Top 5 DeFi-protokoller at holde øje med i 2022

DeFi-sektoren har eksisteret i årevis, selvom den var underudviklet og simpelthen ikke tiltrak opmærksomhed. I 2020 eksploderede den dog, og selvom mange forventede, at den ville blive en forbigående trend, der nåede sit højdepunkt omkring oktober 2020, fortsatte den med at vokse gennem 2021.

Efter at have bevist sin værdi, fangede den også min opmærksomhed, især når det gælder flere specifikke projekter, herunder:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink er en af de største DeFi-protokoller, som voksede så meget på grund af sit netværk af decentraliserede orakler, som indsamler off-chain data og oversætter den, så blockchain-produkter såsom smarte kontrakter kan bruge den on-chain. Desuden leverer projektet disse data i realtid.

Siden 2019 er den begyndt at samarbejde med mange forskellige projekter, og den leverer i øjeblikket over 75 prisfeeds til 300 smarte kontrakter og dApps. På tidspunktet for skrivning er projektet den 15. største kryptovaluta med en markedsværdi på 12,1 milliarder dollars. Dens maksimale og samlede udbud er begge på 1 milliard tokens, mens den cirkulerende udbud på tidspunktet for skrivning er 456,5 millioner LINK.

Tokenerne er forududvundne, med 35 % låst i smarte kontrakter, 41 % i cirkulation, mens 24 % er tildelt nodeoperatører. LINK har ingen vesting- eller låseplan, men data fra CoinMarketCap viser, at projektet ser en årlig stigning på 4‑5 % i sin cirkulerende udbud.

LINK‑tokens bruges typisk til staking, netværksgebyrer og brug af smarte kontrakter.

For at lære mere, besøg vores IInvestering i Chainlink guide.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap er kendt for at være den største Ethereum-baserede decentraliserede børs. Den fungerer som en handelsprotokol, og den blev bygget til at være en on-chain AMM (Automated Market Maker), der kan bestemme kryptopriser baseret på forholdet mellem to mønter i en pulje. Uniswap understøtter en bred vifte af DeFi‑tokens og generelt ERC‑20‑tokens.

På tidspunktet for skrivning er den den 12. største kryptovaluta med en markedsværdi på 24,9 milliarder dollars. Dens maksimale og samlede udbud er de samme, begge på 1 milliard UNI, mens den cirkulerende udbud er over halvdelen, i øjeblikket 611,6 millioner UNI.

Ligesom Chainlink er tokenerne forududvundne, med 60 % distribueret blandt fællesskabets medlemmer, 21,266 % tildelt teammedlemmer, 18,04 % givet til investorer, og 0,69 % holdt til rådgivere.

UNI har en vestingsperiode på fire år, hvor 40 % vil blive tildelt teamet, investorer, medarbejdere og rådgivere, og derefter vil den have en vedvarende inflationsrate på 2 %. Tokenet bruges primært til staking, tildeling af staking‑belønninger og til on-chain styring.

For at lære mere, besøg vores Investering i Uniswap guide.

3) Maker (MKR)

Next, there is Maker (MKR) — et projekt, der består af softwareplatformen Maker Protokol og MakerDAO. Det giver brugere mulighed for at låse ETH-mønter og i bytte udstede og administrere DAI‑tokens. Dets MKR‑token bruges primært til stemmerettigheder, selvom den også kan stakess, bruges til gebyrer eller som et recapitaliseringssystem.

Maker er et gammelt projekt, der var blandt de første DeFi-protokoller, der blev udviklet. Det er også unikt, da det giver brugere mulighed for direkte at deltage i DAI‑styringen. På tidspunktet for skrivning er det den 55. største kryptovaluta med en markedsværdi på 2,4 milliarder dollars. Dens maksimale udbud er 1.005.577, mens dens samlede udbud er det samme som dens cirkulerende udbud — 991.328 MKR på tidspunktet for skrivning. Givet den faste grænse på 1.005.577 kan projektets tokenantal aldrig overstige dette niveau, og systemet opretholder balancen mellem pris og tokens i cirkulation gennem et buyback‑and‑burn‑system.

