Federal Reserve Board Αποκλείει Τρεις Πρώην Υπαλλήλους από τη Βιομηχανία Τραπεζών

Η Federal Reserve Board ανακοίνωσε στις 18 Σεπτεμβρίου 2026 την εκτέλεση τριών εντολών απαγόρευσης με συναίνεση που αποκλείουν πρώην υπαλλήλους της Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., και Regions Bank από τη συμμετοχή στις υποθέσεις ασφαλισμένων καταθετικών ιδρυμάτων και των εταιρειών ελέγχου τους χωρίς προγενέστερη γραπτή ρυθμιστική έγκριση. Η ανακοίνωση της Επιτροπής χρονολογήθηκε στις 11:00 π.μ. EDT.

Η ανακοίνωση ανέφερε τον Charles Alan Wright, πρώην υπάλληλο της Northstar Bank, Bad Axe, Michigan· την Stephanie K. Hudders, πρώην υπάλληλο της American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York· και την Elvisha White, πρώην υπάλληλο της Regions Bank, Birmingham, Alabama. Η Επιτροπή χαρακτήρισε το ζήτημα Wright ως κατάχρηση κεφαλαίων πελατών, το ζήτημα Hudders ως κακή χρήση κεφαλαίων και σύγκρουση συμφερόντων, και το ζήτημα White ως απάτη με επιταγές.

Κάθε συνημμένη εντολή είναι Εντολή Απαγόρευσης που Εκδίδεται με Συναίνεση σύμφωνα με το τμήμα 8(e) του Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Κάθε εντολή τέθηκε σε ισχύ στις 9 Σεπτεμβρίου 2026 και υπογράφηκε για λογαριασμό της Επιτροπής από τη Michele Taylor Fennell, Αναπληρώτρια Γραμματέας της Επιτροπής.

Οι Τρεις Εντολές Συναίνεσης

Η εντολή εναντίον Wright, Docket No. 26-047-E-I, τον προσδιορίζει ως πρώην υπάλληλο και συνδεδεμένο πρόσωπο του ιδρύματος, όπως ορίζεται στα τμήματα 3(u) και 8(b)(3) του FDI Act, της Northstar Bank, τράπεζας μέλους πολιτείας.

Στις 23 Οκτωβρίου 2023, ο Wright παραδέχτηκε ενοχλήσεις σε δικαστήριο του Michigan για ένα κακούργημα κλοπής άνω των $100,000 και ένα κακούργημα ψευδούς προπαίδειας για τουλάχιστον $1,000 αλλά λιγότερο από $20,000, για πράξεις που διαπράχθηκαν από το 2012 έως το 2022, σύμφωνα με την εντολή. Στο πλαίσιο της παραίτησής του, ο Wright παραδέχτηκε ότι ενώ ήταν υπάλληλος εμπορικών δανείων στην τράπεζα κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, απέσυρε παράνομα χρήματα από τις γραμμές πίστωσης πελατών της τράπεζας και κατάφερε να εξαργυρώσει επιταγές πληρωμής πελατών για αυτά τα δάνεια προς προσωπικό του όφελος. Στις 8 Ιανουαρίου 2024, ο Wright καταδικάστηκε και για τις δύο παραβάσεις, καταδικάστηκε σε φυλάκιση και διατάχθηκε να αποπληρώσει περίπου $327,958 ως αποζημίωση στην τράπεζα.

Η εντολή δηλώνει ότι η συμπεριφορά του Wright συνιστούσε παραβάσεις νόμου ή κανονισμού, μη ασφαλείς ή ακατάλληλες πρακτικές, ή παραβιάσεις του καταπιστευτικού καθήκοντος, και περιελάμβανε την προσωπική του ανεντιμότητα ή έδειξε την εσκεμμένη ή συνεχή αδιαφορία του για την ασφάλεια και τη σταθερότητα της τράπεζας.

Η εντολή εναντίον Hudders, Docket No. 26-038-E-I, την προσδιορίζει ως πρώην υπάλληλο και συνδεδεμένο πρόσωπο του American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), εγγεγραμμένης εταιρείας ελέγχου τράπεζας. Η Hudders απασχολήθηκε ως Ανώτερη Διευθύντρια Επιχειρηματικής Ανάπτυξης στο Τμήμα Υπηρεσιών Εμπόρων για την Αγορά της Καραϊβικής μέχρι τη λήξη της σύμβασής της στις 22 Φεβρουαρίου 2023.

Από τον Ιούλιο 2020 έως τον Σεπτέμβριο 2022, η Hudders προκάλεσε ακατάλληλα την Amex να πραγματοποιήσει τουλάχιστον $165,040 πληρωμές σε τρίτο εξωτερικό πρακτορείο πωλήσεων που χρησιμοποιήθηκε για την προσέλκυση νέων εμπόρων που δέχονται Amex και που απασχόλησε ένα συγγενή, σύμφωνα με την εντολή. Η Hudders διέθετε αδημοσίευτο συμφέρον στο τρίτο εξωτερικό πρακτορείο πωλήσεων, σε παραβίαση των πολιτικών της Amex, και η παραβίασή της προκάλεσε οικονομική ζημία στην Amex, όπως δηλώνει η εντολή. Η εντολή της εκδόθηκε με τη συναίνεσή της και χωρίς να παραδεχτεί ή να διαψεύσει οποιαδήποτε αξίωση που έκανε ή υπαινίχθηκε η Διοικητική Επιτροπή.

