Η Binance προβλέπει πρόστιμα από τους ρυθμιστές των ΗΠΑ, υπηρεσίες κρυπτο-καταθεσίας στο radar της SEC και άλλα

Η πρόσφατη έρευνα στην προσφορά του σταθερού νομίσματος BUSD της Paxos· πρώτα από το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYDFS) προς το τέλος της περασμένης εβδομάδας και στη συνέχεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) αυτήν την εβδομάδα, έθεσε κάποια πίεση στην ίδια τη Binance.

A Feb 15 story by Wall Street Journal detailed that the CZ-led exchange is prepared to settle with the domestic regulators should it be found culpable for regulatory violations. Binance chief strategy officer Patrick Hillmann highlighted the phase when the trading platform witnessed tremendous growth as a stage where it could have been liable. The Wednesday report indicated that the exchange anticipates fines from regulators in the US to make up for past regulatory issues arising during that period. Th exchange also welcomed guidelines on the remediation process if found at fault.

Κατασκοτεινό παρελθόν

Σημαντικά, η Binance έχει υιοθετήσει μια συμβιβαστική προσέγγιση για την επίλυση διαφορών με τις σχετικές αρχές σε δικαιοδοσίες όπου έχει κατηγορηθεί για μη συμμόρφωση. Στις ΗΠΑ, το ανταλλακτήριο έχει αναφερθεί σε αρκετές έρευνες από διάφορες υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένης της SEC, η οποία επέμβαλε στην εξαγορά της Voyager Digital από τη μονάδα λειτουργίας των ΗΠΑ της Binance. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης είχε προηγουμένως ξεκινήσει έρευνα κατά του ανταλλακτηρίου το 2018 για ύποπτη παραβίαση των κυρώσεων κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML).
Μια αναφορά της Reuters της 12 Δεκεμβρίου report, η οποία παραθέτει τέσσερα άτομα εξοικειωμένα με τις τελευταίες εξελίξεις της έρευνας, ανέφερε ότι οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς δεν κατάφεραν να συμφωνήσουν σε ημερομηνία για να κινηθούν εναντίον του ανταλλακτηρίου και του ιδρυτή του, Changpeng Zhao. Μία ομάδα θεωρεί ότι πρέπει να υποβληθούν κατηγορίες λόγω των ισχυρών αποδείξεων που έχουν ήδη συγκεντρωθεί, ενώ η άλλη συνιστά να ληφθεί περισσότερος χρόνος πριν ληφθεί δράση. Παράλληλα, η Επιτροπή Εμπορίου Εμπορευμάτων (CFTC) άρχισε να εξετάζει το ανταλλακτήριο τον Μάρτιο του 2021 για να διαπιστώσει εάν προσφέρει σε επενδυτές των ΗΠΑ μη καταχωρημένα κρυπτοσυναλλαγματικά παράγωγα. Η υπηρεσία δεν κατέθεσε καμία κατηγορία εναντίον του ανταλλακτηρίου.

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance απορρίπτει τις φήμες ότι η Circle σήκωσε το σήμα συναγερμού

Ανεπιβεβαίωτες αναφορές που εμφανίστηκαν την Τρίτη ισχυρίστηκαν ότι ο ανταγωνιστής εκδότη σταθερού νομίσματος, Circle, σήκωσε το σήμα συναγερμού σχετικά με την έρευνα της Paxos ενημερώνοντας τον ρυθμιστή της Νέας Υόρκης για την έλλειψη επαρκών αποθεμάτων που υποστηρίζουν το σταθερό νόμισμα BUSD. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance, Changpeng Zhao, απορρίφθηκε τις αναφορές σε μια συζήτηση στο Twitter Spaces στις 14 Φεβρουαρίου talk, αποκλείοντας ότι μια τέτοια ενέργεια θα ήταν μη επαγγελματική.

Σχολιάζοντας τις εντατικοποιημένες ενέργειες των ρυθμιστικών αρχών, ο CZ κάλεσε πιθανούς επενδυτές και επιχειρηματίες του κλάδου να εξετάσουν τη μετακόμιση σε δικαιοδοσίες όπως το Ντουμπάι, το Μπαχρέιν και η Γαλλία, που πρόσφατα έχουν δείξει ανοιχτότητα προς τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η πίεση στο τοπίο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων των ΗΠΑ έχει ήδη αποδειχθεί ανυπόφορη για ορισμένες εταιρείες, με τις περισσότερες να στραφούν προς πιο φιλικές δικαιοδοσίες. Πολλοί σημαντικοί παράγοντες του κλάδου έχουν ζητήσει από τους ρυθμιστές των ΗΠΑ να αλλάξουν την προσέγγισή τους στην εποπτεία, συμπεριλαμβανομένου του Διευθύνοντος Συμβούλου της Coinbase, Brian Armstrong.

 «Η Αμερική διακινδυνεύει να χάσει τη θέση της ως χρηματοοικονομικό κέντρο μακροπρόθεσμα, χωρίς σαφείς κανονισμούς για τα κρυπτονομίσματα και με ένα εχθρικό περιβάλλον από τους ρυθμιστές. Το Κογκρέσο πρέπει να δράσει σύντομα για να περάσει σαφείς νομοθεσίες. Τα κρυπτονομίσματα είναι ανοιχτά σε όλους στον κόσμο και άλλοι ηγέτες είναι μπροστά. Η ΕΕ, το Ηνωμένο Βασίλειο και τώρα το ΧΚ», η εκτελεστική της Coinbase έγραψε σε ένα tweet.

