पारदर्शिता को प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स से परे विस्तारित होना चाहिए

The घटनाएँ ने पिछले हफ़्तों में क्रिप्टो स्पेस का बहुत ध्यान आकर्षित किया है। सबसे प्रमुख क्रिप्टो‑संबंधित चर्चा यह रही है कि भविष्य में FTX‑समान दिवालियापन को कैसे रोका जाए और उपयोगकर्ताओं के फंड को केंद्रीकृत एक्सचेंज (CEX) पर सुरक्षित कैसे रखा जाए। मुख्य कस्टोडियल क्रिप्टो एक्सचेंजों ने अपना स्वतंत्र रूप से ऑडिट किया गया एसेट बेस प्रकाशित करने का वादा किया है, जिसमें वे रखे गए डिजिटल एसेट्स और उनके आवंटन का विवरण होगा; एक CEX द्वारा रखे गए डिजिटल एसेट्स का स्वतंत्र ऑडिट को प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स (PoR) ऑडिट कहा जाता है।

प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स कैसे काम करता है

प्रूफ़ ऑफ़ रिज़र्व्स की अवधारणा केवल सिर्फ वॉलेट पतों के प्रकाशन और उन पतों पर बैलेंस के दावों से आगे जाती है। CEX उपयोगकर्ताओं के ट्रेड और एसेट्स हमेशा सीधे ब्लॉकचेन पर रिकॉर्ड नहीं होते; वे CEX द्वारा नियंत्रित एक केंद्रीकृत, स्वामित्व वाले डेटाबेस में रिकॉर्ड होते हैं; CEX लेनदेन केवल तब ब्लॉकचेन पर रिकॉर्ड होते हैं जब एक ऑफ़‑एक्सचेंज लेनदेन, जो ऑन‑चेन गतिविधि की आवश्यकता रखता है, शुरू किया जाता है। FTX के पतन से पहले, जिसने तब से क्रिप्टो समुदाय के लिए एक आँख‑खोलने वाला अनुभव प्रदान किया है जिससे वे पूर्ण एसेट ऑडिट तक पहुँच की मांग कर रहे हैं, क्रिप्टो एक्सचेंजों ने अधिकांशतः अपने एसेट डेटा को निजी रखा है। जब ऐसा डेटा निजी रखा जाता है, तो उपयोगकर्ताओं के लिए यह सत्यापित करना कठिन हो जाता है कि क्रिप्टो एक्सचेंजों द्वारा उपयोगकर्ताओं के फंड की सुरक्षा के बारे में किए गए दावे सही हैं या नहीं। हालिया FTX गिरावट यह उजागर करती है कि एक CEX आंतरिक रूप से कैसे दिवालिया हो सकता है, लेकिन सार्वजनिक रूप से बोल्ड‑फ़ेस्ड दिखता है जैसे सब कुछ ठीक है।

PoR की अवधारणा में, एक स्वतंत्र, तृतीय‑पक्ष ऑडिटिंग फर्म CEX के रिज़र्व में रखी गई कुल क्रिप्टो राशि का मूल्यांकन करती है। CEX द्वारा रखे गए उपयोगकर्ताओं के एसेट्स की कुल राशि, जो उसके केंद्रीकृत डेटाबेस में रिकॉर्ड है, को एक्सचेंज द्वारा नियंत्रित वास्तविक कॉइन के साथ तुलना की जाती है। ऑडिट में यह अपेक्षित है कि CEX द्वारा ऑन‑चेन नियंत्रित कुल कॉइन की संख्या उसके केंद्रीकृत डेटाबेस में रिकॉर्ड किए गए उपयोगकर्ता एसेट्स की कुल संख्या के बराबर या उससे अधिक हो।

