सिल्वरगेट की समस्याओं ने देर फरवरी की गति को धीमा कर दिया, बीटीसी कीमत लगातार लाल साप्ताहिक बंद की ओर देख रही है

Bitcoin, Ethereum, और अन्य क्रिप्टो एसेट्स ने गुरुवार देर शाम एक साथ गिरावट दर्ज की जब निवेशकों ने सिल्वरगेट बैंक के एक अस्थिर नोटिस पर प्रतिक्रिया दी। बाजार ने सप्ताहांत की ओर बढ़ते हुए और उससे बाहर आते हुए गिरावट की दिशा को बनाए रखा। Coinglass डेटा दिखाता है कि Bitcoin (BTC) दूसरी लाल साप्ताहिक बंद की रिकॉर्डिंग की राह पर है क्योंकि बाजार फरवरी में क्रिप्टो कंपनियों पर तीव्र कार्रवाई के कारण हुए घाव से मार्च में भी रक्तस्राव जारी रखता है। कैलिफ़ोर्निया स्थित बैंक पिछले 24 घंटों में सुर्खियों में बना रहा है, और इसके आसपास की संभावित नई रिपोर्टें आने वाले क्रिप्टो-सप्ताह की थीम को परिभाषित कर सकती हैं।

सिल्वरगेट के भाग्य के बारे में नवीनतम अपडेट यहाँ हैं

Bitcoin ने गुरुवार को अपने मध्य-फ़रवरी रेंज की ओर तेज़ गिरावट दर्ज की, $22,300 तक गिरते हुए जहाँ उसने शनिवार को एक एंकर पाया, फिर $22,600 स्तर को उलटने की कोशिश की। शीर्ष अल्ट्स में Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Solana (SOL), Polkadot (DOT), और Avalanche (AVAX) ने भी गुरुवार को समान स्तर की हानि दर्ज की, जबकि Dogecoin (DOGE) और Litecoin (LTC) जैसे कुछ ने बड़े लाल कैंडल बनाए।

बिटकॉइन मूल्य इतिहास चार्ट। स्रोत: TradingView

कुल क्रिप्टो बाजार ने परिणामस्वरूप गिरावट दर्ज की, जिससे फरवरी के दूसरे आधे हिस्से में कड़ी मेहनत से हासिल की गई पुनरुद्धार को मिटा दिया गया, जब बाजार नियामकों, जिसमें SEC भी शामिल है, ने इस क्षेत्र में कार्यरत संस्थाओं पर प्रहार किया। कीमतों की गिरावट ने कुल क्रिप्टो मार्केट कैप में कई अरबों को घटा दिया, फिर $1 ट्रिलियन स्तर पर वापस उछला। Coinglass डेटा दिखाता है कि गुरुवार और शुक्रवार के बीच 78,000 से अधिक ट्रेडरों की पोजीशन लिक्विडेट हुई, कुल मिलाकर $218 मिलियन से अधिक।

BTC लिक्विडेशन चार्ट। स्रोत: Coinglass

तेज़ कीमत गिरावट का कारण सिल्वरगेट के बारे में हवा में ठंडक थी। इस क्रिप्टो‑फ्रेंडली बैंक ने इस सप्ताह अपनी वार्षिक 10‑K रिपोर्ट को बुधवार को देर से दाखिल करने के बाद अपनी वित्तीय स्थिति पर ध्यान आकर्षित किया। देर से दाखिला विशेष रूप से संभावित दिवालिया दाखिले को लेकर चिंताएँ बढ़ाता है, जिससे पहले से ही पीड़ित डिजिटल एसेट सेक्टर में और दर्द बढ़ता है। गुरुवार और शुक्रवार की बाद की रिपोर्टों ने पुष्टि की कि अमेरिकी बैंक अभी भी वित्तीय संकट में है। सिल्वरगेट ने 2022 की चौथी तिमाही में समान कठिनाइयों का सामना किया था, जब उसके क्रिप्टो क्लाइंट्स की जमा में गिरावट आई थी, लेकिन उसे सैन फ्रांसिस्को फेडरल होम लोन बैंक से $4.3 बिलियन की अग्रिम सहायता मिली। इस समझौते के तहत होम लोन बैंक को एक अस्थायी समाधान के रूप में कार्य करने की अनुमति मिली, और बैंक की होल्डिंग कंपनी, सिल्वरगेट कैपिटल, ने फर्म की प्रतिभूतियों को कोलेटरल के रूप में छोड़ दिया।

