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निवेश के लिए 5 सर्वश्रेष्ठ उच्च लाभांश ETFs
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आय देने वाले निवेशों की दुनिया में उच्च लाभांश वाले ईटीएफ का प्रमुख स्थान है। हालाँकि, सभी लाभांश ईटीएफ एक जैसे नहीं होते। गुणवत्ता, विविधीकरण और जोखिम तथा प्रतिफल के बीच संतुलन चाहने वाले निवेशकों के लिए ये पाँच फंड खास हैं।
अब उच्च लाभांश ETFs में निवेश करने का रणनीतिक समय क्यों है
इन ईटीएफ को देखने से पहले समझना जरूरी है कि वे किन निवेशकों को आकर्षित कर सकते हैं। बढ़ती ब्याज दरों और बाजार की अस्थिरता की चिंताओं के बीच निवेशक स्थिर आय स्रोत तलाश रहे हैं। इसलिए उच्च लाभांश ईटीएफ सेवानिवृत्त लोगों जैसे नियमित आय चाहने वालों के लिए आकर्षक विकल्प हैं। इनमें अक्सर ऐसी स्थापित कंपनियाँ शामिल होती हैं जिनका लगातार आय देने का इतिहास है। इससे सुरक्षा का एहसास हो सकता है और वृद्धि-केंद्रित निवेशों की तुलना में अस्थिरता कम हो सकती है। यह जोखिम से बचने वाले और दीर्घकालिक दृष्टिकोण रखने वाले निवेशकों को आकर्षित करता है, खासकर जब लाभांश दोबारा निवेश करके चक्रवृद्धि लाभ लिया जाए।
इसके अलावा, उच्च लाभांश ETFs लक्षित सेक्टर एक्सपोजर प्रदान कर सकते हैं, जिससे निवेशक अपने पोर्टफोलियो को ऊर्जा या रियल एस्टेट जैसे विशिष्ट उद्योगों के साथ संरेखित कर सकते हैं। वे कुछ क्षेत्रों में योग्य लाभांश के अनुकूल कर उपचार के कारण कर लाभ भी दे सकते हैं। हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि ये ETFs अभी भी बाजार उतार-चढ़ाव के अधीन होते हैं और तेज़ वृद्धि या अल्पकालिक लाभ की तलाश करने वालों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते।
उच्च लाभांश केंद्रित एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ETFs)
*नोट: मेट्रिक्स USD में प्रदान किए गए हैं और लेखन के समय से बदल सकते हैं.*
1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
SCHD लगातार लाभांश भुगतान और मजबूत वित्तीय स्थिति वाली उच्च गुणवत्ता की कंपनियों पर ध्यान देता है। यह “गुणवत्ता का राजा” ईटीएफ मजबूत बुनियादी स्थिति वाली कंपनियों से टिकाऊ लाभांश प्रतिफल को प्राथमिकता देता है। इसका दृष्टिकोण “लाभांश के राजा” वाली रणनीति के समान है।
SCHD का व्यय अनुपात कम है और प्रदर्शन का इतिहास मजबूत रहा है। इसका कारण उन कंपनियों पर ध्यान देना है जिन्होंने हाल की बाजार अस्थिरता का अच्छी तरह सामना किया है।
इस फंड की प्रमुख होल्डिंग्स में निम्नलिखित कंपनियाँ शामिल हैं:
[finviz ticker=SCHD]
| फंड की शुद्ध संपत्ति | व्यय अनुपात | 1-वर्षीय रिटर्न | 3-वर्षीय रिटर्न | वितरण यील्ड (TTM) |
| लगभग 61.88 अरब डॉलर | 0.06% | 24.03% | 8.21% | 3.34% |
प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धियों से इसे क्या अलग बनाता है?
SCHD के कड़े चयन मानदंड और वित्तीय मजबूती पर ध्यान इसे दीर्घकालिक लाभांश निवेशकों के लिए खास विकल्प बनाते हैं। ध्यान रखें कि अमेरिकी शेयरों पर इसका केंद्रित होना कुछ संकेंद्रण जोखिम पैदा कर सकता है।
VYMI अंतरराष्ट्रीय लाभांश देने वाली कंपनियों में निवेश का अवसर और विविधीकरण के लाभ देता है। यह अमेरिका के बाहर उच्च लाभांश प्रतिफल वाले शेयरों के सूचकांक का अनुसरण करता है और विदेशों के विकसित बाजारों के अवसरों का लाभ उठाता है। यह “लाभांश का पासपोर्ट” अमेरिकी बाजार पर निर्भरता कम करने वाले निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प है।
इस फंड की प्रमुख होल्डिंग्स में निम्नलिखित कंपनियाँ शामिल हैं:
- Nestle SA
- Novartis AG
- Roche Holding
- Toyota Motor Corp.
- Shell plc
| फंड की शुद्ध संपत्ति | व्यय अनुपात | 1-वर्षीय रिटर्न | 3-वर्षीय रिटर्न | वितरण यील्ड (TTM) |
| लगभग 8.5 अरब डॉलर | 0.22% | 24.34% | 8.81% | 4.45% |
प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धियों से इसे क्या अलग बनाता है?
