंधन कार्य बन गई, एक पद जिसे अंतिम सूचना में कहा गया है कि वह जारी रखता रहा। Oracle ने खुदरा ग्राहकों को निवेश सेवाएँ प्रदान कीं, और अंतिम सूचना में कहा गया है कि नोटिस में उल्लिखित दुराचार इस स्वीकृत भूमिका के माध्यम से नहीं हुआ। FCA की घोषणा ने Oracle को एक असंबद्ध फर्म के रूप में वर्णित किया जहाँ Miah को 2016 में वरिष्ठ प्रबंधन भूमिकाओं में काम करने की स्वीकृति मिली थी।

FCA ने निष्कर्ष निकाला कि Miah नियमनित गतिविधियों से संबंधित किसी भी कार्य को करने के लिए उपयुक्त और उचित व्यक्ति नहीं है, क्योंकि उसके दुराचार ने ईमानदारी और अखंडता की स्पष्ट और गंभीर कमी दर्शाई। अंतिम सूचना FCA के फिट एंड प्रॉपर टेस्ट मार्गदर्शन का उल्लेख करती है, जो फिटनेस और उचितता का मूल्यांकन करने में ईमानदारी, अखंडता और प्रतिष्ठा को सबसे महत्वपूर्ण कारकों में से एक मानता है, और रिकॉर्ड करता है कि FCA ने उल्लंघन की प्रासंगिकता और सामग्री तथा Miah द्वारा उपभोक्ताओं और यूके वित्तीय प्रणाली में विश्वास पर उत्पन्न जोखिम की गंभीरता पर विचार किया। सूचना में कहा गया है कि यह कार्रवाई FCA के उपभोक्ता संरक्षण और अखंडता उद्देश्यों को अधिनियम की धारा 1C और 1D के तहत आगे बढ़ाती है।

SRA जुर्माना और फर्म का बंद होना

15 मई 2025 की समाचार विज्ञप्ति में, Solicitors Regulation Authority ने कहा कि उसने Miah, जो Kingly Solicitors के पूर्व गैर‑वकील मालिक थे, पर अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना, लगभग £4 मिलियन, लगाया है। यह फर्म, मूल रूप से RH Legal (Bristol) Ltd, को SRA ने 2020 में ग्राहक निधियों के दुरुपयोग के गंभीर चिंताओं के बाद बंद कर दिया था। SRA ने कहा कि उसकी जांच में ग्राहक खातों से Miah से जुड़े कंपनियों में 310 अनुचित हस्तांतरण उजागर हुए, जिन्हें ऋण पुनर्भुगतान और व्यापार से असंबंधित संपत्तियों की खरीद जैसे अनुचित उद्देश्यों के लिए उपयोग किया गया, और उसने अनधिकृत लेन‑देन को छिपाने के प्रयास में बनावटी बयानों को भी पाया। SRA ने अपने निष्कर्ष और सहायक साक्ष्य कानून प्रवर्तन प्राधिकरणों को रिपोर्ट किए।

कुछ धन की वापसी के बावजूद, किंगली में लगभग £10 मिलियन की कमी बनी रही। SRA ने कहा कि उसने ग्राहकों की सुरक्षा के लिए फर्म को बंद किया, £22.5 मिलियन की ग्राहक राशि सुरक्षित की और अपने मुआवजा कोष के माध्यम से उचित प्रतिपूर्ति सुनिश्चित की, और उसने फर्म के विभिन्न कार्यालयों से 220,000 फाइलें, जिसमें 90,000 से अधिक वसीयत और दस्तावेज़ शामिल हैं, एकत्र और सुरक्षित कीं। SRA के मुख्य कार्यकारी पॉल फिलिप ने कहा कि यह नियामक द्वारा अब तक जारी की गई सबसे बड़ी जुर्माना है, मिया की बेईमानी ने हजारों लोगों को प्रभावित किया है, और यह कार्रवाई SRA की जांच को समाप्त करती है जबकि वह ग्राहक निधियों की सुरक्षा के सर्वोत्तम उपायों की समीक्षा जारी रखेगा।

SRA ने तीन अन्य व्यक्तियों के खिलाफ भी कार्रवाई की। लालू टिफ़्रिट, एक सलाहकार जो मिया की सहायता करता था और वकील नहीं है, को SRA की अनुमति के बिना नियामक फर्म में काम करने से अयोग्य घोषित किया गया और उसे £28,230 की लागत का भुगतान करने का आदेश दिया गया। कॉलिन बकिंगहैम, जो किंगली में काम करता था और वकील नहीं है, को SRA की अनुमति के बिना नियामक फर्म में वित्त और प्रशासन प्रमुख के रूप में काम करने से अयोग्य घोषित किया गया और उसे £1,350 की लागत का भुगतान करने का आदेश दिया गया। सायमन हट्चेसन, एक वकील, को £26,766 का जुर्माना लगाया गया, £1,350 की लागत का भुगतान करने का आदेश दिया गया और 2023 से लागू अभ्यास प्रतिबंधों के अधीन किया गया।

FCA की कार्यकारी निदेशक एन्फोर्समेंट और मार्केट ओवरसाइट थरेज़ चेम्बर्स ने कहा: “श्री मिया ने ग्राहक धन को अपने लाभ के लिए बेईमानी से उपयोग किया। उनका वित्तीय सेवाओं में कोई स्थान नहीं है। हमने उपभोक्ताओं की सुरक्षा के लिए और वित्तीय प्रणाली में विश्वास बनाए रखने के लिए उन्हें प्रतिबंधित किया है।” FCA ने कहा कि वह यह निर्णय सार्वजनिक कर रही है ताकि उपभोक्ता और फर्म जान सकें कि मिया वित्तीय सेवाओं में काम नहीं कर सकते।