Παρόμοιες απόψεις μοιράζεται η Διευθύνουσα Σύμβουλος του Algorand Foundation, Staci Warden, η οποία δήλωσε σε μια interview τη Δευτέρα ότι οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων υποβάλλονται σε σκληρή αντιμετώπιση αντί να λαμβάνουν οδηγίες με τη μορφή σαφών και καλά ορισμένων κανόνων.

«Δεν είναι τόσο η ρύθμιση, αλλά ο τρόπος με τον οποίο εφαρμόζεται η ρύθμιση», είπε. «Οι [ανταλλακτήρια] προσπαθούν να κάνουν το σωστό […] και με κάποια καλύτερη κανονιστική σαφήνεια εκ των προτέρων, θα είχαν, κατά τη γνώμη μου, πιθανώς κάνει ακριβώς αυτό που η SEC χρειάζεται να κάνουν».

Ο ρυθμιστής των αγορών των ΗΠΑ (SEC) επιβεβαίωσε την Τετάρτη ότι σκοπεύει να επεκτείνει τη νέα σειρά ενεργειών επιβολής που στοχεύει στη διαχείριση των κινδύνων κρυπτονομισμάτων πέρα από τους κύκλους των κεντρικών ανταλλακτηρίων και των εταιρειών δανεισμού κρυπτονομισμάτων.

Οι εταιρείες ιδίων κεφαλαίων και τα συνταξιοδοτικά ταμεία ως στόχοι της τελευταίας πρότασης της SEC

Η κατάρρευση του ομίλου FTX τον Νοέμβριο προκάλεσε μια αλυσίδα επιπτώσεων στις εταιρείες που είχαν έκθεση στο ανταλλακτήριο, επεκτείνοντας τις ζημίες που καταγράφηκαν τον Μάιο μετά την πτώση της Terra. Η εταιρεία δημιουργίας αγοράς Auros Global, των οποίων τα κεφάλαια έχουν κλειδωθεί στο FTX, παρέλειψε τη δεύτερη πληρωμή των 7,5 εκατομμυρίων δολαρίων για δάνεια αποκεντρωμένης χρηματοδότησης προς τη Maple Finance αυτήν την εβδομάδα. Ο δημιουργός αγοράς κήρυξε πτώχευση τον Δεκέμβριο και παρέλειψε μια αποπληρωμή wrapped ether (WETH) αξίας 10,8 εκατομμυρίων δολαρίων. Μια δήλωση της Τετάρτης από τον κύριο πιστωτή του, M11 Credit, ανέφερε ότι η εταιρεία διαπραγμάτευσης είχε αναδιαρθρώσει το χρέος στη Maple συνολικού ύψους περίπου 18 εκατομμυρίων δολαρίων.

Τα hedge funds και οι εταιρείες επιχειρηματικού κεφαλαίου θα μπορούσαν επίσης να παγιδευτούν στο πεδίο δράσης της υπηρεσίας σε μια πρόταση που ψηφίστηκε από μια πεντάμελη ομάδα της SEC την Τετάρτη. Υπό την ηγεσία του Gensler, η επιτροπή υποστήριξε ότι οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων δεν τηρούν τους κανόνες φύλαξης που προορίζονται για την προστασία των επενδυτών και των εμπλεκόμενων συμμετεχόντων. Συνεπώς, περιορίζοντας την κριτική στα ανταλλακτήρια, ο πρόεδρος της SEC δήλωσε ότι οι τρέχουσες πλατφόρμες συναλλαγών είναι σχεδιασμένες έτσι ώστε να «δεν πληρούν τα πρότυπα καταλληλότερου φύλακα του τρέχοντος κανόνα. Τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων πρέπει να συμμορφώνονται με μια ολοκληρωμένη διαδικασία εγγραφής σύμφωνα με τις ομοσπονδιακές απαιτήσεις φύλαξης που απαιτούν τον διαχωρισμό των κεφαλαίων που ανήκουν στην εταιρεία και στους χρήστες».

Σε αντίδραση στην πρόταση, η Επίτροπος της SEC, Hester Peirce, επέκρινε την αγορά εποπτείας για την βιαστική προετοιμασία του προσχεδίου, υποστηρίζοντας ότι θα μπορούσε να έχει σοβαρές επιπτώσεις, γι’ αυτό χρειάζεται να το εξεταστεί σωστά.

“Αυτός ο κανόνας θα απαιτήσει πολύ δουλειά, και ένα έτος φαίνεται πολύ σύντομο για να ολοκληρωθεί όλο αυτό,” είπε σε μια δήλωση, προσθέτοντας, “Εκτιμώ τον παρατεταμένο χρόνο για τους μικρότερους συμβούλους, αλλά ακόμη και δεκαοχτώ μήνες φαίνονται ως ένα επιθετικό χρονοδιάγραμμα για τις αλλαγές που εξετάζονται εδώ.”

Αφού ο Gensler διευκρίνισε τι περιλαμβάνει η έννοια των «καταλληλότερων φύλακων», η Coinbase ενημέρωσε τους χρήστες της ότι το Coinbase Custody Trust είναι εντάξει ως καταλληλότερος φύλακας. Παρόλα αυτά, η αυξημένη έρευνα σχετικά με τα κεντρικά ανταλλακτήρια και τις προσφορές σταθερών νομισμάτων στις ΗΠΑ έχει λειτουργήσει υπέρ των εγγενών token των αποκεντρωμένων λύσεων όπως το GMX. Τα δεδομένα της αγοράς δείχνουν ότι το GMX, το token του ανταλλακτηρίου παραγώγων GMX, διαπραγματεύεται γύρω από ένα ιστορικό υψηλό των 84 δολαρίων.