Mga Update sa Lending Platform – Celsius, BlockFi, Voyager, Vauld, Nexo

Ang pagbagsak ng crypto exchange na FTX at ng kapatid nitong kumpanya na Alameda ay hindi isang nakahiwalay na kwento, dahil hinahatak nito pababa ang buong crypto market, kung saan ang Bitcoin ay nabigong mag-consolidate sa itaas ng $16,000.

Ang mga centralized crypto lenders ay kabilang sa mga pinakaapektadong sektor, kasama ang mga crypto miners. Mula sa Celsius hanggang Voyager, na nagpakita ng mga bitak bago pa man ang bankruptcy ng FTX, maraming crypto lenders ang nahihirapan, kung saan ang Celsius ay nasa estado na ng bankruptcy. Narito ang mga pinakabagong update sa sektor ng crypto lending:

Hukom ng Celsius Pinapayagan ang Deadline ng Claim

Ang Celsius Network ay wala na, ngunit nagpapatuloy pa rin ang proseso ng bankruptcy. Noong Lunes, isang hukuman sa New York ang pumayag sa kahilingan ng Celsius na magtakda ng deadline para sa mga kliyente nito na magsumite ng patunay ng claim sa patuloy na mga proseso ng bankruptcy.

Sinabi ng US Bankruptcy Court ng Southern District of New York na maaaring magsumite ng mga claim ang mga kliyente ng Celsius laban sa crypto lender hanggang Enero 3, 2023. Ang sinumang indibidwal o entidad na may account sa Celsius ay malayang magsumite ng claim sa pamamagitan ng koreo, personal na paghahatid, o sa website ng ahente ng claim na Stretto’s website.

Ang Celsius ay isa sa mga unang pangunahing crypto business na nag-freeze ng withdrawals matapos ang pag-crash ng Bitcoin noong kalagitnaan ng Hunyo ngayong taon, na kalaunan ay nag-file para sa Chapter 11 bankruptcy at inamin ang higit sa $1 bilyong butas sa kanilang balance sheet.

Ngayon, ang Federal na hukom na namamahala sa kaso ng Celsius ay nagsusuri kung ang platform ay isang Ponzi scheme, dahil iginiit ng mga kliyente na ginamit ng crypto lender ang mga asset ng mga bagong customer upang mapadali ang withdrawals at takpan ang umiiral na mga kita.

Ang desisyon ng hukuman sa New York na magtakda ng deadline para sa mga claim ng customer ay sumusunod sa mga alegasyon na ang kumpanya ay may hindi sapat na accounting at operational controls sa pamamahala ng pondo ng mga kliyente.

Ang susunod na pagdinig sa hukuman sa kaso ng Celsius ay nakatakda sa Disyembre 5, 2022.

BlockFi Tahimik Mula Noong Itinigil ang Mga Withdrawal

Ang pagbagsak ng FTX, na ikalawang pinakamalaking crypto exchange at may mapagbigay na venture capital arm, ay nakaapekto sa ilang iba pang pangunahing manlalaro, kabilang ang BlockFi.

Mga dalawang linggo na ang nakalipas, hinarap ng crypto lending service ang paghinto ng mga withdrawal ng customer, na binanggit ang malaking epekto mula sa bankruptcy ng FTX.

Itinanggi ng kumpanya ang mga balita na karamihan ng kanilang mga asset ay nakatali sa FTX. Gayunpaman, inamin nila ang malaking exposure sa bankrupt na crypto exchange na pinamunuan ng dating multi-bilyonaryong si Sam Bankman Fried. Ang BlockFi ay nagsabi sa isang pahayag:

“Mayroon kaming malaking exposure sa FTX at mga kaugnay na corporate entities na kinabibilangan ng mga obligasyon na utang ng Alameda sa amin, mga asset na hawak sa FTX.com, at mga hindi pa nagamit na halaga mula sa aming credit line sa FTX.US. Habang patuloy naming pagsisikapang mabawi ang lahat ng obligasyon na utang sa BlockFi, inaasahan naming maaantala ang pagbawi ng mga obligasyon na utang sa amin ng FTX habang pinoproseso ng FTX ang bankruptcy.”

Sa kabila ng katiyakan mula sa BlockFi, nagiging maingat ang komunidad ng crypto dahil sinabi rin ito ni Sam bago ang pagbagsak. Ang Celsius ay tahimik din habang naka-pause ang withdrawals, at nagtapos ito sa bankruptcy.

Dagdag pa rito, ang mga executive ng BlockFi ay nag-iisip ng pag-file ng bankruptcy nang pribado, ayon sa Bloomberg.

