Η SEC κατηγορεί τις οντότητες Cryptoaiml και TSAI για απάτη άνω των $15 Million

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) στις 29 Σεπτεμβρίου 2026 ανακοίνωσε κατηγορίες απάτης εναντίον της Cryptoaiml Ltd., του Cryptoaiml Capital Foundation, της TSAI Pro Ltd. και του TSAI Capital Foundation, οντότητες που, σύμφωνα με το πρακτορείο, πιθανότατα λειτουργούν από άτομα που βρίσκονται στο εξωτερικό, κατηγορώντας τις για εξαπάτηση εκατοντάδων λιανικών επενδυτών, συμπεριλαμβανομένων πολλών στις Η.Π.Α., μέσω των λεγόμενων απάτες εμπιστοσύνης επένδυσης. Σε δύο ξεχωριστές καταγγελίες, που υποβλήθηκαν στο Ποινικό Δικαστήριο του Νότιου Διαμερίσματος της Νέας Υόρκης, η SEC υπέθεσε ότι τα σχέδια προσποιούνταν τη συμμόρφωση με την SEC ενώ διέπραξαν κακοδιαχείριση περισσότερων από $12.5 million και $2.8 million, αντίστοιχα, από επενδυτές μέσω διαδικτυακών πλατφορμών.

«Παρόλο που οι μέθοδοι που χρησιμοποιήθηκαν για να εξαπατήσουν αθώους επενδυτές σε αυτές τις δόλιες επενδυτικές απάτες διέφεραν, ο στόχος ήταν ο ίδιος – να υποσχεθούν στους εν δυνάμενους επενδυτές υπερβολικές αποδόσεις, να ισχυριστούν ότι είναι νόμιμες οντότητες που ρυθμίζονται από την SEC, και στη συνέχεια να κλέψουν τα χρήματά τους», δήλωσε ο David Woodcock, Διευθυντής της Διεύθυνσης Επιβολής της SEC, ο οποίος ενθάρρυνε το κοινό να αναφέρει τέτοια σχήματα μέσω της διαδικτυακής πύλης υποδείξεων του οργανισμού. Η Γραμματεία Εκπαίδευσης και Βοήθειας Επενδυτών της SEC έχει εκδώσει προειδοποιήσεις για επενδυτές, προειδοποιώντας ότι οι απατεώνες μπορεί να χρησιμοποιούν δημοφιλή ομαδικά chat ή να ισχυρίζονται ότι είναι επίσημα εγγεγραμμένοι στην SEC, και ο οργανισμός κάλεσε τους επενδυτές να χρησιμοποιήσουν το Investor.gov για να ελέγξουν το ιστορικό οποιουδήποτε προσφέρει ή πουλάει επένδυση. Ξεχωριστά, οι Φόρμες D που υπέβαλαν η Cryptoaiml Ltd. και η TSAI Pro Ltd. έχουν αφαιρεθεί από την ιστοσελίδα της Επιτροπής.

Κατηγορίες εναντίον της Cryptoaiml

Σύμφωνα με την καταγγελία εναντίον της Cryptoaiml Ltd. και του Cryptoaiml Capital Foundation της SEC (Case No. 1:26-cv-08508), από τουλάχιστον τον Αύγουστο 2024 έως τον Μάρτιο 2025 οι κατηγορούμενοι δημιούργησαν ομάδες WhatsApp που υποτίθεται ότι διοικούνταν από έμπειρους επενδυτικούς επαγγελματίες, εξέδωσαν υποτιθέμενα σήματα συναλλαγών που δημιουργήθηκαν από AI και καθοδήγησαν τους επενδυτές να ανοίξουν λογαριασμούς σε μια υποτιθέμενη πλατφόρμα εμπορίας κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων. Η καταγγελία υποστηρίζει ότι η πλατφόρμα δεν ήταν πραγματική πλατφόρμα συναλλαγών, δεν πραγματοποιήθηκαν συναλλαγές και τα αναφερόμενα κέρδη ήταν ψεύτικα, και ότι στους επενδυτές που προσπάθησαν να αποσύρουν κεφάλαια ειπώθηκε ότι οι λογαριασμοί τους ήταν παγιδευμένοι μέχρι να πληρώσουν προκαταβολικά τέλη.

