Ang mga Cryptocurrency ay Sa Wakasan ay Pangkalahatang Pamumuhunan. Paano Natin Maaaring Gamitin Ang mga Ito?

Matagal nang itinuturing na “masamang bata” ng mundo ng pamumuhunan – isang asset na hindi matantiya, lubhang mapagspekulasyon, at kanlungan ng korapsyon at iba pang kriminal na elemento – ang mga cryptocurrency ay nag-evolve tungo sa mas matatag na pamumuhunan. Sa katunayan, ipinapakita ng datos na habang nagsisimula ang 2024, ang mga cryptocurrency ay mas kaunti ang panganib kaysa sa ilang mga asset na matagal nang itinuturing na “solid” at “matatag.”

Isa pang palatandaan – marahil isa sa pinakamahalaga – ng pag-mature ng merkado ng cryptocurrency. Kabilang sa iba pang palatandaan ang mga legal na hakbang at pag-uusig laban kina Sam Bankman Fried, Changpeng Zhao at iba pang sangkot sa pandaraya na may kinalaman sa crypto, kasama ang SEC – matapos ang matagal na pag-aatubili – sa wakas pinahintulutan ang spot Bitcoin ETF trading. Habang sinusulat ko ito, ang pinaka-kilala sa buong mundo na cryptocurrency ay nakatakdang maging tampok sa mga portfolio ng milyun-milyong bagong mamumuhunan, na hindi pa matagal ay iwasan ang Bitcoin at mga cryptocurrency sa pangkalahatan bilang “masyadong mapagspekulasyon.”

Hindi Nawala ang Volatility – Ngunit Maaaring Makontrol ang mga Epekto Nito

Siyempre, ang “mas matatag” ay hindi nangangahulugang walang volatility. Ngunit ibig sabihin nito ay mas malamang na ang mga cryptocurrency ay tumaas at bumaba ang halaga batay sa mga kilalang pamantayan na nakakaapekto sa ibang pamumuhunan, tulad ng patakaran ng Fed, implasyon, datos ng trabaho, atbp. – taliwas sa mga mapagspekulasyong pagtaas at pagbaba dahil sa isang pinagkunang pamumuhunan sa isang hindi kilalang cryptocurrency ng isang kilalang tao, halimbawa. Ang mga cryptocurrency ay nalampasan na ang “cult of personality,” kung saan ang mga influencer na nagpapakita ng marangyang pamumuhay ay isa sa mga pangunahing nagmamaneho ng merkado. Ang ngayon ay mature na merkado ng cryptocurrency ay maaaring tanggapin na ang mga mainstream na mamumuhunan na naghahangad magtayo ng pangmatagalang halaga sa kanilang mga portfolio.

At habang nagiging mas mainstream na pamumuhunan ang mga cryptocurrency, dapat ilapat ang mga mainstream na ideya at pamamaraan sa pamumuhunan upang makuha ang pinakamalaking benepisyo mula rito. Ang mga pamamaraan ng pamumuhunan na epektibo para sa stock o currency markets, halimbawa, ay maaaring gamitin para sa mga cryptocurrency – na may inaasahang magbibigay ng parehong resulta tulad ng sa ibang pamumuhunan. Kabilang sa mga pamamaraan na napatunayang matagumpay sa ibang lugar – at malamang na magiging matagumpay para sa mga cryptocurrency – ay ang mga AI-based Quant Investment system, na gumagamit ng advanced na mga algorithm upang magbigay ng gabay sa mga mamumuhunan, batay sa napakaraming salik.

Paano Makakatulong ang AI sa mga Mamumuhunan ng Cryptocurrency

Sa katunayan, habang ang mas mature na crypto market ay nagtatanggal ng kanyang natatanging random volatility, ang mga mamumuhunan na nais kumita ay higit na kakailanganin ang mga AI tool kaysa dati. Ang mga AI system na ito ay maaaring magsuri ng mga pangyayari, opinyon at pagsusuri ng mga eksperto, mga trend at momentum, mga formula (PEG ratios, VIX indices, atbp.) at mga estratehiya sa pamumuhunan, upang pangalanan lamang ang ilan – isinasaalang-alang ang mas maraming datos kaysa kayang hawakan ng sinumang tao. Batay sa mga natuklasan nito, bumubuo ang AI system ng isang modelo na, kapag inilapat sa mga estratehiya ng quant investment, ay makakahanap ng tamang pamumuhunan para sa mga kliyente sa pamamagitan ng pagpapalakas ng mga algorithm na ginagamit ng quant fund.