VYMI उपयोगी अंतरराष्ट्रीय विविधीकरण देता है और अमेरिकी बाजार के उतार-चढ़ाव का जोखिम कम करता है। हालाँकि, अंतरराष्ट्रीय निवेश के साथ मुद्रा विनिमय दर का जोखिम भी जुड़ा होता है।
3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
SPHD उच्च लाभांश और कम अस्थिरता को जोड़ता है, जिससे यह कम जोखिम के साथ आय चाहने वालों के लिए अच्छा विकल्प है। यह S&P 500 से उच्च लाभांश प्रतिफल और कम अस्थिरता वाले शेयर चुनता है, ताकि अन्य उच्च लाभांश ईटीएफ की तुलना में निवेश का अनुभव अधिक स्थिर रहे।
इस फंड की प्रमुख होल्डिंग्स में निम्नलिखित कंपनियाँ शामिल हैं:
[finviz ticker=SPHD]
| फंड की शुद्ध संपत्ति | व्यय अनुपात | 1-वर्षीय रिटर्न | 3-वर्षीय रिटर्न | वितरण यील्ड (TTM) |
| लगभग 3.44 अरब डॉलर | 0.30% | 34.80% | 10.82% | 3.5% |
प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धियों से इसे क्या अलग बनाता है?
कम अस्थिरता पर SPHD का ध्यान उन निवेशकों को आकर्षित कर सकता है जो उच्च लाभांश शेयरों से जुड़े उतार-चढ़ाव घटाना चाहते हैं। लेकिन यही ध्यान ऊँचे प्रतिफल की संभावना को भी सीमित कर सकता है।
यदि SCHD “गुणवत्ता का राजा” है, तो PEY “लाभांश वृद्धि का चैंपियन” है। यह साल-दर-साल लाभांश बढ़ाने के प्रमाणित इतिहास वाली कंपनियों पर केंद्रित है। ऐसा इतिहास मजबूत वित्तीय प्रदर्शन और शेयरधारकों को लाभ पहुँचाने की प्रतिबद्धता दर्शाता है। PEY उन अमेरिकी कंपनियों में निवेश करता है जिन्होंने कम-से-कम लगातार दस वर्षों तक लाभांश बढ़ाया है।
इस फंड की प्रमुख होल्डिंग्स में निम्नलिखित कंपनियाँ शामिल हैं:
- Walgreens Boots Alliance Inc
- Altria Group Inc
- Verizon Communications Inc
- Cogent Communications Holdings Inc
- Franklin Resources Inc
[finviz ticker=PEY]
| फंड की शुद्ध संपत्ति | व्यय अनुपात | 1-वर्षीय रिटर्न | 3-वर्षीय रिटर्न | वितरण यील्ड (TTM) |
| लगभग 1.22 अरब डॉलर | 0.52% | 20.88% | 8.81% | 4.73% |
प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धियों से इसे क्या अलग बनाता है?
लाभांश वृद्धि पर PEY का ध्यान कंपनियों की मजबूती और भविष्य के प्रतिफल की संभावना का मजबूत संकेत है। फिर भी अतीत हमेशा भविष्य नहीं बताता; पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं है।
5. iShares Core High Dividend ETF
HDV को “ब्लू-चिप लाभांश निवेश” समझें। इसका अर्थ है विश्वसनीय लाभांश भुगतान का इतिहास रखने वाली बड़ी, स्थापित कंपनियों पर ध्यान देना। बाजार की दिग्गज कंपनियों में निवेश चाहने वाले लाभांश-केंद्रित निवेशकों के लिए यह एक मजबूत मुख्य होल्डिंग है।
इस फंड की प्रमुख होल्डिंग्स में निम्नलिखित कंपनियाँ शामिल हैं:
| फंड की शुद्ध संपत्ति | व्यय अनुपात | 1-वर्षीय रिटर्न | 3-वर्षीय रिटर्न | वितरण यील्ड (TTM) |
| लगभग 11.20 अरब डॉलर | 0.08% | 23.38% | 11.79% | 3.23% |
प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धियों से इसे क्या अलग बनाता है?
HDV ब्लू-चिप कंपनियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश का अवसर देता है, जिसमें स्थिरता और विश्वसनीय लाभांश का इतिहास मिलता है। बड़ी पूँजीकरण वाली कंपनियों पर ध्यान इसकी ताकत है, लेकिन इसका अर्थ यह भी है कि विभिन्न आकार की कंपनियों वाले ईटीएफ की तुलना में वृद्धि की संभावना सीमित हो सकती है।
उच्च लाभांश ETFs पर अंतिम विचार
उच्च लाभांश ETFs आय-खोजी निवेशकों के लिए एक मूल्यवान उपकरण हो सकते हैं, लेकिन यह महत्वपूर्ण है कि आप ऐसे फंड चुनें जो आपके व्यक्तिगत निवेश लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता के साथ मेल खाते हों। इसका अर्थ है ETF की निवेश रणनीति, व्यय अनुपात, अंतर्निहित होल्डिंग्स और लाभांश यील्ड जैसे कारकों पर विचार करना।
उपरोक्त हाइलाइट किए गए ETFs निवेशकों को उच्च-गुणवत्ता वाले आय-उत्पन्न निवेशों के लिए विभिन्न विकल्प प्रदान करते हैं। चाहे आप गुणवत्ता, अंतर्राष्ट्रीय विविधीकरण, कम अस्थिरता, लाभांश वृद्धि, या बड़े-कैप स्थिरता को प्राथमिकता दें, आपके लिए संभवतः एक ऐसा ETF है जो आपकी जरूरतों को पूरा करता है।
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