Ligesom med de andre to nævnte projekter er MKR‑tokens forududvundne, med 21,35 % brugt i styringskontrakten, 8,42 % brugt til MCD Pause Proxy, 55 % tildelt likviditetsudbydere, investorer og børser, mens 15,23 % distribueres blandt andre konti.

For at lære mere, besøg vores Investering i Uniswap guide.

4) Synthetix (SNX)

In the fourth spot, we have Synthetix, som er en af de hurtigst voksende DeFi-protokoller i sektoren. Den fungerer som en Ethereum-baseret decentraliseret aktivforsikringsprotokol, og på grund af alle de problemer, som kryptobranchens manglende regulering medfører, er det let at forstå, hvorfor en sådan protokol er efterspurgt.

Synthetix bruges til at udstede syntetiske repræsentationer af virkelige aktiver i form af tokens. Tokenerne er naturligvis pegged til værdien af det underliggende aktiv. Det er på en måde ikke så forskelligt fra stablecoins.

Synthetix opretholder pegene ved at anvende princippet om ingen arbitrage, hvilket betyder, at den tillader stakere at brænde eventuelle ekstra synths. Projektet indtager i øjeblikket den 86. plads på listen over de største kryptovalutaer efter markedsværdi, med en markedsværdi på 1,1 milliarder dollars.

Aktivet har et samlet udbud på 215.258.834 SNX og et maksimalt udbud på 212.424.133 SNX. I øjeblikket er antallet af tokens i cirkulation lidt over 114,8 millioner. Tokenerne bruges primært til at stille sikkerhed for syntetiske aktiver og til staking, men de kan også bruges til styring, yield farming og betaling af handelsgebyrer.

Som nævnt er tokenerne forududvundne, med det samlede udbud dedikeret til en række formål. 0,87 % blev solgt i en forudsalgsrunde, 19,20 % i en privat salgsrunde og 3,05 % i en offentlig salgsrunde. 18,49 % blev beholdt af teamet, mens 0,77 % gik til rådgivere. Fonden modtog 4,62 %, 1,93 % gik til partnerskabsincitamenter, og 1,16 % skal bruges til bounty‑programmer og airdrops. Endelig bruges næsten halvdelen af udbuddet (49,92 %) til staking.

For at lære mere, besøg vores Investering i Synthetix guide.

5) PancakeSwap (CAKE)

Lastly, there is PancakeSwap — den største decentraliserede børs på Binance Smart Chain. Børsen steg hurtigt i popularitet, fordi den ikke kræver, at brugerne gennemfører KYC‑proceduren. Den er finansieret af Binance selv, som har investeret i den for at støtte den voksende DeFi‑sektor.

PancakeSwap er i bund og grund BSC’s version af Uniswap, selvom den har nogle unikke funktioner, såsom to indbyggede yield‑farming‑værktøjer, lotteriseddeltagelse, en initial farm‑offering, et auktionsmarked for NFT’er, og den fokuserer stærkt på gamification gennem brug af leaderboards, forskellige opgaver, fællesskabsteams, præstationer og lignende.

PancakeSwap er den 39. største kryptovaluta med en markedsværdi på 4,2 milliarder dollars. Dens samlede udbud er 228.805.858 CAKE, hvilket også er den mængde, der frigives i cirkulation. Tokenet har ingen maksimal udbud, hvilket betyder, at der ikke er nogen grænse for, hvor mange der kan udstedes.

Hvad angår fordelingen af tokenerne, er 38,35 % låst i den primære staking‑kontrakt, mens 38,41 % er i den wallet, der bruges til at brænde tokens. De resterende 23,24 % er tildelt forskellige indehavere og smarte kontrakter.

Da CAKE ikke har et maksimalt udbud, blev børsen oprettet med en inflation på 750.000 CAKE dagligt, selv med de indbyggede brændingsmekanismer. Men de nye tokens går til Syrup Pools (40 %) og yield‑farmere (60 %).

CAKE‑coins bruges primært som belønninger og til deltagelse i forskellige funktioner i børsens økosystem, men også til NFT‑auktioner og crowd‑pooling.

For at lære mere, besøg vores Investering i PancakeSwap guide.