Top 5 formuerhåndteringsfirmaer og deres kryptostrategier

At forstå, hvem de 5 største formuerhåndteringsfirmaer er, og deres krypto-tilbud, er en smart måde at få en bedre forståelse af markedets retning og fremtidige tendenser. Formuerhåndteringsfirmaer kontrollerer billioner i værdi og er en kernekomponent i dagens investeringsfællesskab. Her er et glimt ind i verdens førende formuerhåndteringsfirmaer og hvordan de fortsat påvirker globale finansielle markeder, forbrugertendenser og teknologiske gennembrud.

Hvad er de top 5 globale formuerhåndteringsfirmaer?

1. BlackRock $11,6 billioner

BlackRock (BLK ) toppen af listen over formuerhåndteringsfirmaer med $11,6 billioner i fond under sin kontrol. Firmaet startede som et obligationsinvesteringsselskab i 1988. Med hovedsæde i New York tilbød firmaet sin Income Trust, der hurtigt blev populær. Derefter begyndte BlackRock at tilbyde rådgivningstjenester til markedet. Bemærkelsesværdigt var, at firmaet på det tidspunkt brugte et internt risikostyringssoftware kaldet Aladdin.

I 1990’erne gennemførte BlackRock en IPO og begyndte at handle på NYSE (New York Stock Exchange). Ved hjælp af sin Aladdin-software og andre opkommende teknologier lykkedes det BlackRock at sikre $165 mia. i aktiver under administration, før årtiet var slut.

Firmaet åbnede også sine Aladdin-softwarefunktioner for samfundet, sammen med en række andre produkter, herunder kontantstyringstjenester, investeringsfonde og andre investeringskøretøjer. BlackRock udvidede endda til EU via en afdeling i Edinburgh.

I 2000’erne blev BlackRocks strategi mere tydelig. Firmaet startede med at opkøbe konkurrenter og andre finansielle institutioner, hvilket udvidede dets funktioner og tilbud. Specifikt opkøbte det Merrill Lynch Investment Managers, Barclays Global Investors, Quellos Group, R3 Capital Management, First Reserve Energy Infrastructure Funds, Cachematrix, Tennenbaum Capital Partners og eFront.

Krypto-tilbud

Bemærkelsesværdigt var, at BlackRock var en af de første Bitcoin-ETF’er, der fik godkendelse fra SEC. iShares Bitcoin Trust giver investorer mulighed for at få eksponering for Bitcoin-prisbevægelser uden at holde aktivet direkte. ETF’en køber og holder midlerne for investorerne. Fordelene ved dette produkt er lavere risiko for regulativ modreaktion, eksponering for krypto-markederne uden at holde aktiver, og mulighed for at handle krypto-eksponering som aktier.

BlackRock tilbyder også institutionelle kunder en række produkter. De kan få adgang til private trust og administrationsfunktioner, der er designed til at møde deres unikke behov. Ud over disse tilbud investerer BlackRock konsekvent i blockchain-projekter og startups.

BlackRock i dag

I dag er BlackRock verdens største formuerhåndteringsfirma. Firmaet kontrollerer over $11 billioner i aktiver og opererer i over 30 lande. Firmaet har hjulpet millioner med at bygge opsparing og har gjort investering lettere og mere tilgængelig for masserne. Derudover beskæftiger det over 20.000 mennesker, hvilket gør det til en væsentlig bidragsyder til lokale økonomier.

2. Vanguard Group $10,4 billioner

Vanguard blev etableret i 1977 i Malvern, Pennsylvania, som et investeringsrådgivningsselskab. Firmaets grundlægger, John Clifton “Jack” Bogle, var en kendt investor på det tidspunkt. Mens han arbejdede hos Wellington Fund-investeringsfirmaet, startede han en passiv fond, der en dag ville vokse til at blive det første produkt, der blev tilbudt af Vanguard Group.

Vanguard Group er lykkedes med at blive et af de mest succesfulde formuerhåndteringsfirmaer i verden med over $10 billioner i aktiver under administration. Firmaet er kendt for sin langsigtede perspektiv, lavomkostningsinvesteringer og reducerede omkostninger. I dag tilbyder det en blanding af produkter, herunder rådgivningstjenester, der er designed til at enable enhver til at oprette opnåelige investeringsmål.

Source – Market Watch Top 10 ETFs

I 1970’erne og 80’erne ændrede Vanguard Group investeringsmarkedet for altid med lanceringen af den første indeksfond til private investorer. Indeksfond kombinerer aktier for at give en samlet eksponering for sektorer. Siden da er indeksfond blevet et almindeligt investeringskøretøj, der bruges af næsten alle institutionelle investeringsfirmaer.