Η Cryptoaiml Ltd. είναι εταιρεία της Νέας Υόρκης που ενσωματώθηκε στις 28 Αυγούστου 2024, με υποτιθέμενη κύρια διεύθυνση στο 66 Hudson Boulevard East στη Νέα Υόρκη, και το Cryptoaiml Capital Foundation είναι μη κερδοσκοπική εταιρεία του Κολοράντο που ιδρύθηκε στις 24 Αυγούστου 2024, η οποία καταχωρήθηκε ως Money Services Business με το Financial Crimes Enforcement Network στις 20 Αυγούστου 2024. Η καταγγελία δηλώνει ότι και οι δύο είναι ιδιοκτησία και ελεγχόμενες από άγνωστα πρόσωπα. Στις 3 Σεπτεμβρίου 2024, η Cryptoaiml Ltd. υπέβαλε Φόρμα D στην SEC, ισχυριζόμενη έσοδα άνω των $100 million και συγκέντρωση $10 million, και ονόμασε τον James Peat ως εκτελεστικό αξιωματούχο, διευθυντή και προωθητή· η SEC υποστηρίζει ότι ο υπογραφών δεν φαίνεται να υπάρχει, ότι η σημειοποίηση της υπογραφής φαίνεται να έχει πλαστογραφηθεί, και ότι τα στοιχεία επικοινωνίας που παρείχε στο σύστημα EDGAR της SEC ήταν ψευδή.

Η ιστοσελίδα cryptoaiml.vip παρουσίαζε καρτέλες με τις ετικέτες SEC και MSB που εμφάνιζαν τη Φόρμα D και την εγγραφή MSB και ισχυριζόταν ότι είχε πάνω από 1 million users, πάνω από 190 supported countries και πάνω από $207 billion σε quarterly trading volume, μαζί με λόγο αποθεματικού 1:1 για τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών, offline multi-signature cold storage και ένα user protection fund, σύμφωνα με την καταγγελία. Στις συνομιλίες WhatsApp, οι κατηγορούμενοι προσποιήθηκαν πραγματικούς επενδυτικούς επαγγελματίες, συμπεριλαμβανομένου ενός που υποτίθεται ότι ήταν συνδεδεμένος με τη Raymond James & Associates, Inc. και ενός άλλου που αναφέρθηκε ως πρόεδρος της Citadel Securities LLC, με βιογραφικά στοιχεία αντιγραφμένα από τη βιογραφία του πραγματικού προέδρου στην δημόσια ιστοσελίδα της Citadel Securities. Η καταγγελία δηλώνει ότι κανένας από τους πραγματικούς επαγγελματίες ή τις εταιρείες τους δεν είχε οποιαδήποτε εμπλοκή με τους κατηγορούμενους ή εξουσιοδότησε τη χρήση των ονομάτων τους. Οι συνομιλίες υπερήφανε για ποσοστό ακρίβειας 98% στα σήματα που δημιουργήθηκαν από AI, προώθησαν κέρδη έως 1,600% σε 60 ημέρες, προσέφεραν πρόγραμμα VIP στο οποίο η υποτιθέμενη εταιρεία θα ανέμενε έως 90% των κινδύνων συναλλαγών και θα αποζητούσε τυχόν ζημίες, και περιείχαν πλαστές μαρτυρίες από προσομοιωμένους επενδυτές.

