Η FCA υποβάλλει αγωγή στο Ανώτατο Δικαστήριο εναντίον του πωλητή δανειακών σημειώσεων Hunter Jones

Η Financial Conduct Authority has begun High Court proceedings κατά Osborne Baldwin Limited, η οποία λειτουργεί ως Hunter Jones και Hunter Jones Group, υποστηρίζοντας ότι ο πωλητής δανειακών σημειώσεων διενεργεί ρυθμιζόμενη δραστηριότητα χωρίς άδεια. Ο ρυθμιστής ανακοίνωσε τη δράση στις 21 Σεπτεμβρίου 2026.

Η FCA ζητά από το δικαστήριο να σταματήσει τον Hunter Jones από τη διενέργεια ρυθμιζόμενης δραστηριότητας και να απαιτήσει την επιστροφή χρημάτων στους επενδυτές. Δήλωσε ότι οι διαδικασίες βρίσκονται σε πρώιμο στάδιο, ότι το δικαστήριο δεν έχει ακόμη αποφασίσει για την αξίωση και ότι δεν έχει οριστεί ημερομηνία δίκης.

Οι καταναλωτές που συναλλάσσονται με μη εξουσιοδοτημένες εταιρείες «βρίσκονται σε μεγαλύτερο κίνδυνο και ενδέχεται να χάσουν πρόσβαση σε σημαντικές προστασίες εάν τα πράγματα πάθουν στραβά», δήλωσε η FCA, και ενθάρρυνε τους καταναλωτές να χρησιμοποιήσουν το εργαλείο Firm Checker. Όσοι έχουν επενδύσει μέσω του Hunter Jones και ανησυχούν για το τι σημαίνουν αυτές οι διαδικασίες για αυτούς, ή έχουν πληροφορίες προς κοινοποίηση στον ρυθμιστή, θα πρέπει να επικοινωνήσουν με [email protected]. Η FCA δήλωσε ότι θα παρέχει περισσότερες πληροφορίες στους επενδυτές όταν είναι σε θέση να το κάνει.

Η Εταιρεία και ο Πρώην Αρχικός της

Η Osborne Baldwin Limited, αριθμός εταιρείας 08744562, είναι ενεργή ιδιωτική εταιρεία περιορισμένης ευθύνης που ενσωματώθηκε στις 23 Οκτωβρίου 2013, σύμφωνα με το προφίλ Companies House. Ήταν καταχωρημένη με το όνομα Haspel Limited μέχρι τις 31 Οκτωβρίου 2014. Η εγγεγραμμένη έδρα της είναι στο One Oaks Court, Warwick Road, Borehamwood, Hertfordshire, WD6 1GS, και η εγγεγραμμένη φύση της επιχείρησης είναι χρηματοοικονομική διαμεσολάβηση που δεν ταξινομείται αλλού. Οι τελευταίοι λογαριασμοί της καλύπτουν έως τις 31 Δεκεμβρίου 2024, και οι επόμενοι λογαριασμοί, που αφορούν την περίοδο έως τις 31 Δεκεμβρίου 2025, πρέπει να υποβληθούν έως τις 30 Σεπτεμβρίου 2026.

Ο Hunter Jones παλαιότερα λειτουργούσε ως διορισμένος αντιπρόσωπος της Equity for Growth (Securities) Limited, μιας εταιρείας εταιρικής χρηματοδότησης που λειτουργούσε ως αρχικός για έναν αριθμό διορισμένων αντιπροσώπων μεταξύ 2015 και 2020, συμπεριλαμβανομένης και της Amyma Ltd. Ένας διορισμένος αντιπρόσωπος διεξάγει ρυθμιζόμενη δραστηριότητα υπό την ευθύνη μιας εξουσιοδοτημένης εταιρείας, γνωστής ως ο αρχικός.

