Η FCA στοχεύει σε τρία κτίρια στο Λονδίνο που υποπτεύονται ότι εμπλέκονται σε παράνομη διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) ανακοίνωσε ότι πραγματοποίησε περαιτέρω επιχειρήσεις με συνεργάτες για να διακόψει την παράνομη διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων peer-to-peer σε πολλαπλές τοποθεσίες του Λονδίνου. Συνεργαζόμενη με το HM Revenue & Customs (HMRC) και τη Metropolitan Police Service στις 10 Σεπτεμβρίου 2026, η FCA στοχοποίησε τρία κτίρια που υποπτεύονται ότι εμπλέκονται σε παράνομη διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων peer-to-peer. Εκδόθηκαν επιστολές διακοπής και αποχής σε όλα τα τρία κτίρια, απαιτώντας από τους εμπόρους να σταματήσουν οποιεσδήποτε ύποπτες παράνομες δραστηριότητες κρυπτονομισμάτων.

Η ενέργεια λήφθηκε βάσει των Κανονισμών 2017 για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας και τη Μεταφορά Κεφαλαίων (Πληροφορίες για τον Πληρωτή).

Η διαπραγμάτευση peer-to-peer είναι όταν άτομα αγοράζουν και πωλούν κρυπτονομίσματα απευθείας μεταξύ τους. Όποιος το κάνει ως επιχειρηματική δραστηριότητα στο Ηνωμένο Βασίλειο απαιτεί την κατάλληλη εγγραφή. Σύμφωνα με την αρχή, αυτή τη στιγμή δεν λειτουργούν επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων peer-to-peer που να είναι εγγεγραμμένες στην FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Οι μη εγγεγραμμένοι εμπόροι κρυπτονομισμάτων peer-to-peer που λειτουργούν ως επιχειρήσεις μπορούν να προσφέρουν διαδρομή για εγκληματίες να μεταφέρουν και να νομιμοποιούν παράνομα κεφάλαια, δήλωσε η FCA, προσθέτοντας ότι λειτουργώντας εκτός του καθεστώτος εγγραφής αποφεύγουν τους ελέγχους που σχεδιάζονται για την ανίχνευση και πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο Στιβ Σμαρτ, εκτελεστικός διευθυντής επιβολής και εποπτείας της αγοράς στην FCA, δήλωσε: “Συνεργαζόμενοι με εταίρους, συνεχίζουμε να παρακολουθούμε και να διακόπτουμε παράνομες δραστηριότητες κρυπτονομισμάτων. Όποιος διαχειρίζεται μια μη εγγεγραμμένη επιχείρηση κρυπτονομισμάτων peer-to-peer πρέπει να υποθέτει ότι τον παρακολουθούμε.”

Ο Ανιχνευτής Σέρτζαντ Σαθίς Αλαλασούνταραμ της Metropolitan Police Service δήλωσε ότι οι αρχές επιβολής του νόμου και οι εταίροι εργάζονται για την αντιμετώπιση εγκληματικών δραστηριοτήτων που αφορούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, και ότι η πολύπλοκη φύση των κρυπτονομισμάτων και η ταχύτητα με την οποία τα κεφάλαια μπορούν να μεταφερθούν μεταξύ δικαιοδοσιών δημιουργούν συνεχιζόμενες προκλήσεις για τους ερευνητές. “Καθώς οι εγκληματίες συνεχίζουν να προσαρμόζουν τις μεθόδους τους, η Met Police συνεχίζει να εξελίσσει και να προσαρμόζει τις ερευνητικές μας δυνατότητες και τις τακτικές διακοπής για να φέρει στη δικαιοσύνη εκείνους που παραβιάζουν το νόμο”, πρόσθεσε.

Λειτουργία Απριλίου 2026

Η ενέργεια του Σεπτεμβρίου ακολουθεί μια επιχείρηση που η FCA ηγήθηκε τον Απρίλιο 2026 εναντίον παράνομων επιχειρήσεων διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων peer-to-peer. Τα αποδεικτικά στοιχεία που συλλέχθηκαν κατά τη διάρκεια αυτής της επιχείρησης χρησιμοποιούνται για την υποστήριξη εγκληματικών ερευνών και άλλων ενεργειών επιβολής, δήλωσε ο ρυθμιστής.

Τον Απρίλιο, η FCA συνεργάστηκε με το HMRC και τη South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) για να στοχοποιήσει οκτώ κτίρια που υποπτεύονται ότι εμπλέκονται σε παράνομη διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων peer-to-peer, εκδίδοντας επιστολές διακοπής και αποχής σε κάθε τοποθεσία, ενημερώνοντας τους εμπόρους να σταματήσουν αμέσως τη παράνομη δραστηριότητα. Τα αποδεικτικά στοιχεία που αποκτήθηκαν κατά τις επιτόπιες επιθεωρήσεις υποστηρίζουν έναν αριθμό συνεχιζόμενων εγκληματικών ερευνών.

Η FCA ενημέρωσε την ανακοίνωσή της του Απριλίου στις 18 Μαΐου 2026, δηλώνοντας ότι όταν η δραστηριότητα πραγματοποιείται ως επιχειρηματική ενέργεια στο Ηνωμένο Βασίλειο απαιτεί την κατάλληλη εγγραφή και είναι παράνομη χωρίς αυτήν, ενώ οι συναλλαγές peer-to-peer που γίνονται σε προσωπική βάση δεν απαιτούν εγγραφή στην FCA.

