Ontario Bancorporation, Chicago Fed ile Yazılı Anlaşma Yaptı

Federal Reserve Board 2 Ekim 2026’da duyurdu, 24 Eylül 2026 tarihli bir Yazılı Anlaşmanın yürürlüğe konduğunu, Ontario Bancorporation, Inc., Ontario, Wisconsin ve Federal Reserve Bank of Chicago arasında. Anlaşma, temettüler, hisse geri alımları ve diğer sermaye dağıtımları için önceden düzenleyici onay gerektirdiğini ve holding şirketine kabul edilebilir bir sermaye planı sunması için 60 gün verdiğini hemen belirtiyor. Anlaşma Dosya No. 26-051-WA/RB-HC taşıyor ve Yönetim Kurulu duyurusunu saat 11:00 EDT’de yayınlamak üzere belirledi.

Ontario, Wisconsin’deki Ontario’da bulunan, Federal Deposit Insurance Corporation ve Wisconsin Department of Financial Institutions tarafından denetlenen, eyalet lisanslı üye olmayan bir banka olan Bank of Ontario’yu sahiplenen ve kontrol eden kayıtlı bir banka holding şirketidir. Federal Reserve System’in Yönetim Kurulu, Ontario’nun ilgili federal denetleyicisidir.

Anlaşma, Federal Reserve Bank of Chicago tarafından Ontario üzerinde gerçekleştirilen en son saha dışı incelemenin holding şirketinde belirli eksiklikler tespit ettiğini belirtiyor. Ayrıca, 6 Ağustos 2026’da FDIC ve Wisconsin Department of Financial Institutions’ın Bank of Ontario ile güvensiz veya sağlam olmayan uygulamaları, varlık kalitesi, sermaye, kazanç ve likidite ile ilgili olanları ele almak üzere bir Consent Order imzaladığını da ifade ediyor. Giriş bölümleri, Ontario’nun finansal sağlamlığını korumanın bankaya bir güç kaynağı olarak hizmet etmesini sağlamak amacıyla ortak bir hedefi tanımlıyor ve Ontario’nun yönetim kurulunun şirketi anlaşmaya girmek için yetkilendirdiğini ve tüm hükümlerine uyumu onayladığını belirtiyor.

Anlaşma kapsamında, Ontario’nun yönetim kurulu, Federal Deposit Insurance Act’in 38A bölümü (12 U.S.C. § 1831o-1) ve Yönetim Kurulu’nun Regulation Y’sinin 225.4(a) bölümü (12 C.F.R. § 225.4(a)) uyarınca, Bank of Ontario’ye finansal ve yönetsel güç kaynağı sağlamak amacıyla mali ve yönetsel kaynaklarını tam olarak kullanmak için uygun adımları atmak zorundadır. Bu yükümlülük, bankaya finansal yardım sağlayabilme yeteneğini, örneğin ek sermaye artırarak veya mali durumunu finansal sıkıntı durumunda iyileştirmek için başka adımlar atarak göstermek ve bankanın Consent Order ve federal ya da eyalet düzenleyicileri tarafından alınan diğer denetim eylemlerine uymasını sağlamak için adımlar atmayı içerir.

Sermaye Planı ve Nakit Akışı Projeksiyonları

Anlaşmanın yürürlüğe girdiği tarihten itibaren 60 gün içinde Ontario, Reserve Bank tarafından kabul edilebilir bir yazılı sermaye planı sunarak konsolide bazda yeterli sermayeyi korumalı ve Bank of Ontario’ye finansal yardım sağlamalıdır. Plan dört unsuru içermelidir: mevcut ve beklenen sermaye kaynaklarını dikkate alan bankanın sermaye yeterliliğinin bir değerlendirmesi; olumsuz sınıflandırılmış kredilerin hacmi, kredi kayıpları için ayrılan karşılıkların yeterliliği, mevcut ve öngörülen varlık büyümesi, öngörülen kazançlar ve bankanın risk profili göz önünde bulundurularak bu yeterliliğin bir analizi; ek sermaye artırmak veya bankanın mali durumunu iyileştirmek için bir eylem planı, bu plan Ontario’nun sermaye miktarına kadar varlık katkısını içerebilir; ve Ontario’nun ve bankanın kısa vadeli ve uzun vadeli sermaye ihtiyaçlarını tam olarak karşılayan geliştirilmiş bir sermaye acil durum planı.

Yürürlük tarihinden itibaren 30 gün içinde Ontario, 2026’nın kalan kısmını kapsayan borç hizmeti, işletme giderleri ve diğer amaçlar için planlanan nakit kaynakları ve kullanımını gösteren yazılı bir beyan sunmalıdır. 2026 sonrası her takvim yılı için bir Nakit Akışı Projeksiyonu, ilgili yıl başlamadan en az bir ay önce Reserve Bank’a teslim edilmelidir.