Η εντολή εναντίον White, Docket No. 26-032-E-I, την προσδιορίζει ως πρώην υπάλληλο και συνδεδεμένο πρόσωπο του Regions Bank, τράπεζας μέλους πολιτείας. Η White ήταν Σύμβουλος Σχέσεων Πελατών στο υποκατάστημα Hickory Ridge της τράπεζας στο Memphis, Tennessee, μέχρι τη λήξη της σύμβασής της στις 1 Νοεμβρίου 2024.

Η White, εν γνώσει της, εξαργυρώνε πλαστές ή δόλιες επιταγές σε αντάλλαγμα προσωπικά οφέλη, συμπεριλαμβανομένου μετρητών, ως μέρος ενός ευρύτερου δικτύου απάτης με επιταγές που προκάλεσε ζημίες άνω των $396,000 στην τράπεζα, σύμφωνα με την εντολή. Όπως και η εντολή Hudders, η εντολή της White εκδόθηκε με τη συναίνεσή της και χωρίς να παραδεχτεί ή να διαψεύσει οποιαδήποτε αξίωση που έκανε ή υπαινίχθηκε η Διοικητική Επιτροπή.

Οι εντολές Hudders και White δηλώνουν καθένα ότι η συμπεριφορά του εναγόμενου συνιστούσε παραβάσεις νόμου ή κανονισμού, μη ασφαλείς ή ακατάλληλες τραπεζικές πρακτικές, ή παραβιάσεις του καταπιστευτικού καθήκοντος, και περιελάμβανε προσωπική ανεντιμότητα ή εσκεμμένη ή συνεχή αδιαφορία για την ασφάλεια και τη σταθερότητα του ιδρύματος.

Όροι Απαγόρευσης και Διάρκεια

Κάθε εντολή απαγορεύει στον εναγόμενο, χωρίς την προγενέστερη γραπτή έγκριση της Board of Governors και, όπου απαιτείται σύμφωνα με το τμήμα 8(e)(7)(B) του FDI Act, από άλλη ομοσπονδιακή ρυθμιστική αρχή χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, να συμμετέχει με οποιονδήποτε τρόπο στη διαχείριση των υποθέσεων οποιουδήποτε ιδρύματος ή φορέα που ορίζεται στο τμήμα 8(e)(7)(A) του FDI Act. Τα εν λόγω ιδρύματα περιλαμβάνουν οποιοδήποτε ασφαλισμένο καταθετικό ίδρυμα, οποιαδήποτε εταιρεία ελέγχου ασφαλισμένου καταθετικού ιδρύματος ή οποιαδήποτε θυγατρική τέτοιας εταιρείας ελέγχου, καθώς και ορισμένες ξένες τράπεζες ή εταιρείες και τις θυγατρικές τους.

Οι απαγορεύσεις καλύπτουν επίσης την προσέγγιση, την απόκτηση, τη μεταβίβαση, την προσπάθεια μεταβίβασης, την ψήφο ή την προσπάθεια ψήφου οποιουδήποτε πληρεξουσίου, συγκατάθεσης ή εξουσιοδότησης σχετικά με οποιαδήποτε δικαιώματα ψήφου σε τέτοια ιδρύματα· την παραβίαση οποιασδήποτε συμφωνίας ψήφου που είχε προηγουμένως εγκριθεί από ομοσπονδιακό οργανισμό τραπεζών· και την ψήφο για διευθυντή ή την υπηρεσία ή ενέργεια ως μέρος συνδεδεμένο με το ίδρυμα, όπως αξιωματούχος, διευθυντής ή υπάλληλος.

Κάθε εναγόμενος συνήθηκε στην έκδοση της διαταγής, συμφώνησε να τηρήσει κάθε διάταξη και παραχώρησε κάθε δικαίωμα σε έκδοση ειδοποίησης πρόθεσης απαγόρευσης, σε αποδεικτική ακρόαση, σε δικαστική ανασκόπηση της διαταγής, καθώς και σε πρόκληση ή αμφισβήτηση της βάσης, της έκδοσης, των όρων, της εγκυρότητας, της αποτελεσματικότητας ή της εκτελεστικότητας της διαταγής. Κάθε διαταγή δηλώνει ότι εκδόθηκε πριν από την κατάθεση οποιωνδήποτε ειδοποιήσεων, τη λήψη οποιασδήποτε μαρτυρίας ή την απόφαση σε οποιοδήποτε ζήτημα γεγονότος ή δικαίου, αποκλειστικά για την επίλυση του ζητήματος χωρίς επίσημη διαδικασία ή παρατεταμένη δίκη.

Οποιαδήποτε παραβίαση μιας διαταγής υποβάλλει ξεχωριστά τον εναγόμενο σε κατάλληλες αστικές ή ποινικές κυρώσεις, ή και τις δύο, σύμφωνα με τα άρθρα 8(i) και (j) του νόμου FDI, 12 U.S.C. 1818(i) και (j). Οι διαταγές δεν εμποδίζουν ούτε με κανέναν τρόπο αποτρέπουν το Διοικητικό Συμβούλιο ή οποιοδήποτε άλλο ομοσπονδιακό ή κρατικό όργανο ή τμήμα από το να λάβει περαιτέρω ενέργειες που επηρεάζουν τους εναγόμενους, αν και το Συμβούλιο συμφώνησε να μην προβεί σε περαιτέρω ενέργειες σχετικά με τα ζητήματα που καλύπτονται από τις διαταγές βάσει των τρεχουσών γνωστών του στοιχείων. Κάθε διάταξη των διαταγών παραμένει πλήρως ισχύουσα και εκτελεστή μέχρι να διακοπεί, τροποποιηθεί, τερματιστεί ή ανασταλεί γραπτώς από το Διοικητικό Συμβούλιο.