Σύμφωνα με μια αναφορά FCA για τη λήξη της EFG που δημοσιεύτηκε τον Μάρτιο 2026, η EFG έλαβε μεγάλο αριθμό παραπόνων από επενδυτές που παραπέμφθηκαν στην Financial Ombudsman Service, συμπεριλαμβανομένων αξιώσεων που αφορούσαν mini bonds που εκδόθηκαν από μη εξουσιοδοτημένες εταιρείες και προωθήθηκαν από τους διορισμένους αντιπροσώπους της Amyma και του Hunter Jones. Η FCA θεωρούσε την EFG αφερέγγυα και χωρίς κατάλληλους πόρους σε σχέση με αυτές τις αξιώσεις του ομπούδσμαν, πράγμα που σήμαινε ότι δεν μπορούσε να καταβάλει οποιαδήποτε αποζημίωση που ίσως χρωστούσαν οι καταναλωτές. Ο ρυθμιστής υπέβαλε αίτηση στις 18 Οκτωβρίου 2024 για τη διάλυση της EFG ώστε οι αξιώσεις να αξιολογηθούν από το Financial Services Compensation Scheme, και την ίδια ημερομηνία επέβαλε περιορισμούς στην εταιρεία που απέτρεπαν την εκτέλεση ρυθμιζόμενων δραστηριοτήτων. Στις 25 Μαρτίου 2026, το Ανώτατο Δικαστήριο διέταξε τη διάλυση της EFG. Ο Επίσημος Διαχειριστής, μέρος της Υπηρεσίας Πτωχεύσεων, εκτελεί τη διαδικασία εκκαθάρισης, και το FSCS είναι ανοιχτό για αξιώσεις πελατών ενώ διερευνά εάν πληρούν τις προϋποθέσεις επιλεξιμότητας για αποζημίωση.

Αποτελέσματα του Ομπούδσμαν σχετικά με τις Πωλήσεις Δανειακών Σημειώσεων Dolphin

Μια τελική απόφαση της Financial Ombudsman Service, αναφορά DRN-4807617, καταγράφει πώς ο Hunter Jones διέταξε επενδύσεις σε δανειακές σημειώσεις Dolphin ενώ λειτουργούσε υπό την EFG. Ο Hunter Jones έγινε διορισμένος αντιπρόσωπος της EFG στις 4 Μαΐου 2018, με συμφωνία περιορισμένη στην οργάνωση επενδυτικών συναλλαγών, για τις οποίες η EFG ανέλαβε την ευθύνη.

Η απόφαση αφορούσε έναν καταγγέλλοντα που αναφέρεται ως κ. R, η οποία ήταν 90 ετών εκείνη τη στιγμή. Επένδυσε £20,000 σε δανειακές σημειώσεις Dolphin στις 22 Ιανουαρίου 2019 και επιπλέον £10,391.78 στις 19 Φεβρουαρίου 2019, το τελευταίο ως επανεπένδυση £10,000 που είχε επενδύσει στις 13 Μαρτίου 2017 μαζί με τις αποδόσεις που είχε λάβει. Οι δανειακές σημειώσεις Dolphin δεν έχουν πλέον αξία.