I 1990’erne fortsatte Vanguard Group med at udvide grænserne for innovation. De var et af de første investeringsfirmaer, der havde en hjemmeside på America Online. Vanguard.com var forud for sin tid og hjalp med at normalisere online-banking globalt.

Ved årtusindskiftet udvidede Vanguard Group sin virksomhed til Europa. Specifikt åbnede de kontorer i Amsterdam i 2004. Deres næste træk var at udvide til Frankrig via en afdeling, der blev lancering i Paris i 2005, efterfulgt af en ny EU-hovedkontor i London i 2009.

Krypto-tilbud

Vanguard Group tilbyder ikke nogen krypto-relaterede tjenester til sine kunder. Når de blev spurgt om, hvorfor de havde besluttet at undgå blockchain-sektoren, udtalte direktører, at de betragter kryptokurveringer mere som spekulative aktiver end som investeringer.

Vanguard Group i dag

I dag tilbyder Vanguard Group en blanding af klassiske fonde til sine kunder. Deres tilbud inkluderer to primære aktietyper. Admiral-aktierne har højere minimumsinvesteringer, men giver lavere omkostninger, hvorimod investor-aktierne har højere omkostninger, men lavere adgangskrav. Firmaet tilbyder også administrerede konti via Managed ISA og lancerede nyligt en ny mobilapp i Storbritannien fokuseret på personlig økonomi.

3. Fidelity Investments $5,90 billioner

Fidelity Investments trådte ind på markedet i begyndelsen af 1930’erne efter oprettelsen og efterfølgende køb af Fidelity Fund efter 13 års drift. Fondens nye ejer, Edward C. Johnson II, lancerede herefter Fidelity Management and Research Company. Bemærkelsesværdigt er, at det stadig er et privat ejtet firma.

I 1946 blev Fidelity Investments officielt etableret i Boston, Massachusetts. Firmaet startede med at søge at blive en magtfaktor i pensionssektoren. Det lykkedes hurtigt, og firmaet begyndte at administrere fonde for private virksomheder, regeringsinstitutioner, universiteter og nonprofit-organisationer.

I 1990’erne gjorde Fidelity Investments sig bemærket som en innovator ved at omfavne online-banking-teknologi. Firmaet var et af de første, der havde en hjemmeside, og deres tilgang til investering var en frisk pause for mange, der så formuerhåndteringsfirmaer som for risikoadverse.

Fidelity var unikt, da de ikke kun investerede i blue chip-aktier. Firmaet søgte ofte efter almindelige aktier. Denne tilgang øgede risikoen, men åbnede også døren for massive afkast.

2000’erne var en interessant tid for Fidelity. Firmaet gennemgik flere højprofilerede problemer, herunder at nå en aftale med SEC om påstået manipulation og ødelæggelse af dokumenter. Trods disse ulemper fortsætter Fidelity med at avancere via sine sofistikerede online-investerings- og broker-tjenester.

Krypto-tilbud

Fidelity er en stærk støtter af krypto-produkter og har endda lanceret en fond kaldet Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund. Denne spot Bitcoin-ETF sporer prisen på verdens første kryptokurrency i realtid, hvilket giver pris-eksponering til kunder. Bemærkelsesværdigt er, at Fidelity nyligt udvidede til institutionelle krypto-produkter.

Firmaet er licenseret til at tilbyde digital aktiv-administration, investeringsstrategier, pensionsplaner og endda udføre handler. Kunder, der kvalificerer sig til disse tjenester, modtager direkte investeringsråd fra trænede fagfolk.

Fidelity i dag

I dag har Fidelity over 76.000 ansatte og er en af de største 401(k)-pensionsudbydere i USA. Firmaet tilbyder hundredvis af produkter, herunder investeringsfonde, pensionsplaner, online-brokerage og medarbejderfordel. Det har også kontorer verden over, der betjener over 40 millioner kunder.

4. State Street Global $4,67 billioner

State Street har den mest imponerende historie på denne liste. Firmaet administrerer $4 billioner i aktiver og kan spore sin historie tilbage til en maritime handelsbank, der blev lanceret i 1792. På det tidspunkt tilbød Union Bank, der var chartret i Boston, en række tjenester til investorer. Bemærkelsesværdigt er, at Union Bank er den næstældste kontinuerligt opererende bank i USA.

Et par hundrede år senere, i 1978, blev formuerhåndteringsfirmaet State Street Global officielt etableret under sin moderselskab State Street Corporation (STT). På det tidspunkt specialiserede firmaet sig i investeringsadministration. Dets rygte gjorde det muligt for det at sikre højt niveau-partnerskaber og administrationsaftaler med flere førende finansielle institutioner og korporative pensioner.

