KuCoin υπό Πίεση για Παραβάσεις του Νόμου για την Τραπεζική Μυστικότητα

KuCoin, μία από τις μεγαλύτερες ανταλλακτικές πλατφόρμες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων παγκοσμίως, είναι η πιο πρόσφατη που βρέθηκε υπό επίθεση από τις αμερικανικές αρχές, κατηγορούμενη για παραβίαση του Νόμου για την Τραπεζική Μυστικότητα, μεταξύ άλλων. Φυσικά, το εγγενές token της ανταλλακτικής πλατφόρμας ‘KCS‘ έχει υποχωρήσει από τη στιγμή που δημοσιεύθηκαν τα νέα, πέφτοντας κατά 14% την ημέρα της συγγραφής.

Οι Κατηγορίες

Οι ανακοινώσεις που έγιναν σήμερα αφορούσαν όχι μόνο την ανταλλακτική πλατφόρμα αλλά και δύο από τους Ιδρυτές της, Chun Gan και Ke Tang. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης (DOJ) τους κατηγορεί με διάφορες κατηγορίες που προέρχονται από τα παρακάτω και άλλα.

• Εσκεμμένη αποτυχία μέτρων συμμόρφωσης AML
• Εσκεμμένη παραμέληση αναφορών ύποπτης δραστηριότητας
• Έλλειψη απαιτούμενης άδειας λειτουργίας ως επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων

Κατ’ αυτή τη στιγμή, η κατηγορία υποδεικνύει ότι οι ιδρυτές εξακολουθούν να βρίσκονται ελεύθεροι.
Επιπλέον, η CFTC ανακοίνωσε ταυτόχρονα τις δικές της κατηγορίες, δηλώνοντας ότι η KuCoin λειτουργούσε από το 2019 έως το 2023 στις Ηνωμένες Πολιτείες ως «παράνομη ανταλλακτική πλατφόρμα παραγώγων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων», εκτός από εσκεμμένη αποτυχία υλοποίησης επαρκούς προγράμματος KYC.

Σχόλιο

Κατά την ανακοίνωση των κατηγοριών, εκπρόσωποι από κάθε κυβερνητικό όργανο αφιέρωσαν χρόνο για σχόλια.

Ο Διευθυντής Επιβολής του CFTC, Ian McGinley, δήλωσε,

“Για πολύ καιρό, ορισμένες εξωχώριες ανταλλακτικές πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων ακολουθούν ένα πλέον γνωστό σενάριο προσφέροντας προϊόντα παραγώγων και ισχυριζόμενες ψευδώς ότι άτομα στις Ηνωμένες Πολιτείες δεν μπορούν να χρησιμοποιήσουν τις πλατφόρμες τους, ενώ στην πραγματικότητα, οποιοσδήποτε στις Η.Π.Α. με κοινά χρησιμοποιούμενη τεχνολογία μπορεί να κάνει συναλλαγές χωρίς να παρέχει βασικές πληροφορίες ταυτοποίησης πελάτη…Όπως έγινε σαφές από τη δράση του CFTC σήμερα και τις προηγούμενες ενέργειες επιβολής του, το σενάριο του CFTC θα πρέπει επίσης να είναι πλέον γνωστό – το CFTC θα κατηγορήσει τέτοια οντότηταμε αποτυχία εγγραφής στο CFTC και αποτυχία συμμόρφωσης με τους κανόνες του οργανισμού που προστατεύουν τους πελάτες των Η.Π.Α. και αποτρέπουν και ανιχνεύουν τη χρηματοδότηση τρομοκρατίας και τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,

Εν τω μεταξύ, ο Εισαγγελέας των Η.Π.Α. Damian Williams δήλωσε,

“Όπως υποστηρίζει η σημερινή κατηγορία, η KuCoin και οι ιδρυτές της επιδίωξαν σκόπιμα να κρύψουν το γεγονός ότι σημαντικός αριθμός χρηστών των Η.Π.Α. έκαναν συναλλαγές στην πλατφόρμα της KuCoin. Πράγματι, η KuCoin, σύμφωνα με τις κατηγορίες, εκμεταλλεύτηκε τη μεγάλη βάση πελατών της στις Η.Π.Α. για να γίνει μία από τις μεγαλύτερες παγκοσμίως ανταλλακτικές πλατφόρμες παραγώγων και spot κρυπτονομισμάτων, με δισεκατομμύρια δολάρια ημερήσιων συναλλαγών και τρισεκατομμύρια δολάρια ετήσιου όγκου συναλλαγών. Ωστόσο, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως η KuCoin που εκμεταλλεύονται τις μοναδικές ευκαιρίες που προσφέρονται στις Η.Π.Α. πρέπει επίσης να συμμορφώνονται με το νόμο των Η.Π.Α. για να βοηθήσουν στην ταυτοποίηση και εξάλειψη του εγκλήματος και των διαφθοράς χρηματοδοτικών σχημάτων. Η KuCoin, σύμφωνα με τις κατηγορίες, επέλεξε σκόπιμα να μην το κάνει.”

Συμμετοχή με τους Ομότιμους

Όπως αναφέρθηκε, η KuCoin είναι απλώς η πιο πρόσφατη κεντρική ανταλλακτική πλατφόρμα που βρέθηκε υπό επίθεση από τις αμερικανικές αρχές. Τα τελευταία χρόνια, οι παρακάτω γίγαντες του κλάδου έχουν βρεθεί ο καθένας σε τέτοιες ακατάλληλες καταστάσεις.

• Kraken
• Coinbase
• Binance

Ενώ οι κατηγορίες που επιβάλλονται σε κάθε ανταλλακτική πλατφόρμα διαφέρουν, είναι σαφές ότι εάν τέτοιες οντότητες επιθυμούν να συνεχίσουν τις επιχειρηματικές τους δραστηριότητες στις Ηνωμένες Πολιτείες, κάτι πρέπει να αλλάξει. Είτε πρόκειται για τροποποιημένους κανονισμούς, είτε για περιορισμό των προσφερόμενων υπηρεσιών, μόνο ο χρόνος θα δείξει.