Τότε, ο Σμαρτ δήλωσε ότι οι μη εγγεγραμμένοι εμπόροι κρυπτονομισμάτων peer-to-peer που δραστηριοποιούνται στο Ηνωμένο Βασίλειο το κάνουν παράνομα και αποτελούν κίνδυνο χρηματοοικονομικού εγκλήματος. Ο Διευθυντής Έρευνας Ρος Φλэй της SWROCU ανέφερε ότι οι υπηρεσίες στοχεύουν να σταματήσουν τους εμπόρους που παρέχουν διαδρομή για εγκληματίες να μεταφέρουν, να αποκρύψουν και να ξοδέψουν παράνομα χρήματα. Η FCA επίσης σημείωσε ότι η Εθνική Εκτίμηση Κινδύνου του Κυβερνήματος για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρασίας περιγράφει πώς τα κρυπτοπεριουσιακά στοιχεία χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο για τη νομιμοποίηση των εσόδων από το έγκλημα.

Προηγούμενη Επιβολή Κρυπτονομισμάτων

Η FCA δήλωσε ότι το ιστορικό της στην αντιμετώπιση παράνομων δραστηριοτήτων κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων περιλαμβάνει την δίωξη του διαχειριστή ενός παράνομου δικτύου κρυπτο-ATM και τη στήριξη της σύλληψης δύο ατόμων που υποπτεύονται ότι διαχειρίζονται μια παράνομη ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων. Τον Ιούνιο 2024, η FCA συνεργάστηκε με τη Metropolitan Police Service για τη σύλληψη δύο ατόμων που υποπτεύονται ότι διαχειρίζονται μια παράνομη ανταλλαγή κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων.

Ο Όλουμιντε Οσούνκογια, 46 ετών, καταδικάστηκε στις 28 Φεβρουαρίου 2025 σε τέσσερα χρόνια φυλακής για παράνομη δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων αξίας άνω £2,5 εκατομμυρίων και συναφείς αδικήματα, σε ό,τι η FCA δήλωσε ότι ήταν η πρώτη καταδίκη στο Ηνωμένο Βασίλειο για μη εγγεγραμμένη δραστηριότητα κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων. Μεταξύ 30 Δεκεμβρίου 2021 και 12 Μαρτίου 2022, ο Οσούνκογια λειτουργούσε κρυπτο-ATM σε 28 διαφορετικές τοποθεσίες μέσω της εταιρείας του, GidiPlus Ltd, παρόλο που του είχε απορριφθεί η εγγραφή στην FCA. Αργότερα μετέφερε τα μηχανήματα από την GidiPlus και προσωπικά διαχειρίστηκε ένα μειωμένο δίκτυο έως 12 κρυπτο-ATM υπό ψευδώνυμο και εταιρεία για να αποφύγει τον εντοπισμό. Ο Οσούνκογια παραδέχτηκε την ευθύνη στις 30 Σεπτεμβρίου 2024 για πέντε κατηγορίες και καταδικάστηκε επίσης για πλαστογραφία, χρήση ψευδών εγγράφων ταυτότητας και κατοχή ποινικού περιουσιακού στοιχείου. Στην ακρόαση του Southwark Crown Court, η FCA ζήτησε από το δικαστήριο να ξεκινήσει διαδικασίες κατάσχεσης βάσει του Νόμου για τα Προϊόντα του Εγκλήματος του 2002, προκειμένου να ανακτήσει τυχόν οικονομικό όφελος που προέκυψε από την εγκληματική δραστηριότητα.

Η υπόθεση αυτή ακολούθησε μια επιχείρηση της FCA, που πραγματοποιήθηκε με εταίρους των αρχών επιβολής του νόμου, κατά παράνομων κρυπτο-ATM σε όλη τη χώρα. Το 2023, η FCA επισκέφθηκε 38 τοποθεσίες και διατάραξε 30 μηχανήματα, και ο αριθμός των κρυπτο-ATM που διαφημίζονταν στο CoinATMRadar στο Ηνωμένο Βασίλειο μειώθηκε από πάνω από 80 το 2022 σε μηδέν το 2024, σύμφωνα με την αρχή.

Η FCA είναι η κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας επόπτης των cryptoasset του Ηνωμένου Βασιλείου επιχειρήσεις από τις 10 Ιανουαρίου 2020. Δήλωσε ότι τα κρυπτονομίσματα είναι επένδυση υψηλού κινδύνου και παραμένουν σε μεγάλο βαθμό αρυθμισμένα στο Ηνωμένο Βασίλειο, εκτός από τις απαιτήσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις απαιτήσεις χρηματοοικονομικής προώθησης, μέχρι τον Οκτώβριο του 2027. Ο ρυθμιστής κατεύθυνε τους καταναλωτές στο εργαλείο Firm Checker για να ελέγξουν εάν μια κρυπτοεπιχείρηση είναι σωστά εγγεγραμμένη, και δήλωσε ότι συνεχίζει να συνεργάζεται με εταίρους σε όλο το Ηνωμένο Βασίλειο και στο εξωτερικό για την καταπολέμηση του χρηματοοικονομικού εγκλήματος και την προστασία των καταναλωτών.