I 1980’erne udvidede State Street Global sin virksomhed til EU og Asien. Denne udvidelse blev markeret med åbningen af kontorer i London og Hong Kong. Det var også på dette tidspunkt, at firmaet begyndte at tilbyde indeksfond til sine kunder, hvilket åbnede døren for en mere demokratiseret finansielle markeder.

1990’erne markerede yderligere innovation for firmaet. State Street lancerede den første ETF i 1993. Manøvren blev gennemført via et partnerskab med American Stock Exchange. Herefter begyndte de at tilbyde flere ETF-muligheder, herunder den første mid-cap ETF, sektor-ETF’er og Japans første ETF.

Krypto-tilbud

State Street Global tilbyder ikke nogen krypto-fonde direkte. Dog tilbyder det back-end-fond-administration, kasseservices og tredjeparts-ETF’er til sine kunder. Firmaet har taget en administrativ rolle i ETF-sektoren, men forbliver en stærk støtter af blockchain-startups via sine investeringer.

State Street Global i dag

I dag er State Street Global et af de mest anerkendte navne i finansverdenen. Firmaet viser konsekvent tilbagegang, og dets strategiske ambition har ikke svigtet. Det forbliver en førende udbyder af investeringsadministration, handel og investeringsadministration til institutionelle investorer, pensionsfonde og forsikringsselskaber.

5. J.P. Morgan Chase $3,70 billioner

J.P. Morgan Chase har en lang og snoet historie, der involverer opkøb af over 1200 selskaber over en periode på 225 år. Nogle af de vigtigste punkter i dens tidlige dage inkluderer lanceringen af Bank of the Manhattan Company af Aaron Burr. Hvis Burr lyder bekendt, er det, fordi han blev dræbt i en duel med præsident Alexander Hamilton den 11. juni 1804. Interessant nok havde banken kort tid inden købt duelpistolerne fra en slægtning.

I 1871 opkøbte firmaet Drexel, Morgan & Co.-banken, der senere blev omdøbt til J.P. Morgan & Co. Det ville ikke være før 2000, at JP Morgan og Chase Manhattan-bankerne endelig ville fusionere til J.P. Morgan Chase. Dog skulle firmaet gennemgå mange ændringer for at nå sin nuværende tilstand.

Efter fusionen og omdøbningen til J.P. Morgan Chase & Co. i 2000 begyndte firmaet at fusionere med andre banker og opkøbe andre. På det tidspunkt var mange selskaber i finansielle vanskeligheder. Firmaets direktører genkendte potentialet og opkøbte Bear Stearns Companies Inc. og Washington Mutual.

2000’erne så J.P. Morgan Chase udvide sin digitale tilstedeværelse med lanceringen af en app og online-check-deposit. Lanceringen af Chase Pay tilbød en strømlinet mulighed for butiks-, app- og online-køb. Disse manøvrer blev efterfulgt af annonceringen af en ny hovedkontor-bygning på 270 Park Avenue i New York. Den nye skyskraber ville give firmaet bæredygtige operationer.

Krypto-tilbud

J.P. Morgan Chase er mere end en bank. Det er også et af verdens største teknologi-drevne selskaber. Firmaet brugte $14 mia. på teknologi-forskning og udvikling og forbliver en stærk støtter af blockchain-markedet. Trods ikke at tilbyde nogen krypto-ETF’er direkte, bruger firmaet kryptokurveringer i sin daglige drift.

JPM Coin er en digital token, der fungerer lignende Ripple, idet den hjælper med at facilitere friktionsløse grænseoverskridende pengeoverførsler mellem banker. Firmaet bruger denne aktiv til at strømline sine globale aktiviteter. Derudover lancerede firmaet en blockchain kaldet Onyx Blockchain, der tilbyder betalings- og afviklingsløsninger til institutionelle kunder.

J.P. Morgan Chase i dag

J.P. Morgan Chase er en velkendt formuerhåndteringsfirma, der opererer tusindvis af lokale bankfilialer globalt. Firmaet har modtaget talrige anerkendelser for sine bestræbelser, herunder FORTUNE, der navngav J.P. Morgan Chase som den 5. mest beundrede virksomhed i verden.

5 største formuerhåndteringsfirmaer og deres krypto-politikker/tilbud | Konklusion

Nu hvor du har en solid forståelse for de top 5 formuerhåndteringsfirmaer og deres historie og tilbud, er du klar til at træffe en informeret investeringsbeslutning. Husk, at hvert af disse formuerhåndteringsfirmaer har en betydelig indflydelse inden for nationale og globale finansielle sektorer. Som sådan er de kvalificerede til at tilbyde dig en række investeringsmuligheder.

Lær mere om investering her.