Οι κατηγορούμενοι έστειλαν επίσης συμφωνίες διαχείρισης επενδύσεων σε ορισμένους πελάτες, τουλάχιστον δύο από τους οποίους υπέγραψαν συμφωνίες που προβλέπουν διαχειριστικά και αποδοτικά τέλη, σύμφωνα με την καταγγελία. Μία συμφωνία ονόμαζε την Cryptoaiml Venture Capital Management Group ως διαχειριστή και περιελάμβανε πίνακα τελών σύμφωνα με τον οποίο ο σύμβουλος δεν θα χρεώνει τέλη εφόσον τα κέρδη είναι 1,200% το μήνα ή περισσότερο· μια άλλη αναγνώριζε τον διαχειριστή επενδύσεων ως εταιρεία επενδυτικής κατοχής της Raymond James & Associates και καθοδήγησε τους πελάτες στην δημόσια ιστοσελίδα πληροφοριών συμβούλων της SEC, όπου μια αναζήτηση θα επέστρεφε τον πραγματικό αντιπρόσωπο συμβούλου επενδύσεων και τον εγγεγραμμένο στην SEC επενδυτικό σύμβουλο. Κάποιοι επενδυτές πούλησαν τίτλους από χαρτοφυλάκια μετοχών ή λογαριασμούς 401(k) για να χρηματοδοτήσουν τους λογαριασμούς στην πλατφόρμα ή για να καλύψουν τις απαιτήσεις τελών των κατηγορουμένων, σύμφωνα με την καταγγελία.

Η SEC ισχυρίζεται ότι οι κατηγορούμενοι Cryptoaiml κατέσχεσαν παράνομα περίπου 12.512.032 $ σε κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία και παραδοσιακό νόμισμα από τουλάχιστον 300 επενδυτές. Τέσσερις κύριες διευθύνσεις κρυπτο-πορτοφολιών που σχετίζονται με την πλατφόρμα έλαβαν 11.998.455 $ σε κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία, και περίπου 513.577 $ σε παραδοσιακό νόμισμα προέρχονται από τέσσερις επενδυτές και πελάτες που μετέφεραν κεφάλαια για να ξεκλειδώσουν τους λογαριασμούς τους ή έλαβαν ψευδείς λόγους για να προχωρήσουν σε περαιτέρω καταθέσεις. Τα παραδοσιακά κεφάλαια αυτά μεταφέρθηκαν σε λογαριασμούς τραπεζών των ΗΠΑ που ανήκουν στην Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC και σε ατομική επιχείρηση με την ονομασία Enjoy Time, την οποία οι κατηγορούμενοι παρουσίασαν στους επενδυτές ως δημιουργούς αγοράς, συνεργατικούς προμηθευτές ή κρυπτο-εταιρείες με μεγάλα αποθέματα κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων. Τα κεφάλαια που κατατέθηκαν στους λογαριασμούς Flavyo και Neurotech στη συνέχεια μεταφέρθηκαν σε λογαριασμούς με ονόματα King Cloud Information Technology Consultants Est και Summit Information Technology Consultants Est, και οι δύο οντότητες που ιδρύθηκαν στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, ενώ τα κεφάλαια που κατατέθηκαν στους λογαριασμούς INTY και Enjoy Time αναμείχθηκαν και μεταφέρθηκαν σε λογαριασμούς στις ΗΠΑ που ανήκουν σε κινεζικές εταιρείες Global Transline Services Co. Ltd. και Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd., σύμφωνα με την καταγγελία.

Η καταγγελία του Cryptoaiml κατηγορεί παραβιάσεις του άρθρου 10(b) του Νόμου για τις Αξίες του 1934 και του κανόνα 10b‑5, καθώς και των άρθρων 206(1) και (2) του Νόμου για τους Συμβούλους Επενδύσεων του 1940. Η SEC ζητά μόνιμα δικαστικά μέτρα, εντολή που θα απαγορεύει μόνιμα σε κάθε κατηγορούμενο να ενεργεί ή να συνδέεται με οποιονδήποτε σύμβουλο επενδύσεων, ανάκτηση των παράνομα αποκτηθέντων κερδών με προδικαστικό τόκο, οικονομικές ποινές και απαιτεί δίκη με ενόρκους.