सिल्वरगेट स्टॉक चार्ट

सिल्वरगेट के शेयरों ने गुरुवार को लगभग 60% की बड़ी गिरावट दर्ज की, वॉल स्ट्रीट में घंटी बजने से पहले। इस गिरावट ने स्टॉक को दिन के अंत तक $5.15 के सर्वकालिक न्यूनतम स्तर तक पहुंचा दिया, जिससे आफ्टर‑क्लोज़ क्रिप्टो मार्केट में और अधिक गिरावट को प्रज्वलित किया गया। मध्य‑सप्ताह में बैंक के आसपास की घटनाओं, जो वित्तीय बुनियादी ढांचे के समाधान और सेवाएँ प्रदान करता है, ने उसके व्यापार साझेदारों और निवेशकों को अलगाव की घोषणा करने के लिए प्रेरित किया। बैंक, जिसकी स्थिरता अब संतुलन पर लटकी है, ने सिल्वरगेट एक्सचेंज नेटवर्क (SEN) प्लेटफ़ॉर्म पर क्रिप्टो भुगतान को रोक दिया, सेवा को बंद करने के निर्णय को उचित ठहराते हुए इसे “जोखिम‑आधारित निर्णय” कहा।

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FTX संक्रमण सिल्वरगेट को फिर से हावी करता है

Silvergate ने SEC के साथ एक फ़ाइलिंग में कहा कि वह वित्तीय वर्ष 2022 की वार्षिक 10‑K रिपोर्ट को देर से दाखिल करेगा, मार्च 16 की समय सीमा को पूरा नहीं कर पाएगा, और इसे पूरा करने में अतिरिक्त दो हफ्ते से अधिक समय लगेगा। बैंक के पास Sam Bankman‑Fried के साम्राज्य, जिसमें विफल FTX और ट्रेडिंग फर्म Alameda शामिल हैं, के साथ महत्वपूर्ण निवेश‑उद्देश्य लिंक थे, और नवंबर में एक्सचेंज के पतन के बाद लगभग $1 बिलियन की जमा हानि की रिपोर्ट की गई।

अपनी वर्तमान स्थिति की व्याख्या करते हुए, सिल्वरगेट ने कहा कि उसने जनवरी और फरवरी में कुछ अतिरिक्त ऋण प्रतिभूतियों को बेचा और निकट भविष्य में और हानियों की भविष्यवाणी की। कैलिफ़ोर्निया‑मुख्यालय वाली फर्म का अनुमान है कि ये हानियाँ उसकी पूंजी अनुपात को प्रभावित करेंगी। बैंक ने यह भी संकेत दिया कि उसके ऊपर बहते नियामक दबाव संभवतः कारण हैं कि उसने ट्रेडरों और निवेशकों को वित्तीय विवरणों में गहराई से जाने से पहले अधिक समय तक इंतजार करने का विकल्प चुना है।

बैंक इस वर्ष ऋण प्रतिभूतियों की बिक्री से अतिरिक्त हानियों की अपेक्षा करता है, जो उसके नियामक पूंजी अनुपात को संभावित रूप से प्रभावित कर सकती हैं। विश्वास की हानि अधिक स्पष्ट हो रही है क्योंकि बैंक स्वयं ने संकेत दिया है कि वह पूरी तरह से पूंजीयुक्त नहीं हो सकता, और यह भी कहा कि वह अगले बारह महीनों में संचालन जारी रखने की अपनी क्षमता का मूल्यांकन कर रहा है। CEO एलन लेन ने कहा कि सिल्वरगेट इन हालिया विकासों के संभावित प्रभाव का आकलन कर रहा है कि क्या वह अगले वर्ष अपने संचालन को बनाए रख सकेगा, जब वह अपने वित्तीय विवरण जारी करेगा। बैंक ने यह भी स्वीकार किया कि कई संभावित जोखिम अल्पावधि में उसकी वित्तीय स्थिरता को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकते हैं, जिसमें Q4 2022 में दिवालियापन और डिजिटल एसेट सेवाएँ प्रदान करने वाले बैंकों पर सख्त नियमों के लागू होने के कारण निवेशक व्यवधान की पुनरावृत्ति शामिल है।

Coinbase और अन्य क्रिप्टो कंपनियां सिल्वरगेट के साथ सहभागिता पर पुनर्विचार कर रही हैं

