Sådan identificerer du Bitcoin- og kryptovaluta-svindel

Verdenen inden for kryptovaluta er på mange måder stadig det vilde vesten, det er en verden fyldt med misinformation med det formål at kanalisere midler fra intetanende investorer. Vores team modtager 1 til 5 e-mails om dagen, der spørger om forskellige virksomheder eller personer, som de mener har til hensigt at eller allerede har svindlet dem. Alle eksemplerne nedenfor er fra personer, der har kontaktet os.

De fleste af disse svindelnumre er ret nemme at identificere med lidt research og due diligence. Nedenfor er nogle måder at let identificere disse svindel på.

Garanterede afkast

Hvis noget lyder for godt til at være sandt, er det sandsynligvis det, og det er ikke anderledes i kryptovalutaens verden. Det er umuligt for nogen at garantere nogen form for afkast til nogen, der investerer i bitcoin eller kryptovaluta.

Selvom det er yderst muligt, at den kryptovaluta, du køber, stiger 20 % eller endda 50 %, er det lige så sandsynligt, at den falder med samme beløb. Hvis nogen annoncerer garanterede daglige, ugentlige, månedlige eller årlige afkast, bør du blot gå videre. Risikoen er simpelthen for høj. Lad os give et eksempel på et tidligere website, der lovede denne type afkast og som lykkedes med at kanalisere 15 millioner USD fra investorer.

Nedenfor er et andet eksempel på en virksomhed, der lover garanterede afkast med et domænenavn, som bør indikere, at denne virksomhed ikke er legitim: https://www.standard-optimumminer.com/

De lovede afkast er 20 % profit pr. uge, baseret på renters rente; hvis de blot investerede deres egne penge, ville det være et årligt afkast på 1.310.363,1 % om året. Det er åbenlyst, at dette ikke er et bæredygtigt eller realistisk afkast.

Cloud Mining-svindel

Selvom der findes nogle legitime bitcoin cloud mining-udbydere, er de få og langt imellem. Vi afviser annoncering fra enhver cloud mining-virksomhed på grund af den høje risiko for svindel. Hvis du er interesseret i Bitcoin, er du bedre tjent med at købe Bitcoin direkte fra en reguleret børs end at “investere” i cloud mining-virksomheder.

How cloud mining works is “investors” køber eller leaser hash‑rate fra en tredjeparts cloud‑udbyder, investorer kompenseres derefter med en procentdel af den mined bitcoin. Dette lyder godt i teorien, men der er ingen garantier fra cloud mining‑operatøren om, at de fortsat vil udbetale, når de har indsamlet dine penge. Det er også den mest almindelige type svindel, da den bedrageriske operatør kan indsamle penge i flere måneder, før intetanende kunder begynder at spørge, hvor deres bitcoin er, og på det tidspunkt kan den bedrageriske operatør lukke websitet og starte et nyt.

Medmindre du er meget fortrolig med kryptovalutaindustrien, bør du blot undgå alt cloud mining.

Dette eksempelwebsite nedenfor https://coinlite.io/ lykkedes med at stjæle midler, selvom de ikke kunne stave “mining” korrekt over hele websitet.

ICOs (Initial Coin Offerings)

Disse var populære under ICO-boomet i 2017, men de har mistet popularitet og er siden blevet erstattet af IEO’er (Initial Exchange Offerings), STO’er (Security Token Offerings) og andre former for finansiering. Medmindre du har information fra en pålidelig kilde, bør du undgå at investere i ICO’er. Hvis du planlægger at investere i en ICO, må du aldrig gøre det ved at klikke på et link annonceret i sociale medier eller af nogen, der annoncerer på Google. Desværre har Google et ry for at acceptere annoncer fra svigagtige virksomheder, da de udfører nul due diligence. Google har et automatiseret system til at afvise visse typer af kryptovaluta-annoncer, men det er meget let at omgå ved at bruge ikke‑trigger‑søgeord i selve annoncen.

Grunden til at undgå ICO’er er, at det er næsten umuligt at identificere, om en ICO er legitim eller ej. Hvis du vil investere i kryptovaluta, giver det mere mening at købe tokenerne på en legitim børs end at risikere at købe fra en ukendt ICO.

Afhængigt af den rapport, der gennemgås, var mellem 70 % og 90 % af ICO’er i 2017 og 2018 svindel. At investere i ICO’er er simpelthen at lege med ild.

Sociale medier

Den mest almindelige måde, hvorpå intetanende investorer bliver snydt, er via sociale medier og YouTube. Twitter og Reddit er de mest populære platforme for rovdyradfærd.

Denne type svindel er ret åbenlys for enhver i branchen, men de er stadig overraskende succesfulde. Sådan fungerer de normalt: de finder en kendt person, ofte en politiker eller en, der tidligere har tweetet positivt om kryptovaluta, og de laver en falsk promotion.

Denne promotion er designet til at fremstå som om den kommer fra den kendte person, men i virkeligheden er den blot lavet for at narre brugerne, og der er ingen reel endorsement fra den kendte, og den kendte modtager bestemt ikke pengene.

Deltag aldrig i nogen form for promotion, hvor du skal sende kryptovaluta for at modtage noget tilbage. BTC‑adressen, der leveres, kontrolleres ofte af en svindler i Ukraine, Rusland, Nordkorea eller en anden udenlandsk jurisdiktion, hvilket gør det usandsynligt, at du kan få de stjålne midler tilbage.