Mas masama pa, maaaring harapin ng BlockFi ang posibleng pagkalugi ng hanggang $80 milyon dahil sa kanilang exposure sa crypto miner na Core Scientific (CORZ ), na inamin sa isang regulatory filing na maaari silang mag-file para sa bankruptcy.

Pagbili ng Voyager Muli sa Talahanayan para sa Binance

Ang crypto lending firm na Voyager ay muling nasa merkado, dahil wala na ang FTX para bilhin ito sa halagang $1.4 bilyon ayon sa dating napagkasunduan. Ayon sa ulat, ang Binance US ay naghahanda ng bid para sa lending platform na nagsimulang magpakita ng mga bitak noong Hunyo.

Sinubukan din dati ng Binance na manalo sa bid, ngunit nagpatuloy ang FTX sa gitna ng mga alalahanin na ang pagkuha ng Binance sa US-based na Voyager ay nagdudulot ng panganib sa pambansang seguridad sa gitna ng patuloy na tensyon sa pagitan ng US at China.

Ang pagbagsak ng FTX ay nagbukas ng pintuan para sa isa pang bidding race, dahil sinabi ng Voyager na naghahanap ito ng mamumuhunan, kung saan ang Wave Financial at Cross Tower ay nagpakita rin ng interes bukod sa Binance.

Sinabi ng Voyager sa isang pahayag na wala itong exposure sa FTX:

“Mahalagang tandaan na hindi inilipat ng Voyager ang anumang asset sa FTX US kaugnay ng dating iminungkahing transaksyon. Ang FTX US ay dati nang nag-submit ng $5 milyon na ‘good faith’ deposit bilang bahagi ng proseso ng auction, na hawak sa escrow.”

Ang VGX token ng Voyager ay tumaas ng higit sa 50% sa katapusan ng nakaraang linggo matapos ang mga ulat tungkol sa bid ng Binance, bagaman ito ay bumalik na sa normal mula noon.

Vauld Nakakuha ng Extension sa Creditor Protection

Isa pang problemadong crypto lender ay ang Vauld, na may humigit-kumulang $10 milyon sa mga account mula sa bankrupt na FTX, dahil ito ay isa sa mga partner na crypto exchange nito.

Ang kumpanya, na sinusuportahan ng co-founder ng PayPal (PYPL ) na si Peter Thiel, ay iniulat na nagsabi noong unang bahagi ng buwang ito na nakuha nila ang isang extension sa kanilang creditor protection program. Nagsumite sila ng creditor protection noong unang bahagi ng taong ito sa Singapore. Nakakuha ang Vauld ng extension hanggang Enero 20 ng susunod na taon at ngayon ay nagtatrabaho sa isang restructuring plan.

Noong Hulyo, ang Vauld ay may utang na higit sa $400 milyon sa kanilang mga creditor, karamihan ay mga retail investor.

Inakusahan ang Nexo ng Pagharang ng Withdrawals noong 2021

Maaaring magdulot ng bagong iskandalo ang pangunahing crypto lending platform na Nexo, na isinakdal sa London High Court ng isang grupo ng mga mamumuhunan na nagsasabing hinarangan sila ng lender mula sa pag-withdraw ng halos $126 milyon na halaga ng crypto, ayon sa ulat noong Lunes ng CityAM.

Mahahalagang tandaan na ang mga nagrereklamo ay magkamag-anak: mga kapatid na sina Jason at Owen Morton at ang kanilang pinsan na si Shane Morton. Ipinapahayag nila na nakita ng Nexo na na-freeze ang kanilang mga account matapos subukang i-withdraw ang kanilang mga crypto holdings.

Sa huli, iginiit ng mga Morton na pinilit sila ng kumpanya na ibenta ang milyun-milyong halaga ng native token ng Nexo pabalik sa kumpanya sa mas mababang presyo upang maiwasan ang pagharang sa kanilang pag-withdraw ng crypto.

Sinasabi ng Nexo na ang mga paratang ay “opportunistic,” dahil ang tatlong mamumuhunan ay nagsimula ng kaso higit isang taon matapos ang mga pangyayari. Ang kumpanya ay nagsabi sa isang pahayag:

“Lahat ng transaksyon, kabilang ang pagbebenta ng kanilang mga Nexo token, ay natapos nang may mabuting intensyon, naitala at tinanggap bilang pinal ng mga nagrereklamo sa pagpapatupad. Matapos kumita ng malalaking kita mula sa pag-trade ng kanilang mga Nexo token, inalis ng mga nagrereklamo ang lahat ng kanilang assets mula sa platform ng Nexo.”

Samantala, kinumpirma ng Nexo noong unang bahagi ng buwang ito na wala itong exposure sa FTX/Alameda matapos mag-withdraw ng higit sa $200 milyon mula sa FTX sa unang linggo ng Nobyembre.