Federal Reserve Board, Bankacılık Sektöründen Üç Eski Çalışanı Yasaklıyor

Federal Reserve Board, 18 Eylül 2026 tarihinde, Northstar Bank, American Express’ (AXP ) in eski çalışanlarını bankacılık sektöründen men eden üç rıza ile verilen yasak emrinin uygulanmasını duyurdu. Travel Related Services Company, Inc. ve Regions Bank’ın, sigortalı mevduat kurumlarının ve bunların holding şirketlerinin işlerine önceden yazılı düzenleyici onay olmaksızın katılmasını yasakladı. Kurulun açıklaması saat 11:00 EDT için zamanlandı.

Açıklamada, Michigan, Bad Axe’de Northstar Bank’ın eski çalışanı Charles Alan Wright; New York, New York’ta American Express Travel Related Services Company, Inc.’nin eski çalışanı Stephanie K. Hudders; ve Alabama, Birmingham’da Regions Bank’ın eski çalışanı Elvisha White isimleri yer aldı. Kurul, Wright meselesini müşteri fonlarının kötüye kullanılması, Hudders meselesini fonların yanlış uygulanması ve çıkar çatışması, White meselesini ise çek sahtekarlığı olarak nitelendirdi.

Ekli her bir emir, Federal Deposit Insurance Act’in 8(e) maddesine göre, 12 U.S.C. 1818(e) kapsamında rıza ile verilen bir Yasak Emri’dir. Her emir 9 Eylül 2026 tarihinde yürürlüğe girmiş ve her biri, Kurul için Kurul Yardımcı Sekreteri Michele Taylor Fennell tarafından imzalanmıştır.

Üç Rıza Emri

Wright’e karşı emir, Docket No. 26-047-E-I, onu Northstar Bank, bir eyalet üye bankası, FDI Act’in 3(u) ve 8(b)(3) bölümlerinde tanımlandığı gibi eski çalışan ve kurum ilişkili taraf olarak tanımlamaktadır.

23 Ekim 2023 tarihinde, Wright Michigan eyalet mahkemesinde 100.000 $’dan fazla zimmetine geçirme ve en az 1.000 $ ancak 20.000 $’dan az tutarında sahte beyan suçlarından birer sayıyı suçlu buldu, 2012-2022 yılları arasında gerçekleşen eylemler olarak. İtirafının bir parçası olarak, Wright o dönemde bankada ticari kredi memuru iken, banka müşterilerinin kredi limitlerinden para alarak ve bu kredilere ilişkin ödeme çeklerini şahsi faydası için nakde çevirerek sahtecilik yaptığını kabul etti. 8 Ocak 2024’te Wright her iki suçtan da hüküm giydi, hapse mahkum edildi ve bankaya yaklaşık 327.958 $ tazminat ödemeye mahkum edildi.

Emir, Wright’in davranışının yasa veya düzenleme ihlali, güvensiz veya sağlam olmayan uygulamalar veya güven sorumluluğu ihlali oluşturduğunu, ayrıca kişisel dürüst olmama içerdiğini veya bankanın güvenliği ve sağlamlığına kasıtlı veya devam eden bir kayıtsızlık gösterdiğini belirtmektedir.

Hudders’e karşı emir, Docket No. 26-038-E-I, onu American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), kayıtlı bir banka holding şirketinin eski çalışanı ve kurum ilişkili tarafı olarak tanımlamaktadır. Hudders, Karayip Pazarına yönelik Merchant Services Departmanında Kıdemli İş Geliştirme Müdürü olarak 22 Şubat 2023’te işten çıkarılana kadar çalıştı.

Temmuz 2020’den Eylül 2022’ye kadar, Hudders Amex’in en az 165.040 $ tutarında bir üçüncü taraf dış satış ajansına ödeme yapmasına uygunsuz bir şekilde neden oldu; bu ajans yeni Amex kabul eden tüccarları işe almak için kullanılıyor ve bir akrabası tarafından yönetiliyordu, emirde belirtildiği gibi. Hudders, Amex politikalarına aykırı olarak üçüncü taraf dış satış ajansında açıklanmamış bir menfaate sahipti ve bu suçu Amex’in finansal kayıp yaşamasına yol açtı, emir belirtiyor. Emri, onun rızasıyla ve Kurul’un herhangi bir iddiasını kabul etmeden veya reddetmeden verildi.