सिल्वरगेट को संभावित देनदारियों या किसी भी मुकदमे से उत्पन्न कानूनी प्रतिबंधों का भी सामना करना पड़ रहा है। यह मदद नहीं करता कि उसके काउंटरपार्टी, जैसे Circle, Galaxy Digital (GLXY ) और Paxos, ने इस खबर के प्रकाश में खुद को दूर कर लिया है, जो सीधे बैंक की जमा को प्रभावित कर सकता है। सिल्वरगेट, जो $10 बिलियन से अधिक एसेट्स का प्रबंधन करता है, संघीय रूप से नियमन किया गया है। फिर भी, क्रिप्टो‑फ़ोकस्ड बैंक हाल ही में दो बार कठिन वित्तीय स्थितियों में रहा है।

Coinbase ने गुरुवार को कहा कि वह सिल्वरगेट के साथ अपने संबंध को पीछे हट रहा है क्योंकि संस्थान पर्याप्त रूप से पूंजीयुक्त नहीं हो सकता, इस चिंता को लेकर। अमेरिका की ट्रेडिंग वॉल्यूम के हिसाब से सबसे बड़ी एक्सचेंज ने कहा कि वह ग्राहक भुगतान को सुगम बनाने के लिए बैंक की सेवाओं पर अब निर्भर नहीं रहेगा, यह कदम अत्यधिक सतर्कता के कारण उठाया गया। यह परिवर्तन तुरंत प्रभावी हुआ लेकिन केवल अमेरिकी डॉलर में बैंकिंग लेन‑देनों तक सीमित था, पाउंड या यूरो में गतिविधियों पर कोई असर नहीं पड़ा।

समस्या ग्रस्त बैंक के प्रति अपनी एक्सपोज़र को कम करने के उद्देश्य से, Coinbase ने कहा कि वह इस परिवर्तन को अपने अन्य बैंकिंग साझेदारों के साथ सक्रिय रूप से लागू करेगा ताकि ग्राहक को नकद लेन‑देनों में तरलता के संदर्भ में कोई प्रभाव न महसूस हो। विशेष रूप से, Coinbase अत्यधिक सतर्कता के कारण न्यूयॉर्क‑आधारित सिग्नेचर बैंक के साथ काम करने का चयन कर रहा है और अपने Prime ग्राहकों के लिए डॉलर रिडेम्प्शन हेतु इस चैनल का उपयोग करने का इरादा रखता है।

Coinbase ने कहा कि सिल्वरगेट से उसका अलगाव हालिया विकास और अत्यधिक सतर्कता के कारण था, जिससे यह संकेत मिलता है कि चीज़ें और भी बिगड़ सकती हैं। इसके अलावा, यदि यह पता चलता है कि उसका लीवरेज अनुपात 5% के अच्छी‑पूंजीयुक्त थ्रेशहोल्ड से नीचे गिर गया है, तो बैंक अभी भी पर्याप्त रूप से पूंजीयुक्त हो सकता है, लेकिन निवेशक और साझेदार दोनों ही स्थिति के विकास को देखने के लिए अधिक समय नहीं इंतजार करेंगे। सिल्वरगेट ने ग्राहक निकासी को पूरा करने के लिए अरबों एसेट्स को नुकसान पर छोड़ दिया है, सबसे उल्लेखनीय रूप से Q4 में ऋण प्रतिभूतियों की बिक्री से $751 मिलियन का नुकसान हुआ। इसके अलावा, नियामकों ने चेतावनी दी है कि जो बैंक क्रिप्टो एसेट‑संबंधित संस्थाओं के साथ जुड़ते हैं, उन्हें सेक्टर में बाजार की असुरक्षाओं से जुड़े तरलता जोखिमों से सावधान रहना चाहिए।

सिग्नेचर बैंक की मध्य-त्रैमासिक अपडेट दर्शाती है कि डिजिटल एसेट क्लाइंट‑संबंधित जमा $1.5 बिलियन से अधिक घट गए हैं

सिग्नेचर बैंक ने इस सप्ताह भी सुर्खियों में जगह बनाई जब उसने 1 मार्च को 2023 वित्तीय वर्ष की पहली अवधि के लिए अपनी मध्य‑त्रैमासिक अपडेट प्रस्तुत की। रिपोर्ट में बताया गया कि बैंक के स्पॉट जमा बैलेंस लगभग $826 मिलियन घट गए, जो मुख्यतः डिजिटल एसेट क्लाइंट्स से प्राप्त जमा को कम करने के इरादे से किया गया। इस वर्ष, क्रिप्टो क्लाइंट्स से जमा $1.51 बिलियन घटे, लेकिन डिजिटल एसेट क्लाइंट‑संबंधित बैलेंस को छोड़कर, इस तिमाही में अब तक जमा $682 मिलियन बढ़े हैं।

