Nexo’da Ne Oluyor?

The cryptocurrency world continues to shake up in drama and investigations following the FTX kripto borsasının çöküşü and Terra/Luna. At the center of the latest situation is the UK-based crypto lender Nexo, which is experiencing a lot of setbacks.

Bulgaristan’da Baskın

Nexo’nun başkent Sofya’daki ofislerine geçen Perşembe günü 300’den fazla savcı, araştırmacı ve yabancı ajan içeren bir ekip tarafından baskın düzenlendi, yerel haber ajanslarının bildirdiğine göre. Suçlamalar arasında vergi ihlali ve kara para aklama, organize suç şebekesi oluşturma, Rusya’ya yönelik küresel finansal yaptırımları ihlal etme ve lisans olmadan faaliyet gösterme yer alıyor.

Ülkenin başsavcısının sözcüsü Siika Mileva, terör faaliyetlerini finanse etmekle resmi olarak tanımlanan bir kişinin Nexo’yu kripto transferi için kullandığını da tespit ettiklerini, ancak ayrıntıya girmediklerini söyledi.

Yerel polis, Nexo ile bağlantılı 15 konumu aradı ve birçok uluslararası ajans Nexo’yu soruşturuyor.

Bir dizi tweet’te, zor durumda olan kripto para şirketi ilgili otoriteler ve düzenleyicilerle iş birliği yaptığını söyledi. Nexo ayrıca, kara para aklamayı önleme (AML) gereksinimlerine ve Rusya’ya uygulanan yaptırımlara uyduğunu ve Chainalysis gibi önde gelen kripto para istihbarat firmalarıyla iş birliği yaptığını yineledi.

Kripto kredi veren şirket, baskınların grup içinde müşteriye doğrudan hizmet vermeyen ve yalnızca arka ofis işlevlerine sahip bir Bulgar varlığı hedef aldığını da açıkladı.

“Ne yazık ki, kripto para üzerindeki son düzenleyici baskı ile bazı düzenleyiciler önce darbe vurup sonra soru sorma yaklaşımını benimsedi. Yolsuz ülkelerde bu, racketeering’e (örgütlü suç) yaklaşıyor, ancak bu da geçecek,” diye ekledi.

Nexo, polis müdahalesinin ani durması nedeniyle oluşan zararlar için Bulgaristan’a dava açmaya hazırlanıyor.

‘Siyasi Baskın’ Üzerine Dava Tehdidi

Bulgar haber ajansı, zor durumda olan kripto şirketinin şirket üzerindeki devam eden soruşturmaya polis tepkisini utanç verici olarak nitelendirdiğini ve hükümete karşı tazminat talep eden bir dava açmaya hazırlandığını bildirdi. Nexo yetkilileri, bir davayı kazanmanın ofislerine yapılan baskından kaynaklanan kayıpları telafi edeceğini düşünüyor.

Bulgaristan’ın Nexo’ya mahkemede kaybetmesi durumunda ödemek zorunda kalacağı yüz milyonlarca tazminat rekor kıracak, şirket bir açıklamada söyledi ve ne yazık ki bu sefer faturayı ödeyecek olanın Bulgar vergi mükellefleri olacağını ekledi.

Baskından bir gün sonra, açıklamasında Nexo, baskınların “tabloid medya” tarafından yürütülen siyasi kampanyalarla bağlantılı olduğunu söyledi. Bağlantılı olduğu bir parti “We Continue the Change” — şu anda Bulgaristan parlamentosunda ikinci en büyük konumda olan merkezci, yolsuzluk karşıtı bir parti. Diğeri ise üç partiden oluşan bir seçim ittifakı olan “Democratic Bulgaria”; The Greens, Democrats for a Strong Bulgaria ve Yes, Bulgaria!

“Aktif bir sivil duruşla yönlendirilen” Nexo ekibi üyeleri, şeffaf ve yasal bir şekilde siyasi partilere bağışta bulunduklarını, kripto kredi veren şirket açıklamasında belirtti.

Ancak sözcü Siika Mileva, Nexo’ya yönelik soruşturmanın siyasi bir yönü olmadığını ve “kurumları saldırmak ulusal bir spor haline geldi” diye ekledi.

Nexo, Bulgaristan’daki yerel otoritelerin eylemlerini yasa dışı olarak kınadı ve bunun ilgili kişilerin yetersizliğini gösterdiğini söyledi. Şirket, bu eylemleri yerel Bulgar keyfiliği olarak nitelendirdi ve başarılı bir işletmeye zarar vermek ve istismar etmek amacıyla tasarlandığını belirtti.

Kripto kredi veren şirket, on milyonlarca BGN tutarında vergi ve sigorta ödediklerini belirtti. Ayrıca, yerel hükümetle olası sorunlar nedeniyle Nexo’nun Bulgaristan sakinlerine hizmet sunmadığını açıkladı. Ardından, AML gereksinimlerine ve Rusya’ya karşı yaptırımlara uyduğunu yineledi.