Hvis der er én ting, du skal lære, er det at aldrig købe crypto fra nogen, du finder på sociale medier, og aldrig sende din crypto til nogen på sociale medier. Det tager 30 sekunder at oprette en Twitter‑konto, og ingen sociale medieplatforme udfører KYC.

Dette fører os til vores næste afsnit, hvordan man hurtigt identificerer svigagtige operatører.

Branding/Logoer/Domænenavne

Legitime virksomheder investerer i at designe brandbare logoer og let huskbare domænenavne. De investerer også i sig selv. Lad os se på et screenshot af dette svindelwebsite https://bitcoinminingexchange1.com.

Dette website rejser så mange røde flag, at det er svært at vide, hvor man skal starte. Lad os begynde med domænenavnet: bitcoinminingexchange1.com er ikke et domænenavn, som en legitim operatør nogensinde ville bruge, da det er umuligt at brandere. Dette er kendt som et engangsdomæne; det er for folk, der ikke bekymrer sig om at opbygge et brand, i stedet lancerer de et website med intentionen om ikke at beholde det længe. Når de er færdige med websitet/domænenavnet, kloner de det og starter et nyt.

Logoet er også et stort rødt flag; det ser ud som om det tog 30 sekunder at designe. Et andet rødt flag er, at de påstår at være en “cloud mining”-operatør, men billederne på websitet er relateret til forex‑handel, noget der er fuldstændig uafhængigt af kryptovaluta, men alligevel mindre cloud mining.

Dette website er let at gennemskue, og selvom det skriger SVINDEL, var det stadig succesfuldt i at kanalisere penge fra en stor pulje af intetanende investorer.

Stavefejl/Fejlskrivninger

En af de almindelige indikatorer på et svindelwebsite er, når en virksomhed ikke gider tage sig tid til at korrekturlæse teksten på deres website. Lad os tage dette svindelwebsite https://cctg.io/ som eksempel; det virker svært at tro, at en legitim operatør ville stave det samme ord forkert 8 gange i træk. I dette tilfælde stavede de “up to” forkert 8 gange, og derefter stavede de “average” forkert 8 gange, og dette er kun i dette eksempel‑screenshot. Vi har fremhævet stavefejlene i hvid.

Due Diligence

Hvad er nogle due diligence‑trin, du kan tage? Først og fremmest, spørg dig selv: hvis dette ikke var et kryptovaluta‑website, ville du så stole på det? Ville du stole på, at en aktiemægler har et website, der ser ud som det website, du analyserer? Hvis ikke, hvorfor så tage risikoen? Hvis der er selv kun 1 % mulighed for at miste dine midler, er risikoen for høj, og du bør blot gå videre.

Her er nogle grundlæggende due diligence‑trin:

1. Gennemgå websitet for stavefejl eller amatørfejl. Ofte er svindlere baseret i Ukraine eller Rusland, og engelsk er ikke deres første sprog.
2. Gennemgå websitet for logoer eller billeder, der ser ud til at være kopieret fra andre websites.
3. Gennemgå “About Us”- eller “Meet the Team”-siden. Profilerne for grundlæggere/ejere/ledere bør generelt linke til LinkedIn eller andre sociale medier. Klik på disse sociale mediekonti og foretag noget research.
4. Sørg for, at LinkedIn-profilerne faktisk indeholder oplysninger om den virksomhed, du gennemgår; dette er for at undgå situationen, hvor en svindler blot tilføjer en persons profil, uden at personen er klar over det. (Ja, dette er almindeligt især ved ICO‑svindel).
5. Gennemgå, hvornår domænenavnet blev registreret, og krydstjek dette med “About Us”- eller “Meet the Team”-siden. Du kan se, hvornår et domænenavn blev registreret ved at bruge en “Who Is”-tjeneste som denne her. En Who Is bekræfter blot, hvornår et domænenavn blev registreret og giver grundlæggende information om ejerskab. De fleste oplysninger i en Who Is kan forfalskes; den vigtige detalje, du leder efter, er registreringsdatoen. Der bør ikke være uoverensstemmelse mellem, hvad de påstår på websitet, og hvornår domænenavnet blev registreret. For eksempel, hvis de hævder at have været i drift i 3 år, men domænenavnet blev registreret sidste år, så har du et problem.
6. Søg efter domænenavnet eller mærket + scam i Google, for eksempel:  “BitConnect Scam”.
7. Hvis du har hørt om den nye fantastiske crypto, ICO eller cloud mining-virksomhed fra Twitter eller Reddit, er chancerne for, at det er svindel. Disse er generelt bots, der automatisk svarer på relaterede opslag, og de fleste ofre findes på disse to sociale mediegiganter. Facebook er en tæt tredje.
8. Pressetaktik: Hvis du får at vide, at du kun har en begrænset periode til at udnytte en ny buzzword-crypto, eller folk forsøger at udnytte din FOMO (Fear of Missing Out), så gå blot videre.
9. Telefonopkald: Ingen legitim virksomhed eller mægler vil nogensinde ringe til dig koldt for at investere.
10. Følg din mavefornemmelse, lad ikke grådighed forråde dig. Ofte ved vi, når noget føles forkert; hvis du har denne fornemmelse, så gå blot videre. Der vil altid være andre muligheder.