Αμερικανικές Αρχές Προχωρούν με Ερευνες και Ενέργειες Επιβολής εναντίον Ανταλλακτηρίων

Μετά την κατάρρευση του ανταλλακτηρίου FTX, οι αρχές παγκοσμίως έδωσαν μεγαλύτερη προσοχή στον χώρο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, εστιάζοντας έντονα στη συμπεριφορά των εταιρειών στον κλάδο. Το ανταλλακτήριο που συνιδρύθηκε από τον Sam Bankman‑Fried υπέβαλε αίτηση πτώχευσης τον Νοέμβριο του περασμένου έτους μετά από αποτυχία συγκέντρωσης επαρκών περιουσιακών στοιχείων για την εξυπηρέτηση των αιτημάτων των πελατών. Το περιστατικό αυτό προκάλεσε αδιαμφισβήτητη ρυθμιστική επιθεώρηση σε άλλα παρόμοια πλατφόρμες συναλλαγών, καθώς οι ρυθμιστές επιδιώκουν να εξαλείψουν τις αμφίβολες δραστηριότητες κρυπτονομισμάτων.

Τους τελευταίους μήνες, οι ομοσπονδιακές υπηρεσίες και τα κυβερνητικά τμήματα που επιβλέπουν τον κλάδο στις ΗΠΑ ενίσχυσαν την καταδίωξη των κεντρικών ανταλλακτηρίων, των ενδιάμεσων αγορών και άλλων εταιρειών. Ρυθμιστικά όργανα όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και η Επιτροπή Συναλλαγών Εμπορευμάτων (CFTC) έχουν λάβει μέτρα εναντίον μεγάλων παικτών όπως η Coinbase, η Kraken και η Gemini, επισημαίνοντας διάφορες παραβάσεις. Αυτή την εβδομάδα, η Binance έγινε ο πιο πρόσφατος στόχος του Υπουργείου Δικαιοσύνης των ΗΠΑ για υποτιθέμενη μη συμμόρφωση με τους νόμους κυρώσεων. Ακολουθούν λεπτομέρειες και περισσότερα για άλλα ανταλλακτήρια που αντιμετωπίζουν νομικά ζητήματα.

Η Binance ερευνάται για πιθανή παραβίαση κυρώσεων σχετικών με τη σύγκρουση στην Ουκρανία

Bloomberg ανακοίνωσε την Παρασκευή ότι η εθνική ασφάλεια του Υπουργείου Δικαιοσύνης ερευνούσε την Binance και ορισμένους εκτελεστικούς της, σύμφωνα με άτομα κοντά στην έρευνα. Η διερεύνηση των αξιωματούχων αποσκοπεί στο να διαπιστωθεί εάν η πλατφόρμα του ανταλλακτηρίου χρησιμοποιήθηκε από Ρώσους για τη διευκόλυνση παράνομων μεταφορών κεφαλαίων. Το ανταλλακτήριο υπό την ηγεσία του CZ αρνήθηκε οποιαδήποτε περίπτωση μη συμμόρφωσης με τις αμερικανικές και διεθνείς χρηματοοικονομικές κυρώσεις που γνωρίζει, προσθέτοντας ότι διαθέτει πρωτόκολλο Γνωρίστε τον Πελάτη (KYC).

Οι ανώνυμες πηγές σημείωσαν επίσης ότι είναι απίθανο το Υπουργείο Δικαιοσύνης να καταφύγει σε διακανονισμό με το κρυπτογραφικό ανταλλακτήριο εάν η έρευνα καταλήξει σε επίσημες κατηγορίες. Το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Παγίων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ ανακοίνωσε τη Δευτέρα συμφωνία διακανονισμού με την Poloniex, βασιζόμενη σε πιθανή αστική ευθύνη για φαινομενικές παραβιάσεις κυρώσεων εναντίον της Κριμαίας, της Κούβας, του Ιράν, του Σουδάν και της Συρίας.

