Διευθυντής και διαχειρίστρια της Nexus παραδέχονται την ενοχή τους για απάτη 2 εκατομμυρίων λιρών εις βάρος πελατών

Στις 13 Οκτωβρίου 2026, η Αρχή Χρηματοπιστωτικής Συμπεριφοράς δήλωσε ότι δύο άτομα που εργάζονταν σε εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών παραδέχθηκαν την ενοχή τους για απάτη, αφού τέσσερις πελάτες έχασαν 2 εκατομμύρια λίρες.

Ο Kerry Nelson, διευθυντής των Nexus Independent Financial Advisers Limited (Nexus IFA) και Nexus Investment Managers Limited (Nexus IM), και η Jacqueline Stephens, διαχειρίστρια επιχειρησιακών λειτουργιών των εταιρειών, παραδέχτηκαν όλες τις κατηγορίες που τους απήγγειλε η FCA στο Ποινικό Δικαστήριο του Πόρτσμουθ στις 12 Οκτωβρίου 2026.

Οι δύο παραδέχτηκαν ότι εξαπάτησαν πελάτες από τον Ιανουάριο του 2019 έως τον Ιανουάριο του 2023 και ότι χρησιμοποίησαν πλαστά έγγραφα στο πλαίσιο της απάτης. Ο Nelson παραδέχτηκε επίσης αδίκημα νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, αφού αποσύρθηκαν χρήματα από τις εταιρείες, τα οποία, σύμφωνα με την FCA, χρησιμοποίησε για να χρηματοδοτήσει τον πολυτελή τρόπο ζωής του.

Σύμφωνα με την εποπτική αρχή, η απάτη μέσω κατάχρησης θέσης αποτελεί αδίκημα βάσει των άρθρων 1 και 4 του Νόμου περί Απάτης του 2006. Η χρήση πλαστού εγγράφου αποτελεί αδίκημα βάσει του άρθρου 3 του Νόμου περί Πλαστογραφίας και Παραχάραξης του 1981, ενώ η μετατροπή ή μεταβίβαση περιουσίας που προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα αποτελεί αδίκημα βάσει του άρθρου 327(1) του Νόμου περί Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες του 2002.

Η Therese Chambers, εκτελεστική διευθύντρια επιβολής της νομοθεσίας και εποπτείας των αγορών στην FCA, δήλωσε: «Πρόκειται για σοβαρή παραβίαση εμπιστοσύνης. Ο Nelson και η Stephens προκάλεσαν σημαντικές απώλειες σε πελάτες που βασίζονταν σε αυτούς. Θα συνεχίσουμε να παρεμβαίνουμε όταν κάποιοι εκμεταλλεύονται πελάτες για ίδιον όφελος».

Ο Nelson και η Stephens θα καταδικαστούν στο Ποινικό Δικαστήριο του Πόρτσμουθ στις 10 Δεκεμβρίου 2026. Η FCA δήλωσε ότι θα κινήσει διαδικασία δήμευσης βάσει του Νόμου περί Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες του 2002, ώστε να στερήσει από τον Nelson κάθε οικονομικό όφελος που αποκόμισε από την εγκληματική του δράση.

Οι άδειες των εταιρειών Nexus και η υπαγωγή τους σε καθεστώς διαχείρισης το 2023

Οι Nexus IFA και Nexus IM είχαν λάβει άδεια λειτουργίας από την FCA. Η Nexus IFA είχε άδεια να παρέχει συμβουλές για επενδύσεις, στεγαστικά δάνεια και συντάξεις, ενώ η Nexus IM είχε άδεια να παρέχει στους πελάτες της υπηρεσίες διαχείρισης κεφαλαίων κατά διακριτική ευχέρεια. Καμία από τις δύο εταιρείες δεν επιτρεπόταν να κατέχει ή να ελέγχει χρήματα πελατών. Οι άδειες αυτές ίσχυαν από τις 15 Νοεμβρίου 2012 και τις 14 Απριλίου 2014, αντίστοιχα, έως τις 25 Ιανουαρίου 2023.

Στις 25 Ιανουαρίου 2023, η FCA επέβαλε περιορισμούς στις άδειες αυτές, απαγορεύοντας και στις δύο εταιρείες να ασκούν ρυθμιζόμενες δραστηριότητες και να μειώνουν την αξία των περιουσιακών στοιχείων που κατείχαν. Στις 26 Ιανουαρίου 2023, το Ανώτατο Δικαστήριο έθεσε τις Nexus IFA και Nexus IM υπό καθεστώς διαχείρισης και διόρισε τους Carl Faulds και Nicola Layland της Leonard Curtis ως από κοινού διαχειριστές. Στη συνέχεια, οι διαχειριστές πώλησαν και τις δύο εταιρείες στη Vintage Wealth Management Limited στις 9 Μαρτίου 2023, αφού έλαβαν τη συγκατάθεση της FCA.

Από τις κατηγορίες του 2025 στις παραδοχές ενοχής

Η FCA κίνησε ποινικές διαδικασίες κατά του Nelson και της Stephens τον Φεβρουάριο του 2025 για φερόμενη απάτη, πλαστογραφία και νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Τότε, η εποπτική αρχή δήλωσε ότι οι δύο κατηγορούνταν ότι εξαπάτησαν τέσσερις πελάτες από τον Ιανουάριο του 2019 έως τον Ιανουάριο του 2023, με αποτέλεσμα οι πελάτες να χάσουν 2 εκατομμύρια λίρες, καθώς και ότι χρησιμοποίησαν πλαστά έγγραφα κατά τη διάπραξη της φερόμενης απάτης. Ο Nelson κατηγορήθηκε επίσης για ένα επιπλέον αδίκημα νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, αφού φέρεται να αποσύρθηκαν χρήματα από τις εταιρείες.

Ο Nelson και η Stephens εμφανίστηκαν ενώπιον του Πλημμελειοδικείου του Πόρτσμουθ στις 28 Φεβρουαρίου 2025. Ο Nelson δήλωσε ότι αρνείται όλες τις κατηγορίες, ενώ η Stephens δεν γνωστοποίησε αν αποδέχεται ή αρνείται τις κατηγορίες. Η υπόθεση παραπέμφθηκε στο Ποινικό Δικαστήριο του Πόρτσμουθ, η επόμενη εμφάνισή τους ορίστηκε για τις 31 Μαρτίου 2025 και αφέθηκαν ελεύθεροι υπό όρους.

Η Chambers, η οποία τότε ήταν από κοινού εκτελεστική διευθύντρια επιβολής της νομοθεσίας και εποπτείας των αγορών, δήλωσε: «Ισχυριζόμαστε ότι, σε διάστημα 4 ετών, η κυρία Nelson και η κυρία Stephens εκμεταλλεύτηκαν την εμπιστοσύνη των πελατών τους, πλαστογράφησαν έγγραφα και υπεξαίρεσαν εκατομμύρια. Είναι σωστό να εξεταστούν αυτά τα ζητήματα από το δικαστήριο».

Η FCA δήλωσε ότι χρειάστηκαν 24 μήνες από την έναρξη της έρευνας έως την απαγγελία των ποινικών κατηγοριών, έναντι μέσου όρου 42 μηνών για τις υποθέσεις που έκλεισαν το 2023/24. Σύμφωνα με τις σημειώσεις της υπόθεσης που τηρεί η εποπτική αρχή, ο Nelson γεννήθηκε στις 21 Δεκεμβρίου 1972 και η Stephens στις 19 Νοεμβρίου 1964.