Η ομπούδσμαν Λόρα Πάρκερ διαπίστωσε ότι ο Hunter Jones διενήργησε τη ρυθμιζόμενη δραστηριότητα οργάνωσης επενδυτικών συναλλαγών σύμφωνα με το Άρθρο 25(1) και/ή το Άρθρο 25(2) του Regulated Activities Order, αναφέροντας τη διαχείρισή του της έκφρασης ενδιαφέροντος και των εγγράφων προσφοράς δανειακών σημειώσεων που έστειλε στην κ. R και προώθησε στην Dolphin. Η EFG υποστήριξε ότι ο Hunter Jones ενεργούσε μόνο ως εισαγωγικός πράκτορας για πιστοποιημένους εξαιρούμενους επενδυτές, ότι πληρούνταν όλες οι κανονιστικές απαιτήσεις, και ότι η κ. R πήρε τη δική της απόφαση να επενδύσει με γνώση των κινδύνων. Η ομπούδσμαν απέρριψε αυτή τη θέση. Διαπίστωσε ότι ο Hunter Jones παραβίασε τον κανόνα συμπεριφοράς FCA COBS 4.7.7R κάνοντας άμεση προσφορά χρηματοοικονομικής προώθησης στην κ. R όταν αυτή δεν έπρεπε να θεωρείται πιστοποιημένη ως εξελιγμένη επενδύτρια, και δεν βρήκε τεκμηρίωση που να αποδεικνύει αξιολόγηση καταλληλότητας πέρα από ένα τσεκαρισμένο ερωτηματολόγιο. Είχε, εάν η αξιολόγηση καταλληλότητας ήταν επαρκής, ο Hunter Jones θα είχε εντοπίσει ότι η κ. R είχε περιορισμένη εμπειρία και γνώση επενδύσεων και ότι οι δανειακές σημειώσεις, που περιέγραψε ως «σύνθετες, ριψοκίνδυνες και εξειδικευμένες», δεν ήταν κατάλληλες για αυτήν.

Η διαμεσολαβήτρια επίσης διαπίστωσε ότι η Hunter Jones έπρεπε να διεξάγει δέουσα επιμέλεια στα δάνεια Dolphin πριν τα προωθήσει και τα κανονίσει. Αναφέροντας μια έκθεση που συνεισφέρθηκε στις διαδικασίες πτώχευσης κατά του Dolphin, σημείωσε ότι ο εκδότης δεν είχε δημοσιεύσει ετήσιες οικονομικές καταστάσεις παρά το ότι διαπραγματευόταν για αρκετά χρόνια, ότι μεγάλο ποσοστό των κεφαλαίων του διατηρούνταν για πληρωμές σε υπάρχοντες επενδυτές αντί για την ανακαίνιση ακινήτων, και ότι οι χρεώσεις γης δεν διευθετούνταν πάντα σε αναπτυξιακά έργα ακινήτων παρόλο που αυτό προωθείτο. Αναγνώρισε ότι η έκθεση δεν υπήρχε τη στιγμή των επενδύσεων, αλλά διαπίστωσε ότι τουλάχιστον κάποια από τα ζητήματα θα είχαν εμφανιστεί νωρίτερα εάν είχε γίνει δέουσα επιμέλεια, απορρίπτοντας το επιχείρημα ότι η εξάρτηση από αυτή ισοδυναμούσε με κριτική με οπισθοδρόμηση.

Η διαμεσολαβήτρια υπέβαλε την καταγγελία και διέταξε την EFG να αποζημιώσει την κυρία R συγκρίνοντας την απόδοση των επενδύσεών της με ένα δείκτη αναφοράς του οποίου το ήμισυ μετράται έναντι του FTSE UK Private Investors Income Total Return Index και το άλλο ήμισυ έναντι του μέσου επιτοκίου για ομόλογα σταθερού επιτοκίου ενός έτους που δημοσιεύεται από την Τράπεζα της Αγγλίας, καταβάλλοντας τη διαφορά μεταξύ της δίκαιης αξίας και της πραγματικής αξίας. Εάν η πραγματική αξία είναι μεγαλύτερη από τη δίκαιη αξία, δεν καταβάλλεται αποζημίωση. Η EFG πρέπει επίσης να πληρώσει στην κυρία R £250 για το άγχος και την αναστάτωση που προκλήθηκαν, και εφαρμόζεται απλός ετήσιος τόκος 8 % από την τελική απόφαση έως την εξόφληση εάν η απονομή δεν τακτοποιηθεί εντός 28 ημερών από τη λήψη της αποδοχής της από την επιχείρηση. Η κυρία R έπρεπε να αποδεχθεί ή να απορρίψει την απόφαση έως τις 18 Ιουνίου 2024.