Η CFTC Λαμβάνει Μέτρα Εναντίον της Binance και του Διευθύνοντος Συμβούλου της Ανταλλακτικής, Changpeng Zhao ‘CZ’

Από τα μέσα του 2021, η Binance βρέθηκε υπό το προσεκτικό βλέμμα του αμερικανικού ρυθμιστικού σώματος, της Επιτροπής Συμβολαίων Μελλοντικών Συναλλαγών και Εμπορίου (CFTC).  Τώρα, φαίνεται ότι αυτή η προσοχή που δίνεται στην ανταλλακτική αρχίζει να εμφανίζεται στο Ομοσπονδιακό Πρωτοδικείο του Βόρειου Διαμερίσματος του Ιλινόις, με την CFTC να έχει μόλις καταθέσει μήνυση βασισμένο σε μια σειρά κατηγοριών.

Οι Κατηγορίες

Οι κατηγορίες που προέβαλε η CFTC ονομάζουν τη Binance, τον Διευθύνοντα Σύμβουλό της Changpeng Zhao ‘CZ’ και τον Samuel Lim ως κατηγορούμενους.  Αν και οι κατηγορίες είναι ποικίλες, προέρχονται από το ότι η Binance εξυπηρετεί πελάτες στις ΗΠΑ, χωρίς να έχει εγγραφεί στους κατάλληλους ρυθμιστικούς φορείς.

«Η Binance δεν έχει ποτέ εγγραφεί στην CFTC με κανέναν τρόπο και έχει αγνοήσει ομοσπονδιακούς νόμους που είναι ουσιώδεις για την ακεραιότητα και τη ζωντάνια των χρηματοοικονομικών αγορών των ΗΠΑ»,

Ως αποτέλεσμα αυτής της μη εγγραφής, μια ποικιλία υπηρεσιών που προσφέρει η πλατφόρμα (π.χ. συναλλαγές futures, options, swaps κ.λπ.) παραβιάζει άμεσα διάφορους νόμους.

«Οι κατηγορούμενοι έχουν αγνοήσει τους ισχύοντες ομοσπονδιακούς νόμους ενώ ενίσχυσαν τη βάση πελατών της Binance στις ΗΠΑ επειδή ήταν κερδοφόρο για αυτούς»,

Η CFTC επιπλέον δηλώνει ότι η ανταλλακτική έχει υιοθετήσει μια «…υπολογισμένη, φάση-φάση προσέγγιση για την αύξηση της παρουσίας της στις Ηνωμένες Πολιτείες», ενώ ταυτόχρονα θολώνει την τοποθεσία των λειτουργιών της.

Με την λήψη αυτών των ενεργειών, η CFTC πιστεύει ότι οι κατηγορούμενοι δεν παραβίασαν μόνο το νόμο των ΗΠΑ, αλλά διευκόλυναν παραβιάσεις από κατοίκους των ΗΠΑ βοηθώντας την πρόσβαση στην πλατφόρμα μέσω παρακάμψεων KYC.

Αξιοσημείωτο, η CFTC επισημαίνει συγκεκριμένα τρία περιουσιακά στοιχεία που προσφέρονται και τα θεωρεί εμπορεύματα – Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) και Litecoin (LTC).

Κανονιστική Καταρράκτηση

Αυτή η εξέλιξη είναι η πιο πρόσφατη σε μια σειρά νομικών ενεργειών εναντίον μεγάλων παικτών του τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.  Για πολλούς, φαίνεται ότι πρόκειται για συντονισμένη πίεση, με σκοπό να θέσει τη βιομηχανία σε δύσκολη θέση, καθώς η κυβέρνηση των ΗΠΑ ταυτόχρονα προσπαθεί να αποπροσανατολίσει την προσοχή από την τρέχουσα τραπεζική κρίση και προετοιμάζεται να προωθήσει το δικό της CBDC.