Κατηγορίες TSAI

Η καταγγελία εναντίον της TSAI Pro Ltd. και του TSAI Capital Foundation (γνωστή επίσης ως TSAI Exchange Ltd.) (Αριθ. Υπόθεσης 1:26‑cv‑08518) ισχυρίζεται ότι από τον Σεπτέμβριο 2024 έως τον Μάρτιο 2025 οι κατηγορούμενοι προσέφεραν ένα Πρόγραμμα AI Trading Bot μέσω της ιστοσελίδας techstarvoip.com, ομάδων WhatsApp και δημόσιων αναρτήσεων στο Facebook, παρουσιάζοντας ότι οι επενδυτές θα μπορούσαν να κερδίζουν εγγυημένα κέρδη καταθέτοντας κεφάλαια για ενοικίαση bots που υποτίθεται ότι προγραμματίστηκαν με τεχνητή νοημοσύνη για να διαπραγματεύονται εκ μέρους τους. Ένα bot εισαγωγικού επιπέδου είχε αμοιβή ενοικίασης 100 $ και υποσχόταν πληρωμή 10 $ την ημέρα για δύο ημέρες, συν επιστροφή της αμοιβής· το πιο ακριβό bot είχε αμοιβή ενοικίασης 500.000 $ και υποσχόταν πληρωμή 17.500 $ την ημέρα για 360 ημέρες, συνολικά 6,3 εκατομμύρια δολάρια. Οι επενδυτές κατέθεσαν BTC, ETH, USDT και USDC σε διευθύνσεις πορτοφολιών που ορίστηκαν από τους κατηγορούμενους.

Το πρόγραμμα, σύμφωνα με την καταγγελία, πλήρωσε επίσης τους επενδυτές για την προσέλκυση άλλων, με προμήθειες 5 % για άμεσα προσκληθέντα μέλη και 3 % και 2 % για έμμεσα προσκληθέντες, επίπεδα επενδυτών από S0 έως S7 βάσει του συνόλου των προσλήψεων και των επενδύσεων, και υποσχέθηκε μηνιαίους μισθούς για τους ηγέτες ομάδων στο επίπεδο S1 ή άνω για τρία χρόνια. Μια ανάρτηση στο WhatsApp στις 20 Μαρτίου 2025 υποσχέθηκε μερίσματα μετοχών στα κορυφαία 100 στελέχη επιπέδου S7 και αυξήσεις μισθών από 50.000 $ σε 100.000 $ για τα άλλα 300 κορυφαία στελέχη επιπέδου S7. Η λειτουργία Profit Box υποσχέθηκε ελάχιστη απόδοση 0,35 % ανά 24 ώρες μέσω μιας στρατηγικής βραχυπρόθεσμου υψηλής συχνότητας ποσοτικής διαπραγμάτευσης, όπως περιγράφεται στην ιστοσελίδα.

Η TSAI Pro, εταιρεία της Νέας Υόρκης με κύρια έδρα την οδό 250 Greenwich Street, υπέβαλε έντυπο Form D στις 23 Σεπτεμβρίου 2024, δηλώνοντας έσοδα άνω των 100 εκατομμυρίων δολαρίων και αποκαλύπτοντας μια φαινομενικά εξαιρουμένη απεριόριστη προσφορά σύμφωνα με τον κανόνα 506(c) του Κανονισμού D με ελάχιστη επένδυση 1.000 $, σύμφωνα με την καταγγελία. Η ιστοσελίδα TSAI παρείχε σύνδεσμο σε πιστοποιητικό που υποτίθεται ότι εκδόθηκε από τη SEC και αναφερόταν στο Form D, και οι κατηγορούμενοι ισχυρίστηκαν ότι η TSAI ήταν πλήρως ρυθμιζόμενη από τη SEC. Η SEC ισχυρίζεται ότι το πιστοποιητικό δεν εκδόθηκε από το πρακτορείο και ήταν ψευδές και απατηλό έγγραφο, ότι το Form D ανέφερε διευθυντή με το όνομα Benjamin Douglas Cook που δεν είναι πραγματικά συνδεδεμένος με την TSAI Pro, ότι η φόρμα ID που χρησιμοποιήθηκε για πρόσβαση στις καταχωρίσεις της SEC περιείχε ψεύτικο σφραγίδα συμβολαιογράφου, και ότι η SEC δεν μπόρεσε να εντοπίσει επιχείρηση με την ονομασία TSAI Pro στη δηλωμένη διεύθυνση. Η TSAI Capital Foundation, εταιρεία του Κολοράντο με έδρα το Ντένβερ, καταχωρήθηκε ως Επιχείρηση Παροχής Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (MSB) στη FinCEN στις 5 Αυγούστου 2024.