Temettü, Borç ve Yönetişim Kısıtlamaları

Derhal yürürlüğe giren bu düzenleme ile Ontario, Reserve Bank ve Yönetim Kurulu Denetim ve Düzenleme Direktörü’nün önceden yazılı onayı olmaksızın, doğrudan ya da dolaylı olarak ortak hisse, tercihli hisse veya diğer sermaye araçlarıyla ilgili temettü ilan edemez veya ödeyemez, hisse geri alımına giremez veya başka herhangi bir sermaye dağıtımı yapamaz; buna alt sıralı tahviller üzerindeki faiz ödemeleri de dahildir. Onay talepleri, önerilen ilan, ödeme veya dağıtım tarihinin ya da gecikme bildiriminin gerektirdiği tarihten en az 30 gün önce yazılı olarak alınmalı ve Ontario ile bankanın sermayesi, kazançları, nakit akışı, bankanın varlık kalitesi ve kredi kayıpları karşılığıyla ilgili mevcut ve öngörülen bilgileri, ayrıca önerilen ödemenin finansman kaynaklarını içermelidir.

Ontario ayrıca, Reserve Bank ve Direktörün önceden yazılı onayı olmaksızın, doğrudan ya da dolaylı olarak herhangi bir borç almayacak, artırmayacak, erken ödemeyecek veya teminat vermeyecek. Bu talepler, önerilen işlem tarihinden en az 30 gün önce alınmalı ve borcun amacı ve koşulları, planlanan geri ödeme kaynakları ve bu geri ödemeyi karşılamak için mevcut nakit akışı kaynaklarının bir analizini içermelidir.

Yeni bir yönetici veya kıdemli icra memuru atandığında ya da bir kıdemli icra memurunun sorumlulukları değiştirilerek memurun farklı bir kıdemli icra memuru pozisyonu üstlenmesi durumunda, Ontario, FDI Yasası’nın 32. bölümü (12 U.S.C. § 1831i) ve Y Düzenlemesi’nin H Alt Bölümü (12 C.F.R. §§ 225.71 ve devamı) uyarınca bildirim hükümlerine uymak zorundadır. Şirket ayrıca, FDI Yasası’nın 18(k) maddesinde (12 U.S.C. § 1828(k)) ve FDIC düzenlemelerinin 359. Bölümünde (12 C.F.R. Part 359) yer alan tazminat ve kıdem tazminatı ödemeleriyle ilgili kısıtlamalara da uymalıdır.

Her takvim çeyreğinin sonundan itibaren 30 gün içinde, Ontario’nun yönetim kurulu, anlaşmaya uyumu sağlamak için alınan tüm önlemlerin şekli ve yöntemi ile bu önlemlerin sonuçlarını ayrıntılandıran yazılı ilerleme raporlarını Rezerv Bankasına sunmak zorundadır. Anlaşma kapsamında sunulan her plan veya beyan, her bileşen için belirli son tarihler içeren tam uygulama zaman çizelgesini içermelidir. Rezerv Bankasının sermaye planını onaylamasından itibaren 10 gün içinde Ontario, onaylanan planı benimsemeli ve derhal uygulamaya koymalıdır; ayrıca anlaşma süresi boyunca plan, Rezerv Bankasının önceden yazılı onayı olmaksızın değiştirilemez veya iptal edilemez. Rezerv Bankası, takdirine bağlı olarak, herhangi bir hüküm için uyum süresine yazılı uzatma verebilir.

Anlaşma, Ontario ve FDI Yasası’nın 3(u) ve 8(b)(3) maddelerinde (12 U.S.C. §§ 1813(u) ve 1818(b)(3)) tanımlandığı şekilde kurum‑bağlı tarafları, ayrıca onların haleflerini ve devralanlarını bağlar. Her hüküm, Rezerv Bankası tarafından yazılı olarak durdurulana, değiştirilebilecek, feshedilebilecek veya askıya alıncaya kadar yürürlükte kalır ve anlaşma, Ontario, banka veya mevcut ya da eski kurum‑bağlı tarafları etkileyebilecek başka bir eylemi, Yönetim Kurulu, Rezerv Bankası veya başka bir federal ya da eyalet kurumunun almasını engellemez. FDI Yasası’nın 50. maddesine (12 U.S.C. § 1831aa) göre, anlaşma, FDI Yasası’nın 8. maddesi (12 U.S.C. § 1818) kapsamında Yönetim Kurulu tarafından uygulanabilir.

Anlaşma, 24 Eylül 2026 tarihinde yürürlüğe girmiş ve Ontario Bancorporation başkanı Doreen M. Dahl ile Federal Reserve Bank of Chicago kıdemli başkan yardımcısı Jennifer L. Barney tarafından imzalanmıştır. Anlaşma kapsamındaki iletişimler, Chicago, South LaSalle Street 230 numaralı adresteki Rezerv Bankası asistan başkan yardımcısı Craig Priebe’ye ve Ontario Bancorporation, Inc., 315 Main Street, Ontario, Wisconsin adresindeki Dahl’a yönlendirilir.