Πολλά πράγματα μπορεί να είναι αληθινά, και το γεγονός είναι ότι εκατοντάδες εταιρείες εκμεταλλεύονται τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία σε παγκόσμια κλίμακα, προσπαθώντας να αποφύγουν την εποπτεία.  Αυτό πρέπει να αλλάξει εάν η βιομηχανία επιθυμεί να ευημερήσει στο μέλλον.

Μερικά παραδείγματα πρόσφατων ενεργειών επιβολής εναντίον μεγάλων εταιρειών που ασχολούνται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν,

• Kraken διώχθηκε για την προσφορά προγράμματος staking
• Coinbase εξέδωσε μια ασαφή ειδοποίηση Wells για τις υπηρεσίες της πλατφόρμας
• Paxos εξέδωσε ειδοποίηση Wells σχετικά με τη δραστηριότητα του stablecoin της

Η καταστολή υπερβαίνει τις ενέργειες επιβολής.  Πρόσφατα η Ομοσπονδιακή Τράπεζα προκάλεσε την οργή πολλών, καθώς δήλωσε ρητά ότι απέρριψε αίτηση της Custodia Bank για λειτουργία ως τράπεζα πλήρους αποθεματικού λόγω της σύνδεσής της με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
Επιπλέον, μετά το αναγκαστικό κλείσιμο της Signature Bank, η πώλησή της πραγματοποιήθηκε στη Flagstar Bank με την αποκοπή όλων των δεσμών με πελάτες που εστιάζουν στην κρυπτογραφία.  Αυτό συνέβη παρά τη διαβεβαίωση του FDIC στο κοινό το αντίθετο λίγες ημέρες νωρίτερα.

Αντίδραση Αγοράς

Καθώς η Binance είναι η μεγαλύτερη ανταλλακτική του είδους της παγκοσμίως, σημειώθηκε μια γρήγορη αλλά αναμενόμενη ευρεία πτώση στην αγορά.  Κατά τη στιγμή της συγγραφής, το Bitcoin (BTC) έτρεχε με ήπια πτώση 3% την ημέρα, με την πλειονότητα της αγοράς να ακολουθεί στενά.

Οι επόμενες ημέρες θα δείξουν την ανθεκτικότητα της αγοράς, καθώς το Bitcoin ειδικά θεωρείται όλο και περισσότερο ως ασφαλές καταφύγιο από τις χρηματοοικονομικές αναταράξεις τις τελευταίες εβδομάδες.  Θα αλλάξει η είδηση ότι η μεγαλύτερη ανταλλακτική ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων αντιμετωπίζει ενέργειες επιβολής αυτή τη αφήγηση; Ή θα ανακάμψει γρήγορα η αγορά και θα συνεχίσει την ανοδική της πορεία;

Μακροπρόσκοπτη;

Αξιόλογα, παρά τα πραγματικά προβλήματα που αφορούν απάτες, κακές πρακτικές κ.λπ. στον τομέα, πολλές από τις πρόσφατες κινήσεις των ρυθμιστών των ΗΠΑ δεν έχουν γίνει καλά αποδεκτές από το κοινό.  Υπάρχει μια αυξανόμενη συναίνεση ότι η κυβέρνηση των ΗΠΑ προκαλεί περισσότερο ζημιά παρά όφελος αποτυγχάνοντας να προσφέρει ένα σαφές ρυθμιστικό περιβάλλον, το οποίο τώρα οδηγεί τις υπηρεσίες να μετακινούνται εκτός των συνόρων.

Σε μια εποχή που το δολάριο USD αδυνατεί και οι χώρες παγκοσμίως προσπαθούν σκληρά να μειώσουν την εξάρτησή τους από αυτό ως αποθεματικό νόμισμα, οι ΗΠΑ επίσης προετοιμάζονται να χάσουν ενδεχομένως έναν τομέα που θεωρείται από τους περισσότερους καθοριστικός για την παγκόσμια οικονομία του μέλλοντος.