Baskından Sonra Çekilmeler Endişe Nedeni mi?

Haber kesinlikle yatırımcıları tedirgin etti ve fonlar Nexo’dan akıp gitti. Nexo’nun denetçisi Armanino’nun web sitesinde sağladığı gerçek zamanlı doğrulama anlık görüntüsüne göre, kripto kredi verenin ofislerine Bulgaristan’da baskın düzenlendiği gün şirket 133.263 Bitcoin tutuyordu. Baskının gerçekleşmesinden bir gün içinde yaklaşık 8.324 BTC (158 milyon dolar) Nexo’dan çekildi.

Krypto para analiz platformu Arkham Intelligence’a göre, Nexo yüz binlerce dolar tutarında çıkış gördü. Blockchain izleme platformu Cielo Finance da zor durumda olan şirketten önemli çekilmeler rapor etti; özellikle 12 Ocak’tan bu yana platformdan 200.000 doların üzerinde USDC işlemleri gerçekleşti.

“Müşteri stablecoin çekimlerinin seli”nin yanı sıra, firma Nexo hazine cüzdanının Polygon ve BNB zincirlerinde WETH, BNB ve stable’lar arasında hareket ettiğini de fark etti.

Nexo sözcüsü ise, mevcut piyasa koşulları göz önüne alındığında mevcut çıkışların normal kabul edildiğini ve “her şey olağan işleyiş” olduğunu söyleyerek herhangi bir anormal varlık çıkışı olmadığını reddetti. Temsilci, çıkışların Nexo’nun toplam yönetilen varlıklarının sadece %2’sini oluşturduğunu ve şu anda 2,3 milyar dolar olduğunu ekledi.

Cayman Adaları’nda VASP Başvurusu Reddedildi

Bulgar yetkililerinin Nexo ofislerine baskın düzenlediği aynı hafta, kripto kredi veren şirket Cayman Adaları’nda dava açtı.

Nexo, 12 Ocak’ta Cayman Adaları Para Otoritesi (CIMA) aleyhine, adada sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP) olarak kaydını onaylamadığı için dava açtı. Kripto kredi veren, Cayman Adaları sakinlerine kripto hizmeti sunmaya “uygun” olduğunu savundu ve mahkemeden finansal düzenleyicinin kararını iptal etmesini istedi.

Nexo, mahkeme belgelerine göre, Ocak 2021’de CIMA’ya başvurdu ve düzenleyicinin talep ettiği ek bilgileri sağladı. Ancak, geçen Ekim’de para otoritesi, Nexo’nun açıklamadığı “haber medyasında belirtilen belirli yasal ve düzenleyici konular”ı gerekçe göstererek başvuru hakkında açıklama istedi. Başvuru Aralık ayında reddedildi.

Nexo, CIMA’yı kripto kredi verenin başvurusunu reddederken yeterli detay sağlamama görevini ihlal etmekle suçladı. Nexo’ya göre, CIMA şirket aleyhine yaptırım uygulayan düzenleyicilere çok fazla ağırlık verdi.

ABD’deki eyalet düzeyindeki düzenleyiciler de Nexo’ya karşı durdurma emirleri verdiler, ancak şirket davasında tüm ABD eyalet ve federal düzenleyici soruşturmalarına iş birliği konusunda titiz olduklarını savundu. Bununla birlikte, ABD’de dijital varlıklarla ilgili düzenleyici belirsizlikler devam ediyor; bu nedenle düzenleyicilerin yaptırımları mutlaka bir suçu işaret etmiyor, Nexo ekledi.

ABD’de Kredi Hizmetleri Durduruldu

Geçen ay, Nexo önümüzdeki aylarda ABD’den kademeli bir çıkış planladığını duyurdu ve sekiz eyalette Earn Interest (Faiz Kazan) ürününe erişimi hemen durdurdu. Nexo, ABD’den ayrılma kararının “üzücü ama gerekli” olduğunu belirtti.

Bu, platformun, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından Şubat 2022’de faiz sunan kripto ürünler için rehber yayınlandıktan sonra yeni ABD müşterilerinin faiz kazandıran ürünlerine erişimini durdurmasının ardından gerçekleşti.

Nexo, Aralık 2022’nin başlarında ABD’deki hem eyalet hem de federal düzenleyicilerle görüşmeler yürüttüğünü ancak bu görüşmelerin “çıkmaz bir noktaya” geldiğini duyurdu. Şirket ayrıca, kolluk kuvvetlerinin endişelerine yanıt olarak “iş modelini proaktif bir şekilde değiştirmeye” çalıştığını ancak sonuç alamadığını söyledi.

“Şimdi ne yazık ki, aksi bir söylem olmasına rağmen, ABD’nin blokzincir işletmelerine bir yol sunmayı reddettiği ve düzenleyicilerin müşterilerimizin en iyi çıkarlarına odaklandığına dair güven veremediğimiz açıkça belli oldu,” şirket resmi duyurusunda belirtti.