Η καταγγελία ισχυρίζεται ότι ολόκληρο το πρόγραμμα ήταν ψεύτικο: δεν υπήρχαν AI trading bots, δεν πραγματοποιήθηκε καμία διαπραγμάτευση εκ μέρους των επενδυτών, και τα κέρδη που εμφανίζονταν στους λογαριασμούς των επενδυτών ήταν ψεύτικα. Οι επενδυτές που ζήτησαν ανάληψη κεφαλαίων εμποδίστηκαν με δικαιολογίες που περιλάμβαναν υποψίες παράνομου arbitrage, απαιτήσεις επανακατάθεσης προηγουμένως αποσυρμένων κεφαλαίων, απαίτηση πληρωμής φόρου 25 % και πληρωμές επαλήθευσης από 280 $ έως 12.000 $ υπό το πρόσχημα ότι η πλατφόρμα είχε παραβιαστεί. Ένας επενδυτής ενημερώθηκε στα μέσα Μαρτίου 2025 ότι ένας φόρος 25 % ύψους 1.312,50 $ εφαρμόστηκε σε υπόλοιπο λογαριασμού 5.250 $ και ότι ο λογαριασμός θα κλείσει προσωρινά εάν δεν πληρωθεί ο φόρος, σύμφωνα με την καταγγελία. Μέχρι τις 23 Μαρτίου 2025 η ιστοσελίδα δεν λειτουργούσε πλέον και έδειχνε μόνο μήνυμα ότι ήταν υπό συντήρηση. Η SEC ισχυρίζεται ότι οι κατηγορούμενοι TSAI κατέσχεσαν τουλάχιστον 2,8 εκατομμύρια $ σε κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία από περίπου 1.715 λιανικούς επενδυτές, με περίπου 2,7 εκατομμύρια $ να έχουν κατατεθεί στο blockchain του Bitcoin και το υπόλοιπο στο blockchain του Ethereum, συγκεντρωμένα σε πορτοφόλια σύμπτυξης από τα οποία οι κατηγορούμενοι ακολούθως απέσπασαν τα κεφάλαια.

Η καταγγελία TSAI κατηγορεί παραβιάσεις των Ενοτήτων 5(α), 5(γ) και 17(α) του Securities Act of 1933 και της Ενότητας 10(b) του Exchange Act καθώς και του Rule 10b‑5, υποστηρίζοντας ότι το AI Trading Bot Program προσφέρθηκε και πωλήθηκε ως μη καταχωρημένο επενδυτικό συμβόλαιο, με τα κεφάλαια των επενδυτών να συγκεντρώνονται και κέρδη να υπόσχονται από τις φερόμενες διαχειριστικές και επιχειρηματικές προσπάθειες των κατηγορουμένων. Η SEC ζητά μόνιμες δικαστικές εντολές, εντολή συμπεριφοράς που θα απαγορεύει μόνιμα σε κάθε κατηγορούμενο τη συμμετοχή στην έκδοση, αγορά, προσφορά ή πώληση οποιασδήποτε αξίας, αποζημίωση με προπροσωπικό τόκο και πολιτικά χρηματικά πρόστιμα, και απαιτεί δίκη με ενόρκους για την ευθύνη.

Και οι δύο καταγγελίες ημερομηνίας 29 Σεπτεμβρίου 2026, υπογράφηκαν από τη Ruth C. Pinkel του SEC’s Los Angeles Regional Office, με σημείωση ότι η αίτηση pro hac vice είναι σε εκκρεμότητα.