Ang AI-based investing ay nakatulong sa mga mamumuhunan sa ilang pinakam matagumpay na quant fund – at maaari rin nitong tulungan ang mga mamumuhunan ng cryptocurrency na paunlarin ang kanilang mga pamumuhunan. Ang mga algorithm na dinisenyo para sa cryptocurrency quant investing ay isinasaalang-alang ang mga salik na direktang nakakaapekto sa mga asset na ito – tulad ng posibilidad ng mga regulasyong pagbabago kung paano makakatrade ang mga bangko o indibidwal ng mga cryptocurrency, o mga salik tulad ng nakatakdang April Bitcoin halving, kasama ang “karaniwang” mga salik na nakakaapekto sa lahat ng pamumuhunan.

Ang AI ay susi sa pagtulong sa mga institusyunal na mamumuhunan na mag-navigate sa bagong crypto market

Makakatulong din ang AI sa pag-gabay ng pangmalawak na estratehiya pagdating sa pagsasama ng crypto sa mga portfolio. Ang mga mamumuhunan na naghahanap ng mataas na paglago ay malamang idirekta sa ilan sa mga mas maliliit, mas volatile na cryptocurrency, kung saan mas mataas ang posibilidad ng malalaking pag-iba ng halaga. Ang mga mamumuhunan na naghahanap ng de-kalidad, pangmatagalang pamumuhunan ay malamang idirekta sa Bitcoin spot ETFs at iba pang mga investment vehicle.

Sa mga kaso kung saan malalaking halaga ng pera ang kasangkot, ang advanced at patuloy na umuunlad na AI technology at quant-based trading ay mahalaga rin, dahil maaari nitong matukoy ang maliliit at banayad na galaw sa merkado na, kapag malalaking halaga ang pinag-uusapan, ay maaaring magbunga ng makabuluhang kita o pagkalugi. Ito ay lalong mahalaga habang ang crypto trading ay lumalayo na sa simpleng arbitrage o iba pang halatang galaw at mga salik na hanggang ngayon ay nasa likod ng maraming kita. Kasabay nito, habang mas ginagamit ang AI para sa pamumuhunan, parehong makakakuha ng mas maraming insight ang mga data scientist at mga mamumuhunan hindi lamang kung aling mga parameter ang pinakamahalagang isama sa mga modelo, kundi pati na rin ang bigat na dapat ibigay sa bawat isa.

Paglahok sa Bagong Matatag na Panahon ng Crypto

Ang AI-based quant investment system ay isa lamang sa mga mataas na potensyal na paraan kung paano maaaring samantalahin ng mga mamumuhunan ang isang mature na merkado ng cryptocurrency; habang ang mga investment house ay nagma-market ng kanilang mga Bitcoin ETF, asahan ang isang buong hukbo ng mga consultant, tagapayo, at eksperto na magbibigay ng payo o tulong sa pinakamainam na paraan upang kumita mula sa asset na ito. Ang mga tradisyonal at mainstream na serbisyo sa pamumuhunan ay mabilis na binago ang kanilang pananaw sa mga cryptocurrency investment; dati ay kontra sa ideya nang buo, ang mga serbisyong ito ngayon ay nag-aalok ng Bitcoin ETFs bilang isang opsyon sa pamumuhunan. Habang lumilipas ang panahon, ang mga Bitcoin ETF – at iba pang investment vehicle na batay sa mga cryptocurrency – ay malamang na maging karaniwang tampok sa mga portfolio ng mga mamumuhunan, maliit man o malaki, katulad ng mga high‑growth mutual funds o municipal bonds.

Ang Pagpapanahon ng Crypto ay Nangangailangan ng mga Bagong Estratehiya sa Pamumuhunan

Ang mga pamumuhunan ay dumarami at humuhupa sa kanilang kasikatan; kung minsan ang ginto ang “in” na pamumuhunan, kung minsan naman ay mga blue‑chip na stock, mortgage bonds, T‑bills, at iba pa. Ang kasikatan ng isang pamumuhunan ay karaniwang nakatali sa mga pangyayaring nakakaapekto rito; ang mataas na interest rates ay madalas na nauugnay sa mga T‑bill investment, ang mababang rates ay kadalasang nagpapataas ng halaga ng real estate, at iba pa. Sa mga pangyayaring nakapalibot sa mga cryptocurrency noong 2024 – ang kanilang katatagan, pagtanggap ng mga regulator, at ang potensyal na upside – tila ang mga cryptocurrency ay maaaring maging “in” na pamumuhunan ng 2024.

At dahil sa bagong natuklasang pagtanggap na ito, sulit na siyasatin ang mas mature na mga pamamaraan upang samantalahin ang mga oportunidad. Ang paggamit ng advanced na AI at digital analysis ay isa lamang paraan kung paano binubuksan ng mga institusyon ang alpha.