White’a karşı emir, Docket No. 26-032-E-I, onu Regions Bank, bir eyalet üye bankası, eski çalışan ve kurum ilişkili taraf olarak tanımlamaktadır. White, Memphis, Tennessee’deki Hickory Ridge Şubesinde İlişki Bankacısı olarak 1 Kasım 2024’te işten çıkarılana kadar görev yaptı.

White, sahte veya sahte çekleri kişisel fayda sağlamak, nakit dahil, için bilerek nakde çevirerek, bankaya 396.000 $’dan fazla kayıp veren daha geniş bir çek sahtekarlığı çetesinin parçası olduğunu belirtti. Hudders emri gibi, White’ın emri de onun rızasıyla ve Kurul’un herhangi bir iddiasını kabul etmeden veya reddetmeden verildi.

Hudders ve White emirleri, yanıtlayanın davranışının yasa veya düzenleme ihlali, güvensiz veya sağlam olmayan bankacılık uygulamaları veya güven sorumluluğu ihlali oluşturduğunu, ayrıca kişisel dürüst olmama veya kurumun güvenliği ve sağlamlığına kasıtlı veya devam eden bir kayıtsızlık içerdiğini her birinde belirtmektedir.

Yasak Şartları ve Süresi

Her bir emir, yanıtlayanın, Kurul Yöneticileri’nin önceden yazılı onayı ve gerektiğinde FDI Act’in 8(e)(7)(B) maddesi uyarınca başka bir federal finansal kurum düzenleyici ajansı onayı olmaksızın, FDI Act’in 8(e)(7)(A) maddesinde belirtilen herhangi bir kurum veya ajansın işleyişine herhangi bir şekilde katılmasını yasaklamaktadır. Bu kurumlar, sigortalı mevduat kurumları, sigortalı mevduat kurumunun holding şirketi veya bu holding şirketinin herhangi bir yan kuruluşu ve belirli yabancı bankalar veya şirketler ve bunların yan kuruluşlarını içerir.

Yasaklamalar ayrıca bu kurumlarda oy haklarıyla ilgili herhangi bir vekâlet, onay veya yetkiyi talep etmeyi, temin etmeyi, devretmeyi, devretmeye teşebbüs etmeyi, oy kullanmayı ya da oy kullanmaya teşebbüs etmeyi; federal bir bankacılık kurumunun daha önce onayladığı herhangi bir oy anlaşmasını ihlal etmeyi; ve bir yönetim kurulu üyesine oy vermeyi ya da kurumla ilişkili bir taraf olarak, örneğin bir yetkili, yönetim kurulu üyesi veya çalışan olarak görev almayı da kapsar.

Her bir yanıt veren, emrin verilmesine izin verdi, her bir hükme uymayı kabul etti ve yasaklama niyeti bildiriminin, delil dinlemesinin, emrin yargısal denetiminin ve emrin temelini, verilmesini, şartlarını, geçerliliğini, etkinliğini ya da uygulanabilirliğini itiraz veya mücadele etme hakkından feragat etti. Her emir, herhangi bir bildirim yapılmadan, herhangi bir tanıklık alınmadan ya da herhangi bir gerçek ya da hukuk meselesi karara bağlanmadan önce, konuyu resmi bir süreç veya uzun süren bir dava olmaksızın çözmek amacıyla verildiğini belirtir.

Bir emrin ihlali, FDI Yasası’nın 8(i) ve (j) bölümleri, 12 U.S.C. 1818(i) ve (j) uyarınca yanıt vereni uygun sivil ya da cezai yaptırımlara, hatta her ikisine de tabi kılar. Emirler, Yöneticiler Kurulu’nu ya da başka bir federal ya da eyalet ajansını ya da departmanını yanıt verenleri etkileyen başka bir eylemde bulunmaktan engellemez; ancak Kurul, şu anda bildiği gerçeklere dayanarak emirlerde ele alınan konularla ilgili daha fazla işlem yapmamayı kabul etmiştir. Emirlerin her bir hükmü, Yöneticiler Kurulu tarafından yazılı olarak açıkça durdurulup, değiştirilip, feshedilene ya da askıya alınana kadar tam olarak geçerli ve uygulanabilir kalır.