PoR में ऑडिट किया गया डेटा सार्वजनिक किया जाता है और किसी भी व्यक्ति के लिए Merkle‑ट्री डेटा संरचना के माध्यम से उपलब्ध होता है। Merkle ट्री डेटा संरचना, जिसे बाइनरी हैश ट्री भी कहा जाता है, हैश ब्लॉकों से बनी एक गणितीय डेटा संरचना है। यह ब्लॉकचेन तकनीक का मूलभूत हिस्सा है और ब्लॉकचेन डेटा को अधिक कुशलता से एन्क्रिप्ट करने के लिए उपयोग की जाती है। PoR में, एक ऑडिटर CEX पर सभी उपयोगकर्ताओं के बैलेंस का अनाम स्नैपशॉट लेता है और उन्हें Merkle ट्री में संयोजित करता है। प्रत्येक उपयोगकर्ता के खाते का हैश एसेट मूल्य Merkle ट्री के लीफ़ नोड्स में एन्कोड किया जाता है। ऑडिटर लीफ़ नोड में एसेट्स का ऑडिट करता है। ऑडिटर फिर अपने स्वतंत्र निष्कर्ष Merkle रूट के साथ प्रकाशित करता है। इस प्रकार, CEX पर उपयोगकर्ताओं की कुल एसेट्स का हैश मान सार्वजनिक रूप से उपलब्ध हो जाता है; उपयोगकर्ता अपने बैलेंस डेटा की तुलना और सत्यापन सार्वजनिक रूप से उपलब्ध Merkle रूट डेटा के साथ कर सकते हैं।

क्या प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स पर्याप्त हैं?

जबकि PoR को क्रिप्टो एक्सचेंजों द्वारा CEX के पतन को रोकने के उपाय के रूप में प्रस्तुत किया जा रहा है, कई लोग अभी भी संदेह करते हैं कि क्या यह CEX और DeFi की दिवालियापन समस्याओं के लिए स्थायी समाधान होगा। एक प्रमुख प्रश्न जो मन में आता है वह यह है कि क्या तृतीय‑पक्ष ऑडिटर्स पर 100% भरोसा किया जा सकता है? ऑडिटिंग फर्म और CEX के बीच पर्दे के पीछे का अज्ञात संबंध ज्ञात नहीं हो सकता है। फिर भी एक ऑडिटर और CEX के बीच मिलकर गलत स्नैपशॉट और डेटा प्रकाशित करने का जोखिम मौजूद हो सकता है। एक CEX अपने प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स को बिना देनदारियों को उजागर किए भी प्रकाशित कर सकता है, जो संभावित रूप से उसके नियंत्रण में मौजूद एसेट्स से कहीं अधिक हो सकती हैं।

CEXs स्नैपशॉट के लिए “तैयार” भी हो सकते हैं, रिज़र्व में फंड छोड़कर जो एक बढ़ा‑चढ़ा हुआ PoR दिखाए; ये फंड स्नैपशॉट के बाद स्थानांतरित किए जा सकते हैं। CEXs वर्तमान में क्रिप्टो समुदाय की नज़र में हैं। PoR अभी तक पूरी तरह भरोसेमंद अवधारणा नहीं है क्योंकि इसके नुकसानों और संभावित जोखिमों स्पष्ट हैं।

हाल ही में देखा गया, प्रमुख CEX में से एक, Crypto.com, ने अपनी कोल्ड स्टोरेज जानकारी सार्वजनिक करने के कुछ दिनों बाद, यह पता चला कि एक्सचेंज ने भेजा 320,000 ETH, जिसकी कीमत $400 मिलियन है, दूसरे CEX Gate.io को, ठीक Gate.io के अपने PoR ऑडिट प्रदान करने से पहले। Crypto.com के CEO ने हालांकि किसी भी गलत कार्य को नकारा और दावा किया कि फंड गलती से Gate.io को ट्रांसफर हो गए थे।

प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स एक उत्कृष्ट पहला कदम है, लेकिन केवल यह निवेशकों को पर्याप्त सुरक्षा प्रदान करने के लिए पर्याप्त नहीं होगा। संभावित देनदारियों, स्नैपशॉट तैयारी, या संभावित मिलकर काम करने को ध्यान में रखने के लिए और अधिक पारदर्शिता की आवश्यकता है, जिसका अर्थ है कि प्रूफ़‑ऑफ़‑रिज़र्व्स केवल पहेली का एक हिस्सा हैं।