Hvorfor finansielle rådgivere bør omfavne AI og forstå dets potentiale inden for investering

De potentielle fordele ved kunstig intelligens (AI) for små virksomheder er ubestridelige – fra at øge effektiviteten til at øge indtægterne. En undersøgelse fra Deloitte og Stanford University fandt, at en kvart af de små virksomheder i øjeblikket bruger AI i en eller anden form. Dog har mange mindre finansielle virksomheder stadig været langsomme til at tage AI i brug, på grund af forskellige forhindringer såsom manglende uddannelse, høje omkostninger og et behov for forklarlig AI.

Disse virksomheder er ofte tilbageholdende med at investere i AI som et operationelt værktøj, fordi de mangler forståelse for, hvordan teknologien skal bruges, og frygter, at de ikke kan forklare den til deres kunder. Dette kan gøre finansielle rådgivere med begrænsede ressourcer meget nervøse. De skal overbevises om, at brug af AI kan øge den operationelle effektivitet, fremskynde processerne og levere bedre værdi for deres kunder. Selvom det endnu ikke er en fuldstændig løsning til handel, kan AI hjælpe med beslutningstagning og analysere data hurtigere.

Kort sagt, hvis de ønsker at forblive konkurrencedygtige, skal finansielle rådgivere udvikle en forståelse af AI – herunder at kende dens begrænsninger – og investere i den nødvendige infrastruktur. Selvom AI-implementering kan kræve betydelige ændringer i en organisations opsætning, er der et stort produktivitetsgab mellem virksomheder, der har taget AI i brug for at forbedre driften, og dem der ikke har.

Identificering af relevante datadrevne investeringsværktøjer

Finansielle rådgivere skal holde sig opdateret om nye investerings‑teknologier, såsom AI, så de kan integrere dem i deres arbejdsgange og porteføljer, når det er passende. Det er vigtigt at huske, at AI har mange anvendelser ud over selve investering eller handel. Virksomheder kan bruge AI til at nå de rette kunder med den rette information i deres markedsføringskampagner; til at hjælpe med at vurdere en kundes forbrugsvaner og risikotolerance; til at onboarde nye kunder; og til hurtigt at få opdateringer om markedstendenser, analyser og sentiment. Hvis disse værktøjer øger forretningsmæssig effektivitet, er de sandsynligvis investeringen værd.

Hvad angår integration af AI i den faktiske udvælgelse af aktiver og handel, skal pengeforvaltere og rådgivere forstå, hvordan det fungerer, hvor det er mest effektivt, og hvilke udfordringer det kan løse. For eksempel er robo‑rådgivning et nemt alternativ til at allokere investeringer ved hjælp af teknologi, svarende til hvordan rådgivere anbefaler at placere penge i ETF’er (børshandlede fonde). Ved at bruge software til at automatisere investeringsstyring kan virksomheder hjælpe med at reducere omkostningerne, en besparelse de kan videregive til deres kunder.

Kendskab til AI’s begrænsninger

Men de skal også forstå, at sådan teknologi har begrænsninger; den kan ikke pålideligt slå markedet, men er ofte på niveau med andre menneskelige ETF‑allokeringer og investeringer. Der er også begrænsninger for andre populære AI‑værktøjer; for eksempel kan chatbots som ChatGPT og andre store sprogmodeller give generel finansiel viden og analyse, men de kan (endnu) ikke give skræddersyede svar på spørgsmål om, hvornår man skal købe eller sælge aktier, eller hvordan man bygger en portefølje. De kan snarere blot hjælpe med research om nylige markedstendenser og hvad andre analytikere siger. Men dette er også et område, hvor virksomheder bør udvise forsigtighed og dobbelttjekke information produceret af disse LLM’er, da selv dem, der har designet disse AI‑systemer, ikke kan garantere, at de altid er faktuelt korrekte, og de forstår ikke altid præcis, hvordan de kommer frem til deres svar.

Brug af AI til at opbygge troværdighed hos kunder

Omfavning af nye teknologier som AI og at give plads til dem i deres portefølje kan hjælpe finansielle rådgivere med at forbedre deres image og tilføre værdi for deres kunder. Ved at introducere kunder til nye værktøjer og forskellige investeringsmetoder kan rådgivere positionere sig som eksperter, der kan levere innovative løsninger og tilbyde et alternativ eller et supplement til traditionelle investeringsstrategier.

At forklare hvordan og hvornår de bruger AI, og hvordan den AI fungerer, hjælper med at opbygge tillid og troværdighed blandt kunderne. I sidste ende kan små finansielle rådgivere, ved at gøre sådanne værktøjer og strategier tilgængelige, konkurrere med institutioner og hedgefonde, der traditionelt har haft adgang til AI.

At bringe nye investeringsmuligheder til flere mennesker

Finansielle rådgivere og pengeforvaltere bør forstå, at AI kan være et kraftfuldt værktøj til at håndtere risiko og hjælpe med investeringsbeslutninger i alternative aktiver, og bør overveje at henvise deres kunder, der er interesserede i denne type aktiver, til fonde, der drives af eller med hjælp fra AI. AI driver nye investeringsmuligheder i alternative aktiver såsom private equity, hedgefonde, råvarer og kryptovaluta, fordi de ofte er mere volatile og har en højere grad af kompleksitet end traditionelle aktiver som aktier og obligationer. AI kan hjælpe med at håndtere denne kompleksitet ved at analysere store mængder data, identificere mønstre og tendenser samt forudsige fremtidige markedsbevægelser.

AI skaber også nye tilgange til handel, herunder i kvantfonde, som automatisk træffer handelsbeslutninger baseret på kvantitativ analyse. AI’s rolle i matematikken bag disse fonde (primært hedgefonde) fortsætter med at udvikle sig og tilbyde nye måder at håndtere risiko på, hvilket gør dem relevante for et stigende antal investorer.

Ud over selve investering og handel kan AI være nyttig til at hjælpe finansielle rådgivere med at holde sig opdateret om de seneste tendenser, mulige reguleringsændringer og anden analyse relateret til disse aktiver.

Merværdi og differentiering i en selvbetjeningsverden

Da selvinvestering i traditionelle aktiver som aktier og obligationer i dag er meget tilgængelig, bør finansielle rådgivere have en god forståelse af alternative aktiver og investeringsstrategier, såsom kvantfonde, for at kunne tilbyde unikke eller anderledes muligheder til kunder, som de måske ikke selv finder.

AI kan fungere som et effektivt operationelt værktøj for små finansielle rådgivere, når det implementeres gennemsigtigt og til de rette anvendelsestilfælde. Det kan hjælpe rådgivere med at blive mere effektive, tiltrække ny forretning og potentielt konkurrere med større institutioner. AI ændrer den finansielle sektor, og rådgivere skal sikre, at de også udnytter den nye teknologi, så de og deres kunder kan få succes i denne nye verden.