Nexo ayrıca, düzenleyicilerin başlangıçta iş birliğini teşvik ettiğini, ancak FTX’in çöküşünün yarattığı kargaşanın şirketin faaliyet göstermesi için “imkansız bir ortam” yarattığını söyledi.

Nexo’ya Karşı Yaptırım İşlemi Açıldı

Nexo’nun ABD’den çekilme kararı, düzenleyicilerin artan denetiminden sonra geldi. Şirket, New York Eyaleti Başsavcısı Letitia James tarafından, kripto kredi verenin müşterileri, menkul kıymet ve emtia satışı için kayıtlı olduğunu ve Earn Interest (Faiz Kazan) gibi hizmetleri sunmaya onaylı olmadığını söyleyerek aldatmakla suçlanarak dava edildi.

Kaliforniya, Kentucky, Maryland, Oklahoma, Güney Karolina, Washington ve Vermont’taki eyalet düzenleyicileri de kripto kredi veren Nexo’nun ana şirketi Nexo Group’a, müşterilere faiz kazandıran hesaplar sunarken önce bir menkul kıymet olarak kaydetmediği ve gerekli açıklamaları sağlamadığı için işlem başlattı.

Bu faiz kazandıran hesaplar, yatırımcıların varlıklarını Nexo’ya yatırarak mevduatları üzerinden %36’ya kadar getiri elde etmelerini sağladı. Ancak Kaliforniya Finansal Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI), bu oranların “kısa vadeli, yatırım‑grade, sabit‑gelir menkul kıymetler veya banka tasarruf hesaplarındaki oranlardan önemli ölçüde yüksek” olduğunu belirtti.

Nexo, Rakibi Vauld’a Saldırıyor

Nexo’yu çevreleyen bir dizi sorunun ortasında, şirket geçen yaz, Vauld’un tüm müşteri çekimlerini, mevduatlarını ve platformundaki ticareti dondurmasının ve Celsius çöküşünün ardından potansiyel bir yeniden yapılandırma araştırmak için danışmanlar tutmasının ardından, Singapur merkezli şirketin tam satın alımı için rakibi Vauld ile görüşmeler yaptığını duyurdu. O zamandan beri anlaşma çeşitli engellerle karşılaştı ve Nexo teklifini birden çok kez revize etti.

İki kripto kredi veren şirket arasındaki gerilimler artıyor; Nexo, Vauld’u açık bir mektupta alacaklılarının en iyi çıkarları doğrultusunda hareket etmediği için suçladı. Nexo, şirketin kendisini reddettiğini ve bağlı bir fon yöneticisiyle “soru işareti taşıyan” bir anlaşma için baskı yaptığını söyledi.

Bu ayın başlarında, Vauld Nexo’nun son teklifini reddetti. Vauld’un kurucu ortağı ve CEO’su Darshan Bathija, Nexo’ya özel bir mektupta şirketinin Nexo’nun sunduğu son teklifi reddedeceğini bildirdi. Bathija, Nexo’nun likiditesini değerlendiremediğini ve Nexo’nun ülkenin sakinlerine hizmet vermeyi durdurduğu için Vauld’un ABD’ye dayalı müşterilerini nasıl yöneteceği konusunda endişeler taşıdığını söyledi.

Bu arada, Singapur mahkemesi, şirketin henüz bir canlandırma planı geliştirmediği için Vauld’un alacaklı koruma süresini 28 Şubat’a uzattı. Raporlara göre, Vauld çöküş anındaki kripto fiyatlarına göre müşterilerine 400 milyon doların üzerinde borçlu.

Nexo, Üstesinden Gelemeyeceği Kadar Sorunla mı Karşılaşıyor?

Kripto para kredi sektörü büyük bir darbe aldı; BlockFi, Celsius Network ve Voyager Digital gibi Nexo’nun en büyük rakiplerinden birçokları son birkaç ay içinde iflas koruması başvurusunda bulundu. Bu durum Nexo’nun mevcut durumunu daha da ciddileştiriyor.

Geçen yıl, bu kripto kredi verenler ve birkaç borsa çöküşlerinden önce para çekme stres testleri yaşadı ve baskının ardından Nexo da benzer sorunlarla karşılaşıyor. Ancak şu anda Bulgar yetkililerinin soruşturmasının sonucunun ne olacağı ve bunun Nexo ve müşterileri üzerindeki etkisinin ne olacağı belirsiz.

Kripto kredi verenin yerel tokeni NEXO, şu ana kadar Nexo’nun karşılaştığı tüm sorunlardan etkilenmemiş gibi görünüyor. NEXO, son bir ayda yaklaşık %15 artış gösterdi ve $0.74 seviyesinde işlem görüyor, ancak son bir yılda %69 ve Mayıs 2021’deki tüm zamanların en yüksek seviyesinden (%82) düşmüş durumda. NEXO tokenindeki bu yükseliş, geniş kripto piyasasının kaydettiği yeşil trendle paralel ilerliyor.