Η Binance αποτελεί αντικείμενο άλλων ρυθμιστικών και ποινικών ερευνών σχετικά με τη συμπεριφορά της. Αυτή την εβδομάδα, μια αναφορά του Reuters από 4 Μαΐου ανέφερε ότι το ανταλλακτήριο επέτρεψε λογαριασμούς με συνδέσμους σε τρομοκρατικές ομάδες, συμπεριλαμβανομένου του Ισλαμικού Κράτους, να έχουν πρόσβαση στην πλατφόρμα. Σε ένα blog της 5 Μαΐου, η Binance αντέδρασε στις κατηγορίες, κατηγορώντας το Reuters ότι «σκόπιμα παρέλειψε κρίσιμα στοιχεία» για να παρουσιάσει το ανταλλακτήριο σε αρνητικό φως.

«Το βασικό συμπέρασμα είναι ότι δεν γνωρίζουμε κανένα ανταλλακτήριο – ή άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, για αυτό το λόγο – που κάνει περισσότερα σήμερα για να κρατήσει τους κακούς παράγοντες εκτός της πλατφόρμας του από τη Binance. Οι πολιτικές και οι διαδικασίες μας συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις AMLD5/6 κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας, και διαθέτουμε ένα ισχυρό πρόγραμμα συμμόρφωσης που ενσωματώνει εξελιγμένες αρχές και εργαλεία κατά του ξεπλύματος χρήματος και παγκόσμιων κυρώσεων για την ανίχνευση και αντιμετώπιση ύποπτης δραστηριότητας.»

Το ανταλλακτήριο τόνισε ότι οι προσπάθειές του έχουν πάντα ευθυγραμμιστεί με εκείνες των διεθνών αρχών κατά της τρομοκρατίας που συμμετέχουν. Η Binance επίσης δήλωσε ότι συνεργάζεται επί του παρόντος με τις αρχές επιβολής του νόμου για να βοηθήσει στην ανίχνευση παράνομων οργανώσεων. Η έρευνα για το μεγαλύτερο παγκοσμίως ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων έρχεται καθώς άλλοι παίκτες στον χώρο, όπως η Coinbase, συνεχίζουν να ζητούν σαφήνεια σχετικά με το υπάρχον πλαίσιο.

Η Coinbase υποβάλλει μήνυση εναντίον της SEC μετά από αθόρυβη ανταπόκριση στο αίτημα για σαφήνεια στη ρύθμιση

Στα τέλη Απριλίου, η Coinbase υπέβαλε μήνυση κατά της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC), με σκοπό να εξαναγκάσει μια απάντηση στο αίτημά της για συγκεκριμένο κανόνα σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Το ανταλλακτήριο είχε υποβάλει αίτηση ζητώντας ένα ακριβές και σαφές ρυθμιστικό πλαίσιο από την SEC τον Ιούλιο του 2022, αλλά η υπηρεσία δεν έχει ακόμη δώσει οριστική απάντηση. Αντίθετα, έχει λάβει επίμονες ενέργειες επιβολής εναντίον αρκετών εταιρειών κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένης της Coinbase.

Στην κατάθεση της 24ης Απριλίου που αμφισβητεί τη ρυθμιστική αρχή, η Coinbase απαιτούσε από την SEC να παράσχει οδηγίες για την καταχώριση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ως αξίες ή για το πώς οι κανονισμοί που θεσπίστηκαν πριν πολλά χρόνια για τις παραδοσιακές αξίες θα εφαρμοστούν σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Σε ξεχωριστή απάντηση στην έκδοση Wells Notice από την SEC προς την Coinbase, οι αξιωματούχοι του ανταλλακτηρίου επανέλαβαν τη προηγούμενη θέση τους για νομική πρόκληση. Ο Διευθύνων Σύμβουλος Brian Armstrong και ο Νομικός Υπεύθυνος Paul Grewal δήλωσαν ότι σκοπεύουν να υπερασπιστούν έντονα το δικαίωμά τους στο δικαστήριο, αλλά έδωσαν επίσης μια ευκαιρία για συζητήσεις πριν η κατάσταση φθάσει εκεί.