अब तक का औसत जमा बैलेंस $88.79 बिलियन है, जो पिछले वर्ष के अंत में दर्ज $88.59 बिलियन की क्लोज़िंग बैलेंस से अधिक है, लेकिन Q4 2022 के $98.6 बिलियन के क्वार्टर‑टू‑डे औसत बैलेंस से कम है। वित्तीय संस्थान ने अपने क्रिप्टो एसेट एक्सपोज़र को $10 बिलियन तक कम करने का वादा किया था, हालांकि वह पूरी तरह से अलग नहीं हो रहा है। मुख्य संचालन अधिकारी एरिक हाउल ने पिछले दिसंबर में एक निवेशक सम्मेलन में कहा कि सिग्नेचर यह दर्शाना चाहता है कि वह केवल एक क्रिप्टो बैंक से अधिक है।

स्पॉट लोन बैलेंस भी घट रहे हैं, आंतरिक रणनीति के अनुरूप

सिग्नेचर ने अपने स्थानीय होम‑लोन बैंक से चौथी तिमाही में लगभग $10 बिलियन की सहायता ली, जैसा कि प्रतिभूति फ़ाइलिंग्स में दिखाया गया है। बैंक के स्पॉट लोन बैलेंस तब से लगभग $1.71 बिलियन घट गए हैं। यह कमी बैंक की पहले घोषित रणनीति के अनुरूप है, जिसमें बड़े व्यापारिक एंगेजमेंट में लोन बैलेंस को घटाने का लक्ष्य था। इसका लोन‑टू‑डिपॉज़िट अनुपात पिछले पूर्ण क्वार्टर में 12.1% बढ़कर 83.9% हो गया। साथ ही, सिग्नेचर बैंक ने फिर से कहा कि वह डिजिटल एसेट्स के विरुद्ध ट्रेड, कस्टडी या लेंड नहीं करता।

Kraken ने सिग्नेचर बैंक पर निर्भरता कम कर दी

Coinbase की तरह, क्रिप्टो एक्सचेंज Kraken भी इस मामले में सिग्नेचर बैंक के प्रति अपनी एक्सपोज़र को घटा रहा है। Bloomberg रिपोर्ट किया कि बुधवार को उपयोगकर्ताओं को भेजे गए ईमेल के अनुसार, Kraken कुछ प्रमुख वित्तीय लेन‑देनों के लिए बैंक की सेवाओं का उपयोग बंद कर देगा। यह निर्णय तब आया जब बैंक ने जनवरी में अपने साझेदारों को सूचित किया कि वह $100,000 से कम के SWIFT लेन‑देनों के माध्यम से डिजिटल एसेट्स की खरीद‑बिक्री का समर्थन नहीं करेगा। Binance, जो सिग्नेचर के ब्लॉकचेन‑आधारित रीयल‑टाइम भुगतान प्लेटफ़ॉर्म Signet का सदस्य भी है, उसी निर्देश से प्रभावित हुआ और वह पहले से ही SWIFT डॉलर लेन‑देनों के लिए नया साझेदार खोज रहा है।

रिपोर्ट ने नोट किया कि इस परिवर्तन के साथ, गैर‑कॉर्पोरेट उपयोगकर्ता 15 मार्च से सिग्नेचर के माध्यम से Kraken को अमेरिकी डॉलर जमा नहीं कर पाएंगे। उनके पास महीने के अंत तक किसी भी निकासी को प्रोसेस करने का समय रहेगा। बाद के एक्सचेंज के एक प्रवक्ता ने Blockworks को बताया कि उसके ग्राहक अभी भी कई विकल्पों का उपयोग करके अपने खातों के साथ लेन‑देन कर सकते हैं, यह जोड़ते हुए कि Kraken के औसत मासिक उपयोगकर्ताओं में से 0.1% से कम ही बैंक की सेवाओं का उपयोग कर रहे थे।

सिल्वरगेट का भविष्य अभी भी अनिश्चित है

नए सप्ताह की ओर बढ़ते हुए, कुछ विश्लेषकों ने बैंक के स्टॉक के आगे और अधिक गिरने की भविष्यवाणी की है क्योंकि बैंकिंग फर्मों की जांच जारी है। वहीं, अन्य यह मानने के लिए आश्वस्त नहीं हैं कि यह जीवित रहेगा स्विस बैंकों के संभावित गंतव्य बनने की दिशा में बढ़ते कदमों के कारण, एक हालिया Bloomberg रिपोर्ट के अनुसार।