Ο Armstrong επανέλαβε ότι η αντιπαράθεση της SEC με το ανταλλακτήριο δεν είναι προς το συμφέρον των ΗΠΑ, ιδιαίτερα επειδή δεν υπάρχει ακόμη ένα συμφωνημένο σύνολο κανόνων στη χώρα. Οι δικηγόροι της Sullivan and Cromwell, που εκπροσωπούν το ανταλλακτήριο, ήταν άμεσοι σχετικά με το θέμα, δηλώνοντας κατηγορηματικά ότι η υπόθεση της επιτροπής εναντίον της Coinbase θα αποτύχει ως γεγονός και ως νόμος. Σημαντικό, σε ένα βίντεο προστασίας επενδυτών που κοινοποιήθηκε νωρίτερα την ίδια ημέρα, ο πρόεδρος της SEC Gary Gensler τόνισε τη σημασία της συμμόρφωσης με τους κανονισμούς για τους ενδιάμεσους κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν στην αγορά των ΗΠΑ, υπογραμμίζοντας ότι το κύριο ζήτημα δεν είναι η έλλειψη κανονιστικής καθοδήγησης, αλλά η έλλειψη συμμόρφωσης από αυτούς τους συμμετέχοντες.

Η SEC μηνύει την Coinme και την Up Global για 3,8 εκατομμύρια δολάρια

Την ίδια εβδομάδα, η SEC ανακοίνωσε πρόστιμο σχεδόν 4 εκατομμυρίων δολαρίων στην κρυπτοεπιχείρηση Coinme και στην θυγατρική της Up Global, μαζί με τον Διευθύνοντα Σύμβουλό τους Neil Bergquist, για υποτιθέμενη παραπλάνηση επενδυτών σε μια αρχική προσφορά νομισμάτων (ICO) το 2017. Ο Bergquist επιβλήθηκε ποινή 150.000 δολαρίων, ενώ οι δύο εταιρείες θα αποχωρήσουν με συνολικό ποσό 3,8 εκατομμυρίων δολαρίων, αν και κανείς από τους τρεις δεν αποδέχτηκε ή απέρριψε τις κατηγορίες.

Ο ρυθμιστής υποστήριξε ότι τα μέρη αύξησαν σκόπιμα τα ποσά που συγκεντρώθηκαν μέσω αυτής της αρχικής προσφοράς νομισμάτων (ICO). Η SEC επίσης δήλωσε ότι ο Bergquist και η Coinme έλαβαν μέτρα για να μειώσουν την ανάγκη αγοράς UpToken – η Coinme είχε ενημερώσει τους χρήστες κατά τη διάρκεια του ICO ότι θα διαθέσει το 1% κάθε συναλλαγής ως ανταμοιβές cashback με τη μορφή αγορασμένων διακριτικών UpToken.

Η Kraken ζητά από το δικαστήριο του Σαν Φρανσικο να περιορίσει συγκεκριμένα αιτήματα πληροφοριών χρηστών από την IRS

Ακόμη τον Απρίλιο, η Bloomberg ανέφερε ότι το ανταλλακτήριο Kraken ζήτησε από ένα ομοσπονδιακό δικαστήριο στο Σαν Φρανσικό να παρέμβει και να εμποδίσει την έρευνα της Υπηρεσίας Εσωτερικής Φορολογίας των ΗΠΑ (IRS) σχετικά με ορισμένες κρίσιμες πληροφορίες χρηστών, σε ό,τι η Kraken χαρακτήρισε ως αδικαιολόγητη κυνήγι θησαυρού. Η αντίδραση του ανταλλακτηρίου ήταν ανάδρομη στην κλήση της IRS τον Φεβρουάριο, η οποία ζητούσε από τους χρήστες να ταυτοποιήσουν λογαριασμούς Kraken που είχαν πραγματοποιήσει τουλάχιστον 20.000 δολαρίων αξίας συναλλαγών κρυπτονομισμάτων σε οποιοδήποτε έτος μεταξύ 2016 και 2020. Οι δικηγόροι της Kraken υποστήριξαν ότι η IRS ξεπέρασε τα όρια που είχαν καθοριστεί σε παρόμοια διαμάχη με την Coinbase πριν έξι χρόνια και ότι η υπηρεσία ζητάει πολύ περισσότερες λεπτομέρειες από ό,τι επιτρέπεται για μια πολύ μεγαλύτερη βάση χρηστών.